信托公司行政許可0504

信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作培訓(xùn)

2015年4月2023/2/32015年，銀監(jiān)會(huì)制定《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，目前該辦法正在公開(kāi)征求意見(jiàn)。正在制定《信托公司行政審批審查工作實(shí)施細(xì)則》，以進(jìn)一步明確信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和規(guī)范各銀監(jiān)局行政許可審批行為，也作為將來(lái)監(jiān)管工作后評(píng)價(jià)的基本依據(jù)。相關(guān)法規(guī)《信托公司條例》、《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管指引》正在制定中。審批權(quán)限下放后，如何做好準(zhǔn)入工作的銜接，特別是新下放的準(zhǔn)入事項(xiàng)。

培訓(xùn)的背景與目的

2023/2/3主要內(nèi)容一、信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入制度體系二、《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》——制定背景——主要框架和內(nèi)容——新增內(nèi)容——修改內(nèi)容——行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分三、《信托公司行政審批審查工作實(shí)施細(xì)則》四、準(zhǔn)入工作要求2023/2/3

1.信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

2.信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則

3.信托公司行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求（正在修訂）

信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入制度體系

12023/2/3創(chuàng)新業(yè)務(wù)主要參考文件：

信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入制度體系

12023/2/3

解讀《信托許可辦法》2制定背景修改內(nèi)容新增內(nèi)容行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分主要框架和內(nèi)容2023/2/3《信托許可辦法》制定背景2015年初，銀監(jiān)會(huì)成立信托部。2014年《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，四項(xiàng)審批事項(xiàng)改為報(bào)告制。2015年，重新梳理并劃分銀監(jiān)會(huì)和派出機(jī)構(gòu)關(guān)于信托公司行政許可事項(xiàng)審批權(quán)限。信托公司不斷拓寬資產(chǎn)和財(cái)富管理市場(chǎng)維度，主動(dòng)管理能力進(jìn)一步提升，在民間資金和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間搭建起資金運(yùn)用的橋梁。信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)在《非銀許可辦法》相關(guān)內(nèi)容基礎(chǔ)上單獨(dú)制定《信托許可辦法》貫徹監(jiān)管架構(gòu)改革落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求

加強(qiáng)信托行業(yè)監(jiān)管

2023/2/3《信托許可辦法》制定背景信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和挑戰(zhàn)1.信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r截至2015年3月末，全國(guó)持續(xù)經(jīng)營(yíng)信托公司共68家，固有資產(chǎn)3670億元，較上月上升64億元。所有者權(quán)益3295億元，較上月增長(zhǎng)27億元，同比增長(zhǎng)611億元。實(shí)收資本1398億元，同比增長(zhǎng)253億元。截至2015年3月末，全國(guó)存續(xù)信托項(xiàng)目39199筆，較上月末增加854筆，信托資產(chǎn)總規(guī)模14.41萬(wàn)億元，較上月末增加2383億，同比增長(zhǎng)22.88%。集合信托、單一信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模分別為4.79萬(wàn)億元、8.66萬(wàn)億元、9544億元，占比分別為33.24%、60.10%、6.62%，較年初占比變化分別為2.56%、-2.47%、0.10%，集合占比持續(xù)上升。2023/2/3《信托許可辦法》制定背景信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和挑戰(zhàn)2.信托行業(yè)面臨挑戰(zhàn)內(nèi)部：信托資產(chǎn)規(guī)模快速增長(zhǎng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)日益復(fù)雜打破剛性兌付亟待轉(zhuǎn)型外部：利率市場(chǎng)化改革資管行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)2023/2/3《信托許可辦法》主要框架和內(nèi)容第一章總則第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立第一節(jié)信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二節(jié)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)第三章機(jī)構(gòu)變更變更名稱、公開(kāi)發(fā)行股份、變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、變更注冊(cè)資本、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、修改公司章程、分立或合并第四章機(jī)構(gòu)終止共七章八十條2023/2/3《信托許可辦法》主要框架和內(nèi)容第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種第一節(jié)信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格第二節(jié)信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格第三節(jié)信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格第四節(jié)信托公司股指期貨交易業(yè)務(wù)等衍生產(chǎn)品交易資格

第五節(jié)信托公司發(fā)行金融債券第六節(jié)信托公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)第七節(jié)信托公司開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)第六章董事和高級(jí)管理人員任職資格

第一節(jié)任職資格條件第二節(jié)任職資格核準(zhǔn)程序第七章附則

共七章八十條2023/2/3《信托許可辦法》新增的內(nèi)容與原《非銀行金融機(jī)構(gòu)許可辦法》中信托公司有關(guān)內(nèi)容相比較投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)（第17、18條）投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)（第19、20條）境外機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)設(shè)立機(jī)構(gòu)變更公開(kāi)發(fā)行股份（第23、24、25條）首次公開(kāi)發(fā)行借殼上市新三板上市2023/2/3《信托許可辦法》新增的內(nèi)容與原《非銀行金融機(jī)構(gòu)許可辦法》中信托公司有關(guān)內(nèi)容相比較發(fā)行金融債券（第52、53、54、55條）公開(kāi)發(fā)行定向發(fā)行股指期貨業(yè)務(wù)等衍生品交易資格（第48、49、50、51條）董事會(huì)秘書、信息總監(jiān)（首席信息官）納入高管核準(zhǔn)范圍（第61條）董事長(zhǎng)和總經(jīng)理代為履職規(guī)定（第70條）業(yè)務(wù)范圍董事高管任職資格2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容修改信托公司出資人條件-修改出資人股權(quán)鎖定期（“3年”修改為“5年”）。（第7條第（九）款）理由：參考商業(yè)銀行股權(quán)鎖定期標(biāo)準(zhǔn)保障股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性提示以短期財(cái)務(wù)投資為目的的擬出資人審慎投資-刪除“除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%”。（第7條第（十）款）理由：上位法依據(jù)已不存在（《公司法》中該條內(nèi)容已刪除）投資管理為投資公司主營(yíng)業(yè)務(wù)，難以達(dá)到投資比例要求我國(guó)投資公司數(shù)量較多，且多數(shù)非國(guó)務(wù)院批設(shè)-增加境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人需具有有效反洗錢措施（第9條第（八）款）-增加不得作為信托公司出資人的六種情形。（第10條）機(jī)構(gòu)設(shè)立2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容刪除“單個(gè)境外機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)方向信托公司投資入股比例不得超過(guò)20%”，增加“其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家”。（第11條）理由：2015年，中美投資協(xié)定負(fù)面清單中，已取消外資投資入股信托公司比例限制，同時(shí)比照境內(nèi)出資人條件，增加絕對(duì)控股家數(shù)限制。機(jī)構(gòu)設(shè)立2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容簡(jiǎn)化變更住所的有關(guān)內(nèi)容，不再區(qū)分“同城遷址”和“異地遷址”。（第31條）理由：權(quán)限下放至屬地銀監(jiān)局，由提出申請(qǐng)時(shí)機(jī)構(gòu)所轄地銀監(jiān)局受理和審批。機(jī)構(gòu)變更2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容修改金融衍生品業(yè)務(wù)資格一節(jié)。（第48、49、50、51條）理由：目前信托公司可根據(jù)我會(huì)2011年下發(fā)的《信托公司參與股指期貨交易指引》開(kāi)辦股指期貨業(yè)務(wù)；此外，并未禁止信托公司參與股指期貨之外的其他衍生品交易業(yè)務(wù)。將該節(jié)修改為“股指期貨交易業(yè)務(wù)等衍生產(chǎn)品交易資格”。業(yè)務(wù)范圍2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容修改信托公司風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）許可條件。（第68條第（四）款）理由：許可條件修改為“從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上”。突出擬任人風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)要求，更加貼合崗位職責(zé)定位。修改董事和高管不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職的規(guī)定。（第64條第（五）款）理由：實(shí)踐中，存在信托公司高管兼任子公司董事，或股東單位高管兼任信托公司董事長(zhǎng)的實(shí)際需求，考慮此類兼職較合理，予以放寬。修改董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)金融從業(yè)年限要求（6年修改為5年）。（第67條）理由：與其他非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的從業(yè)年限要求保持一致。取消董事和高管人員的個(gè)案審核。（原《辦法》第131條）理由：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一要求，今后一律不再受理個(gè)案審批事項(xiàng)。

董事高管任職資格2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容新設(shè)信托公司本身的設(shè)立條件。（第6條）1.有關(guān)公司治理、內(nèi)控建設(shè)的表述2.有關(guān)信息系統(tǒng)的表述新設(shè)信托公司出資人條件。（第7、8、9條）1.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)出資人公司治理、內(nèi)控建設(shè)的表述2.有關(guān)資金來(lái)源的表述3.有關(guān)凈資產(chǎn)占比的表述4.境外金融機(jī)構(gòu)出資人監(jiān)管指標(biāo)和監(jiān)管備忘錄的表述

其他文字性表述2023/2/3《信托許可辦法》修改的內(nèi)容調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種（各業(yè)務(wù)資格條款）1.有關(guān)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的表述2.各類新業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管評(píng)級(jí)要求，按照《信托公司評(píng)級(jí)辦法》的口徑加以修改其他文字性表述2023/2/3《信托許可辦法》行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分

與《非銀行金融機(jī)構(gòu)許可辦法》中信托公司有關(guān)內(nèi)容相比較

依據(jù)2014年《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，將四項(xiàng)審批事項(xiàng)改為報(bào)告制。1.變更組織形式2.因前置審批事項(xiàng)引起的修改公司章程3.籌建延期4.開(kāi)業(yè)延期取消的審批事項(xiàng)2023/2/3《信托許可辦法》行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分

與《非銀行金融機(jī)構(gòu)許可辦法》中信托公司有關(guān)內(nèi)容相比較

1.信托公司開(kāi)業(yè)；2.涉及境外投資者的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整（實(shí)際控制人變更除外）；3.單次變更比例達(dá)到總股本10%以上或變更后持股比例達(dá)到10%的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整（實(shí)際控制人變更除外）；4.跨銀監(jiān)局遷址；5.需報(bào)銀監(jiān)會(huì)終審的創(chuàng)新業(yè)務(wù)資格；6.董事長(zhǎng)和總經(jīng)理任職資格。下放權(quán)限的審批事項(xiàng)（6類）2023/2/3《信托許可辦法》行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分1.信托公司新設(shè)籌建2.信托公司重組改制（含合并與分立，實(shí)際控制人變更、重新登記、破產(chǎn)重整）3.信托公司終止（含解散、破產(chǎn)）

銀監(jiān)會(huì)審批權(quán)限2023/2/3《信托許可辦法》行政審批事項(xiàng)及權(quán)限劃分銀監(jiān)局審批權(quán)限1.信托公司開(kāi)業(yè)；2.信托公司變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)（實(shí)際控制人變更除外）、住所、章程，公開(kāi)發(fā)行股份；3.信托公司調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種（含發(fā)行金融債券）；4.信托公司董事和高級(jí)管理人員任職資格；5.信托公司投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)和境外機(jī)構(gòu)。2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3盡可能明確自由裁量權(quán)邊界。列述行政許可審批實(shí)踐中《信托行政許可》未能詳盡的具體的審核要求，以進(jìn)一步明確信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和規(guī)范各銀監(jiān)局行政許可審批行為，也作為將來(lái)監(jiān)管工作后評(píng)價(jià)的基本依據(jù)。定位2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3主要框架和內(nèi)容第一章總則第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立第三章機(jī)構(gòu)變更第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種第五章董事及高管人員任職資格第六章附則2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》31.歷史遺留信托公司重新登記和破產(chǎn)重整涉及信托公司重新運(yùn)營(yíng)的，參照機(jī)構(gòu)設(shè)立。2.信托公司籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)三階段可研：銀監(jiān)局盡職調(diào)查論證：銀監(jiān)局與信托部等相關(guān)部門共同研究商議會(huì)審：銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)與擬設(shè)機(jī)構(gòu)地方政府領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)設(shè)立2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》31.出資人基本情況2.內(nèi)在需求情況3.符合條件的情況4.機(jī)構(gòu)籌建方案1.材料獲取及核查2.出資人約談3.輿情查證4.實(shí)地調(diào)研盡職調(diào)查報(bào)告1.設(shè)立的必要性和可研性2.申報(bào)材料的真實(shí)性3.監(jiān)管資源配備情況4.出了風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)盡職調(diào)查2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》31.對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施、其他設(shè)施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，形成書面驗(yàn)收意見(jiàn)。(需整改的，督促申請(qǐng)人限期整改落實(shí)，并復(fù)驗(yàn)收）2.組織開(kāi)業(yè)答辯會(huì)，形成答辯會(huì)記錄，所有參會(huì)人員簽字并存檔?？疾靸?nèi)容：籌備工作開(kāi)展情況、公司治理架構(gòu)的搭建情況、風(fēng)險(xiǎn)控制的制度安排、開(kāi)業(yè)初期的工作思路和實(shí)施計(jì)劃、業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)類型及盈利預(yù)測(cè)等。開(kāi)業(yè)審查要求2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》31.股東審查的總體要求2.針對(duì)不同性質(zhì)的股東，審查關(guān)注點(diǎn)3.實(shí)際控制人變更4.重新登記和破產(chǎn)重整審批中，應(yīng)把握的風(fēng)險(xiǎn)處置原則5.異地遷址機(jī)構(gòu)變更2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3股東審查的總體要求符合《許可辦法》規(guī)定的出資人有關(guān)條件；具有明確且正面的入股動(dòng)機(jī)及意圖；具有優(yōu)質(zhì)資源，能為信托公司未來(lái)發(fā)展帶來(lái)益處（包括但不限于公司治理、信息科技、風(fēng)控能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)及創(chuàng)新等方面）；做到股東實(shí)名制，不允許股權(quán)代持；擬入股的信托公司有符合99號(hào)文要求的“恢復(fù)與處置計(jì)劃”，新入股股東能提供履行“恢復(fù)與處置計(jì)劃”義務(wù)的承諾書；境外投資者已就中外企業(yè)文化的契合、決策機(jī)制的完善、入股后承諾的履行等問(wèn)題與擬入股信托公司的現(xiàn)有股東達(dá)成共識(shí)。2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3不同性質(zhì)股東關(guān)注點(diǎn)境外金融機(jī)構(gòu)：在特定國(guó)家或區(qū)域內(nèi)，某項(xiàng)或某幾項(xiàng)業(yè)務(wù)位居行業(yè)領(lǐng)先水平，且對(duì)擬入股信托公司的發(fā)展有明顯幫助。擬入股境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以母公司、控股公司為主，一般不考慮spv、離岸免稅地注冊(cè)空殼公司或控股層級(jí)太多的子公司。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)或大型企業(yè)：在從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、資源優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)水平、專業(yè)團(tuán)隊(duì)等方面對(duì)擬入股信托公司有明顯幫助。所有性質(zhì)股東：應(yīng)逐級(jí)披露控股股東，直至最終持股人，做到股東陽(yáng)光化。2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3實(shí)際控制人變更信托公司實(shí)際控制人變更引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)許可事項(xiàng)中：實(shí)際控制人包括信托公司的第一大股東，以及雖不是信托公司的股東但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人（參照《公司法》第271條解釋）。關(guān)聯(lián)股東之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓不構(gòu)成實(shí)際控制人變更。2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3風(fēng)險(xiǎn)處置原則債權(quán)債務(wù)清理達(dá)到重新登記或破產(chǎn)重整要求。原有證券類資產(chǎn)負(fù)債已全部剝離，完成信證分業(yè)（以獲得證監(jiān)會(huì)批復(fù)及辦理了工商注冊(cè)變更手續(xù)為準(zhǔn)）。擬入股股東具備入股資質(zhì)。具有明晰的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，符合公司發(fā)展戰(zhàn)略的、豐富市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。重新登記和破產(chǎn)重整審批，應(yīng)把握的風(fēng)險(xiǎn)處置原則：2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3異地遷址妥善處置原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)和人員，不留風(fēng)險(xiǎn)隱患。遷出地和擬遷入地地方政府應(yīng)對(duì)遷址事項(xiàng)無(wú)異議。遷入地銀監(jiān)局（銀監(jiān)分局）應(yīng)對(duì)遷址后的新住所按照信托公司開(kāi)業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，并形成書面驗(yàn)收意見(jiàn)，作為審批要件。2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》3跨銀監(jiān)分局遷址跨銀監(jiān)局遷址擬遷址公司————遷出地銀監(jiān)局（抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局）————遷出地銀監(jiān)局受理之日起2個(gè)月內(nèi)（應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局意見(jiàn)）遞交申請(qǐng)取得批復(fù)擬遷址公司————銀監(jiān)局————銀監(jiān)局受理之日起2個(gè)月內(nèi)（應(yīng)征求有關(guān)銀監(jiān)分局意見(jiàn)）遞交申請(qǐng)取得批復(fù)2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》31.基本原則需求真實(shí)——申請(qǐng)人確有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)實(shí)際需求。準(zhǔn)備充分——申請(qǐng)人已按照《許可辦法》的有關(guān)規(guī)定，做好制度建設(shè)、信息系統(tǒng)搭建、人才儲(chǔ)備、業(yè)務(wù)儲(chǔ)備等工作。綜合實(shí)力良好——申請(qǐng)人具備良好的管理能力和業(yè)務(wù)開(kāi)展能力，現(xiàn)有業(yè)務(wù)開(kāi)展穩(wěn)健良好，已到期的信托項(xiàng)目全部按照合同約定順利完成。調(diào)整業(yè)務(wù)范圍2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》32.審查要求組織新業(yè)務(wù)答辯會(huì)，形成論證記錄。參加人：銀監(jiān)局、信托公司新業(yè)務(wù)涉及部門及分管高管考察內(nèi)容：開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的制度流程、信息系統(tǒng)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)控機(jī)制準(zhǔn)備、業(yè)務(wù)儲(chǔ)備情況。

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍2023/2/3

《信托實(shí)施細(xì)則》33.關(guān)于業(yè)務(wù)資格對(duì)應(yīng)的監(jiān)管評(píng)級(jí)要求監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)不低于3級(jí)的：（新監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法出臺(tái)后，不低于發(fā)展類?！缎磐性S可條例》的出臺(tái)，將明確最終口徑）

1.申請(qǐng)年金基金管理業(yè)務(wù)資格；2.申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格；3.申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)