第三章國際結(jié)算

第三章

國際結(jié)算中的票據(jù)

第一節(jié)票據(jù)的性質(zhì)和功能

票據(jù)的含義票據(jù)的基本特征票據(jù)的功能

一、票據(jù)的含義(BILLS)廣義的票據(jù)概念泛指一切有價(jià)證券和各種憑證，包括匯票、支票、本票、股票、倉單、提單、債券等等。國際結(jié)算中的票據(jù)是指狹義的票據(jù)，包括匯票、支票和本票。狹義票據(jù)的定義：票據(jù)是由債務(wù)人按期無條件支付一定金額，并且可以流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券準(zhǔn)確理解狹義票據(jù)的含義票據(jù)是出票人簽發(fā)的，承諾自己或委托他人在見票時(shí)或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額，可以流通轉(zhuǎn)讓的一種有價(jià)證券。對該定義的理解：1）以支付一定金額為目的2）無條件支付3）可以流通轉(zhuǎn)讓4）轉(zhuǎn)讓無需通知債務(wù)人5）受讓人可以獲得完整的權(quán)利各國對票據(jù)的具體定義1、在“票據(jù)”的總稱下規(guī)定匯票、支票、本票。2、票據(jù)只包括匯票與本票，不包括支票。如：德國票據(jù)法、日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法等規(guī)定，匯票和本票是票據(jù)，支票是與之并列的另一種有價(jià)證券，單獨(dú)立法。3、英國和美國的票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)即指匯票和本票，支票包括在匯票之中。案例一票據(jù)的運(yùn)用假定紐約公司A向巴黎公司B采購一批物品，訂單（P/O)號碼為95E03LC001,價(jià)值為10，000.00美元，約定裝運(yùn)后30天付款。巴黎公司C向紐約公司D采購一批商品，價(jià)值為10，000.00美元，假定貨物裝運(yùn)日期為2006年7月10日.而公司B與C之間剛好存在某種業(yè)務(wù)關(guān)系，如C向B借貸或提供物品與勞務(wù)給C。美國A公司法國B公司美國D公司法國C公司商品現(xiàn)金借貸或提供商品與勞務(wù)現(xiàn)金商品案例中，法國B公司可以開立一張匯票，收款人是法國C公司，受票人（付款人是美國A公司）.匯票開立后，B將匯票交給C，以此匯票解決B與A、A與C之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.B將其對A的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給C，委托A對C直接支付來解決其對C該履行的債務(wù).法國C公司收到匯票后，為了清償其對美國D公司的債務(wù)，可以將以上匯票通過背書轉(zhuǎn)讓給D，由D去向A提示匯票，要求A付款.這樣一來，兩筆國際間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系通過一張匯票，最終在美國得以清償，以票據(jù)的流通替代了現(xiàn)金的流通.EXCHANGEFORUSD10,000.00JULY13,2007PARISATTHRITYDAYSAFTERSHIPMENTDATE(SHIPMENTDATE

:JUL10,2007)

PAYTOTHEORDEROFCCO.THESUMOFUSDOLLARSTENTHOUSANDONLY.DRAWNUNDERP/ONO.95E03LC001DATEDONMAY13,2007TO:ACOMPANY,NEWYORKFORBCOMPANY,PARIS(SIGNED)二、票據(jù)的基本特征（一)（一）、票據(jù)是無因證券(non-causativenature)票據(jù)原因的定義：票據(jù)上權(quán)利的產(chǎn)生，是有原因的。這些原因是票據(jù)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)的基礎(chǔ)，所以也叫票據(jù)原因。無因證券的含義：即證券在一旦設(shè)立以后，其證券權(quán)利就和證券原因分離了，成為獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不再受先前票據(jù)原因的影響。二、票據(jù)的基本特征（二）（二）、票據(jù)是一種要式證券(requisiteinform)要式性的含義：指票據(jù)的形式要符合法律的規(guī)定，要素要齊全，并符合法律規(guī)定。票據(jù)的存在不重視其原因，卻非常強(qiáng)調(diào)其形式和內(nèi)容。二、票據(jù)的基本特征（三）（三）、票據(jù)是一種流通證券(Negotiation)所謂流通，就是可以轉(zhuǎn)讓，具備轉(zhuǎn)讓的特點(diǎn)。票據(jù)的本質(zhì)除了支付外，就是流通。流通的特性具體表現(xiàn)在：1、持票人可經(jīng)交付或背書后交付將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人，不必通知原債務(wù)人

2、票據(jù)的受讓人接受票據(jù)即獲得票據(jù)上的全部權(quán)利。如票據(jù)出現(xiàn)拒付等問題，受讓人有權(quán)以自己的名義提出訴訟3、善意且付過對價(jià)的票據(jù)受讓人不因前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵而影響其權(quán)利

案例二假定B向A銷售價(jià)值1W美元的偽劣商品，B將其1W美元的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給C，因?yàn)镃向B供應(yīng)同價(jià)值的商品生產(chǎn)的零部件.

BAC銷售商品，價(jià)值1W美元轉(zhuǎn)讓債權(quán)假定B是通過匯票來轉(zhuǎn)讓債權(quán)，B對A供貨后開立一張以A為付款人，C為收款的匯票.C成為該匯票的善意的付過對價(jià)的持票人，即正當(dāng)持票人.當(dāng)C持匯票向A提示付款時(shí)，A不能以B提供的商品質(zhì)量問題為由拒絕付款.一般來說，A有兩種辦法處理此類問題：方法一、拒付，C遭拒付后按法定要求出具拒絕證書向B進(jìn)行追索方法二、A支付C款項(xiàng)后，對B提請?jiān)V訟，要求B賠償其損失.實(shí)踐中，A往往選擇拒付.二、票據(jù)的基本特征（四）（四）、票據(jù)是一種可追索的證券(Recourse)可追索性的含義：指票據(jù)的付款人或承兌人如果對合格票據(jù)拒絕承兌或付款，正當(dāng)持票人為維護(hù)其權(quán)利，有權(quán)通過法定程序向所有債務(wù)人起訴，追索，要求得到票據(jù)權(quán)利。二、票據(jù)的基本特征（五）（五)、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券(righttobepaid)所謂設(shè)權(quán)是指票據(jù)一經(jīng)設(shè)立并交付出去，票據(jù)的權(quán)利和義務(wù)就隨之確定了。票據(jù)發(fā)行的目的不在于證明已經(jīng)存在的權(quán)利和義務(wù)，而是設(shè)定票據(jù)的權(quán)利義務(wù)。票據(jù)發(fā)行的另一目的為支付，這就是證券的含義。二、票據(jù)的基本特征（六）（六）票據(jù)為文義證券票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上文字記載為準(zhǔn),只要持票人合法善意地取得票據(jù),向付款人提示后,付款人就得按票據(jù)上記載的內(nèi)容無條件的向持票人付款，而不能以票據(jù)以外存在民事關(guān)系為由來對抗票據(jù)權(quán)利的行使.三、票據(jù)的功能匯兌功能–原始功能支付功能–背書,轉(zhuǎn)讓信用和融資功能

–現(xiàn)代核心功能交易商A交易商B兌換商C兌換商D1234貨物票據(jù)匯兌流程圖票據(jù)支付流程圖交易商A交易商B交易商E兌換商C兌換商D1234貨物4第二節(jié)票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)票據(jù)權(quán)利票據(jù)義務(wù)票據(jù)抗辯

一、票據(jù)權(quán)利（一）票據(jù)權(quán)利的含義票據(jù)權(quán)利是指依票據(jù)而行使的，以取得票據(jù)金額為直接目的的權(quán)利。具體體現(xiàn)在票據(jù)上的金錢給付請求權(quán)包括付款請求權(quán)和追索權(quán)兩種。（二）票據(jù)權(quán)利的特征1、證券性-債券與證券所有權(quán)統(tǒng)一；失去票據(jù)，即失去票據(jù)權(quán)利2、單一性--票據(jù)權(quán)利不能共享，其所有者只能有一個(gè)3、二次性--只有一個(gè)債權(quán)人，但可以有多個(gè)債務(wù)人；

債權(quán)人可以行使二次請求權(quán)，即追索4、期待性—即追索權(quán)是在付款請求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，才能享有的5、無因性—權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，與權(quán)利人取得票據(jù)的原因無關(guān)（三）票據(jù)權(quán)利的種類主票據(jù)權(quán)利：請求票據(jù)主債務(wù)人支付票據(jù)上所記載金額的權(quán)利，是第一次請求權(quán)。副票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，向從債務(wù)人要求償還票據(jù)金額及其他金額的權(quán)利。屬于第二次請求權(quán)。包括追索權(quán)和再追索權(quán)。輔助票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利無法實(shí)現(xiàn)時(shí)，向特定從債務(wù)人請求支付票據(jù)金額和其他金額的權(quán)利。包括：對參加承兌人和保證人的付款請求權(quán)。（三）票據(jù)權(quán)利的取得和行使票據(jù)權(quán)利的取得：（1）原始取得—一般通過出票行為取得（2）續(xù)受（受讓）取得---一般通過背書轉(zhuǎn)讓和交付轉(zhuǎn)讓取得票據(jù)權(quán)利的行使----提示（1）提示承兌（2）提示付款二、票據(jù)義務(wù)（一）票據(jù)義務(wù)的含義和特征含義：票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上所記載文義支付票據(jù)金額及其他金額的義務(wù)。特點(diǎn)：給付金錢（1）單向性：單獨(dú)承擔(dān)無條件支付票款的義務(wù)（2）連帶性：凡簽名者均為債務(wù)人。（3）雙重性：給付金錢和擔(dān)保（二）票據(jù)義務(wù)的種類主票據(jù)義務(wù)：按照票面記載給付金錢，由主債務(wù)人承擔(dān)副票據(jù)義務(wù)：背書人被追索輔助票據(jù)義務(wù)：參加承兌、保證三、票據(jù)抗辯（一）定義：依法拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為（二）類型：（1）對物的抗辯（2）對人的抗辯

第二節(jié)票據(jù)法票據(jù)法的含義票據(jù)法的調(diào)整對象西方國家的票據(jù)立法國際票據(jù)法中國票據(jù)法

一、票據(jù)法的含義票據(jù)法是規(guī)定票據(jù)種類、票據(jù)形式及票據(jù)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱我們這里講到的票據(jù)法是狹義的票據(jù)法，是形式意義上的票據(jù)法二、票據(jù)法的調(diào)整對象（一）票據(jù)法調(diào)整對象：票據(jù)關(guān)系中的主要當(dāng)事人1、票據(jù)中的基本當(dāng)事人：出票人（DRAWER）：收款人（PAYEE）：付款人（DRAWEE）：

指簽發(fā)票據(jù)的人，一般來說是票據(jù)的主債務(wù)人。本票的出票人有時(shí)又被稱為制票人（MAKER）。又稱票據(jù)的抬頭，指出票人交付票據(jù)指定其收取票款的人，一般，是票據(jù)的主債權(quán)人。又稱為受票人，是指票據(jù)上載明的承擔(dān)付款責(zé)任的人。遠(yuǎn)期匯票的付款人在對匯票承兌后，成為承兌人（ACCEPTOR）；本票的付款人為出票人本身；而支票的付款人為出票人指定銀行。二、票據(jù)法的調(diào)整對象（二）2、票據(jù)的流通當(dāng)事人票據(jù)的流通當(dāng)事人（REMOTEPARTY）指票據(jù)在出票完成之后的流通中產(chǎn)生的當(dāng)事人。1、）轉(zhuǎn)讓人（TRANSFEROR）和受讓人（TRANSFEREE）票據(jù)所有人將其票據(jù)所有權(quán)（債權(quán)）轉(zhuǎn)讓給他人的行為，叫做票據(jù)轉(zhuǎn)讓，其中，前者叫轉(zhuǎn)讓人，后者叫受讓人。按照票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)轉(zhuǎn)讓人是否作簽名/簽章背書，可將票據(jù)轉(zhuǎn)讓分為背書轉(zhuǎn)讓和無背書轉(zhuǎn)讓兩種不同的轉(zhuǎn)讓形式（因此，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓人又有背書轉(zhuǎn)讓人和無背書轉(zhuǎn)讓人之分）。在背書轉(zhuǎn)讓時(shí)，按照轉(zhuǎn)讓人在背書時(shí)是否記載受讓人名稱，又可將背書轉(zhuǎn)讓分為記名轉(zhuǎn)讓和無記名轉(zhuǎn)讓。（因此票據(jù)的受讓人也有被背書記名受讓人和無記名受讓人之分）。二、票據(jù)法的調(diào)整對象（三）2）、背書人（ENDORSER）和被背書人（ENDORSEE）通過在票據(jù)背面簽名/簽章將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給他人的轉(zhuǎn)讓行為，叫做背書轉(zhuǎn)讓，并稱這一轉(zhuǎn)讓人為背書轉(zhuǎn)讓人，簡稱背書人；如果背書轉(zhuǎn)讓人在作背書時(shí)記載了票據(jù)受讓人名稱，則又稱這一被記名之人為被背書記名受讓人，簡稱被背書人。一般來說，無論是記名背書、不記名背書或無背書轉(zhuǎn)讓，其正當(dāng)受讓人的票據(jù)權(quán)利均優(yōu)于前手。票據(jù)可以連續(xù)轉(zhuǎn)讓，無論是無背書轉(zhuǎn)讓還是背書轉(zhuǎn)讓。在背書轉(zhuǎn)讓中，原來的第一個(gè)被背書人可以在票據(jù)上再加背書而再次轉(zhuǎn)讓票據(jù)，成為第二背書人，而第二背書人的后手還可以再次作背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)成為第三背書人，依次類推。CDFGEBAH背書第一背書人第二背書人第一被背書人第三背書人第二被背書人第四背書人第三被背書人第五背書人第四被背書人

第五被背書人背書的形式被背書人PaytoBCo.,LondonPaytoCCO.,NewYork背書人ForACo.,Beijing(signature)ForBCo.,London(signature)ForCCO.,NewYorkForHCO.,NewYork二、票據(jù)法的調(diào)整對象（四）3、票據(jù)的各種持票人概念1）、持票人（HOLDER）：泛指一切以合法債權(quán)人身份占有票據(jù)的人，如占有票據(jù)的收款人，占有票據(jù)的被背書人或空白背書受讓人、占有執(zhí)票來人抬頭票據(jù)的人等。2）、對價(jià)持票人（HOLDERFORVALUE）：所謂“對價(jià)”，是指任何足以支持一項(xiàng)簡單和約的票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)代價(jià)（可以是貨物、勞務(wù)或貨幣等）。對價(jià)持票人就是指其本人或其前手在取得票據(jù)時(shí)付出過適當(dāng)代價(jià)的持票人。注：對價(jià)持票人未必時(shí)親自付過對價(jià)，如，通過稅收、繼承、贈與等依法無償取得票據(jù)的持票人也可以獲得對價(jià)持票人的身份。二、票據(jù)法的調(diào)整對象（五）3）、善意持票人（BONAFIDEHOLDER）：他必須是可流通票據(jù)的善意受讓人；其取得的票據(jù)必須票面完整合格且未過期；而且他必須在取得票據(jù)時(shí)并不知道該票據(jù)曾被退票或其任何前手有權(quán)利缺陷。注：由于只有票據(jù)的受讓人才能取得善意持票人的資格，所以票據(jù)的收款人不可能取得善意持票人的資格。4）、正當(dāng)持票人（HOLDERINDUECOURSE）依照《日內(nèi)瓦統(tǒng)一法》，善意的對價(jià)持票人即為正當(dāng)持票人；但依照英國票據(jù)法和我國票據(jù)法，正當(dāng)持票人不但必須是善意持票人，還必須是自己付過對價(jià)的持票人。顯然，票據(jù)的收款人也不可能取得正當(dāng)持票人的資格。

三、票據(jù)關(guān)系票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系包括三方面的內(nèi)容：1、出票人和收款人之間的關(guān)系，稱為原因關(guān)系2、背書人和受讓人（被背書人）的關(guān)系，又稱為對價(jià)關(guān)系3、出票人和受票人的關(guān)系，資金關(guān)系四、西方國家的票據(jù)立法（一）在1930年以前，世界的票據(jù)立法大概可以分為三個(gè)體系：法國法系、德國法系、英美法系

1、法國法系：又稱拉丁法系，是最早形成的票據(jù)法體系。法國法系的特點(diǎn)：把票據(jù)作為代替現(xiàn)金運(yùn)輸?shù)墓ぞ?，而不是流通手段和信用工具。具體表現(xiàn)：1、凡是票據(jù)必須載明對價(jià)文句，表明已受到對價(jià)，否則就不能產(chǎn)生票據(jù)法上的效力；2、匯票和支票的出票人與受票人之間要存在資金關(guān)系。四、西方國家的票據(jù)立法（二）2、德國法系：又稱日爾曼法系，是繼法國法系之后形成的有重要影響的體系。德國法系的主要特點(diǎn)：是注重票據(jù)的流通和信用功能，強(qiáng)調(diào)票據(jù)是一種不要因的證券，票據(jù)的權(quán)利不受基本關(guān)系的影響。支票單獨(dú)立法。德國票據(jù)法體系的形成，推動了歐洲各國票據(jù)法的發(fā)展。德國的票據(jù)法體系代替法國法系，最終成為歐洲大陸法系票據(jù)法的代表。以《日內(nèi)瓦統(tǒng)一法》為主要法律依據(jù)。四、西方國家的票據(jù)立法（三）3、英國（美國）票據(jù)法體系又稱英美票據(jù)法體系，是由英國票據(jù)法和美國票據(jù)法形成的票據(jù)法體系。以英國票據(jù)法為依據(jù)。英國的票據(jù)法體系的特點(diǎn)和德國票據(jù)法的特點(diǎn)基本相同，強(qiáng)調(diào)票據(jù)的流通性和信用功能。英國票據(jù)法對美國、加拿大、澳大利亞、印度、新西蘭、南非及其他一些英聯(lián)邦國家影響很大。4、現(xiàn)行的票據(jù)法體系：三大體系中，由于法國體系最后被德國體系所替代，目前一般認(rèn)為現(xiàn)在存在兩大體系，歐洲大陸體系和英美票據(jù)法體系。這兩個(gè)體系的特點(diǎn)相近，實(shí)質(zhì)并沒有什么不同。

英美法與大陸法的區(qū)別偽造背書持票人權(quán)利要式證券要式不要因要式，但有時(shí)能看到要因殘跡英美法大陸法受前手權(quán)利限制，對票據(jù)有完全的權(quán)利只要背書連續(xù)都是合法的持票人從偽造背書的簽字起及后手對匯票都不在擁有權(quán)利，受害人是被騙者偽造背書簽字是無效的其它當(dāng)事人的背書仍有效，受害人是被竊者五、國際票據(jù)法（一）長期三大體系的并存，給國際貿(mào)易的發(fā)展帶來了很多不便。進(jìn)入二十世紀(jì)，國際票據(jù)法的統(tǒng)一被提上的議事日程?？偨Y(jié)起來，共經(jīng)過了三個(gè)階段。第一階段：海牙統(tǒng)一票據(jù)法時(shí)間：20世紀(jì)初到第一次世界大戰(zhàn)前具體過程：1910年，在德國和意大利兩國的倡議下，在荷蘭的海牙召開了第一次國際統(tǒng)一票據(jù)大會，會議擬訂《統(tǒng)一匯票本票法》和《統(tǒng)一匯票本票法公約》兩個(gè)草案，1912年在海牙召開第二次會議，制定了《海牙統(tǒng)一票據(jù)法》。但在簽字國尚未全部完成本國批準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，發(fā)生了第一次世界大戰(zhàn)，《海牙國際票據(jù)法》在尚未實(shí)施前夭折。五、國際票據(jù)法（二）第二階段：日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法時(shí)間：第一次世界大戰(zhàn)后，到第二次世界大戰(zhàn)前結(jié)果：德國、法國、意大利、日本和拉美等國，均簽署并批準(zhǔn)了《日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法》的各公約，但英、美派等國家不同意《日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法》的有關(guān)內(nèi)容而沒有簽署。致使世界統(tǒng)一票據(jù)的立法又沒有取得成功。五、國際票據(jù)法