第十一章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

第十一章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)的基本含義是損失的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的事物，不管人們有沒(méi)有認(rèn)識(shí)到它，它都實(shí)實(shí)在在地存在著，而且可以用客觀的尺度來(lái)衡量，一些數(shù)學(xué)理論如概率統(tǒng)計(jì)等可以廣泛地應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)管理中去。產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有兩方面：一是人認(rèn)識(shí)客觀事物能力的局限性；二是信息本身的滯后性。風(fēng)險(xiǎn)的屬性：客觀性；隨機(jī)性；相對(duì)性；可變性；可測(cè)性風(fēng)險(xiǎn)的分類按風(fēng)險(xiǎn)的存在性質(zhì)劃分：客觀風(fēng)險(xiǎn)；主觀風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象劃分：財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；人身風(fēng)險(xiǎn)；責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因劃分：自然風(fēng)險(xiǎn)；社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)劃分：靜態(tài)/純粹風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)態(tài)/投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。按對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件主體的承受能力劃分：可接受的風(fēng)險(xiǎn)；不可接受的風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（ProjectRisk），是指工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、施工準(zhǔn)備、施工和竣工驗(yàn)收等實(shí)施過(guò)程中各個(gè)階段可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，可將其定義為，在工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可描述為實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期項(xiàng)目投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)從而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特征：客觀性和普遍性；不確定性；可變性；一定的規(guī)律性和可預(yù)測(cè)性；潛在性；階段性；行為相關(guān)性；結(jié)果雙重性；全面性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類工程項(xiàng)目建設(shè)各參與方的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目業(yè)主/項(xiàng)目法人的風(fēng)險(xiǎn)

1.項(xiàng)目決策風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)主/項(xiàng)目法人在工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，需要進(jìn)行各類項(xiàng)目決策，包括：工程項(xiàng)目方案的選擇；工程設(shè)計(jì)人、監(jiān)理人和施工承包人的選擇；工程材料和設(shè)備供貨商的選擇；工程實(shí)施中各種問(wèn)題處理方案的選擇等等。這些項(xiàng)目決策問(wèn)題均不同程度地存在風(fēng)險(xiǎn)。

2.項(xiàng)目組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)

這類風(fēng)險(xiǎn)可能起因于下列諸多方面：政府或主管部門對(duì)工程項(xiàng)目干預(yù)太多；建設(shè)體制、機(jī)制或建設(shè)法規(guī)不合理；合同條件的缺陷；承包人缺乏合作誠(chéng)意，工程材料、設(shè)備供應(yīng)商履約不力或違約；監(jiān)理工程師能力不強(qiáng)或工作失職等。承包人的風(fēng)險(xiǎn)1.決策錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)

(1)信息取舍失誤或信息失真的風(fēng)險(xiǎn)

(2)中介與代理的風(fēng)險(xiǎn)

(3)投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

(4)報(bào)價(jià)失誤的風(fēng)險(xiǎn)2.締約和履約的風(fēng)險(xiǎn)

(1)合同條件不平等或存在著對(duì)承包人不利的缺陷

(2)施工管理技術(shù)不熟練。

(3)合同管理不善

(4)資源組織和管理不當(dāng)

(5)成本和財(cái)務(wù)管理失控3.責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

工程承發(fā)包是一種法律行為，合同一旦成立，當(dāng)事人負(fù)有不可推卸的法律責(zé)任。責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的起因可以有下列幾種：(1)違約。即不執(zhí)行承包合同或不完全履行合同。(2)故意或無(wú)意侵權(quán)，如對(duì)工程質(zhì)量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工減料引發(fā)。(3)欺騙和其他錯(cuò)誤。工程咨詢?nèi)?設(shè)計(jì)人/監(jiān)理人的風(fēng)險(xiǎn)1.來(lái)自業(yè)主/項(xiàng)目法人的風(fēng)險(xiǎn)(1)業(yè)主對(duì)項(xiàng)目存在幻想，希望少花錢多辦事，不遵循客觀規(guī)律，對(duì)工程提出過(guò)分的要求(2)可行性研究缺乏嚴(yán)肅性(3)投資籌措困難或赤字預(yù)算項(xiàng)目(4)盲目干預(yù)2.來(lái)自承包人的風(fēng)險(xiǎn)(1)承包人不誠(chéng)實(shí)(2)承包人缺乏職業(yè)道德3.職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

(1)設(shè)計(jì)不充分或不完善(2)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤和疏忽(3)投資估算和設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn)(4)自身的能力和水平不適應(yīng)二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、目標(biāo)和內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)管理，就是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。也就是指在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性及困難性等因素進(jìn)行考察、預(yù)測(cè)、收集、分析的基礎(chǔ)上，制定出包括識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、衡量風(fēng)險(xiǎn)、積極管理風(fēng)險(xiǎn)、有效處置風(fēng)險(xiǎn)及妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失等一整套系統(tǒng)而科學(xué)的管理方法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，是指參與工程項(xiàng)目建設(shè)的各方，在工程項(xiàng)目的籌劃、勘察設(shè)計(jì)、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的辨識(shí)、評(píng)估、處理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的措施和方法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)(1)使工程項(xiàng)目成功；(2)為項(xiàng)目的實(shí)施創(chuàng)造一個(gè)和諧、穩(wěn)定的環(huán)境；(3)降低成本，提高利潤(rùn)；(4)保證項(xiàng)目質(zhì)量；(5)保證項(xiàng)目按計(jì)劃、有節(jié)奏地施工，使項(xiàng)目實(shí)施始終處于良好的受控狀態(tài)；(6)使竣工項(xiàng)目的收益穩(wěn)定；(7)樹(shù)立信譽(yù)，擴(kuò)大影響（良好和滿意的形象）；(8)應(yīng)付特殊變故。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)潛在的可能損失的識(shí)別是首要的任務(wù)，也是最困難的任務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指通過(guò)某種或幾種途徑的結(jié)合，盡可能全面地對(duì)工程項(xiàng)目所面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以分析、判斷、歸類的過(guò)程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工作程序：（1）收集與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息；（2）確定風(fēng)險(xiǎn)因素；（3）編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定量、定性或兩者相結(jié)合的方式處理不確定的過(guò)程，其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行量化，用概率論來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的一個(gè)過(guò)程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括以下工作：（1）利用已有數(shù)據(jù)資料和相關(guān)專業(yè)方法分析各種風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率；（2）分析各種風(fēng)險(xiǎn)的損失量，包括可能發(fā)生的工期費(fèi)用損失，以及對(duì)工程的質(zhì)量和使用效果等方面的影響；（3）根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率個(gè)損失量，確定各種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)量和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)處理

風(fēng)險(xiǎn)處理，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策進(jìn)行規(guī)劃，并根據(jù)項(xiàng)目的總體目標(biāo)，就處理風(fēng)險(xiǎn)的最佳對(duì)策組合進(jìn)行決策。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策可分成：風(fēng)險(xiǎn)的控制對(duì)策、風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)對(duì)策。

（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制

采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施可降低預(yù)期損失或使損失更具有可測(cè)性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這種方法包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

（2）財(cái)務(wù)措施

采取財(cái)務(wù)措施即經(jīng)濟(jì)手段來(lái)處理確實(shí)會(huì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。這些措施包括：風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自我保險(xiǎn)。

四、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)工程項(xiàng)目保險(xiǎn)是指業(yè)主或承包商向?qū)ｉT保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)繳納一定的保險(xiǎn)費(fèi)，由保險(xiǎn)公司建立保險(xiǎn)基金，一旦發(fā)生所投保的風(fēng)險(xiǎn)事故造成財(cái)產(chǎn)損失或人員傷亡，即由保險(xiǎn)公司用保險(xiǎn)基金予以補(bǔ)償?shù)囊环N制度。其實(shí)質(zhì)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。工程保險(xiǎn)按是否具有強(qiáng)制性分為兩大類：強(qiáng)制保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)。強(qiáng)制保險(xiǎn)是指工程所在國(guó)政府以法規(guī)明文規(guī)定承包商必須辦理的保險(xiǎn)；自愿保險(xiǎn)是承包商根據(jù)自身利益的需要，自愿購(gòu)買的保險(xiǎn)，這種保險(xiǎn)非強(qiáng)行規(guī)定，但對(duì)承包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)很有必要。我國(guó)《保險(xiǎn)法》把保險(xiǎn)種類分為：人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。在工程建設(shè)方面，已實(shí)行了人身保險(xiǎn)中的意外傷害保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中的建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)。FIDIC條款規(guī)定必須投保的險(xiǎn)種有：工程和施工設(shè)備的保險(xiǎn)、人身事故險(xiǎn)和第三方責(zé)任險(xiǎn)。五、工程項(xiàng)目擔(dān)保擔(dān)保是為了保證債務(wù)的履行、確保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，在人的信用或特定的財(cái)產(chǎn)之上設(shè)定的特殊的民事法律關(guān)系。合同的擔(dān)保是指合同當(dāng)事人一方為了確保合同的履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致而采取的一種保證制度。在擔(dān)保關(guān)系中，被擔(dān)保合同通常是主合同，擔(dān)保合同是從合同。通常，擔(dān)保有如下劃分方式：法定擔(dān)保和意定擔(dān)保、人的擔(dān)保和物的擔(dān)保。