支行6月反洗錢測試

支行6月反洗錢測試1.（）設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.公安部B.司法部C.檢察院D.中國人民銀行(正確答案)2.對于風(fēng)險評級最終結(jié)果為高風(fēng)險的客戶，所有賬戶行均應(yīng)（）在該客戶的高風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查表中記錄客戶的交易監(jiān)控情況。A.按日B.按月(正確答案)C.按季D.按年3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)每日查詢反洗錢工作平臺有無人工評級任務(wù)，如有，應(yīng)在（）工作日內(nèi)完成。A.TB.T+1C.T+2(正確答案)D.T+34.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中止(正確答案)D.連續(xù)5.高風(fēng)險國家和地區(qū)名單（黑名單）為朝鮮民主人民共和國和（）。A.伊朗(正確答案)B.伊拉克C.新加坡D.柬埔寨6.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元（含）以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易A.20B.50(正確答案)C.100D.2007.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）自（）起施行。A.2006年12月1日B.2017年10月1日C.2017年7月1日(正確答案)D.2007年7月1日8.若同一客戶涉及多次有權(quán)機(jī)關(guān)查、凍、扣，則（）分別在系統(tǒng)中錄入風(fēng)險事件。A.應(yīng)當(dāng)(正確答案)B.不應(yīng)當(dāng)C.兩者皆可9.若出現(xiàn)（）未激活賬戶里資金的情況，根據(jù)《新核心柜面業(yè)務(wù)操作手冊》的個人卡銷戶業(yè)務(wù)規(guī)定，直接進(jìn)行銷戶取款處理，不需要進(jìn)行激活。A.繼承人提取已故客戶(正確答案)B.監(jiān)護(hù)人提取未成年人C.代理人提取客戶10.對于風(fēng)險事件的錄入，若同一客戶前期因接受有權(quán)機(jī)關(guān)查、凍、扣已錄入風(fēng)險事件，后續(xù)上報可疑交易報告，則分支機(jī)構(gòu)（）按照“涉及可疑交易”類型再次登記客戶的風(fēng)險事件；A、應(yīng)當(dāng)(正確答案)B、不應(yīng)當(dāng)C、以上均可11.反洗錢工作平臺人工調(diào)整風(fēng)險等級只能由客戶歸屬行操作。對(正確答案)錯12.營業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對(正確答案)錯13.系統(tǒng)評級結(jié)果、上次評級結(jié)果、人工評級結(jié)果有一個是次高風(fēng)險或高風(fēng)險的，本次被評為中風(fēng)險的，可以使用評級模板，不需要手工書寫評級理由。對錯(正確答案)答案解析：凡是系統(tǒng)評級結(jié)果、上次評級結(jié)果、人工評級結(jié)果有一個是次高風(fēng)險或高風(fēng)險的，本次被評為中風(fēng)險的，不能使用評級模板，需要手工書寫評級理由。14.各級機(jī)構(gòu)反洗錢信息員應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，以及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，堅持保密原則，對反洗錢信息報告的事件信息、客戶身份信息和交易記錄等內(nèi)容，嚴(yán)格履行保密義務(wù)，不得向任何單位和個人提供。對錯(正確答案)15.直接或者間接擁有25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人即視為公司受益所有人。對錯(正確答案)16.“買賣賬戶名單”的客戶，經(jīng)分析其交易不可疑或已銷戶，可以將其洗錢風(fēng)險等級調(diào)整為中。對錯(正確答案)17.反洗錢風(fēng)險客戶等級可以進(jìn)行越級調(diào)整。對錯(正確答案)答案解析：對高風(fēng)險客戶的重新評級時限要求，不早于反洗錢系統(tǒng)“定期客戶審查”中的“系統(tǒng)處理時限”前推5天（非5個工作日），不晚于“系統(tǒng)處理時限”。18.在自然人客戶身份識別中，客戶身份證件上登記的住址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶身份證件上登記的住址。對錯(正確答案)19.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)