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14/14農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案第一篇:農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案為加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會(huì)議精神,結(jié)合我支行實(shí)際,特制定本實(shí)施方案:一、指導(dǎo)思想在總行農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案為加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會(huì)議精神,結(jié)合我支行實(shí)際,特制定本實(shí)施方案:一、指導(dǎo)思想在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治〞的原那么,以制度執(zhí)行力為核心入手,一手抓業(yè)務(wù)開展,一手抓案件防控,建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),全面提升經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速開展。二、工作目標(biāo)今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,與各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,一起部署,一起落實(shí),一起檢查,一起考核,著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高,有效防控各類案件的發(fā)生,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組成人員如下:組長:林國志;成員:林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,掛靠城廂支行綜合部,林慧彬兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。四、工作措施〔一〕組織學(xué)習(xí),持續(xù)教育1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程,切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外,規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,做好學(xué)習(xí)簽到和記錄,有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識(shí)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化,不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。2、開展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線,加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,其內(nèi)容包括:案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策,規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,內(nèi)控管理根本制度規(guī),主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等,引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)氣和愛崗敬業(yè)精神,促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),努力做到自重、自省、自警、自廉,增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力,使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升?!捕趁鞔_重點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)排查1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查,對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底,了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守,嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,形成良好的行為規(guī)和老實(shí)信用的從業(yè)理念。2、各支行、分理處要對(duì)柜臺(tái)操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié),進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查;對(duì)大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時(shí),要嚴(yán)格落實(shí)銀企對(duì)賬、反洗錢工作制度,密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來的濫測(cè)報(bào)告,發(fā)現(xiàn)題,及時(shí)整改,及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。3、根據(jù)總行的部署,要做好以下“五項(xiàng)〞專項(xiàng)治理工作:一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查;二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作;三是對(duì)內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查;四是組織對(duì)已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索;五是繼續(xù)抓好“小金庫〞的清理工作。4、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬,及時(shí)梳理記錄信息,按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等,定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況,分析案防形勢(shì),增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性?!踩陈鋵?shí)制度,強(qiáng)化管理1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,要進(jìn)行輪崗;符合親屬回避條件的,要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下,每年按一般員工的20—30%,管理崗不低于30%的比例,安排強(qiáng)制休假,并對(duì)其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì),及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,明確人員分工和崗位職責(zé),做到能夠遇事不驚、處事不亂,進(jìn)一步增強(qiáng)員工平安防和消防防意識(shí),提高對(duì)處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。3、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,定期或不定期對(duì)庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對(duì)賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理,對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿,防止員工操作風(fēng)險(xiǎn),并常抓不懈,確保案件防控措施落到處?!菜摹吵掷m(xù)督查,組織推動(dòng)1、開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)。按照總行和區(qū)政府的部署,扎實(shí)抓好民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng),以營業(yè)窗口為重點(diǎn),以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),持續(xù)全面推廣“陽光信貸〞、“優(yōu)質(zhì)效勞〞,落實(shí)明規(guī)效勞各項(xiàng)制度規(guī)定,深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),規(guī)和優(yōu)化效勞行為,提升效勞質(zhì)量和水平,著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題,營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的開展環(huán)境。2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,全面掌握員工隊(duì)伍狀況,及時(shí)糾正行為偏差,進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起,從現(xiàn)在做起,樹立合規(guī)促開展、樹正氣的思想意識(shí),著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng),創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)。3、開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過召開案防討論會(huì)、征求意見墾談會(huì)、員工屬座談會(huì)等方式,從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,催促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作,落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任,強(qiáng)化制度約束和流程管理,形成行為有準(zhǔn)那么、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、違規(guī)有處分,把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人,著力構(gòu)建立體案防體系,為我行的穩(wěn)健開展奠定基石。第二篇:農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案為加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2023案件防控工作〔視頻〕會(huì)議精神,結(jié)合我支行實(shí)際,特制定本實(shí)施方案:一、指導(dǎo)思想在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治〞的原那么,以制度執(zhí)行力為核心入手,一手抓業(yè)務(wù)開展,一手抓案件防控,建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),全面提升經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速開展。二、工作目標(biāo)今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,與各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,一起部署,一起落實(shí),一起檢查,一起考核,著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高,有效防控各類案件的發(fā)生,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組成人員如下:組長:林國志;成員:林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,掛靠城廂支行綜合部,林慧彬兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。四、工作措施〔一〕組織學(xué)習(xí),持續(xù)教育1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程,切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外,規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,做好學(xué)習(xí)簽到和記錄,有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識(shí)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化,不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。2、開展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線,加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,其內(nèi)容包括:案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策,規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,內(nèi)控管理根本制度規(guī),主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等,引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)氣和愛崗敬業(yè)精神,促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),努力做到自重、自省、自警、自廉,增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力,使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升?!捕趁鞔_重點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)排查1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查,對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底,了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守,嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,形成良好的行為規(guī)和老實(shí)信用的從業(yè)理念。2、各支行、分理處要對(duì)柜臺(tái)操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié),進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查;對(duì)大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時(shí),要嚴(yán)格落實(shí)銀企對(duì)賬、反洗錢工作制度,密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來的濫測(cè)報(bào)告,發(fā)現(xiàn)題,及時(shí)整改,及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。3、根據(jù)總行的部署,要做好以下“五項(xiàng)〞專項(xiàng)治理工作:一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查;二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作;三是對(duì)內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查;四是組織對(duì)已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索;五是繼續(xù)抓好“小金庫〞的清理工作。4、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬,及時(shí)梳理記錄信息,按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等,定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況,分析案防形勢(shì),增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性?!踩陈鋵?shí)制度,強(qiáng)化管理1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,要進(jìn)行輪崗;符合親屬回避條件的,要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下,每年按一般員工的20—30%,管理崗不低于30%的比例,安排強(qiáng)制休假,并對(duì)其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì),及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,明確人員分工和崗位職責(zé),做到能夠遇事不驚、處事不亂,進(jìn)一步增強(qiáng)員工平安防和消防防意識(shí),提高對(duì)處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。3、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,定期或不定期對(duì)庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對(duì)賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理,對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿,防止員工操作風(fēng)險(xiǎn),并常抓不懈,確保案件防控措施落到處?!菜摹吵掷m(xù)督查,組織推動(dòng)1、開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)。按照總行和區(qū)政府的部署,扎實(shí)抓好民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng),以營業(yè)窗口為重點(diǎn),以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),持續(xù)全面推廣“陽光信貸〞、“優(yōu)質(zhì)效勞〞,落實(shí)明規(guī)效勞各項(xiàng)制度規(guī)定,深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),規(guī)和優(yōu)化效勞行為,提升效勞質(zhì)量和水平,著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題,營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的開展環(huán)境。2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,全面掌握員工隊(duì)伍狀況,及時(shí)糾正行為偏差,進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起,從現(xiàn)在做起,樹立合規(guī)促開展、樹正氣的思想意識(shí),著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng),創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)。3、開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過召開案防討論會(huì)、征求意見墾談會(huì)、員工屬座談會(huì)等方式,從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,催促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作,落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任,強(qiáng)化制度約束和流程管理,形成行為有準(zhǔn)那么、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、違規(guī)有處分,把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人,著力構(gòu)建立體案防體系,為我行的穩(wěn)健開展奠定基石。第三篇:卜范濤:商業(yè)銀行案件防控課程研發(fā)帶頭人:卜范濤商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)防控課程背景國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案,再次提醒我們,對(duì)于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開放的中國銀行業(yè)來說,防范經(jīng)營中面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生,給銀行帶來重大損失,因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力具有重要而現(xiàn)實(shí)的意義。授課對(duì)象柜面操作人員,合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部、信用管理部、人力資源部等部門負(fù)責(zé)人及高級(jí)員工,各中層管理干部。課程目標(biāo)主要從銀行案件風(fēng)險(xiǎn)分析入手,深入分析銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式和具體防范措施,營造全員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督文化環(huán)境,掌握風(fēng)險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)和方法,為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。課程時(shí)間:兩天大綱內(nèi)容第一局部商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見風(fēng)險(xiǎn)及防控〔第一天〕一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例及管控措施1、存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析1)存款折被盜遭冒領(lǐng)案2)假法院工作人員假扣劃3)銀行職員盜用公款參賭4)儲(chǔ)戶存折掛失的風(fēng)險(xiǎn)5)存款人死亡后存款處理的操作風(fēng)險(xiǎn)6)假幣收繳法律風(fēng)險(xiǎn)7)銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶被搶風(fēng)險(xiǎn)8)客戶投訴的風(fēng)險(xiǎn)2、結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析1〕客戶資金被盜劃案2〕結(jié)算違規(guī)的其它具體表現(xiàn)3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理1課程研發(fā)帶頭人:卜范濤1〕銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件2〕財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理1〕短片-銀行存錢三萬塊意外“被保險(xiǎn)〞2〕中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的其它具體表現(xiàn)5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)許霆案引發(fā)的思考6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)案例剖析7、其它操作違規(guī)事項(xiàng)1)未協(xié)助司法部門凍結(jié)賬戶2)客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)3)電信欺詐風(fēng)險(xiǎn)4)ATM機(jī)欺詐風(fēng)險(xiǎn)5)克隆卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)6)調(diào)包欺詐風(fēng)險(xiǎn)7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險(xiǎn)二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管控根本思路1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理1)全流程2)全員3)全方位2、掌握風(fēng)險(xiǎn)防控的三大工具1)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)3)風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫3、網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線1)一線部門2)風(fēng)險(xiǎn)管理部3)監(jiān)察審計(jì)部第二局部商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的操作思路和方法〔第二天〕2課程研發(fā)帶頭人:卜范濤一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的根本思路和流程1、建立控制目標(biāo)體系2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)4、風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行系統(tǒng)5、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線1、第一道防線-業(yè)務(wù)部門2、第二道防線-風(fēng)控部門3、第三道防線-審計(jì)部門三、銀行管理者在風(fēng)控過程中必須處理好五個(gè)關(guān)系1、處理好控與被控的關(guān)系2、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系3、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系4、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控效果與控制本錢的關(guān)系5、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的四個(gè)必要條件1、組織保障2、制度健全3、執(zhí)行效果4、有效監(jiān)督五、銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素1、總行監(jiān)督2、高管參與3、風(fēng)險(xiǎn)文化4、先進(jìn)技術(shù)課程小結(jié)第四篇:商業(yè)銀行案件防控心得銀行案件防控學(xué)習(xí)心得近一時(shí)期,各種金融案件頻頻發(fā)生,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和開展的順利進(jìn),開展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:案件的發(fā)生,無論是對(duì)國家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:一、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會(huì),國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,假設(shè)我們自己是客戶,而為我們效勞的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們效勞嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶疑心我們誠信經(jīng)營和效勞水平,三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和開展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互別離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清〞現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。2最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。通過這次“案件防控提升年活動(dòng)〞,我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,表達(dá)于行動(dòng),伴隨于身邊。同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事〞、“平安就是效益〞、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先〞的意識(shí),自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵抗種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的商行人。第五篇:商業(yè)銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)案件防控治理教育學(xué)習(xí)心得近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問題:一、防患意識(shí)不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,無視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、平安教育和責(zé)任意識(shí)。二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)“沒有規(guī)矩不成方圓〞,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)效勞,是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人〞。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭日趨劇烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)開展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣闊員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10〞銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比方按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒有;比方銀行應(yīng)該建設(shè)完備
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