新員工反洗錢知識(shí)測試題及答案

新員工反洗錢知識(shí)測試題及答案一、單選題1.《中華人民共和國反洗法》的施行日期是()A、2007年1月1日(正確答案)B、2006年10月31日C、2006年12月1日D、2008年1月1日2.下面哪一項(xiàng)，不是《反洗錢法》規(guī)定的洗錢的上游犯罪？()A、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、金融詐騙犯罪D、破壞公共秩序犯罪(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為()A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行(正確答案)C、中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)4.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A10(正確答案)B5C3D155.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年A、5年(正確答案)B、15年C、20年D、25年6.各義務(wù)報(bào)送機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)開展對(duì)已提交可疑交易報(bào)告客戶的交易監(jiān)測，不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每()個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1B、2C、3(正確答案)D、67.合規(guī)部應(yīng)于交易發(fā)生之日起的()個(gè)工作日內(nèi)將大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5(正確答案)C、10D、158.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的重新審核期限不得超過()A半年B一年C兩年(正確答案)D三年9.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢()，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。A、內(nèi)部控制制度(正確答案)B、客戶身份識(shí)別制度C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理制度D、工作管理辦法10.客戶為()，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。A、外國政要(正確答案)B、外國人C、上市公司董事長D、上市公司總經(jīng)理二、多選題（共5題，每題5分）11.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立()A、實(shí)名賬戶B、假名賬戶(正確答案)C、匿名賬戶(正確答案)D、真名賬戶12.客戶身份識(shí)別原則是()A、了解你的客戶原則(正確答案)B、勤勉盡責(zé)原則(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)D、保密原則(正確答案)13.下列哪些人可以成為公司型非自然人的受益所有人()A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人(正確答案)B、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的機(jī)構(gòu)C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人(正確答案)D、公司的高級(jí)管理人員(正確答案)14.公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為以下級(jí)別：()A高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)D黑名單15.對(duì)于身份證件已過有效期，經(jīng)提示后客戶未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)采取()等措施。A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、限制撤銷指定交易(正確答案)C、限制轉(zhuǎn)托管(正確答案)D、限制資金轉(zhuǎn)出(正確答案)三、判斷題（共10題，每題2.5分）16.公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為3個(gè)級(jí)別。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以采取相應(yīng)簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.客戶要求變更法定代表人或者負(fù)責(zé)人信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)無需重新識(shí)別客戶信息對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，如上一層股東仍為非自然人的，則無需再進(jìn)一步識(shí)別。對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.各義務(wù)報(bào)送機(jī)構(gòu)新增反洗錢白名單需由本單位洗錢風(fēng)險(xiǎn)崗位人員和本單位負(fù)責(zé)人審核，白名單有效期限不超過六個(gè)月對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)24.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對(duì)(正確答案