反洗錢(qián)培訓(xùn)考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總情況-查找方便包你100分)

實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案一、判斷(共20題，20分)1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。√A. 對(duì)B. 錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)3、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)， 境外收款人住所不明確的， 金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)5、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。 √文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案A. 對(duì)B. 錯(cuò)6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、 恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)7、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談?！藺. 對(duì)B. 錯(cuò)8、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)9、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。√A. 對(duì)B. 錯(cuò)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案10、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)11、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)， 從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！藺. 對(duì)B. 錯(cuò)12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后， 在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)13、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)14、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易?！藺. 對(duì)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)15、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)17、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。 √A. 對(duì)B. 錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。√A. 對(duì)B. 錯(cuò)一、判斷(共20題，20分)19、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核?！涛臋n實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案A. 對(duì)B. 錯(cuò)20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)?！藺. 對(duì)B. 錯(cuò)二、單選(共20題，40分)1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ ）√A. 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、 清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B. 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D. 自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各 3000美元，合計(jì) 75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。 李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。 請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款， 其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C. 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D. 長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付二、單選(共20題，40分)3、客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（ ）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。 √A. 證券公司B. 證券公司和銀行各自C. 證券公司和客戶(hù)各自D. 銀行4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）√A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款。B. 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D. 個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。二、單選(共20題，40分)5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指（ ）√A. 僅指對(duì)公客戶(hù)B. 僅指對(duì)私客戶(hù)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案C. 包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)D. 以上都不正確6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 √A. 13B. 17C. 18D. 20二、單選(共20題，40分)7、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（ ）√A. 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告B. 自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告C. 自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、 其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告D. 自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止?！藺. 2006年11月14日B. 2006年12月1日文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日二、單選(共20題，40分)9、下列屬于大額交易的是 ()√A. 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣 18萬(wàn)元C. 自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì) 45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D. 單位銀行賬戶(hù)之間一筆 150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬10、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。 √A. 3B. 7C. 8D. 13二、單選(共20題，40分)11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。√A. 董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B. 中國(guó)人民銀行C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 √A. 匯款人工作單位B. 匯款人住所C. 匯款行地址D. 匯款人身份證明文件二、單選(共20題，40分)13、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)， 境外收款人住所不明確的， 可登記接收匯款的（ ）?！藺. 接受人姓名或者名稱(chēng)B. 接受人賬號(hào)C. 接受人身份證D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)14、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。 √A. 《外匯業(yè)務(wù)審批表》B. 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C. 《外匯申報(bào)單》D. 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》二、單選(共20題，40分)15、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）?！涛臋n實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案A. 匯款人姓名或者名稱(chēng)B. 資金匯出地名稱(chēng)C. 匯款人身份證D. 匯款人住所16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)， 單筆或累計(jì)等值 2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√A. 《外匯申報(bào)單》B. 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C. 《外匯業(yè)務(wù)審批表》D. 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》二、單選(共20題，40分)17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息， 對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。 √A. 一月B. 三月C. 半年D. 一年18、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告?！藺. 客戶(hù)身份識(shí)別文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案B. 交易記錄保存C. 大額交易D. 可疑交易二、單選(共20題，40分)19、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 （），受法律保護(hù)?！藺. 大額交易和可疑交易報(bào)告B. 現(xiàn)金交易報(bào)告C. 財(cái)務(wù)報(bào)表D. 業(yè)務(wù)報(bào)告20、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 √A. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B. 財(cái)政部門(mén)C. 檢察機(jī)關(guān)D. 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)三、多選(共20題，40分)1、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（ ）√A. 配合調(diào)查義務(wù)。B. 如實(shí)提供信息義務(wù)。C. 保密義務(wù)。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D. 拒絕調(diào)查義務(wù)。2、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ ）√A. 提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B. 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。D. 配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。三、多選(共20題，40分)3、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）√A. 建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)B. 建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)C. 客戶(hù)身份的重新識(shí)別D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4、以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（ ）√A. 反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。B. 對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求， 不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題。C. 如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息， 他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線(xiàn)索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D. 向客戶(hù)泄漏反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為， 這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。三、多選(共20題，40分)5、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ ）×A. 在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料；B. 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的；C. 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶(hù)名單；D. 被調(diào)查客戶(hù)的賬戶(hù)信息和交易記錄等文件和資料。6、若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核： ()√A. 法人代表的授權(quán)書(shū)B(niǎo). 法人代表的身份證明文件C. 代理人身份證明文件D. 自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可三、多選(共20題，40分)7、銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267號(hào)決議、第 1333號(hào)決議或第 1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？ √A. 不予開(kāi)立金融賬戶(hù)B. 停止使用金融賬戶(hù)C. 暫停金融交易文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D. 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)8、大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（ ）√A. 交易主體及交易對(duì)手身份B. 涉及交易的賬戶(hù)信息C. 交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等D. 交易性質(zhì)三、多選(共20題，40分)9、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（ ）√A. 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 5千美元以上的現(xiàn)金收支B. 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支C.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)10、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）√A. 可疑交易主體的身份信息B. 可疑交易的明細(xì)信息C. 可疑交易特征描述D. 以上均不正確文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案三、多選(共20題，40分)11、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（ ）√A. 3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符B. 5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符C. 10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D. 10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付12、對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告： （）√A. 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B. 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易D. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付三、多選(共20題，40分)13、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（ ）×A. 賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、 變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息和資料B. 交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C. 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D. 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料14、文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易， 經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶(hù)與（）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作?！藺.大額交易B.洗錢(qián)C.恐怖主義活動(dòng)D.其他違法犯罪活動(dòng)三、多選(共20題，40分)15、關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）√A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》。D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。16、某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。 2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近 10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在 79筆提現(xiàn)交易中，金額為 199,800元的交易多達(dá) 59筆。請(qǐng)說(shuō)出案例中的情況符合哪些可疑情形？（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案C. 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選(共20題，40分)17、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ ）√A. 客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B. 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后， 應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。C. 臨時(shí)凍結(jié)期限為 48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。D. 金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的 《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后 48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在 10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，至 2007年5月間共發(fā)生資金收付交易 702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C. 長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選(共20題，40分)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案19、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括（ ）√A. 調(diào)查人員違反規(guī)定程序的 ,金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。B. 核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問(wèn)筆錄的權(quán)利。C. 清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。D. 逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日，A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶(hù)各存入現(xiàn)金 35萬(wàn)元，合計(jì)存入 400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶(hù)又將所有其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶(hù)， 并將賬戶(hù)中 400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。請(qǐng)問(wèn) A客戶(hù)的交易行為存在哪些可疑（ ）√A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C. 沒(méi)有正常原因的開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。D. 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。一、判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)， 應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（對(duì)）9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)， 境外收款人住所不明確的， 即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。（錯(cuò)）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行， 無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）12、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征， 通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）13、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）14、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你客戶(hù)” 。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）16、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作村存在問(wèn)題， 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）17、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、 稀有礦石或珠寶行業(yè)； 與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）19、某客戶(hù)將其 1年期存款 100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）20、單筆人民幣交易 20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料， 情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（對(duì)）22、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)， 從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對(duì)）23、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）24、.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章（對(duì)）25、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)， 是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中， 當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施（對(duì)）26、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案不同措施的過(guò)程（對(duì)）27、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)， 依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）28、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）29、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查（錯(cuò)）30、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對(duì)）31、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3年。（錯(cuò)）32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單， 不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）33、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。 （對(duì)）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下， 經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)， 檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）36、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員， 情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（錯(cuò)）38、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)， 依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）39、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前， 若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)， 則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案（對(duì)）40、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對(duì)）41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（錯(cuò)）42、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人錯(cuò)43、在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別對(duì)44、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)對(duì)45、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份對(duì)46、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)（錯(cuò)）47、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）49、有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查 ,應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。 對(duì)50、與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)53、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)54、與交易記錄保存制度,妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料杜絕非法修改客戶(hù)資料.(對(duì))55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）二、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3 B 、5 C 、7 √D、102、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？ 2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 （中國(guó)人民銀行令 [2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 （中國(guó)人民銀行令 [2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)√B、資金匯出地名稱(chēng)C、匯款人身份證D、匯款人住所4、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門(mén)C、檢察機(jī)關(guān)√D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 規(guī)定，交易一方為自然人、 單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000 B 、5000 √C、10000 D 、200006、中國(guó)人民銀行設(shè)立（ ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？A、反洗錢(qián)局√B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心、保衛(wèi)局、分支機(jī)構(gòu)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案7、下列屬于大額交易的是（ ）√A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣 18萬(wàn)元C、自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì) 45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶(hù)之間一筆 150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 （ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn)，5000B、10萬(wàn)，1萬(wàn)√C、20萬(wàn)，1萬(wàn)D、50萬(wàn)，5萬(wàn)9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的， 可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 √B、5 C 、7 D 、1011、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款。、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。√D、個(gè)體工商戶(hù) 50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取12、對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報(bào)告、大額交易、可疑交易√C、大額交易、可疑交易、綜合報(bào)告13、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告， 受法律保護(hù)對(duì)象有 （ ）A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 （ ）元以上或者外幣等值 （ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，2萬(wàn)B、50萬(wàn)，5萬(wàn)C、100萬(wàn)，10萬(wàn)D、200萬(wàn)?..20萬(wàn)16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。A、客戶(hù)身份識(shí)別B、交易記錄保存C、大額交易√D、可疑交易17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A．13B．17√C．18D．2018、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告， 致使洗錢(qián)后果發(fā)生的， 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處 （ ）罰款？A、1萬(wàn)元以上 5萬(wàn)元以下√B、5萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上 500萬(wàn)元以下19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)， 境外收款人住所不明確的， 可登記接收匯款的（ ）。A、接受人姓名或者名稱(chēng)B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證√D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 （ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，5萬(wàn)B、50萬(wàn)，10萬(wàn)C、100萬(wàn),200萬(wàn)D、200萬(wàn),30萬(wàn)21、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B）A，《外匯申報(bào)單》；文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)， 如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、 匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA、匯款人工作單位√B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什 2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？DA，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；√D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》三、多選題1、銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)（ABCD）A．地域、行業(yè)B．身份、國(guó)籍C．交易目的D．交易特征2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ ＣＤ）Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、監(jiān)督Ｄ、檢查３、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（ABCD）A．客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B．客戶(hù)的聯(lián)系方式C．客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D．客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限４、關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ BD ）A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬(wàn)元以上或者外幣等值 10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（ BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)B、自然人銀行賬戶(hù)C、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)6、為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。?BD）A、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ ABCD）A、姓名或名稱(chēng)B、身份證件或身份證明文件的種類(lèi)C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼D、聯(lián)系方式8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息， 并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱(chēng)B、賬號(hào)C、收款人的姓名D、住所E、身份證號(hào)碼9、為對(duì)公客戶(hù)辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（ABCD）A、客戶(hù)的名稱(chēng)B、客戶(hù)的住所C、客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼10、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分類(lèi)參數(shù)體系C、評(píng)估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述 ,正確的是 (ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施13、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則（ ABCD）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性14、銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第 1333號(hào)決議或第 1373號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施， 并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ ABCD）A、不予開(kāi)立金融賬戶(hù)B、停止使用金融賬戶(hù)C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施： （ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、 禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款16、為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（ABCD）A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件17、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的 “國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C. 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)？（ ABCD）A．國(guó)家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．義務(wù)因素D．客戶(hù)因素19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的（ ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算20、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD）A．開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)， 銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型， 要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD）A．向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明22、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABC）A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的是（ ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向 。文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起 2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件， 如為業(yè)務(wù)代辦人， 需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。24、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員（ ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人25、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ ABCD）內(nèi)容的廣泛性對(duì)象的特定性形式的完整性執(zhí)行的強(qiáng)制性26、銀行為哪些地區(qū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí) ,要審慎地審查交易雙方的身份背景 ?（ABC）被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)FATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)D、高端客戶(hù)27、對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ ABCD）A．按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B．定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò) 2年C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D．正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易28、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員（ ABCD）A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B．客戶(hù)經(jīng)理C．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些（ ABC）A．?dāng)M開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案B．法定代表人C．開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人30、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B．通報(bào)問(wèn)題C．跟蹤整改D．責(zé)任認(rèn)定31、為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（ ABCD）A．經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件32、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的， 銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型， 要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（ ADE）A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B．只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員34、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)， 銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型， 要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD）A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文35、以下說(shuō)法正確的是？（ ABD）A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D．反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求36、為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？（ABCD）．客戶(hù)的名稱(chēng)．客戶(hù)的住所．客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍．客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼37、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)， 銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型， 要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD）A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C．個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明38、客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ ABCD）A．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性39、應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) （AC）A．交易金額單筆人民幣 1萬(wàn)元以上B．交易金額單筆人民幣 10萬(wàn)元以上C．交易金額單筆外匯等值 1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值 10000美元以上40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ ABD）A．中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D．金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法41、．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（ AB）A．客戶(hù)B．代理人C．客戶(hù)經(jīng)理D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案42、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B．資金來(lái)源C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B．核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶(hù)身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件44、客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？（ ABCD）A．了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B．了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D．了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素 ABCDA．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶(hù)46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素（ ACD）A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)47、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ABCD）A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D．匯兌業(yè)務(wù)48、對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ ABD）A．在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)B．定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信心資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D．關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易49、對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（ BCD）A．與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B．在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C．對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D．可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告50、以下不正確的說(shuō)法有哪些（ BD）A．原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶(hù)B．銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D．對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)51、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的 “國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C. 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？（ ABD）A、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)53、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ ABCD）A、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C、臨時(shí)凍結(jié)期限為 48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ ABCD）A、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案55、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利56、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份？ （BC）A、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ ABC）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)58、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ ABCD）A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料59、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于（ BCD）A、建立反洗錢(qián)調(diào)查檔案庫(kù)B、建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)C、客戶(hù)身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)60、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（BCD）A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明62、為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（ AB）A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書(shū)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案D、代理人的資質(zhì)證明63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)B、自然人銀行賬戶(hù)C、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)64、以下說(shuō)法哪些是正確的？（ ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。65、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（ AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無(wú)特定目的的融資行為66、從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（ CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為67、以下說(shuō)法正確的有（ AC）A．只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B．只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C．無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ ABCD）A．懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B．懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C．懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案他形式財(cái)產(chǎn)的D．懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的， 應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A．與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ ABCD）A．帳戶(hù)及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現(xiàn)D．敏感國(guó)家或地區(qū)71、 ABC)A、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶(hù)， 而存入該賬戶(hù)的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開(kāi)立賬戶(hù)的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)72、XX商行經(jīng)營(yíng)范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為 10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶(hù)資金收支總約 200萬(wàn)元左右，但該商行在 2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自 XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì) 850萬(wàn)元；5月20日，該商行將 550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給 XX汽修廠(chǎng)。5月30日該商行收到來(lái)自 XX投資公司轉(zhuǎn)入資金 1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金 3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金 4筆、共計(jì) 900萬(wàn)元（ACE）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易 （ABCD）A．某企業(yè)賬戶(hù)通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶(hù)卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶(hù)不予配合提供C．第三方代表客戶(hù)進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶(hù)或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人75、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ ABC）A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好于反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)76、被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作77、以下說(shuō)法正確的有（ ACD）A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款78、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（ ABCD）A．賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例自測(cè)習(xí)題部分目錄1.反洗錢(qián)內(nèi)部控制.................................................11.1.認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制....................................................11.1.1.反洗錢(qián)內(nèi)部制度的含義......................................................11.1.2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)................................................21.1.3.建立反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制的基本原則..............................................21.2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制建設(shè)....................................................31.2.1.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求..............................................31.2.2.反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容..............................................4客戶(hù)身份識(shí)別...................................................52.1.客戶(hù)身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)..................................................52.1.1.客戶(hù)身份識(shí)別的重要性......................................................52.1.2.客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求....................................................62.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份......................................82.2.1.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份..........................................82.2.2.一次性金融服務(wù)如何識(shí)別客戶(hù)身份............................................92.2.3.建立對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶(hù)身份.............................112.2.4.建立對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶(hù)身份...............................152.2.5.建立個(gè)人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶(hù)身份.....................................172.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份.................................192.3.1.持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份基礎(chǔ)知識(shí).................................................192.3.2.對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份.....................212.3.3.對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份.......................212.3.4.個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份.......................222.3.5.個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份.........................232.3.6.人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份...........................242.3.7.外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身