結(jié)算、中間業(yè)務(wù)

陜西省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

結(jié)算業(yè)務(wù)

中間業(yè)務(wù)

榆林辦事處丁烽年

TEL：3636318QQ：316781404

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結(jié)算業(yè)務(wù)(3100)

應(yīng)解匯款(3110)實(shí)時(shí)匯兌(3120)銀行匯票(3130)本票(3140)委收托收(3150)查詢查復(fù)(3160)結(jié)算業(yè)務(wù)

現(xiàn)轉(zhuǎn)(3200)收現(xiàn)(3201)付現(xiàn)(3202)轉(zhuǎn)帳(3203)收費(fèi)(3204)一、現(xiàn)轉(zhuǎn)（3200）1、收現(xiàn)（3201）處理開戶單位(支持全省通存)的繳現(xiàn)和內(nèi)部帳的收現(xiàn).發(fā)生通存后，開戶行打印“跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳/收現(xiàn)憑證”作當(dāng)日科目結(jié)單傳票.2、付現(xiàn)（3202）處理開戶單位(包括支票戶\存折戶)的取現(xiàn)和內(nèi)部賬付現(xiàn),不支持通取3、收費(fèi)（3204）支持現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬兩種方式,提交成功后，分錄自動(dòng)記入2621科目，年底沖轉(zhuǎn)損益4、轉(zhuǎn)賬（3203）該交易可以實(shí)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬和(同一縣級(jí)清算范圍)跨機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬(且是付款方發(fā)起的交易)，并且實(shí)時(shí)到賬.主要包括對(duì)公戶與對(duì)公戶、對(duì)公戶與個(gè)人結(jié)算戶、對(duì)公戶與內(nèi)部賬和內(nèi)部賬與內(nèi)部賬之間的轉(zhuǎn)賬內(nèi)部賬轉(zhuǎn)帳只能是本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬之間的轉(zhuǎn)賬1/4辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)需要復(fù)核的業(yè)務(wù)進(jìn)行自動(dòng)提示?！罢?qǐng)換人做8899復(fù)核交易”交易成功后所顯示對(duì)方賬戶余額為入賬前余額，復(fù)核后才會(huì)發(fā)生改變交易金額超出柜員轉(zhuǎn)賬額度范圍時(shí)需要有授權(quán)權(quán)限的人授權(quán)后方可辦理授權(quán)方式：交易授權(quán)，經(jīng)營(yíng)授權(quán)3/4二、應(yīng)解匯款（3110）科目介紹：應(yīng)解匯款科目下設(shè)四個(gè)二級(jí)科目A、243101臨時(shí)存欠：核算同一機(jī)構(gòu)不同柜員之間資金往來的過渡科目。B、243102應(yīng)解匯款—實(shí)時(shí)匯兌：可以自動(dòng)產(chǎn)生序號(hào)并登記登記簿，使用時(shí)系統(tǒng)會(huì)校驗(yàn)款項(xiàng)所有人和應(yīng)解匯款序號(hào)下半時(shí)切記在本柜員簽退，否則整個(gè)系統(tǒng)都無法軋帳C、243103應(yīng)解匯款—其他D、243104銀行承兌匯票解付1/3

1、應(yīng)解匯款存入（3111）未在信用社開戶的個(gè)人在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，在本交易中處理。對(duì)于通過其它結(jié)算渠道（如大額支付、特約匯兌等）匯入留行待取的個(gè)人匯款也可通過本交易操作。應(yīng)解匯款（243102）不能在轉(zhuǎn)帳和面向傳票交易中記帳。2/3

2、應(yīng)解匯款取現(xiàn)(3112)用以支取匯入的個(gè)人現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票等支取時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)校驗(yàn)收款人戶名和應(yīng)解匯款序號(hào)，二者須校驗(yàn)一致后方可交易成功收款人戶名應(yīng)與存入時(shí)的收款人名稱一致他處匯入的應(yīng)解匯款客戶需轉(zhuǎn)匯時(shí),首先必須作應(yīng)解匯款取現(xiàn)交易,后作應(yīng)解匯款存入交易,生成新的應(yīng)解匯款序號(hào)后方可正常匯出,不可以直接轉(zhuǎn)匯（清算中心）.2/3

3、應(yīng)解匯款轉(zhuǎn)存(3113)應(yīng)解匯款只能轉(zhuǎn)存給本機(jī)構(gòu)單位存款戶、個(gè)人結(jié)算戶和內(nèi)部賬。轉(zhuǎn)存時(shí)的款項(xiàng)人名稱應(yīng)和存入時(shí)的收款人名稱一致3/3三、實(shí)時(shí)匯兌（3120）實(shí)時(shí)匯兌是指全省范圍內(nèi)參加綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信用社之間發(fā)生的異地(跨出一個(gè)清算中心-縣，兩級(jí)清算)款項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)匯兌是即時(shí)復(fù)核交易，業(yè)務(wù)類型有轄內(nèi)和轄外兩種

轄內(nèi)：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍內(nèi)的匯兌業(yè)務(wù)

(注意與跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的區(qū)別)

轄外：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍外需通過其他系統(tǒng)（大額、小批量、電子匯兌）轉(zhuǎn)匯的業(yè)務(wù)1/51、匯兌錄入（3121）交易成功后，只產(chǎn)生流水號(hào)，錄入員可以進(jìn)行修改和刪除2、匯兌復(fù)核（3122）復(fù)核成功后，資金發(fā)生變化，不能再進(jìn)行修改和刪除3、匯出清單打?。?123）匯出社打印匯出業(yè)務(wù)清單4、匯入清單打?。?124）匯入社打印全部匯入業(yè)務(wù)清單5、匯入報(bào)單打?。?129）打印收款社的收帳報(bào)單，代入帳依據(jù)2/5中間業(yè)務(wù)代發(fā)工資業(yè)務(wù)安貸寶業(yè)務(wù)批量公共業(yè)務(wù)流程1.資料維護(hù)2.批量業(yè)務(wù)3.批量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)導(dǎo)入錄入批量處理交易委托單位資料維護(hù)4.打印輸出憑證打印代發(fā)工資操作流程1.委托單位資料維護(hù)2.數(shù)據(jù)導(dǎo)入錄入(批量開折)3.批量處理交易(處理開折數(shù)據(jù))4.電子數(shù)據(jù)導(dǎo)出(導(dǎo)出批量開折數(shù)據(jù))5.數(shù)據(jù)導(dǎo)入錄入(導(dǎo)入批量開折數(shù)據(jù))6.修改導(dǎo)入批量數(shù)據(jù)7.批量處理交易(處理代發(fā)工資數(shù)據(jù))8.憑證打印.代發(fā)工資操作流程（新增）1、委托單位資料維護(hù)(7112)單位編號(hào):（由系統(tǒng)自動(dòng)生成，格式為：機(jī)構(gòu)碼＋順序號(hào)（3位：001~A099）單位名稱:開戶轉(zhuǎn)帳帳號(hào):（有金額批量開戶時(shí)，用到的轉(zhuǎn)帳帳號(hào)）帳號(hào)類型:（選擇：內(nèi)部帳號(hào)）所屬機(jī)構(gòu)編碼單位客戶號(hào):（對(duì)應(yīng)記帳主機(jī)本單位的客戶資料）單位地址:單位電話:聯(lián)系人姓名:代發(fā)工資操作流程（新增）2、批量業(yè)務(wù)(7120)A.批量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入１、新增批次：自動(dòng)到前置主機(jī)查詢最大的批次號(hào)，生成一個(gè)新的數(shù)據(jù)批次號(hào)。２、追加已有批次：在已有批次數(shù)據(jù)后追加一個(gè)新數(shù)據(jù)段３、修改已有批次：修改已有批次數(shù)據(jù)，在修改時(shí)，不允許增加或刪除選擇的數(shù)據(jù)

代發(fā)工資操作流程（新增）B、批量帳戶查詢(7122)

本交易提供以下功能，對(duì)將要進(jìn)行轉(zhuǎn)帳處理的批次數(shù)據(jù)進(jìn)行一次核對(duì)，檢查內(nèi)容包括帳號(hào)合法性。代發(fā)工資操作流程（新增）3、批量處理交易(7123)A、批量開戶是公共類交易，包括（批理開折、批量開卡、批量有折開卡、批量開定活存單、批量開定期存單六種）。

B、選擇對(duì)應(yīng)的單位和代理業(yè)務(wù)后，選擇數(shù)據(jù)的批次號(hào)完成批量轉(zhuǎn)帳。轉(zhuǎn)帳模式：帳戶轉(zhuǎn)帳---指委托單位通過單位帳戶、內(nèi)部帳戶等帳戶進(jìn)行轉(zhuǎn)帳處理。代發(fā)工資操作流程（新增）C、回顯標(biāo)志：０－數(shù)據(jù)不回顯：指柜員錄入的待轉(zhuǎn)帳批次數(shù)據(jù)后，只取出總筆數(shù)和總金額到前臺(tái)檢查。１－數(shù)據(jù)回顯：取出待轉(zhuǎn)帳批次數(shù)據(jù)的明細(xì)返回前臺(tái)給柜員檢查。代發(fā)工資操作流程（新增）4、批量抹帳交易(7124)

對(duì)批量轉(zhuǎn)帳成功的交易，發(fā)現(xiàn)有幾筆數(shù)據(jù)不正確，可以通過本交易進(jìn)行抹帳，要求錄入流水號(hào)為本工作發(fā)生的前置流水號(hào)、明細(xì)序號(hào)是在批量交易處理的過程中自動(dòng)生成的流水序號(hào)，可以通過《中間業(yè)務(wù)流水查詢》查詢出柜員待抹帳處理的明細(xì)序號(hào)（輸入“000000”為全部抹帳，8888，安貸保不可以此抹帳），前置機(jī)到主機(jī)通過單筆抹帳完成。

代發(fā)工資操作流程（新增）5、電子數(shù)據(jù)導(dǎo)出(7125)代理單位要求信用社提供代理業(yè)務(wù)處理后數(shù)據(jù)時(shí)或利于以后使用，用此交易。

代發(fā)工資操作流程（新增）6、打印輸出[7610]A、憑證打印(7611)B、通用報(bào)表打印(7612)修改(追加)批次數(shù)據(jù)操作流程1.數(shù)據(jù)導(dǎo)入錄入(下載舊批次)2.修改(或追加)舊批次數(shù)據(jù)3.批次數(shù)據(jù)處理交易4.憑證打印.安貸寶業(yè)務(wù)安貸寶業(yè)務(wù)是借貸者人身意外傷害保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)稱，指借款人委托農(nóng)村信用社向太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司辦理人身意外傷害保險(xiǎn)投保手續(xù)，被保險(xiǎn)人為借款人本人，第一受益人為農(nóng)村信用社，收益金額以出險(xiǎn)時(shí)被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)金額內(nèi)，未償還的貸款本息為限，保險(xiǎn)金額超出未償還的貸款本息部分，向法定或約定的受益人進(jìn)行給