金融學(xué)教學(xué)大綱一中央財(cái)經(jīng)大學(xué)

金融學(xué)教學(xué)大綱一中央財(cái)

經(jīng)大學(xué)TheponywasrevisedinJanuary2021金融學(xué)教學(xué)大綱（一）中央財(cái)經(jīng)大學(xué)…《金融學(xué)》（第二版）課程概述本課程是金融專業(yè)的統(tǒng)帥性基礎(chǔ)理論課程。課程教學(xué)資源豐富，教學(xué)理念先進(jìn)，教學(xué)方法多元。教學(xué)體系以開(kāi)放經(jīng)濟(jì)為環(huán)境，以實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)作為基礎(chǔ)，從各經(jīng)濟(jì)主體的財(cái)務(wù)活動(dòng)中引出金融的供求；以貨幣、信用及其價(jià)格等基本要素為基礎(chǔ)，闡明各要素之間的關(guān)聯(lián)性；以金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)為載體，闡釋金融運(yùn)作的基本原理；以利率為聯(lián)結(jié)微觀金融與宏觀金融的紐帶，說(shuō)明其作用機(jī)理；以金融總量與結(jié)構(gòu)均衡為目標(biāo)，討論宏觀金融的理論與實(shí)踐問(wèn)題；以宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管為保證，研究金融發(fā)展的穩(wěn)健與效率問(wèn)題。通過(guò)課程學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)金融學(xué)的基本理論有全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí)，了解國(guó)內(nèi)外金融問(wèn)題的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。證書(shū)要求完成全部視頻學(xué)習(xí)和布置的作業(yè)，考核成績(jī)中平時(shí)成績(jī)占50%，考試占50%。采用百分制計(jì)分，60分及以上為合格。平時(shí)成績(jī)分單元測(cè)驗(yàn)與課后討論兩部分，單元測(cè)驗(yàn)占30%，課后討論占20%。預(yù)備知識(shí)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融史、統(tǒng)計(jì)學(xué)、管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)法等授課大綱課程名：金融學(xué)（一）第1單元生活中的金融：從經(jīng)濟(jì)主體的財(cái)務(wù)活動(dòng)談起教學(xué)目標(biāo)和要求1、理解金融在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用；2、理解各經(jīng)濟(jì)主體的財(cái)務(wù)活動(dòng)，分析居民、非金融企業(yè)以及政府等部門(mén)與金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系；3、全面認(rèn)識(shí)開(kāi)放條件下各部門(mén)的金融活動(dòng)及其影響；4、掌握現(xiàn)代金融體系的基本構(gòu)成。主講內(nèi)容：引言社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體的金融交易及其關(guān)系第一節(jié)居民理財(cái)與金融一、貨幣收入與支出二、居民盈余的使用三、居民赤字的彌補(bǔ)第二節(jié)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)與金融一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)二、企業(yè)負(fù)債管理與金融體系三、企業(yè)資產(chǎn)管理與金融體系四、企業(yè)盈余分配第三節(jié)政府的財(cái)政支出與金融一、財(cái)政收支與政策安排二、公債融資三、政府投資第四節(jié)開(kāi)放條件下各部門(mén)的金融活動(dòng)一、國(guó)際收支與結(jié)算二、貿(mào)易融資與國(guó)際信用三、國(guó)際投資與資本流動(dòng)第五節(jié)現(xiàn)代金融體系的基本構(gòu)成一、現(xiàn)代金融體系的基本要素二、現(xiàn)代金融體系的運(yùn)作載體三、金融總量與均衡四、金融調(diào)控與監(jiān)管第2單元貨幣與貨幣制度教學(xué)目標(biāo)和要求1、了解貨幣產(chǎn)生和發(fā)展的歷史，了解中外貨幣起源的學(xué)說(shuō)，掌握馬克思的貨幣起源學(xué)說(shuō)；理解貨幣形式的演化，認(rèn)識(shí)各種貨幣形式的特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握信用貨幣形式及其特點(diǎn)；2、掌握貨幣在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的基本功能，理解貨幣的各種作用，理解貨幣中性與非中性的爭(zhēng)議3、理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國(guó)家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點(diǎn)掌握我國(guó)貨幣層次的劃分；掌握貨幣計(jì)量的有關(guān)概念及統(tǒng)計(jì)分析的經(jīng)濟(jì)意義；4、掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度的構(gòu)成；5、掌握國(guó)家貨幣制度的主要類型，了解國(guó)家貨幣制度的演變過(guò)程；了解我國(guó)現(xiàn)行的貨幣制度，掌握人民幣的發(fā)行程序；6、了解國(guó)際貨幣制度的演變歷程，掌握牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容構(gòu)成；了解區(qū)域性貨幣制度的形成與發(fā)展過(guò)程，了解歐洲貨幣聯(lián)盟等幾種主要的區(qū)域性貨幣制度。主講內(nèi)容：第一節(jié)貨幣的出現(xiàn)與貨幣形式的演進(jìn)一、貨幣的出現(xiàn)及貨幣起源學(xué)說(shuō)二、貨幣形式的演進(jìn)第二節(jié)貨幣的職能與作用一、貨幣的職能二、貨幣的作用第三節(jié)當(dāng)代信用貨幣的層次劃分與計(jì)量一、當(dāng)代信用貨幣的層次劃分二、貨幣的計(jì)量第四節(jié)貨幣制度一、國(guó)家貨幣制度的內(nèi)容及其演變二、國(guó)際貨幣制度及其演變?nèi)?、區(qū)域性貨幣制度第3單元匯率與匯率制度教學(xué)目標(biāo)和要求1、理解外匯的含義，掌握匯率的概念及匯率的種類；3、理解匯率在經(jīng)濟(jì)中的主要影響及匯率發(fā)揮作用的條件，了解匯率風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)；4、理解不同匯率制度的內(nèi)容與特征；理解匯率制度的演進(jìn)歷程，重點(diǎn)掌握人民幣匯率的制度安排及其變遷。主講內(nèi)容：第一節(jié)外匯與匯率一、外匯的概念二、匯率及匯率標(biāo)價(jià)法三、匯率的分類第二節(jié)匯率的決定理論一、早期匯率決定理論二、現(xiàn)代匯率決定理論第三節(jié)匯率的影響與匯率風(fēng)險(xiǎn)一、匯率的主要影響范圍二、匯率發(fā)生作用的條件三、匯率風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避第四節(jié)匯率制度的安排與演進(jìn)一、匯率制度的演進(jìn)二、固定匯率制與浮動(dòng)匯率制的安排三、人民幣匯率制度第4單元信用與信用體系教學(xué)目標(biāo)和要求1、掌握信用的不同含義，掌握信用與貨幣的關(guān)系；理解信用、貨幣與金融范疇形成的關(guān)系；2、了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變，掌握高利貸信用的特點(diǎn)和作用；3、掌握現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)與特征，理解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)與信用的關(guān)系，了解信用風(fēng)險(xiǎn)及其影響；4、了解信用形式的種類和特點(diǎn)，了解我國(guó)的信用形式及其發(fā)展；5、掌握現(xiàn)代信用體系的構(gòu)成，了解我國(guó)信用體系的建設(shè)與發(fā)展。主講內(nèi)容：第一節(jié)信用概述一、信用及其基本形態(tài)二、信用的產(chǎn)生與發(fā)展三、最古老的信用——高利貸四、現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)與特征第二節(jié)信用形式一、商業(yè)信用二、銀行信用三、國(guó)家信用四、消費(fèi)信用五、國(guó)際信用第三節(jié)信用體系一、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用秩序二、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的信用秩序三、現(xiàn)代信用體系的構(gòu)建第5單元貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率教學(xué)目標(biāo)和要求1、理解利息的來(lái)源于實(shí)質(zhì)，理解利息與貨幣時(shí)間價(jià)值和收益資本化規(guī)律的關(guān)系；2、掌握利息的兩種計(jì)算方法，掌握利率的分類及其與收益率的關(guān)系；3、了解利率的決定因素，掌握利率決定理論；掌握影響利率變化的其他因素；4、掌握利率的一般作用，了解利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件；了解我國(guó)利率市場(chǎng)化的意義與進(jìn)程。主講內(nèi)容：第一節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值與利息一、貨幣的時(shí)間價(jià)值二、利息的實(shí)質(zhì)三、利息與收益的一般形態(tài)四、金融交易與貨幣的時(shí)間價(jià)值第二節(jié)利率分類及其與收益率的關(guān)系一、利率的分類二、利率與收益率第三節(jié)利率的決定及其影響因素一、利率決定理論二、影響利率變化的其他因素第四節(jié)利率的作用及其發(fā)揮一、利率的一般作用二、利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件第6單元金融資產(chǎn)與價(jià)格教學(xué)目標(biāo)和要求1、掌握金融工具與金融資產(chǎn)的含義和分類，理解金融資產(chǎn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，理解金融資產(chǎn)的配置與組合；2、掌握金融資產(chǎn)的價(jià)格及其種類，理解金融資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估的基本方法3、理解金融資產(chǎn)定價(jià)原理，理解金融資產(chǎn)定價(jià)理論和定價(jià)模型；4、理解金融資產(chǎn)價(jià)格與利率、匯率之間的關(guān)系。主講內(nèi)容：第一節(jié)金融工具與金融資產(chǎn)一、金融工具二、金融資產(chǎn)概述三、金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益四、金融資產(chǎn)的配置與組合第二節(jié)金融資產(chǎn)的價(jià)格一、金融資產(chǎn)的價(jià)格二、證券價(jià)值評(píng)估第三節(jié)金融資產(chǎn)定價(jià)一、市場(chǎng)估值與定價(jià)原理二、資本資產(chǎn)定價(jià)模型三、套利定價(jià)理論四、資產(chǎn)定價(jià)中的金融工程技術(shù)第四節(jié)金融資產(chǎn)價(jià)格與利率、匯率的關(guān)系一、資產(chǎn)價(jià)格與利率二、資產(chǎn)價(jià)格與匯率第7單元金融市場(chǎng)與金融結(jié)構(gòu)教學(xué)目標(biāo)和要求1、了解投融資活動(dòng)與金融市場(chǎng)之間的關(guān)系和金融投資發(fā)展的現(xiàn)狀；2、掌握國(guó)際資本流動(dòng)的類型和原因，理解國(guó)際資本流動(dòng)的作用和效應(yīng)，了解國(guó)際金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的作用；3、掌握金融市場(chǎng)的分類和金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素，了解金融市場(chǎng)體系的發(fā)展歷史、金融市場(chǎng)體系的構(gòu)成和我國(guó)金融市場(chǎng)體系的發(fā)展和現(xiàn)狀；4、掌握金融市場(chǎng)的功能，理解金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的條件。主講內(nèi)容：第一節(jié)投融資活動(dòng)與國(guó)際資本流動(dòng)概述一、投融資活動(dòng)二、國(guó)際資本流動(dòng)第二節(jié)金融市場(chǎng)分類及其構(gòu)成要素一、金融市場(chǎng)的分類二、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素三、金融市場(chǎng)體系與構(gòu)成第三節(jié)金融市場(chǎng)的功能及其發(fā)揮一、金融市場(chǎng)的一般功能二、金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的條件第8單元貨幣市場(chǎng)教學(xué)目標(biāo)和要求1、掌握貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)和功能；2、掌握同業(yè)拆借的含義，理解同業(yè)拆借市場(chǎng)的功能，了解同業(yè)拆借的品種和利率特點(diǎn)，了解我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的發(fā)展；3、掌握回購(gòu)協(xié)議和逆回購(gòu)協(xié)議的含義，理解回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的功能，理解同業(yè)拆借和回購(gòu)協(xié)議之間的區(qū)別，了解回購(gòu)協(xié)議的參與者、品種和利率特點(diǎn)，了解我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的發(fā)展；4、了解國(guó)庫(kù)券的功能、特點(diǎn)和發(fā)行方式，了解我國(guó)國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)的發(fā)展；5、掌握商業(yè)票據(jù)、銀行承兌票據(jù)的含義，了解商業(yè)票據(jù)的發(fā)行方式和流通方式，理解票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的含義，了解我國(guó)央行票據(jù)的發(fā)展；6、掌握大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)和功能，了解大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)產(chǎn)生的原因和發(fā)展?fàn)顩r，了解我國(guó)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的發(fā)展；7、了解國(guó)際貨幣市場(chǎng)的含義，理解歐洲貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史，了解倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)和LIBOR利率，以及歐洲商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)。主講內(nèi)容：第一節(jié)貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)與功能一、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)二、貨幣市場(chǎng)的功能第二節(jié)同業(yè)拆借市場(chǎng)一、同業(yè)拆借市場(chǎng)的含義二、同業(yè)拆借市場(chǎng)的形成與功能三、同業(yè)拆借的期限與利率四、我國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)第三節(jié)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)一、回購(gòu)協(xié)議與回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)二、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者及其目的三、回購(gòu)協(xié)議的期限與利率第四節(jié)國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)一、國(guó)庫(kù)券的發(fā)行市場(chǎng)二、國(guó)庫(kù)券的流通市場(chǎng)三、我國(guó)的國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)第五節(jié)票據(jù)市場(chǎng)一、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)二、銀行承兌匯票市場(chǎng)三、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)四、中央銀行票據(jù)市場(chǎng)第六節(jié)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)一、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展二、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的功能三、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限與利率四、我國(guó)的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)第七節(jié)國(guó)際貨幣市場(chǎng)一、國(guó)際貨幣市場(chǎng)的概念二、歐洲貨幣市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展三、歐洲貨幣市場(chǎng)中的重要子市場(chǎng)第9單元資本市場(chǎng)教學(xué)目標(biāo)和要求1、掌握資本市場(chǎng)的含義、特點(diǎn)和功能，了解我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展；2、了解證券發(fā)行市場(chǎng)的參與者，掌握不同證券發(fā)行方式的優(yōu)缺點(diǎn)，了解股票、債券發(fā)行的條件；3、了解證券流通市場(chǎng)的不同參與者的功能和證券交易的程序，掌握證券流通的組織方式的特點(diǎn)；4、掌握資本市場(chǎng)投資分析的主要方法；5、掌握證券投資的基本面分析方法，理解宏觀經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)生命周期影響證券價(jià)格的作用機(jī)制，了解公司狀況分析的指標(biāo)和方法；6、掌握證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)，掌握K線圖，了解不同種類的技術(shù)分析方法;7、了解資本市場(chǎng)國(guó)際化的含義和衡量，了解主要國(guó)際資本市場(chǎng)的發(fā)展歷史和演化趨勢(shì)，掌握我國(guó)資本市場(chǎng)國(guó)際化的趨勢(shì)和特點(diǎn)，了解國(guó)際化風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。主講內(nèi)容：第一節(jié)資本市場(chǎng)概述一、資本市場(chǎng)的含義二、資本市場(chǎng)的特點(diǎn)三、資本市場(chǎng)的功能四、中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展第二節(jié)證券發(fā)行與流通市場(chǎng)一、證券發(fā)行市場(chǎng)二、證券流通市場(chǎng)第三節(jié)資本市場(chǎng)的投資分析一、證券投資的基本面分析二、證券投資的技術(shù)分析第四節(jié)資本市場(chǎng)國(guó)際化一、資本市場(chǎng)國(guó)際化的含義與衡量二、主要國(guó)際資本市場(chǎng)三、中國(guó)資本市場(chǎng)的國(guó)際化發(fā)展第10單元衍生工具市場(chǎng)教學(xué)目標(biāo)和要求1、掌握衍生工具的含義和分類，掌握可轉(zhuǎn)債、權(quán)證、遠(yuǎn)期、期貨、互換等衍生工具的含義、特點(diǎn)和種類，掌握衍生工具的基本特征，了解衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展歷程，了解我國(guó)衍生工具的發(fā)展；2、掌握遠(yuǎn)期外匯交易的含義和作用，掌握遠(yuǎn)期利率協(xié)議的含義和功能；3、掌握期貨交易和遠(yuǎn)期交易的區(qū)別和聯(lián)系，了解期貨交易的過(guò)程，了解國(guó)內(nèi)外主要期貨市場(chǎng)；4、掌握期權(quán)交易的特點(diǎn)和功能；5、理解互換交易的原理，掌握互換交易的功能；6、了解衍生工具定價(jià)的原理。主講內(nèi)容：第一節(jié)衍生工具概述一、衍生工具二、衍生工具的產(chǎn)生三、衍生工具的分類第二節(jié)衍生工具市場(chǎng)與交易一、遠(yuǎn)期合約、期貨交易與期貨市場(chǎng)二、期權(quán)交易與期權(quán)市場(chǎng)三、互換交易第三節(jié)衍生工具的定價(jià)一、遠(yuǎn)期合約與期貨定價(jià)二、期權(quán)定價(jià)三、互換價(jià)格的確定四、復(fù)制與無(wú)套利市場(chǎng)均衡參考資料課程的學(xué)習(xí)以閱讀為主，通過(guò)閱讀、思考、討論、作業(yè)加強(qiáng)自主性學(xué)習(xí)，倡導(dǎo)提出問(wèn)題，查閱資料，討論思辨，歸納整理。（1）課程指定使用教材：李健：《金融學(xué)》（第二版），國(guó)家級(jí)精品資源共享課程配套教材，普通高等教育“十^一五”國(guó)家級(jí)規(guī)劃教材，高等教育出版社2014年4月出版，ISBN:978-7-04-038636-3。（2）課程參考閱讀教材及書(shū)目：黃達(dá)：《金融學(xué)》（第三版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2012年版；米什金：《貨幣金融學(xué)》；茲維?博迪：《金融學(xué)》；饒余慶：《現(xiàn)代貨幣銀行學(xué)》；國(guó)內(nèi)各高校國(guó)家精品課程配套版本的《金融學(xué)》或《貨幣銀行學(xué)》教材中選一。（3）報(bào)刊閱讀：中文期刊：跟蹤閱讀《經(jīng)濟(jì)研究》；《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》；《經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)》；《金融研究》；《國(guó)際金融研究》；《中國(guó)金融》；《金融論壇》；《銀行家