2023年遼寧省上半年基金從業(yè)資格大宗商品的投資方式試題

遼寧省20２3年上半年基金從業(yè)資格:大宗商品的投資方式試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為１80分鐘,總分10０分,60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告,及時發(fā)現(xiàn)并解決有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。?A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管?B.平常連續(xù)監(jiān)管?C.現(xiàn)場檢查?D.非現(xiàn)場檢查?２．股票具有的特性有__。?A．收益性

B.流動性

Ｃ.永久性?Ｄ．參與性?3.基金信息披露的內(nèi)容不涉及__。?Ａ.募集信息披露?B．預(yù)期信息披露?C．運作信息披露

D.臨時信息披露4.承購包銷和__等方式。?A．私募發(fā)行

B.招標(biāo)發(fā)行

C.私下發(fā)行

D.網(wǎng)上發(fā)行5.下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法,不對的的是＿_。

Ａ.募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購,而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D.貨幣市場基金認購時按照面值認購,申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法擬定6.關(guān)于基金管理人,下列結(jié)識錯誤的是＿＿。?A．在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)?B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)?Ｃ.基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)?D．基金管理人是基金的募集者和管理者7.貨幣市場基金的份額凈值＿_。

Ａ.固定在1元人民幣?B.隨市場利率的上升而減少?Ｃ.隨市場利率的上升而增長?D.隨平均剩余期限的增長而增長8．關(guān)于上市開放式基金（ＬＯＦ)的上市交易,下列說法錯誤的是_＿。?A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請?B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1０0份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.00１元人民幣

Ｄ．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行9.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法涉及＿_。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi),在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)解決方法

B.接受全額贖回?C.暫停接受贖回申請?D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后２0個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告１0.客戶流失的＿_指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。?A.價格因素?B．產(chǎn)品因素?C．技術(shù)因素

Ｄ.服務(wù)因素１1．下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_＿。?A．高久期高信用債券基金?B．高久期低信用債券基金?Ｃ.低久期高信用債券基金?D．低久期低信用債券基金1２.在基金營銷組合的四大要素中，_＿的重要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費率?C．渠道

Ｄ.促銷13.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映,至少涉及__。?Ａ．無風(fēng)險等級

Ｂ．低風(fēng)險等級?C.中風(fēng)險等級?D．高風(fēng)險等級１4.關(guān)于開放式基金,以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

Ｂ.申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格?C.開放式基金采用“金額申購，份額贖回”的原則?Ｄ.基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換１5.根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達成核準(zhǔn)規(guī)模的＿＿以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起１０日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。?A.６０%

B.70%

Ｃ．８0%?D.９0%16．__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)。?A．基金的募集與銷售?Ｂ.投資管理業(yè)務(wù)?C.基金運營?D．投資征詢服務(wù)17.根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在＿_以上;債券基金的債券投資比重必須在_＿以上。?A.６0%；80%

B.80%;６0%?C.60%;60%

D.80%；80%１8.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則,下列說法錯誤的是_＿。?Ａ．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值?B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)立為10%,從上市首日開始實行

C．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍,局限性100份的部分可以賣出

D．基金申報價格最小變動單位為０.0１元19.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。?A．人員推銷

B．連續(xù)營銷?C．營業(yè)推廣?D．公共關(guān)系20.從事基金銷售的人員參與由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。?Ａ．《證券市場基礎(chǔ)知識》

B．《證券投資基金》

Ｃ．《證券發(fā)行與承銷》?D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》21.在基金募集期間，最重要的信息披露文獻有__。

Ａ.基金協(xié)議

B.基金招募說明書?C.基金托管協(xié)議

D.基金年度審計報告22.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。

A.印花稅?B.開戶費?C．過戶費?D．經(jīng)手費2３.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

Ｂ．開戶費

C．過戶費?D．經(jīng)手費24．劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價重要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)立為()個等級。

A.３

B.５?C．6

D．１02５．根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達成核準(zhǔn)規(guī)模的_＿以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A.６0%

Ｂ.7０%

C.８0%?D.90%?26.下列關(guān)于我國證券交易所的說法,不對的的是＿_。

Ａ．實行自律管理?B.不以賺錢為目的?C.是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項選擇題(共36題,每題２分。每題的備選項中，有多個符合題意)27.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回１0000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1０00元,贖回費率為0．50％，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為__元。

A．909５

B．９950?Ｃ.109４5

D．1099528．基金宣傳推介材料可以＿＿。?A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?B.夸大或者片面宣傳基金?C．登載基金的過往業(yè)績?D.登載單位或者個人的推薦性文字29.基金銷售機構(gòu)應(yīng)＿_。?Ａ.不在同一時間代銷多只基金

Ｂ.關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特性的匹配性?C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，辨認客戶有效身份

D.在投資人開立基金交易賬戶時,向投資人提供《投資人權(quán)益須知》30.由于信息的不對稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯誤的投資策略,由此引發(fā)的風(fēng)險是_＿。

A．投資管理風(fēng)險

B．通貨膨脹風(fēng)險?Ｃ.職業(yè)道德風(fēng)險?D．公司治理風(fēng)險３1.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為____＿_份或其整數(shù)倍,并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于＿___＿＿萬份。__

A．10０；100

B.1０00；500

C.500;1０0D.5０0;10０032．下列各項中,_＿不是基金營銷特殊性的重要體現(xiàn)。?Ａ．服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.連續(xù)性?Ｄ.廣泛性３3.初次公開發(fā)行股票的定價方式是_＿。?A.詢價方式

B．協(xié)商定價方式?C．上網(wǎng)競價方式?D.市價折扣方式34.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,基金認(申)購費率將按__為基礎(chǔ)收取。?A．認(申)購份額

B.凈認(申）購份額?C．認(申)購金額

D.凈認(申）購金額３5.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。?Ａ．開放式基金?Ｂ．封閉式基金?C．公司型基金?Ｄ.契約型基金

３６.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法,不對的的有＿_。?A.我國法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天?Ｂ.除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%?C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券?D.貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用限度越高,其潛在的風(fēng)險越高?37.以下屬于貨幣證券的有__。

Ａ．商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票?C.金融債券

D．銀行匯票?38.某基金的債券投資比重為７0%，股票投資比重為20%,貨幣市場工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于_＿。?Ａ.股票基金?B．債券基金

Ｃ．貨幣市場基金?D．混合基金

39．基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。?A．3

Ｂ．5?Ｃ.10?D．15

4０.下列金融產(chǎn)品中,信息披露限度最高的是_＿。

A.銀行理財產(chǎn)品?B．銀行儲蓄存款

C.基金

D．券商集合計劃

41．投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)天該基金單位凈值為1.０0０0元，申購費率為1．00%，則最后申購到的份額約為__份。

A.990０?B．9901?C．9990

D.10000

4２.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的_＿時，為巨額贖回。

Ａ.3％?B.5％

C．10％?D.2０%

43.下列關(guān)于基金的信息披露,說法不對的的是__。

A.能有效地提高基金運作的透明度?B.有助于防止利益沖突與利益輸送?C．在我國具有自愿性的特點

D.有助于提高證券市場的效率

44.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，對的的是_＿。?A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)天進行披露?C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率?D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的７日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

4５.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提醒可以是__。?A.基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過20%?B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為1０%?Ｃ．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有賺錢,也不保證最低收益?D．基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率肯定超過15%

4６.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。?A．拍賣

B.協(xié)商

C．公開招標(biāo)?D．公開競價?4７.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不