商業(yè)銀行高管問責(zé)制度

1、第一條為強(qiáng)化高管人員的權(quán)力監(jiān)怦制約和貴任機(jī)制，樹立叫權(quán)必冇資，用權(quán)受監(jiān)督”的管理理念,促使XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）螢事、監(jiān)出、高級(jí)管理人員依法經(jīng)背、恪盡職守.確保政令暢通，推動(dòng)法人治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。根據(jù)中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法、中華人民共和國(guó)行政處罰法,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知人和本行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定及本行章程的有關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條本制度所稱問責(zé)是指對(duì)有決策、管理失誤,用人失察.背信、防案失職和效能低卞等違規(guī)夫職行為的領(lǐng)導(dǎo)人員受到相應(yīng)的問責(zé)，嚴(yán)巫失職者ri至引件辭職。問責(zé)對(duì)象是指本行董出、監(jiān)爭(zhēng)、高級(jí)管理人員和中層管理人員（包

2、括本行分支機(jī)構(gòu)和本行職能部門負(fù)責(zé)人,以下統(tǒng)稱“問責(zé)對(duì)象）。第三條問貴制依照冇關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持實(shí)事求是.獎(jiǎng)罰分明，追究過錯(cuò)與貴任柑適應(yīng)，教育與懲戒相結(jié)合的原則。螢事長(zhǎng)有下列行為之一的,應(yīng)當(dāng)追究資任:（一）沒有建立規(guī)范公開的苗事選舉程序，或末經(jīng)股東人會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)誕;（二）本行螢事的組成、撤換、免職、辭職不符合規(guī)定;（三）螢事長(zhǎng)未能按時(shí)主持股東大會(huì)，召集和主持遺事會(huì)會(huì)議:（P4）O會(huì)會(huì)議召開出席的螢事沒冇達(dá)到二分Zv（五）螢事會(huì)沒有制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則;（六）董事會(huì)沒有執(zhí)行股東大會(huì)決議;（七）瑩爭(zhēng)長(zhǎng)沒冇按冇關(guān)規(guī)定簽娶本行股金證和簽發(fā)瑩事會(huì)決議;（八）瑩韋長(zhǎng)沒右行使法定代表人的職權(quán)；（九）董事長(zhǎng)在董

3、事會(huì)閉會(huì)期間未能行使由董事會(huì)授予的職權(quán);（I）笛護(hù)會(huì)沒冇對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案進(jìn)行審議;（卜一）董事會(huì)未能對(duì)本行的財(cái)務(wù)預(yù)笄、決并方案、利潤(rùn)分IV方案和虧損彌補(bǔ)方案進(jìn)行審議：（十二）董事會(huì)未擬定介作金融機(jī)構(gòu)的合并、分立和解散方案：（十三）越事會(huì)未市議本行增加或減少注冊(cè)資本的方案；（十四）董爭(zhēng)會(huì)未能審議本行超過授權(quán)范陽(yáng)以上大額貸款、重大投資、抵債資產(chǎn)處置、人額財(cái)務(wù)開支以及逅大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)：XXX）農(nóng)村商業(yè)銀行董事監(jiān)事高級(jí)管理人員問責(zé)制度（十五）董事會(huì)決議存在違反斶家法律法規(guī).規(guī);：或木卡科旳繪規(guī)崔的內(nèi)齊:I心戲序僉訣及未能做到由全體審叩過丫數(shù)通過，匝大事項(xiàng)經(jīng)金體酋暉三井之二以上通過；（

4、十匕）華瑞會(huì)未能次足木行的內(nèi)部職能部門及分文機(jī)枸的設(shè)置：（十八）罩事會(huì)下設(shè)握名和解酬骨理*風(fēng)險(xiǎn)忡理與關(guān)聯(lián)交易控制、審計(jì)轡專M婁韻會(huì)賽，齊專門哽迅會(huì)的負(fù)扛人不是由董事?lián)?未能制足卜設(shè)空員會(huì)的議事觀則和工柞職責(zé)；十九）會(huì)未儺依照仃其規(guī)定聘任和耕聘木行f丁栓，井根抓行檢的扳名,聘枉或解聘副行性、財(cái)務(wù)和依議負(fù)責(zé)人*決定其報(bào)凰；（二十）律嚕會(huì)未能制疋+斤的棊木背理制度：【二十一）蓋事氏未能按時(shí)檢査董事僉決議的實(shí)施悄況并向董事會(huì)報(bào)告:（二十二）董事長(zhǎng)有無(wú)擔(dān)任貸款審批委員會(huì)、財(cái)務(wù)管淮委員會(huì)成員的情況;二十三不橫受監(jiān)事會(huì)對(duì)llffltrilil的合it監(jiān)替和汁理建i必第五詹臥他下列行為之-的.應(yīng)當(dāng)啟究責(zé)仟：

5、（-）對(duì)木行及全體臨樂不履行誠(chéng)信與勤勉義務(wù)：（二）未按照相關(guān)法律、法釀規(guī)氓及金融機(jī)構(gòu)章穆要求.認(rèn)負(fù)履行職責(zé).維護(hù)木行和全體般東的利益；刊苻與本行世東的和希發(fā)生沖究時(shí)，耒以本行和股*的繪大利益為行対準(zhǔn)甌（四）未經(jīng)章程規(guī)定熏董事會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，對(duì)外訂立合同或進(jìn)齊交易:（五）利用內(nèi)癢信息溝白C或他人謀瞰利益：（A）憎或?yàn)樗私?jīng)背打木行同莢業(yè)界或從TH開幽厶It利益的活動(dòng)：（七）利用職權(quán)收受鮒賂或覽他非法收入，不得樓廳木行的財(cái)產(chǎn)；八）挪用資金或?qū)⒈拘蠧t金違規(guī)借貸給他人：（九）利用職務(wù)便利為白己段他人便占或接受木應(yīng)授F本行的商業(yè)機(jī)會(huì)：（）未經(jīng)股東大會(huì)在知1S的情況下批獺接受與本存交期有關(guān)的傭敘（

6、t-）將木行的資產(chǎn)以個(gè)人名義或真他人名文開立賬戶存需、（卜二）以本訐資產(chǎn)為本行的懺東或他人債務(wù)提供損（十三）未經(jīng)股東人會(huì)同意在知悄的惜況下泄蒔任職期間所我得的涉及木行的機(jī)密信息.敢律特殊規(guī)建的除外；（十四）未按草程規(guī)定和經(jīng)帚陽(yáng)會(huì)的合法授權(quán)，以個(gè)人名義代表木行或曲爭(zhēng)會(huì)行事。岸爭(zhēng)以其個(gè)人名義行事時(shí).在第三方合理地認(rèn)為該潼事在代表木行或?qū)问聲?huì)行事的惰況卞，該弟事未事先聲明其立場(chǎng)和身份；（十五）草爭(zhēng)個(gè)人也按或者間按與本fiTLl冇的或右計(jì)劃中的合同、交易、空排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí),不論有關(guān)事項(xiàng)在般惜況卜是否需耍革事會(huì)批準(zhǔn)同意.董事未及時(shí)告知螢事會(huì)、監(jiān)事會(huì)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和円度：（t六）蚩事連續(xù)兩次未能親白岀他

7、，也不委托其他繭事出席魚莎會(huì)議的.應(yīng)當(dāng)問責(zé)。同時(shí).堇聊會(huì)應(yīng)捉話肢東大會(huì)于以掀換：（十七）荼帀會(huì)的決議違反法律、法規(guī)或章穆致便木行遭受嚴(yán)亟損失的，參與決眾R未農(nóng)示異議的.應(yīng)當(dāng)問貴。同時(shí).應(yīng)負(fù)和應(yīng)的貼償貴任：（十八）不接受監(jiān)弔會(huì)的監(jiān)枱或采収措施陽(yáng)撓、奶礙監(jiān)帀會(huì)依職權(quán)進(jìn)行檢査的.第六條監(jiān)弔氏冇卜列行為之一的.應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任：（一未能按規(guī)定時(shí)間和柑序們集和匸持於市會(huì)會(huì)議：（二）未能按時(shí)向般東大會(huì)報(bào)告工作；（三未能組織監(jiān)事會(huì)落實(shí)監(jiān)粹檢冼職責(zé)：（四）未能對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為的真實(shí)性及合法、合觀性負(fù)責(zé)；（五未能有效地紐織梢核檢杳工作；（八）未能及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和上級(jí)行業(yè)曾理部門反映問題、提出建議：（七）未

8、能依照觀足行便監(jiān)事會(huì)授權(quán)的其他職權(quán)：（八）對(duì)監(jiān)帀分工不明購(gòu)、不公平，沒冇及時(shí)將監(jiān)帀履行職責(zé)情況向股東人會(huì)報(bào)他（九）沒冇制定內(nèi)容完備的議事規(guī)則：（十）監(jiān)事會(huì)決議未紳出席監(jiān)曹會(huì)會(huì)議的介體監(jiān)帀毎字，沒冇紆丫數(shù)以上監(jiān)弔同意后生效.或?qū)彺笫马?xiàng)未經(jīng)三分之二以上監(jiān)弔同意：（十一）監(jiān)爭(zhēng)會(huì)的所冇會(huì)議文件及迭栗沒冇按般規(guī)定整理歸檔：（十二）監(jiān)督芾專會(huì)、爲(wèi)級(jí)管堺層履行職責(zé)的請(qǐng)況：（十三）未能及時(shí)、佶效地糾F岸爭(zhēng)長(zhǎng)、憐琨及高級(jí)管理人城損害木行利益的行為：（十四）未能對(duì)華平和爲(wèi)級(jí)管理人員進(jìn)行1,項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（-17E）木能対木行的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢育、監(jiān)用：（I六）未對(duì)木行的經(jīng)萍決毅、風(fēng)陰？?理和內(nèi)部控制箒進(jìn)行審計(jì)并

9、折導(dǎo)木行內(nèi)部務(wù)核部門工作的悄況；（計(jì)七）未能對(duì)郢可反、莆弔及爲(wèi)級(jí)伶理人員進(jìn)行必要的質(zhì)詢：（十八）未能定期派員參加螢事會(huì)會(huì)議：（I九）対監(jiān)帀會(huì)提出的整改建議等，董帀會(huì)和高級(jí)管理尼扌絕或拖延執(zhí)行的.監(jiān)事會(huì)沒冇向當(dāng)?shù)睾迯d業(yè)監(jiān)琶管理機(jī)構(gòu)和股東夫會(huì)報(bào)傳：（二十）沒冇盡責(zé)監(jiān)督木行執(zhí)行國(guó)家法律、法觀政娥惜況；第七條戲他監(jiān)帀有下列行為之-的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任，（未能盡職地監(jiān)咎鍛巾會(huì)、髙級(jí)管理層履行収貴的恬況：（二木能夔求策事、求M氏及高級(jí)管理人員糾止其損杏木行利益的行為；（三）未能盡職地對(duì)莆車和高級(jí)管現(xiàn)人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)利離任審計(jì)：（貝沒冇對(duì)木行的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢査、監(jiān)督：（五）未對(duì)本行的經(jīng)甘決員、風(fēng)殮管理和內(nèi)部控制

10、等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本行機(jī)構(gòu)內(nèi)部精核棉門的工作：（A木對(duì)革事、董申氏及高級(jí)竹理人只進(jìn)行必耍的質(zhì)詢第八條木行fir氏、副行長(zhǎng)尊高級(jí)簷理人員有卜列行為Z的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任：（-）&級(jí)竹理人員為門（2或他人梵収屈丁本行的商業(yè)機(jī)仝.接受耳本行交易冇關(guān)的利益，或在具他經(jīng)濟(jì)紐織兼職；（二歷制疋的經(jīng)營(yíng)汁劃和投資方案未經(jīng)也事會(huì)批準(zhǔn)就規(guī)口實(shí)施的；（三）經(jīng)營(yíng)過穆中存在重人失課：（四）超過棊事會(huì)授權(quán)范囤進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的；（五）在木行發(fā)生擠兌辱雨人允發(fā)駙T時(shí)，木能采取緊急描施.或未能及IH向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和堇事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)吿的：（六未能崔期向笛那會(huì)及時(shí)、進(jìn)M、完整地報(bào)買冇關(guān)很行經(jīng)營(yíng)業(yè)絨，重耍合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)莒細(xì)策

11、籌情況的：（七）不接受監(jiān)帀會(huì)的監(jiān)督，未能足期向監(jiān)事會(huì)捉洪冇關(guān)本行經(jīng)世業(yè)績(jī)、重耍合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況柯經(jīng)營(yíng)前尿等怙況的殆息，或陰撓、奶們監(jiān)爭(zhēng)會(huì)依収權(quán)進(jìn)行的檢査、審計(jì)雪活動(dòng)：（八木能建立和拓窖各項(xiàng)會(huì)議制度和相應(yīng)的議車規(guī)則;第九條本行職能部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等中層管理人員,在丄作范出由于故意或者過火.不履行或者不正確袒行m責(zé).以致影響工作秩屏和工作效率，貽謀I作.或者損書木行和嗆東的介法權(quán)益.造成不良影響和后果的行為，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任址究制度進(jìn)行責(zé)任迅究.第十條對(duì)串申、監(jiān)序、高級(jí)符珅人員的問責(zé)，由股東大會(huì)或根據(jù)上級(jí)的婪求.或股東、客戶和其馳紐織的檢舉、控告、投訴.新聞媒體曝光I作考核、再評(píng)

12、結(jié)果以及實(shí)稱丄作儲(chǔ)況提出：經(jīng)本tr冇關(guān)部門進(jìn)行調(diào)介核實(shí),提出爭(zhēng)實(shí)依據(jù)，進(jìn)行責(zé)任追究對(duì)戲巾匕監(jiān)歩氏、行f和涮行K冇嚴(yán)車失職的應(yīng)上報(bào)級(jí)進(jìn)行責(zé)任迅究.對(duì)木行職能部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等中層fffl.人員的問責(zé)由職丁代表大會(huì)或根振卜級(jí)的要求.或職匸代表、客戶和其他組織的檢舉、拎告、投訴，新聞媒體躍光工作考核、考評(píng)結(jié)果以及實(shí)除工作情況捉出:紳本行冇關(guān)部門進(jìn)行調(diào)件核實(shí)，提出爭(zhēng)實(shí)依據(jù)，進(jìn)行貴任迫究第十一條問責(zé)的方式分為：（一責(zé)令作出節(jié)而檢代：（二収消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資恪：（三通報(bào)批評(píng)：（四）誡勉談話：（五）責(zé)令辭職：（六給予經(jīng)濟(jì)處罰或行政處分，（七）對(duì)嚴(yán)幣失職者直至引咎辭職第十二條問責(zé)調(diào)舎處珅實(shí)行冋避制。冇關(guān)I作人M與問責(zé)對(duì)象冇血緣、親戚關(guān)系或其他利害關(guān)系.町能影響公正處理的.應(yīng)當(dāng)凹避.第十三條山!在作出問責(zé)處理決定之前，應(yīng)n聽取問責(zé)弋也人的陳述和中辯問賀處理應(yīng)當(dāng)制作書面決朮送達(dá)當(dāng)爭(zhēng)人處理決疋應(yīng)當(dāng)說(shuō)明錯(cuò)