銀行2011年個人金融業(yè)務營銷費用考核辦法辦公文檔合同總結計劃報告研究心得匯報

二〇一一年XX支行個人金融業(yè)務營銷激勵查核方案為充分調換全行職工發(fā)展個金業(yè)務的踴躍性，客觀反應和科學評論各被查核單位和職工的業(yè)績，加快我行個金業(yè)務發(fā)展，特制定本方案。一、各項指標的查核(一）、積蓄存款的查核積蓄存款分三類人員進行查核,第一類為網(wǎng)點不辦理積蓄業(yè)務的職工，第二類為直接或間接手理積蓄業(yè)務的職工,第三類為機關人員.營銷花費配置比率為:新增按日均凈增2.5‰計算營銷花費額度到網(wǎng)點,由網(wǎng)點負責人依據(jù)實質狀況分派。1、不辦理積蓄業(yè)務職工的查核。不辦理積蓄業(yè)務職工包含網(wǎng)點行長、營銷副行長、客戶經(jīng)理、專職理財經(jīng)理、會計柜員、會計事中.關于不辦理積蓄業(yè)務的職工，年終上報積蓄存款業(yè)績時,登記所攬客戶姓名、賬號、存款余額，所有客戶存款時點余額共計為該職工上年存量業(yè)績。次年所攬存款減去存量客戶時點余額為新增額。營銷花費配置比率為：新增按日均凈增1。2‰賜予營銷費用額度,并剔除網(wǎng)點相應新增額基數(shù)，據(jù)實開銷.2、直接或間接手理積蓄業(yè)務職工的查核.直接或間接手理儲蓄業(yè)務的職工包含積蓄柜員、積蓄事中、內控副行長,非專職的理財經(jīng)理按積蓄柜員查核。關于直接或間接手理積蓄業(yè)務的職工,月新增額的計算方式為:當月所辦理存取款業(yè)務的軋差額為本月新增額（剔除本網(wǎng)點不辦理積蓄業(yè)務職工和機關人員所攬客戶的存取款)。營銷花費配置比率為:積蓄柜員配置各自所辦理業(yè)務新增額的0。8‰計算營銷花費額度，據(jù)實開銷.3、機關職工攬存對比不辦理積蓄業(yè)務的職工查核。營銷額度配置比率100％配置到個人，并據(jù)實開銷，同時剔除網(wǎng)點相應新增額基數(shù).4、對較上年終積蓄存款為負增添的單位依據(jù)負增添額×兌現(xiàn)比率的50％進行扣減業(yè)務花費處分，扣完為止，如個人查核數(shù)據(jù)出現(xiàn)負增添，則酌情核減年度、季度績效。5、各查核單位當年積蓄存款凈增數(shù)于低于攬存數(shù),則只按凈增數(shù)查核攬存花費額度.6、積蓄存款當月新增額的計算標準為OFP系統(tǒng)0025借貸方軋差數(shù)，積蓄柜員應在每天營業(yè)終了打印一份0025專夾保存，以便于次月計算新增額.7、各網(wǎng)點攬存登記經(jīng)辦為積蓄事中監(jiān)察，網(wǎng)點指定專人復核。詳細登記內容應包含但不限于客戶姓名、賬號、金額、攬存人等。機關人員攬存應實時通知網(wǎng)點進行登記。（二）零售貸款的查核1、零售貸款依據(jù)不一樣的貸款品種依據(jù)發(fā)放額賜予不一樣的營銷花費配置。此中,個人投資經(jīng)營貸款0.8‰，一手住宅按揭貸款0.4‰,二手住宅按揭貸款0。4‰,商店按揭貸款0。3‰,工程機械按揭貸款0.3‰，個人信譽貸款0.2‰。新增樓盤按揭額度已獲省行批復的額度1億元以上的，賜予2000元營銷花費配置。2、查核單位零售貸款放款額以CCS系統(tǒng)中的放款數(shù)為準。營銷花費額度配置比率為70％配置到營銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實開銷。節(jié)余30%計算到網(wǎng)點,負責人依據(jù)實質狀況進行掌握，詳細操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。3、營銷副行長、客戶經(jīng)理的放款由各網(wǎng)點指定專人在CCAS系統(tǒng)中調閱并登記臺帳。由網(wǎng)點不一樣人員共同營銷的貸款，自行確立分潤比率。營銷人員與敘做人員依據(jù)6:4確立花費額度分擔比率。網(wǎng)點專人應在次月初3日前將當月貸款臺帳、確立的花費額度分擔比率報個金部存案,以便個金部對配置的營銷花費進行監(jiān)察。4、若關注類比率超出1%（助學貸款不良率控制在5%之內）,營銷花費只按80％配置，每增添一個點,扣減20%，依此類推。出現(xiàn)新賬不良按不良金額的2％從營銷費中扣除，回收按不良貸款額的千分之二核算花費.（三）中間業(yè)務收入1、關于9530手續(xù)費科目以及省行分潤的手續(xù)費收入，依據(jù)所產(chǎn)生收入的5%配置營銷花費額度,工程機械所產(chǎn)生中間業(yè)務收入按3％配置花費.能計算到個人的中間業(yè)務收入，營銷花費額度配置比率為70％配置到營銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實開銷。節(jié)余30%計算到網(wǎng)點，負責人依據(jù)實質狀況進行掌握，詳細操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。不可以計算到個人的，營銷花費由網(wǎng)點行長依據(jù)實質狀況掌握。2、9530中間業(yè)務手續(xù)費收入包含以光盤報表9530總賬碼數(shù)據(jù)為準。3、省行分潤的手續(xù)費收入：(1）ATM機、銀行卡直銷額、POS機直銷額以省行銀行部報表數(shù)據(jù)為準。（2）三方存管手續(xù)費、國債手續(xù)費以省行個金部中間業(yè)務團隊報表為準。(3）貴金屬手續(xù)費以省行營業(yè)部報表以及貴金屬銷售系統(tǒng)為準。（4)銀通卡手續(xù)費以個金部市場營銷團隊下發(fā)報表以及銀通卡銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為準

.（5）個人網(wǎng)銀手續(xù)費以電子銀行部報表為準。

（6）理財產(chǎn)品銷售分潤以省行個金部財產(chǎn)管理團隊下發(fā)報表和

X-PAD

系統(tǒng)為準。（7)基金業(yè)務分潤以開放式基金銷售系統(tǒng)數(shù)據(jù)以及省行個金部中間業(yè)務團隊下發(fā)報表為準。(8）短信通業(yè)務手續(xù)費以短信通系統(tǒng)以及省行個金部中間業(yè)務團隊下發(fā)報表為準.(四)其余產(chǎn)品1、銀行卡:以省行發(fā)卡系統(tǒng)的有效卡數(shù)據(jù)為準.各卡種配置營銷花費比率為：白金卡100元/張,國際卡30元/張，中南大學聯(lián)名卡

8元/張，居家放心卡

8元/張，校園淘寶卡

10元/張。其余貸記卡

20元/張.營銷花費所有以人事花費配置到個人

.關于銀行卡不良余額，以上年終不良余額為基數(shù)，每減少

1萬元獎賞

500元，每增添

1萬元處分

500元.2、短信通:依據(jù)短信通系統(tǒng)調閱出來的柜員明細，直接按2元/戶以人事花費兌現(xiàn)到各柜員.屬營銷人員攬入的，由柜員與營銷人員自行確立分潤比率，并報個金部存案。3、中銀商戶通及POS機：依據(jù)中銀商戶通系統(tǒng)所調閱的數(shù)據(jù)，月刷卡額100萬元以上按500元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人

,扣率為

0。5％且月刷卡額

2萬元以上的按

50元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人，其余商戶按

100元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人

.4、三方存管：依據(jù)省行下發(fā)的報表，余額在50元以上的按30元/戶直接以人事花費獎賞到個人.5、個人網(wǎng)銀：依據(jù)省行下發(fā)的報表，按新增戶數(shù)以5元/戶直接以人事花費獎賞到個人。屬營銷人員攬入的，由柜員與營銷人員自行確立分潤比率，并報個金部存案.存貸通：依據(jù)省行下發(fā)的報表，按新增戶數(shù)以20元/戶直接以人事花費獎賞到個人，但查核網(wǎng)點開通率不足20％不計算營銷花費。6、代銷基金：依據(jù)股票、指數(shù)型基金依據(jù)代銷額的0。2%以人事花費直接獎賞到個人。錢幣型、債券型基金依據(jù)代銷額的0.1%以人事花費直接獎賞到個人.基金定投以省行下發(fā)報表數(shù)據(jù)為準,按新開戶5元/戶以人事花費獎賞到個人。7、理財產(chǎn)品銷售:周末理財依據(jù)每萬元0。1元直接以人事花費獎賞到個人.非周末理財依據(jù)每萬元1元直接以人事花費獎賞到個人。8、借記卡：借記卡依據(jù)省行供給的報表，按新增額1元/張配置業(yè)務花費。9、VIP

客戶：以銀掌柜系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準，新增

20—50

萬元VIP客戶按50元/戶配置營銷花費，增50—200萬元VIP80元/戶配置營銷花費，新增200—800萬元VIP客戶按

客戶按200元/戶配置營銷花費，新增

800萬元以上

VIP

客戶按

500元/戶配置營銷花費

.10、代發(fā)薪資：人均1000元以上的按5元/戶計算獎賞，人均2000元以上的按8元/戶計算獎賞，人均3000元以上的按20元/戶計算獎賞。二、特別說明1、如遇省行及支行組織的階段性營銷比賽活動，以比賽方案為準,不重復計算獎賞。2、若被查核單位該項指標數(shù)據(jù)當年新增額為負，則依據(jù)配置花費比率的50％扣除相應花費，扣完為止。3、支行對各查核單位設定花費兌現(xiàn)最低任務標準，即各考核單位每個月一定準時間進度達成人民幣積蓄存款新增保底任務的60％才能參加花費分派，但該限制不影響個人查核。4、每個月5日前個金部將計算后的結果進行宣布，被查核單位假如沒有在規(guī)準時間上報有關查核數(shù)據(jù)，則該單位當月查核數(shù)據(jù)歸入下一查核期計算。人事花費于每個月10日前兌現(xiàn)到個人，業(yè)務花費于每季初10日前核算到網(wǎng)點，由有關人員據(jù)實開銷，如人事花費不夠兌現(xiàn)，則用營銷花費替代，計算到查核部門.5、網(wǎng)點應明確專人負責本單位各項指標營銷狀況的登記和復核。關于配置的業(yè)務花費，網(wǎng)點負責人應在獲取后的5個工作日內配置到職工.個金部將對全轄營銷花費額度使用狀況予以抽查、回訪，發(fā)現(xiàn)未正確使用的，輔助業(yè)務管理部、綜合管理部向未按要求實時兌現(xiàn)的單位負責人進行全