財(cái)富管理-內(nèi)控考試

財(cái)富管理—內(nèi)控考試1、在完成基金風(fēng)險(xiǎn)提示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。這屬于股權(quán)投資基金募集流程中的（）步驟。A、特定對(duì)象確定B、投資者適當(dāng)性匹配C、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示D、合格投資者確認(rèn)(正確答案)答案解析：合格投資者確認(rèn)：在完成基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。2、RM在向投資者銷售私募股權(quán)產(chǎn)品過程中，不得有以下行為（）。A、向投資者充分揭示私募股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)B、為完成業(yè)績(jī)，RM讓投資者先簽約打款再想辦法弄資產(chǎn)證明或收入證明(正確答案)C、告知投資者整套合同需由本人簽署D、向投資者說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利答案解析：未通過合格投資者認(rèn)證的投資人不得認(rèn)購股權(quán)產(chǎn)品。3、RM以下（）行為合規(guī)。A、把客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)分?jǐn)?shù)算高，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶購買了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、把股權(quán)投資基金產(chǎn)品當(dāng)成固收產(chǎn)品賣C、把私募股權(quán)資料微信群發(fā)給不特定人群D、向投資者充分揭示股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)4、投資者提供資產(chǎn)證明時(shí)，RM以下（）做法錯(cuò)誤。A、嚴(yán)格審核資產(chǎn)證明是否過期B、主動(dòng)為投資者提供偽造的收入證明(正確答案)C、收取復(fù)印件時(shí)核對(duì)是否與原件一致D、嚴(yán)格審核投資者提供的資產(chǎn)證明是否造假答案解析：RM禁止為客戶提供偽造的收入證明或資產(chǎn)證明。5、關(guān)于從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)的RM，以下說法正確的是（）。A、可以向投資者承諾保本，但不得承諾最低收益B、不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益C、可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益D、不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益(正確答案)答案解析：不得口頭或者通過簽訂回購協(xié)議、承諾函等方式直接或者間接向投資者承諾投資本金不受損失或者最低收益，或者預(yù)測(cè)收益率。6、股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向（）募集。A、合格投資者(正確答案)B、合格管理人C、合格基金銷售機(jī)構(gòu)D、合格托管人答案解析：股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。7、在股權(quán)投資基金的推介、簽約過程中，不合規(guī)的行為是（）。A、客戶完成合格投資者認(rèn)證才可簽約打款B、整套合同由客戶自己填寫C、RM讓客戶先打款后簽合同(正確答案)D、RM取得基金從業(yè)資格證才可向客戶推介私募基金答案解析：嚴(yán)禁RM讓客戶先打款后簽合同。8、以下（）不屬于合格的資產(chǎn)證明或收入證明。A、有效期內(nèi)的私募基金資產(chǎn)證明B、有效期內(nèi)的信托資產(chǎn)證明C、有效期內(nèi)的銀行存款證明D、經(jīng)國家公示網(wǎng)查詢無此公司名稱的收入證明(正確答案)答案解析：合格的收入證明應(yīng)真實(shí)有效。9、私募案件涉及的主要違法違規(guī)類型表現(xiàn)為（）。

①公開宣傳

②虛假宣傳

③保本保收益

④向非合格投資者募集資金A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④(正確答案)答案解析：詳見《私募基金銷售合規(guī)手冊(cè)》-RM的行為及話術(shù)規(guī)范-RM在推介私募基金時(shí)的禁止性行為。10、私募股權(quán)產(chǎn)品可以通過以下哪種方式進(jìn)行宣傳（）。A、公開出版資料B、公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C、朋友圈、微博D、對(duì)特定客戶推送產(chǎn)品說明(正確答案)答案解析：私募股權(quán)面向特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介。11、客戶認(rèn)購私募股權(quán)產(chǎn)品的日期為5月7日，收入證明開具日期為5月11日，RM執(zhí)行了合格投資者認(rèn)證程序。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：客戶提供相應(yīng)的資產(chǎn)證明或收入證明完成合格投資者認(rèn)證后才可認(rèn)購股權(quán)產(chǎn)品。12、股權(quán)投資基金為浮動(dòng)收益產(chǎn)品，RM向客戶推介股權(quán)產(chǎn)品時(shí)承諾一定會(huì)有X倍回報(bào)率。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，包括但不限于與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”、“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。禁止夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“高收益”、“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭。13、某客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力（等級(jí)C1），不得購買R5等級(jí)的私募股權(quán)產(chǎn)品，RM讓客戶對(duì)著評(píng)分表再做一次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)過程中，不得有提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、幫助等行為對(duì)測(cè)試人員進(jìn)行干擾，影響測(cè)試結(jié)果。14、RM在給客戶簽約時(shí)略過了向客戶說明風(fēng)險(xiǎn)揭示書中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，直接讓客戶在投資者聲明處簽字。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：在投資者簽署基金合同之前，RM應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。15、客戶嫌摘抄風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示語句麻煩，RM模仿客戶字跡代填寫風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：嚴(yán)禁代客戶填寫合同信息。16、RM讓購買股權(quán)投資基金的客戶先簽約打款再想辦法弄個(gè)收入證明。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：完成合格投資者認(rèn)證才可簽約打款。17、RM不得代客戶填寫認(rèn)購協(xié)議。對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：嚴(yán)禁RM代客戶填寫合同信息。18、為占取名額，RM讓客戶先打款后簽合同。對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：嚴(yán)禁先打款后簽訂合同。19、雙錄