2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練試卷B卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練試卷B卷附答案單選題（共80題）1、基金的客戶服務方式不包括()。A.電話服務中心B.郵寄服務C.公共關系D.互聯(lián)網(wǎng)的應用【答案】C2、(2016年)基金合同是約定（）權(quán)利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C3、基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務活動。A.評級B.評獎C.排名D.以上都是【答案】D4、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A5、以下說法不正確的是（）。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B(yǎng).公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C6、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.為客戶提供風險評估及投資建議C.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象【答案】B7、修改公司章程、批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B8、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C9、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀律處分決定書【答案】D10、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資【答案】A11、基金募集期限屆滿時，基金合同的生效條件之一是：開放式基金的基金份額持有人的人數(shù)不少于（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C12、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B13、基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A14、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A.反映的經(jīng)濟關系B.所籌資金的投向C.投資收益與風險D.信息披露程度【答案】D15、(2017年)關于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益【答案】C16、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D.以上都是【答案】D17、(2016年)基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C18、基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理銷售業(yè)務手續(xù)，不得（）。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個人名義接受投資者款項C.收取額外費D.以上都是【答案】D19、基金銷售（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性【答案】C20、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D21、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列有關基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查【答案】C22、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D23、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C24、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C25、下列關于基金招募說明書的說法，不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A26、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.3【答案】D27、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A28、（）原則要求公司的董事會、管理層和各個部門應當明確各自在風險管理體系中享有的職權(quán)及承擔的責任，做到權(quán)責分明、權(quán)責對等。A.權(quán)責匹配B.獨立性C.適時性D.最高性【答案】A29、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定?（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B30、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C31、（2016年真題）專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.知識水平D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C32、(2017年)關于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提風險準備金。A.公司資本金B(yǎng).高管工資和控股股東股利C.基金管理報酬D.營業(yè)收入【答案】C34、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10【答案】C35、(2016年)下列哪一項不屬于基金客戶服務的流程（）A.基金的登記注冊B.基金的服務宣傳與推介C.基金的投資跟蹤與評價D.基金客戶檔案管理與保密【答案】A36、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有()更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A37、下列不可以視為合格投資者的是（）。A.職工福利等補貼B.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金C.依法設立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】A38、以下關于基金客戶服務的步驟的表述，錯誤的是（）A.定期提供產(chǎn)品凈值信息是基金售后服務的內(nèi)容B.基金售前服務包括開展投資者風險教育C.基金客戶服務主要是基金售前服務D.普及基金基礎知i只是基金售前服務的重要內(nèi)容【答案】C39、關于封閉式基金以下表述錯誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無特定存續(xù)期限【答案】D40、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D41、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名【答案】D42、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A43、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A44、（2016年真題）關于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎【答案】C45、貨幣儲蓄的特點不包括（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄確保本金安全D.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動【答案】A46、在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金的偏離度信息不包括。（）A.偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)B.偏離度的最高值C.偏離度的最低值D.偏離度絕對值的加權(quán)平均值【答案】D47、（2016年真題）基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B48、基金資產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務機構(gòu)D.基金投資人【答案】A49、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B50、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D51、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D52、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D53、根據(jù)有關規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C54、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A55、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C56、根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A57、擬開展基金銷售業(yè)務的機構(gòu)，應向工商注冊登記所在地的()派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司【答案】A58、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】D59、關于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風險自負C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B60、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B61、根據(jù)2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.衍生品基金【答案】D62、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應該采取的態(tài)度是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，主要記錄嚴重的客戶投訴并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構(gòu)報告【答案】C63、相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為（）。A.銷售合規(guī)性風險B.投資合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.800【答案】A65、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，（）可能會委托境外資產(chǎn)托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人【答案】B66、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B67、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B68、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D69、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B70、關于基金銷售機構(gòu)對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）A.向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品時應當履行特別的注意義務B.應當根據(jù)普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理C.基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產(chǎn)品D.不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品【答案】C71、依據(jù)有關規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D72、