金融大和銀行案例分析

課程序號：3172浙江師范大學(xué)行知學(xué)院2023-2023學(xué)年第一學(xué)期財(cái)務(wù)治理專業(yè)《金融風(fēng)險(xiǎn)治理》案例分析題 操作風(fēng)險(xiǎn)角度看日本大和銀行巨額虧損案編 號： 33姓 名： 徐賽娜11806322成 績：從操作風(fēng)險(xiǎn)角度看日本大和銀行巨額虧損案引言1有益。一、大和銀行虧損案的概述〔一〕大和銀行的簡介191831519183155阪野村銀行,總行設(shè)在大阪。大和銀行是日本城市銀行中唯一兼營信托業(yè)務(wù)的銀該行主要立足點(diǎn)在大阪地區(qū)，加上關(guān)東地區(qū)及海外，共設(shè)有分支機(jī)構(gòu)240多個(gè)。199933170.671195.6754位和第74位?！捕酬P(guān)鍵人物井口俊英的簡介井口俊英是日本大和銀行紐約分行交易員，1976年進(jìn)入該行，擔(dān)當(dāng)國債交易審核員。1979年，因工作勤奮，認(rèn)真負(fù)責(zé)，被提升為紐約分行國債交易室主12年的違規(guī)交易中給其公司造成了井口俊英是日本大和銀行紐約分行交易員，1976年進(jìn)入該行，擔(dān)當(dāng)國債交易審核員。1979年，因工作勤奮，認(rèn)真負(fù)責(zé)，被提升為紐約分行國債交易室主12年的違規(guī)交易中給其公司造成了11產(chǎn)的1/71996年12月16金的罰金?！踩尘揞~虧損的經(jīng)受交易又負(fù)責(zé)資金清算。1984年，井口俊英在作美國國債交易時(shí)消滅了第一筆虧3351140—502在這11年當(dāng)中，日本銀行和美國聯(lián)邦貯存系統(tǒng)先后在1989年和1993年兩199310月，大和銀行紐約分行1995724日給大和銀行董事長寫了一封信，坦白了他的不軌行為。日〕500到兩個(gè)月以后〔9月18、19日〕才分別通告了日本大藏省和美國紐約聯(lián)邦貯存926銀行欺詐罪。313263.4億美元的罰款。大和銀行變賣了在美國的130億美元資產(chǎn)，并在全球范圍內(nèi)收縮了國際業(yè)務(wù)。二、大和銀行虧損案的緣由分析析。這實(shí)際上也是內(nèi)部把握和治理機(jī)制失效，以及外部監(jiān)管不到位而造成的。和債券保管的分別最終釀成了悲劇。〔二〕大和銀行的巨額虧損暴露了銀行高層對工作人員的過度信任31995思的。〔三〕大和銀行巨額虧損暴露了銀行內(nèi)控治理的薄弱65隱患。〔四〕大和銀行巨額虧損違反了資金交易的風(fēng)險(xiǎn)治理原則井口俊英1976年開頭在大和銀行紐約分行工作，三年后被提升為交易部主20〔五〕大和銀行巨額虧損暴露了金融監(jiān)管的不力和虧損快速積聚，使得大和銀行面臨無以加復(fù)的境況。4三、大和銀行破產(chǎn)案的閱歷教訓(xùn)〔一〕如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)素的發(fā)生概率。結(jié)合上述幾個(gè)案例，防范操作風(fēng)險(xiǎn)可從以下幾個(gè)方面入手：效考核制度和鼓舞機(jī)制在操作風(fēng)險(xiǎn)治理中格外重要。他風(fēng)險(xiǎn)，以及包括這些風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種金融資產(chǎn)進(jìn)展組合。統(tǒng)，并進(jìn)展持續(xù)的監(jiān)控和定期評估。反映監(jiān)控對象的主要內(nèi)容，促進(jìn)內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)治理水平的提高。加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級治理人員和重要崗位業(yè)務(wù)人員的資格審查和監(jiān)視治理治理層的考核和監(jiān)視，從而在人員安排上杜絕此類悲劇的發(fā)生。〔二〕如何加強(qiáng)我國銀行的內(nèi)控治理5結(jié)算人員的風(fēng)