2023年3月證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)

【判斷題】管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者別人財(cái)產(chǎn)同基金財(cái)產(chǎn)一道從事證券投資。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)規(guī)定召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】ETF的雙重交易特點(diǎn)表現(xiàn)在它的申購(gòu)和贖回與ETF自身的市場(chǎng)交易是分離的，分別在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】ETF不一定采用指數(shù)基金模式。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金可以進(jìn)行投資的金融工具涉及剩余期限在497天以內(nèi)（含497天）的資產(chǎn)支持證券。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】國(guó)債基金投資目的側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】國(guó)債的年利率固定，又有國(guó)家信用作為保證，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額初次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定比例的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算。選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金重要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有也許高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又也許小于股票。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】開(kāi)放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金，基金在所有家庭資產(chǎn)中的比例超過(guò)50%。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】1868年由美國(guó)政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金管理公司可以通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資征詢客戶。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，任何其他機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金管理公司不須報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資征詢服務(wù)。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金管理公司只能為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不能為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【判斷題】基金管理公司不得從事公司年金管理和社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)。()選項(xiàng)A.對(duì)的B.錯(cuò)誤【單選題】截至2023年終，已有()只LOF在深圳證券交易所上市交易。選項(xiàng)A.13B.15C.20D.25【單選題】貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)不涉及()選項(xiàng)A.資本安全性高B.可以避險(xiǎn)套利C.購(gòu)買限額低D.收益較高【單選題】基金按()，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。選項(xiàng)A.投資標(biāo)的劃分B.基金的組織形式不同C.投資目的劃分D.基金運(yùn)作方式不同【單選題】對(duì)證券投資基金的結(jié)識(shí)不對(duì)的的是()選項(xiàng)A.在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金B(yǎng).基金為中小投資者拓寬了投資渠道C.基金起到了豐富和活躍市場(chǎng)的作用，因而加大了證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)D.與外國(guó)機(jī)構(gòu)共同組建基金管理公司，有助于監(jiān)管當(dāng)局控制運(yùn)用外資的規(guī)模和市場(chǎng)開(kāi)放風(fēng)險(xiǎn)【單選題】證券投資基金的重要投資風(fēng)險(xiǎn)不涉及()選項(xiàng)A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)【單選題】對(duì)基金投資進(jìn)行限制的重要目的不涉及()選項(xiàng)A.引導(dǎo)基金分散投資，減少風(fēng)險(xiǎn)B.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用C.避免基金操縱市場(chǎng)D.引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【單選題】()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的重要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。選項(xiàng)A.基金份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)的估值【單選題】關(guān)于投資證券投資基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)描述錯(cuò)誤的是()選項(xiàng)A.能在一定限度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.無(wú)法消險(xiǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.證券市場(chǎng)價(jià)格因經(jīng)濟(jì)因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)時(shí)，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化D.投資者購(gòu)買基金相對(duì)債券而言，能有效地分散投資和運(yùn)用專家優(yōu)勢(shì)，對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)有利【單選題】對(duì)平衡型基金結(jié)識(shí)不對(duì)的的是()選項(xiàng)A.將資產(chǎn)分別投資于兩種以上不同特性的證券上B.在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡C.一般將25%-50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股D.特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，缺陷是成長(zhǎng)的潛力不大【單選題】關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的描述，不對(duì)的的是()選項(xiàng)A.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回B.可通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起C.LOF必須采用指數(shù)基金模式D.截至2023年終，已有25只LOF在深圳證券交易所上市交易【單選題】2023年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事件的()選項(xiàng)A.《證券投資基金會(huì)計(jì)核心算辦法》正式實(shí)行B.《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》正式實(shí)行C.《證券投資基金管理暫行辦法》正式實(shí)行D.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)行【單選題】公開(kāi)披露的基金信息不涉及()選項(xiàng)A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)D.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告【單選題】按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是()選項(xiàng)A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)擬定公允價(jià)值B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)擬定公允價(jià)值C.有充足理由表白按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值D.有充足理由表白按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值【單選題】下列說(shuō)法對(duì)的的是()選項(xiàng)A.托管費(fèi)能常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B.我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提其金托管費(fèi)C.我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金協(xié)議的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%D.股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率【單選題】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了()的運(yùn)作特點(diǎn)。選項(xiàng)A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).封閉式基金與開(kāi)放式基金C.股票基金與貨幣基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金、【單選題】基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于()。選項(xiàng)A.1億人民幣B.2億人民幣C.5億人民幣D.10億人民幣【單選題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()。選項(xiàng)A.3000萬(wàn)人民幣B.5000萬(wàn)人民幣C.1億人民幣D.1.5億人民幣【單選題】截至2023年終，在438只基金之中，有406只開(kāi)放式基金，凈值總額合計(jì)約1.87萬(wàn)億元，占所有基金凈值總額的()。選項(xiàng)A.87.1%B.93.2%C.95.6%D.96.3%【單選題】截至2023年終，我國(guó)共有證券投資基金438只，凈值總額合計(jì)為1.95萬(wàn)億元，約占我國(guó)股票流通市值的()。選項(xiàng)A.15.3%B.16.1%C.20.4%D.31.7%【多選題】按基金投資的分散化限度，可將股票基金劃分為()選項(xiàng)A.場(chǎng)內(nèi)股票基金B(yǎng).一般股票基金C.專門化股票基金D.場(chǎng)外股票基金【多選題】基金利潤(rùn)（收益）分派方式通常有()選項(xiàng)A.分派鈔票B.分派基金份額C.抵繳基金管理費(fèi)D.抵繳基金托管費(fèi)【多選題】證券投資基金、股票與債券的區(qū)別是()選項(xiàng)A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.風(fēng)險(xiǎn)水平不同C.所籌集資金的投向不同D.收益不同【多選題】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，重要涉及()選項(xiàng)A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認(rèn)股權(quán)證基金D.指數(shù)基金【多選題】關(guān)于ETF描述對(duì)的的是()選項(xiàng)A.ETF結(jié)合了封閉式與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)B.ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期C.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TLPS）是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF【多選題】交易所交易的開(kāi)放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開(kāi)放式基金可贖回性相結(jié)合的一種新型基金。目前，我國(guó)滬、深交易所已經(jīng)分別推出()選項(xiàng)A.認(rèn)股權(quán)證基金B(yǎng).平衡型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金【多選題】我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有()選項(xiàng)A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定規(guī)定召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D.在封閉式基金存續(xù)期間，規(guī)定贖回基金份額【多選題】按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為()選項(xiàng)A.契約型基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.開(kāi)放式基金【多選題】契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()選項(xiàng)A.資產(chǎn)的性質(zhì)不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.對(duì)投資額的限制不同【多選題】現(xiàn)代金融體系的支柱是()選項(xiàng)A.基金B(yǎng).銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險(xiǎn)業(yè)【多選題】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有()情形。選項(xiàng)A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D.違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定【多選題】關(guān)于收入型基金描述對(duì)的的是()選項(xiàng)A.重要投資于可帶來(lái)鈔票收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的B.資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低C.固定收入型基金的重要投資對(duì)象是債券和優(yōu)先股D.股票收入型基金的成長(zhǎng)潛力比較大，但易受股市波動(dòng)的影響【多選題】指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是()選項(xiàng)A.可以作為避險(xiǎn)套利的工具B.管理費(fèi)較低，特別交易費(fèi)用較低C.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可認(rèn)為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)【多選題】基金從設(shè)立到終止都要支付一不定期的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用重要有以下幾個(gè)方面()選項(xiàng)A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金監(jiān)管費(fèi)D.基金信息披露費(fèi)用【多選題】國(guó)債基金是()選項(xiàng)A.一種以國(guó)債為重要投資對(duì)象的證券投資基金B(yǎng).匯率也會(huì)影響基金的收益，管理人在購(gòu)買國(guó)際債券時(shí)，往往還需要在外匯市場(chǎng)上做套期保值C.收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響D.若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將上升【多選題】對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述對(duì)的的是()選項(xiàng)A.估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)擬定公允價(jià)值B.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市場(chǎng)擬定公允價(jià)值C.估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，擬定公允價(jià)值D.有充足證據(jù)表白最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以擬定投資品種的公允價(jià)值【多選題】基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但碰到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值()選項(xiàng)A.占基金相稱比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B.基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)合遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)C.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)【多選題】申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具有下列條件()選項(xiàng)A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【多選題】我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()選項(xiàng)A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者別人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)行其他法律行為D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【多選題】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具有的條件有()選項(xiàng)A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.重要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)成法定人數(shù)D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度【多選題】基金管理公司向特定對(duì)象提供投資征詢服務(wù)時(shí)，不得有以下行為()。選項(xiàng)A.承諾投資收益B.與投資征詢客戶約定分享收益或分擔(dān)損失C.通過(guò)廣告進(jìn)行招攬客戶D.代理投資征詢客戶進(jìn)行證券投資【多選題】基金管理公司不經(jīng)批準(zhǔn)，可以直接向()等特定對(duì)象提供投資征詢服務(wù)。選項(xiàng)A.商業(yè)銀行B.合格境外投資者C.境內(nèi)保險(xiǎn)公司D.其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)【多選題】基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具有下列基本條件()。選項(xiàng)A.凈資產(chǎn)不