公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況總結(jié)報(bào)告

1公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查狀況總結(jié)報(bào)告依據(jù)市行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)的通知》要求，我120如下。一、公司業(yè)務(wù)排查狀況〔一〕公司業(yè)務(wù)賬戶排查一存款人開立多個(gè)根本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開別離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬狀況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)展跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦問習(xí)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問習(xí)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱全都?；蛑鞴軐徟?，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款2開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)展洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的治理。建立了銀行結(jié)算賬戶治理檔案,法定代表人〔單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的治理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有喪失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)?！捕炒箢~資金支付治理狀況排查大額資金支付治理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚；額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)展分析監(jiān)測(cè)。205足夠的實(shí)踐閱歷，有待進(jìn)一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量?！踩持匾瞻讘{證治理狀況排查理。手續(xù)；重要空白憑證出售治理?？蛻糍?gòu)置重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證品種和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效〔一〕帳戶治理方面。賬戶的治理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其根本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過2空白票據(jù)及項(xiàng)核對(duì)。〔二〕大額交易支付交易方面。關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測(cè)?！踩持匾瞻讘{證的治理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)全都；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否全都。參與這次排查活動(dòng)，在排查中覺察問