2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考前沖刺模擬試卷B卷含答案單選題（共100題）1、（2019年真題）關于機構投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、深圳證券交易所開盤集合競價時間為（）。A.9：15—9：25B.9:15—9:30C.9：20—9：30D.9：15—9：35【答案】A3、關于股東的表決權，說法正確的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、（）是證券化基礎資產(chǎn)的原始權益人。A.受托人B.信用評級機構C.發(fā)起人D.承銷人【答案】C5、次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。A.不低于5年（含5年）B.不低于4年（含4年）C.不低于3年（含3年）D.不低于2年（含2年）【答案】A6、以下關于中央銀行貨幣政策對證券市場影響的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200【答案】D8、下面屬于風險管理的方法是（）。A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D9、假設某國發(fā)行基礎貨幣100億元，法定準備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準備金，則派生貨幣為（）億元。A.100B.300C.400D.500【答案】B10、我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）A.四等六級B.四等九級C.三等六級D.三等九級【答案】D11、合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）的特點。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、以下關于券商柜臺市場說法，正確的是（）。A.①②B.②④C.③④D.①④【答案】D14、以資本資產(chǎn)定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的絕對指標是（）。A.詹森指數(shù)B.夏普指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.標準普爾指數(shù)【答案】A15、私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D16、以下屬于國際金融監(jiān)管體系的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】B17、金融期貨的基本功能包括（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A18、申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B19、（2021年真題）下列關于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（??）A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點準冊制B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務于科技創(chuàng)新企業(yè)C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異【答案】A20、信用違約互換的當事人有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A21、一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉換。關于債券不能收回投資的風險說法有誤的是（）。A.債務人不履行債務導致債券不能收回投資B.市場利率水平影響債券的轉讓價格C.不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的D.政府債券不履行債務的風險較高【答案】D22、證券投資者可分為（）兩大類。A.政府機構和金融機構B.機構投資者和個人投資者C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者D.企事業(yè)法人和各類基金【答案】B23、下列關于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主【答案】D24、為有效進行宏觀調(diào)控，當市場過熱時中央銀行應該采取怎樣的公開市場操作（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】D25、根據(jù)風險管理組織架構的職責分工，證券公司指定或設立專門部門履行風險管理職責，在（）的直接領導下推動全面風險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風險水平，并為業(yè)務決策提供風險建議，協(xié)助、指導和檢查各部門、分支機構及子公司的風險管理工作。A.總經(jīng)理B.董事會C.首席風險官D.監(jiān)事會【答案】C26、按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當性管理工作包括以下方面內(nèi)容（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D27、（2021年真題）兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（??）A.金融遠期合約B.金融互換C.金融期權D.金融期貨【答案】B28、證券委托中，非柜臺委托的形式主要有().A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、III【答案】A29、以下關于主板市場的說法，正確的是（）。A.①②B.②④C.③④D.①③【答案】B30、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A.實業(yè)B.有價證券C.房地產(chǎn)D.第三產(chǎn)業(yè)【答案】B31、通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A.股票B.債券C.投資基金D.公開市場【答案】C32、我國證券市場的主板市場包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B33、我國債券市場的主體部分是（）。A.固定收益?zhèn)袌鯞.交易所市場C.企業(yè)債市場D.全國銀行間債券市場【答案】D34、普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制。主要包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、證券市場監(jiān)管的(??)相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。A.行政手段B.經(jīng)濟手段C.司法手段D.法律手段【答案】B36、托管銀行的主要職責包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B37、（）屬于分析法律風險需要收集的信息。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C38、在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出了（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D39、將基金劃分為公募基金和私募基金，是按照（）劃分的。A.基金的投資理念B.基金的投資標的C.基金運作方式D.基金的募集方式【答案】D40、風險的（）表現(xiàn)在財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。A.客觀性B.確定性C.可避免性D.可控性【答案】A41、有宏觀經(jīng)濟“晴雨表”之稱的是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D.券商柜臺市場【答案】A42、（2020年真題）世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）A.證券經(jīng)紀商B.商人銀行C.證券銀行D.投資銀行【答案】D43、實質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。A.經(jīng)營租賃B.設備租賃C.短期租賃D.長期租賃【答案】B44、（2019年真題）下列關于金融期貨的說法中，錯誤的是（）。A.金融期貨是期貨交易的一種B.金融期貨合約的基礎工具是各種金融工具C.與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的交易目的不同D.金融期貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具【答案】D45、下列關于短期融資融券的發(fā)行與承銷，說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、股票具有的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A47、以下對金融遠期合約說法正確的是（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】C48、下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D49、下列關于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券【答案】B50、主要參考利率期貨常見的參考利率包括（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D51、中國證監(jiān)會通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體實施的監(jiān)管包括()。A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、IVD.III、IV【答案】B52、下列期貨中，（）不屬于金融期貨。A.商品期貨B.外匯期貨C.股票價格指數(shù)期貨D.利率期貨【答案】A53、下列選項中，QDII基金可以投資的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A54、下列關于場外市場的定義，說法正確的是（）。A.主要為一對一的交易B.以標準化的、私募類型產(chǎn)品為主C.不可以采取電子交易的方式D.柜臺市場與場外市場是不同的市場【答案】A55、證券交易所上市規(guī)定的上市條件中對發(fā)行人的（）提出要求。A.①③④⑤⑥B.①②④⑤⑥C.②③④⑤⑥D.①②③④⑥【答案】D56、（2019年真題）開放式基金的非交易過戶主要包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、衍生證券投資基金不包括（）。A.期貨基金B(yǎng).期權基金C.認股權證基金D.靈活配置型基金【答案】D58、在銀行間債券市場的點擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元。?A.100B.1000C.50D.10【答案】A59、銀行業(yè)金融機構包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、下列關于我國國債在進行競爭性招標時的利率格式和競標時間，說法正確的是（）。A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④【答案】D61、從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C62、下列屬于國際債券特點的有（）。A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A63、（2018年真題）下列關于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C64、為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D65、屬于債券的特征的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A66、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。A.準入前國民待遇和負面清單原則B.進一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機制C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配【答案】B67、（2019年真題）以下關于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務的說法,正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B68、下列關于公司債券的說法中，有誤的是（）。A.不動產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務額相等B.—般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券C.收益公司債券的清償順序在股票之后D.可轉換公司債券具有雙重選擇權的特征【答案】C69、2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家，專家的職能具體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D70、下列股份變動中，一般情況下，有可能會導致股價下降的是（）。A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④【答案】B71、證券公司為期貨公司介紹客戶時，應當（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B72、以下關于可分離交易債券，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D73、下列關于銀行間債券市場信用等級的說法，錯誤的是()。A.中長期債券信用評級劃分為三等九級B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調(diào)C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調(diào)D.短期債券信用評級劃分為四等六級【答案】B74、下列關于風險與金融產(chǎn)品和投資的說法錯誤的是（）。A.任何金融產(chǎn)品都是風險和收益的組合B.風險是與收益相匹配的C.投資是以風險換收益D.以風險換收益也應無限制地承擔風險【答案】D75、政策性銀行發(fā)行金融債券應向()報送金融債券發(fā)行申請。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.國有資產(chǎn)管理委員會【答案】B76、下列不屬于對境內(nèi)居民個人開放B股市場之前境內(nèi)上市外資股特點的是（）。A.記名股票B.人民幣認購買賣C.人民幣標明股票面值D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織【答案】B77、以下不屬于利率衍生工具的是()。A.遠期利率協(xié)議B.利率期貨C.利率期權D.信用互換【答案】D78、以下債券發(fā)行主體為美國州政府的是（）。A.金融債券B.公司債券C.可轉換債D.收益?zhèn)敬鸢浮緿79、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行行業(yè)分析通常會考慮（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C80、目前，在我國對投資者（包括個人和機構）買賣基金單位，（）印花稅.A.暫不征收B.征收1%C.征收2%D.征收4%【答案】A81、按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務范圍包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C82、我國銀行間市場的債券結算采用實時（），統(tǒng)一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成。A.全額逐筆結算機制B.差額逐筆結算機制C.凈額結算機制D.差額結算機制【答案】A83、下列關于證券承銷與保薦業(yè)務的說法中，錯誤的是（）.A.保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務B.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為C.證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作D.證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構【答案】C84、滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為（）。A.每點100元B.每點300元C.每點600元D.每點900元【答案】B85、間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構，國家對金融機構的管理一般都較為嚴格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些國家還實行了存款保險制度，這反映出間接融資具有（）的特點。A.資金獲得的間接性B.融資的相對集中性C.融資信譽的差異性相對較小D.可逆性【答案】C86、在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了（）“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.①②③④⑤B.①②④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.②③④⑤⑥【答案】D87、基金一般反映的是（）。A.債權債務關系B.信托關系C.借貸關系D.所有權關系【答案】B88、下列關于人民幣債券發(fā)行的說法中錯誤的是（）。A.人民幣債券發(fā)行結束后，經(jīng)相關市場監(jiān)督管理部門批準，可以交易流通B.經(jīng)國家外匯管理局批準，國際開發(fā)機構發(fā)行人民幣債券所籌集的資金可以購匯匯出境外使用C.發(fā)行人應向國家外匯管理局說明購匯匯出境外使用的資金的真實用途D.國際開發(fā)機構發(fā)行人民幣債券工作文本語言應為外文【答案】D89、根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域劃分，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D90、（2021年12月真題）中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的《證券公司壓力測試指引》指出，證券公司應當開展專項或綜合壓力測試的情形有()。A.I、IIB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】B91、私募基金管理人應當在名稱中注明（）字樣。A.①②B.②③C.①②③D.①③【答案】C92、關于利率期貨下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②