國內信用證業(yè)務主要風險點_第1頁
國內信用證業(yè)務主要風險點_第2頁
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文檔簡介

國內信用證業(yè)務風險防控要點國內信用證業(yè)務風險防控要點的風險，還存在審單等操作風險，因此，商業(yè)銀行在推廣國內信致力于加強風險防控。一、國內信用證比照銀行承兌匯票的優(yōu)勢銀行承兌匯票和國內信用證都可以用于經濟活動中買賣雙具有明顯的優(yōu)勢。1、國內信用證更留意貿易背景的真實性。在實際操作中銀真實性。2、可有效防范買賣雙方套取信用和資金。銀行承兌匯票是用和資金。3、國內信用證可有效躲避票據偽造風險。銀行承兌匯票由(無論是電開還是信開)由開證行開出后就直接交給對方銀行(通知行)，信用證在整個流轉過程中沒有流出銀行系統(tǒng)，肯定程度上防止了商業(yè)欺詐，躲避票據偽造風險。4、國內信用證更具敏捷性。銀行承兌匯票結算金額為票面金額，最高金額受到法規(guī)的限制，且金額不能修改，貿易結算的之首的主因之一。二、國內信用證業(yè)務面臨的風險瓶頸避開的風險隱患。1、信用風險。由于我國當前信用環(huán)境還不完善，企業(yè)無理單證相符，開證行必需擔當付款責任。2、法律風險。由于國內立法滯后，制度環(huán)境不完善，潛在件，立法上的模糊不利于銀行和貿易雙方把握司法標準。3、欺詐風險。由虛假、欺詐等貿易背景的不真實而帶來的變造國內信用證詐騙現象層出不窮。4、操作風險。近年來，國內信用證業(yè)務呈現出逐年增長的規(guī)的問題也大量消滅。有的銀行片面認為國內信用證屬低風險、國內信用證業(yè)務完全放權給結算部門，由其直接進展客戶發(fā)起、導致套取銀行信用大事的發(fā)生。二、加強風險防控的建議1、加強授信全流程治理，防控信用風險。應充分利用信用易、“滾動套貸”等手段套取銀行資金?！残凇呈欠褓|量牢靠，符合國家、行業(yè)標準，2、實行措施，合理躲避法律風險。首先，要加強合同文本同時不要由于有國內信用證抵押而放松了對其他擔保物的風險業(yè)務的真實性防范詐騙案發(fā)處于被動地位。3、加強審核，避開操作風險。首先，要加強單居審核，特別內部要加強部門之間的協(xié)作。4、流程化治理，權責明確。對信用證業(yè)務開證申請、單證對貿易背景真實性及單證審

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