業(yè)務(wù)部門交流培訓(xùn)課件

融資融券交流

---業(yè)務(wù)部門交流2011-3交流大綱融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹交流目錄融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討融資融券涉及到哪些公司部門？他們在組織架構(gòu)上如何定位？根據(jù)一般經(jīng)驗(yàn)，融資融券涉及的公司部門主要包括：董事會、信用交易業(yè)務(wù)管理委員會、信用交易管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行部、合規(guī)和風(fēng)險管理部、公司研發(fā)中心、財務(wù)資金部、零售客戶部、審計部、證券投資管理部、信息技術(shù)部、營業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討董事會制定融資融券業(yè)務(wù)的基本制度(如《公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等綱領(lǐng)性制度的建議)決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)部門的設(shè)置，各部門職則的界定確定融資融券業(yè)務(wù)總量……融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討信用交易業(yè)務(wù)管理委員會融資融券業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，履行董事會授權(quán)范圍以內(nèi)的融資融券融券業(yè)務(wù)決策制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇融資融券的分支機(jī)構(gòu)，客戶授信額度、期限、利率、維持擔(dān)保比例，可沖抵保證金證券種類和折算率，可融資融券的證券種類等相關(guān)方面的指導(dǎo)意見為董事會決策提供建議定期聽取融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)情況、風(fēng)險與評估報告處置討論重大風(fēng)險事宜（業(yè)務(wù)風(fēng)險與制度風(fēng)險）公司融資融券信用交易的業(yè)務(wù)的常務(wù)決策團(tuán)體融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討信用交易管理部融資融券的業(yè)務(wù)執(zhí)行部門，融資融券業(yè)務(wù)管理和運(yùn)作制作合同文本、相關(guān)業(yè)務(wù)流程、管理制度征信授信、開戶的審批管理擔(dān)保品和標(biāo)的證券的維護(hù)期限和利息費(fèi)用的管理盯市、融資融券業(yè)務(wù)總體業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控和平倉管理對分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)開展的審批、復(fù)合、監(jiān)督參與可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)的選拔和審核提出征信評級的標(biāo)準(zhǔn)和建議，提交給信用交易委員會審批對營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)人員管理、制度執(zhí)行的監(jiān)督和考核獎懲的管理。融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討信用交易管理部主導(dǎo)實(shí)施投資者教育、投資者適當(dāng)性管理與客戶服務(wù)工作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。（提出這三塊主要思想和標(biāo)準(zhǔn)）融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討營業(yè)分支機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)（根據(jù)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)選擇合適的客戶群）、維護(hù)、教育（基礎(chǔ)融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)與測試）、征信（客戶身份、財產(chǎn)、收入情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險的了解和留檔）、簽約（合同條款的解釋，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險）、開戶、保證金收取、交易執(zhí)行前臺業(yè)務(wù)監(jiān)控客戶投訴處理融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討財務(wù)資金金部測算資金金成本，，根據(jù)測測算結(jié)果果和市場場情況提提出融資資利率和和融券費(fèi)費(fèi)率。提提交給信信用交易易委員審審批融資資金金的籌劃劃融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討研發(fā)中心心在滿足交交易所要要求、范范圍和程程度允許許的前提提下，結(jié)結(jié)合市場場風(fēng)險分分析，提提出更嚴(yán)嚴(yán)格的擔(dān)擔(dān)保物證證券種類類限制，，折算率率限制，，提交給給信用交交易委員員會審批批。融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)務(wù)運(yùn)營管管理部參與可從從事融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)的選拔拔和審核核對營業(yè)部部融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)人人員管理理、制度度執(zhí)行的的監(jiān)督和和考核獎獎懲的管管理。負(fù)責(zé)客戶戶賬戶管管理（運(yùn)運(yùn)行部，，客戶賬賬戶的合合規(guī)）登記結(jié)算算管理（（清算交交收部，，融資融融券清算算、法人人清算、、銀行清清算）客戶資產(chǎn)產(chǎn)安全管管理（運(yùn)運(yùn)行部，，客戶資資產(chǎn)保密密）客戶業(yè)業(yè)務(wù)安安全管管理（（運(yùn)行行部，，融資資融券券業(yè)務(wù)務(wù)的安安全執(zhí)執(zhí)行））對營業(yè)業(yè)部融融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)相相關(guān)人人員管管理、、制度度執(zhí)行行的監(jiān)監(jiān)督和和考核核獎懲懲的管管理。。融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)開開展部部門構(gòu)構(gòu)建的的探討討經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)運(yùn)營管管理部部協(xié)同同信信用用交交易易管管理理部部完完成成投投資資者者教教育育、、投投資資者者適適當(dāng)當(dāng)性性管管理理與與客客戶戶服服務(wù)務(wù)，，防防范范業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)風(fēng)險險（（主主要要負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)前前兩兩個個方方面面的的實(shí)實(shí)施施））建立立檔檔案案制制度度，，負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)對對營營業(yè)業(yè)部部檔檔案案工工作作的的管管理理融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)開開展展部部門門構(gòu)構(gòu)建建的的探探討討合規(guī)規(guī)與與風(fēng)風(fēng)險險管管理理部部參與與可可從從事事融融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的分分支支機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)的的選選拔拔和和審審核核對額額資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的合合規(guī)規(guī)審審查查對業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的合合法法性性、、風(fēng)風(fēng)險險程程度度進(jìn)進(jìn)行行實(shí)實(shí)施施量量化化的的分分析析和和監(jiān)監(jiān)控控，，推推出出相相應(yīng)應(yīng)的的風(fēng)風(fēng)險險報報告告融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)開開展部部門構(gòu)構(gòu)建的的探討討證券投投資管管理部部準(zhǔn)備融融券業(yè)業(yè)務(wù)所所需證證券融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)開開展部部門構(gòu)構(gòu)建的的探討討信息技術(shù)術(shù)中心系統(tǒng)的部部署與規(guī)規(guī)劃（硬硬件、對對接部署署、災(zāi)備備準(zhǔn)備））系統(tǒng)的安安裝、調(diào)調(diào)試、運(yùn)運(yùn)行維護(hù)護(hù)。確保交易易、清算算等各個個業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)系統(tǒng)統(tǒng)的正常常運(yùn)轉(zhuǎn)系統(tǒng)的集集中監(jiān)控控系統(tǒng)的優(yōu)優(yōu)化改造造融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討零售客戶戶部負(fù)責(zé)制定定客戶投投訴處理理機(jī)制和和客戶回回訪制度度接受投資資者的來來電咨詢詢對投資進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)事項的的通知，，并存檔檔記錄協(xié)同信用用交易管管理部完完成投資資者教育育、投資資者適當(dāng)當(dāng)性管理理與客戶戶服務(wù)，，防范業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險險（主要要負(fù)責(zé)第第三個方方面的實(shí)實(shí)施）融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討審計部負(fù)責(zé)對融融資融券券業(yè)務(wù)制制度與流流程執(zhí)行行情況、、財會核核算和風(fēng)風(fēng)險監(jiān)控控措施進(jìn)進(jìn)行審核核融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)下，風(fēng)風(fēng)險點(diǎn)的的注意和和防控事事項所有信用用交易委委員會討討論的制制度應(yīng)納納入公司司風(fēng)險管管理體系系信用交易易部制定定風(fēng)險監(jiān)監(jiān)控、逐逐日盯市市等業(yè)務(wù)務(wù)流程和和內(nèi)控制制度，防防范各類類業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險融資融券券業(yè)務(wù)與與證券自自營、資資產(chǎn)管理理、投資資銀行等等在機(jī)構(gòu)構(gòu)、人員員、信息息、賬戶戶等方面面的分離離營業(yè)保證按照照公司規(guī)程對對客戶進(jìn)行簽簽約授信，保保證金收取等等工作融資融券業(yè)務(wù)務(wù)開展部門構(gòu)構(gòu)建的探討機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)下，，風(fēng)險點(diǎn)的注注意和防控事事項信用交易部是是公司融資融融券業(yè)務(wù)的主主管部門，所所有涉及融資資融券的業(yè)務(wù)務(wù)其他部門有有義務(wù)全力配配合，同時信信用交易部也也有義務(wù)解答答融資融券業(yè)業(yè)務(wù)執(zhí)行過程程中的一切問問題，接受合合規(guī)與風(fēng)險管管理部、審計計部門以及其其他部門對其其制定業(yè)務(wù)方方針和實(shí)際工工作環(huán)節(jié)的監(jiān)監(jiān)督。公司合規(guī)和風(fēng)風(fēng)控部門應(yīng)在在信用交易部部的配合下對對融資融券風(fēng)風(fēng)控實(shí)施集中中監(jiān)控。通過過風(fēng)控系統(tǒng)、、具體風(fēng)控指指標(biāo)，對公司司融資融券總總規(guī)模，單客客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險險做到風(fēng)險可可測、可控、、可承受。融資融券業(yè)務(wù)務(wù)開展部門構(gòu)構(gòu)建的探討具體系統(tǒng)實(shí)施施過程中各個個機(jī)構(gòu)的配合合融資融券系統(tǒng)統(tǒng)預(yù)計會經(jīng)歷歷兩到三個月月的準(zhǔn)備廣發(fā)證券：48個月華泰證券：48個月長江證券：14個月中金證券：36個月方正證券：9個月興業(yè)證券：24個月西南證券：4個月融資融券業(yè)務(wù)務(wù)開展部門構(gòu)構(gòu)建的探討具體系統(tǒng)實(shí)施施過程中各個個機(jī)構(gòu)的配合合交易所聯(lián)測和和材料準(zhǔn)備前前期工作：信用交易專職職部門的成立立，信用交易易委員會，信信用交易部。。大致職能結(jié)結(jié)構(gòu)的確認(rèn)，，通過公司合合規(guī)以及審計計部門的的審審核，董事會會討論。信息系統(tǒng)的構(gòu)構(gòu)建。主要系系統(tǒng)融資融券券柜臺系統(tǒng)（（核心與周邊邊）、賬戶管管理系統(tǒng)、風(fēng)風(fēng)控系統(tǒng)、法法人清算系統(tǒng)統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)、呼叫中心心、資管系統(tǒng)統(tǒng)、營銷以及及OA系統(tǒng)、、征信系統(tǒng)。。由各日常使使用部門監(jiān)督督，信息技術(shù)術(shù)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)統(tǒng)構(gòu)建的執(zhí)行行。信用用交交易易部部申申報報材材料料、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)資資料料、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程的的初初步步撰撰寫寫，，形形成成業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)思思路路組織織業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)以以及及技技術(shù)術(shù)培培訓(xùn)訓(xùn)融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)開開展展部部門門構(gòu)構(gòu)建建的的探探討討具體體系系統(tǒng)統(tǒng)實(shí)實(shí)施施過過程程中中各各個個機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)的的配配合合交易易所所聯(lián)聯(lián)測測和和材材料料準(zhǔn)準(zhǔn)備備期期間間工工作作：：信用用交交易易部部完完成成融融資資融融券券申申報報材材料料、、相相關(guān)關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)制制度度、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程的的整整體體建建設(shè)設(shè)合規(guī)規(guī)和和信信用用部部完完成成集集中中風(fēng)風(fēng)控控的的制制度度建建立立各部部門門配配合合信信用用交交易易部部完完成成各各職職能能負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)模模塊塊制制度度的的建建立立信用用交交易易部部、、經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)部部相相關(guān)關(guān)部部門門（（運(yùn)運(yùn)行行與與清清算算部部等等））、、信信息息技技術(shù)術(shù)部部、、營營業(yè)業(yè)部部，，通通力力合合作作主主導(dǎo)導(dǎo)完完成成交交易易所所測測試試任任務(wù)務(wù)。。測測試試過過程程中中各各個個系系統(tǒng)統(tǒng)模模塊塊逐逐漸漸完完成成搭搭建建者者和和使使用用者者的的交交接接。。融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)開開展展部部門門構(gòu)構(gòu)建建的的探探討討具體系統(tǒng)統(tǒng)實(shí)施過過程中各各個機(jī)構(gòu)構(gòu)的配合合交易所聯(lián)聯(lián)測和材材料準(zhǔn)備備后期工工作：融資融券券成型申申報材料料、業(yè)務(wù)務(wù)制度的的合規(guī)檢檢查和審審計融資融券券成型申申報材料料、業(yè)務(wù)務(wù)制度的的公司高高層過會會表決融資融券券業(yè)務(wù)申申報、答答辯，經(jīng)經(jīng)營許可可的獲取取融資融券券市場開開發(fā)，各各業(yè)務(wù)職職能部門門的運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討營業(yè)部開開展如何何開展融融資融券券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)初步步開展時時期，一一般總部部會選取取發(fā)展成成熟營業(yè)業(yè)部優(yōu)先先開展融融資融券券業(yè)務(wù)。。一個月月左右的的適應(yīng)期期以后就就會逐漸漸放開，，誰先準(zhǔn)準(zhǔn)備好，，誰就先先上。有足夠存存量量客客戶，客客戶條件件滿足要要求（開開戶滿18個月月，證券券交易6個月，，資產(chǎn)50W以以上）營業(yè)部參參與總部部融資融融券相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)知知識的培培訓(xùn)營業(yè)部融融資融券券崗位人人員通過過總部組組織的融融資融券券相關(guān)考考核營業(yè)部現(xiàn)現(xiàn)場對融融資融券券業(yè)務(wù)的的準(zhǔn)備（（業(yè)務(wù)的推推廣，投資者者教育的的開展、、內(nèi)部定崗崗、軟硬件件設(shè)施的的就緒等等）向總部申申報并通通過總部部組織的的內(nèi)部通通關(guān)測試試、現(xiàn)場場和非現(xiàn)現(xiàn)場檢查查以及總總部高層層討論融資融融券營營業(yè)部部職能能營業(yè)部部開展展如何何開展展融資資融券券業(yè)務(wù)務(wù)營業(yè)部部開展展融資資融券券業(yè)務(wù)務(wù)需向向當(dāng)?shù)氐刈C監(jiān)監(jiān)局報報備相相應(yīng)的的資料料，各各地證證監(jiān)局局要求求不同同，但但請注注意一一下內(nèi)內(nèi)容。。證券營營業(yè)部部情況況概述述。融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)管管理和和風(fēng)險險控制制制度度及操操作流流程客戶管管理集集中報報告和和客戶戶完成成三方方存管管說明明融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)人人員及及管理理人員員名單單與分分工職職責(zé)情情況的的說明明。營業(yè)部部融資資融券券業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)準(zhǔn)備備情況況。投資者者適當(dāng)當(dāng)性管管理的的執(zhí)行行情況況客戶戶投訴訴糾紛紛處理理與安安排。。近期發(fā)發(fā)生的的重大大風(fēng)險險業(yè)務(wù)務(wù)記錄錄。營業(yè)部部總經(jīng)經(jīng)理出出具的的書面面承諾諾。有地方方證監(jiān)監(jiān)局還還需要要營業(yè)業(yè)部提提供公公司融融資融融券相相關(guān)材材料，，這就就需要要營業(yè)業(yè)部聯(lián)聯(lián)系信信用交交易管管理協(xié)協(xié)助完完成。。融資融融券營營業(yè)部部職能能營業(yè)部部開展展如何何開展展融資資融券券業(yè)務(wù)務(wù)融資融融券營營業(yè)部部測試試要求求融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)初初期建議抽調(diào)營營業(yè)部骨干干人員參加加總部現(xiàn)場場的內(nèi)部測測試，協(xié)助助制定和驗(yàn)驗(yàn)證業(yè)務(wù)流流程，交易易主管首當(dāng)當(dāng)其沖，應(yīng)應(yīng)該率先精精通系統(tǒng)，，熟悉業(yè)務(wù)務(wù)。并把經(jīng)經(jīng)驗(yàn)帶回營營業(yè)部，帶帶給其他營營業(yè)部脫產(chǎn)測試，，營業(yè)部人人力資源的的緊張或總部相關(guān)關(guān)設(shè)備的投投入，建立立融資融券券測試環(huán)境境，營業(yè)部部測試設(shè)備備，建立融融資融券營營業(yè)部到總總部的測試試網(wǎng)絡(luò)要求求，以便在在平時組織織內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)測試。為為交易所全全網(wǎng)測試打打下基礎(chǔ)。。融資融券營營業(yè)部職能能營業(yè)部開展展如何開展展融資融券券業(yè)務(wù)融資融券營營業(yè)部測試試要求融資融券聯(lián)聯(lián)通測試交易所初級級的系統(tǒng)聯(lián)聯(lián)通性測試試，對正確確性要求不不高酌情考慮試試點(diǎn)營業(yè)部部參加測試試，至少應(yīng)應(yīng)在總部安安排營業(yè)部部人員到場場測試估計會有一一次機(jī)會聯(lián)通測試雖雖然不作為為融資融券券業(yè)務(wù)上線線要求，但但表現(xiàn)出色色可以贏得得先機(jī)，還還是應(yīng)該重重視融資融券營營業(yè)部職能能營業(yè)部開展展如何開展展融資融券券業(yè)務(wù)融資融券營營業(yè)部測試試要求融資融券仿仿真測試有測試強(qiáng)度度，測試正正確度，測測試全面性性，測試量量上的要求求酌情考慮慮營業(yè)部部參加營業(yè)部參參加的越越多，差差錯概率率越多，，但是量量上能占占優(yōu)勢有一到兩兩次機(jī)會會，可以以驗(yàn)證業(yè)業(yè)務(wù)流程程直接和公公司融資資融券上上馬關(guān)聯(lián)聯(lián)融資融券券營業(yè)部部職能營業(yè)部開開展如何何開展融融資融券券業(yè)務(wù)融資融券券營業(yè)部部測試要要求融資融券券通關(guān)測測試一般安排排在融資資融券上上線前一一個周末末測試要求求量一般般，正確確度要求求高，時時間緊湊湊，壓力力大。應(yīng)該讓所所有公司司內(nèi)部第第一批上上線的營營業(yè)部參參加。交流目錄錄融資融券券業(yè)務(wù)開開展部門門構(gòu)建的的探討融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹系統(tǒng)參數(shù)數(shù)維護(hù)融資融券券業(yè)務(wù)參參數(shù)（維維持擔(dān)保保比例，，費(fèi)用費(fèi)費(fèi)率，融融資融券券產(chǎn)品））方案由由信用交交易部負(fù)負(fù)責(zé)研究究制定，，交由信信用委員員會討論論后生效效，由經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)務(wù)運(yùn)營部部負(fù)責(zé)實(shí)實(shí)施和日日常維護(hù)護(hù)。信息息集中中中心做保保障鏈接融資融券券系統(tǒng)清清算包括交易易清算，，銀行清清算，法法人清算算都有清清算中心心負(fù)責(zé)，，不單設(shè)設(shè)融資融融券專門門清算。。清算流流程和普普通交易易流程一一致。但但是多出出交易所所數(shù)據(jù)申申報環(huán)節(jié)節(jié)，需信信用交易易部完成成數(shù)據(jù)申申報任務(wù)務(wù)，前提提是清算算正確融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹融資融券券賬戶管管理融資融券券賬戶業(yè)業(yè)務(wù)嵌在在原有賬賬戶管理理模塊中中，系統(tǒng)統(tǒng)管理和和業(yè)務(wù)處處理高度度整合（（賬戶管管理的實(shí)實(shí)現(xiàn)和賬賬戶清算算），但但是賬戶戶還是具具備獨(dú)立立性。融資融券券權(quán)限管管理信用交易易部制定定、審核核通過業(yè)業(yè)務(wù)流程程后，運(yùn)運(yùn)行部制制定結(jié)合合業(yè)務(wù)流流程的系系統(tǒng)作業(yè)業(yè)指導(dǎo)書書。然后后根據(jù)各各個流程程涉及的的不同環(huán)環(huán)節(jié)設(shè)計計系統(tǒng)角角色，再再由角色色具體到到崗位，，再由崗崗位將相相應(yīng)的權(quán)權(quán)限具體體到人。。信息技技術(shù)中心心實(shí)施融資資融融券券關(guān)關(guān)鍵鍵業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和和業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程的的介介紹紹營業(yè)業(yè)部部崗崗位位設(shè)設(shè)置置和和關(guān)關(guān)鍵鍵業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程交易易主主管管，，風(fēng)風(fēng)險險監(jiān)監(jiān)控控崗崗，，征征信信授授信信（（專專崗崗專專人人）），，開開戶戶崗崗主要要任任務(wù)務(wù)為為客客戶戶開開發(fā)發(fā)，，教教育育宣宣傳傳，，征征信信授授信信，，賬賬戶戶開開立立，，資資料料留留檔檔，，交交易易保保證證，，風(fēng)風(fēng)險險控控制制建立立合合格格客客戶戶池池-有有針針對對性性和和廣廣泛泛的的投投資資者者教教育育-客客戶戶預(yù)預(yù)征征信信-提提供供資資料料現(xiàn)現(xiàn)場場征征信信-投投資資者者教教育育檢檢查查-合合同同簽簽訂訂及及征征信信結(jié)結(jié)果果總總部部信信用用交交易易部部審審核核-賬賬戶戶開開立立-總總部部核核準(zhǔn)準(zhǔn)后后具具體體授授信信-資資料料的的留留檔檔日常交易渠道道的保障日常盤后的監(jiān)監(jiān)控，風(fēng)險通通知到投資者者本人以及及及時向總部匯匯報核準(zhǔn)日常賬戶資金金管理同普通通交易客戶回訪與投投訴糾紛處理理融資融券關(guān)鍵鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流程的介介紹客戶資質(zhì)管理理參考個人客戶年滿滿十八，具有有合法證券投投資資格機(jī)構(gòu)客戶合法法登記的法人人，具有合法法的證券投資資資格客戶無重大違違約，信譽(yù)良良好未予其他公司司簽訂融資融融券業(yè)務(wù)合同同規(guī)范的納入三三方存管的賬賬戶本司開立證券券投資賬戶滿滿18個月以以上，從事證證券交易6個個月以上資產(chǎn)50W適當(dāng)性顯示器器證券投資經(jīng)經(jīng)驗(yàn)豐富，有有較強(qiáng)盈利能能力和扛風(fēng)險險能力融資融券關(guān)鍵鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流程的介介紹征信管理個人投資者提提交的征信材材料：有效身份證明明文件及戶口口本原件；普通證券賬戶戶；金融資產(chǎn)及證證明文件(包包括銀行存單單、基金、保保險、證券資資產(chǎn)等)；住址證明：最最近三個月固固定電話費(fèi)或或水煤電氣費(fèi)費(fèi)繳費(fèi)憑證（（單據(jù)如非本本人需提供關(guān)關(guān)系證明材料料）；關(guān)于無市場禁禁入，以及關(guān)關(guān)于公司股東東及關(guān)聯(lián)人、、限售股、上上市公司董監(jiān)監(jiān)高等事項的的承諾。融資融券關(guān)鍵鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流程的介介紹征信管理機(jī)構(gòu)客戶必須須提交的征信信材料組織機(jī)構(gòu)代碼碼證正副本及及復(fù)印件（加加蓋公章）；；法人有效身份份證明文件（（如營業(yè)執(zhí)照照正副本等））及復(fù)印件（（加蓋公章））；經(jīng)辦人（即被被授權(quán)委托人人）有效身份份證明文件；；法定代表人證證明書；法定代表人授授權(quán)委托書（（與公司規(guī)定定格式一致））；法定代表人有有效身份證明明文件；普通證券賬戶戶；金融資產(chǎn)證明明文件(包括括銀行存單、、保險、基金金等)；稅務(wù)登記證復(fù)復(fù)印件（加蓋蓋公章）；企業(yè)完稅證明明復(fù)印件（加加蓋公章）；；最近經(jīng)審計的的資產(chǎn)負(fù)債表表及損益表（（加蓋公章））；法人及授權(quán)代代理人關(guān)于無無市場禁入，，以及關(guān)于公公司股東及關(guān)關(guān)聯(lián)人、限售售股、上市公公司董監(jiān)高等等事項的承諾諾。授權(quán)代理人聯(lián)聯(lián)系資料（包包含住址、郵郵編、電子郵郵箱、電話號號碼等）公司章程或控控股股東證明明（加蓋騎縫縫章）融資融券關(guān)鍵鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流程的介介紹授信管理（西西南案例）授信額度上限限＝Min(單一客戶最最高授信額度度上限，客戶戶金融資產(chǎn)的的二分之一或或全部資產(chǎn)的的四分之一)對單一一客戶戶融資資業(yè)務(wù)務(wù)授信信額度度不超超過凈凈資本本的5%。對單一一客戶戶融券券業(yè)務(wù)務(wù)授信信額度度不超超過凈凈資本本的5%。初始授授信額額度＝＝Min（（公司司剩余余可授授信額額度，，客戶戶授信信額度度上限限，客客戶申申請額額度，，初始始保證證金/初始保保證金金比例例）×授信系系數(shù)融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹授信管管理（（西南南案例例）融資保保證金金比例例＝50%+（（1-融融資買買入證證券折折算率率）融券保保證金金比例例＝50%+（（1-融融券賣賣出證證券折折算率率）+融融券券上浮浮保證證金比比例部部分試點(diǎn)期期內(nèi)融融券上上浮保保證金金比例例為5%。。融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹授信管管理（（西南南案例例）授信分分級審審核制制度單筆信信用額額度100萬元元以下下，或或單個個客戶戶累計計信用用額度度2000萬元元以下下，提提交信信用交交易管管理部部負(fù)責(zé)責(zé)人審審批。。單筆信信用額額度100-500萬元元，或或單個個客戶戶累計計信用用額度度2000萬-1億億元，，由信信用交交易管管理部部負(fù)責(zé)責(zé)人審審核通通過后后，提提交融融資融融券分分管副副總裁裁審批批。單筆信信用額額度500萬元元以上上，或或單個個客戶戶累計計信用用額度度1億億元以以上，，由信信用交交易管管理部部負(fù)責(zé)責(zé)人、、融資資融券券分管管副總總裁審審核通通過后后，提提交公公司總總裁審審批。。融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹授信管管理（（西南南案例例）授信管管理年年重檢檢機(jī)制制對客戶戶進(jìn)行行重新新評級級授信信擔(dān)保物物和交交易活活躍不不足的的客戶戶收回回或減減少承承諾的的授信信額度度融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹客戶提提交擔(dān)擔(dān)保物物并開開始融融資融融券交交易融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹融資融融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的介紹紹開戶關(guān)關(guān)鍵確確認(rèn)必須通通過征征信材材料的的審批批，征征信評評級達(dá)達(dá)到CCC以上上等級級。已簽訂融融資融券券業(yè)務(wù)合合同。客戶信用用資產(chǎn)賬賬戶開戶戶前已開開立普通通資金賬賬戶且已已持有普普通證券券賬戶。。融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹交易的特特殊限制制:開完資金金賬戶后后，綜合合交易崗崗在06集中交交易系統(tǒng)統(tǒng)中進(jìn)行行600369股票的的限制，，如果客客戶是上上市公司司董監(jiān)高高要也對對其進(jìn)行行相應(yīng)持持有股票票的限制制。06集中中系統(tǒng)操操作：產(chǎn)產(chǎn)品-上上海(深深圳)市市場-證證券參數(shù)數(shù)-證券券限制設(shè)設(shè)置.增增加限制制時注意意限制委委托方式式的選擇擇。開戶戶完成通通知公司司信用交交易部授授信部。。在06集集中交易易系統(tǒng)中中做資產(chǎn)產(chǎn)最低限限制,金金額100元。。06集集中系統(tǒng)統(tǒng)操作：：資金——資金控控制---禁取取資金設(shè)設(shè)置融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹可充抵保保證金證證券與標(biāo)標(biāo)的證券券管理參參考擔(dān)保證券券折算率率評級交易所規(guī)規(guī)定的折折算率封封頂值，，向下尋尋求合理理空間證券估值值、證券券基本面面、未來來宏觀經(jīng)經(jīng)濟(jì)、證證券流動動、證券券波動、、市場趨趨勢影響響擔(dān)保證證券評級級咨詢相關(guān)關(guān)行業(yè)分分析師、、策略分分析師、、宏觀分分析師等等以及教教案按各專家家關(guān)注的的因子打打分，根根據(jù)各個個方面的的權(quán)重，，回歸到到等級ABCD類。A類與交交易所公公布相同同，B比比A少5%，C比B少少5%，，D比C少10%融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹可充抵保保證金證證券與標(biāo)標(biāo)的證券券管理參參考標(biāo)的證券券保證金金評級維度同擔(dān)擔(dān)保品按各專家家關(guān)注的的因子打打分，根根據(jù)各個個方面的的權(quán)重，，回歸到到等級ABCD類。A類評級級證券融融資保證證金比例例按默認(rèn)認(rèn)保證金金比例，，B類與與C類評評級證券券融資保保證金比比例分別別比前一一評級證證券增加加5個百百分點(diǎn)，，D類評評級證券券不作為為融資融融券標(biāo)的的證券。。融資融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流流程的介紹紹交易的要點(diǎn)點(diǎn)投資者融資資買入或融融券賣出時時，其保證證金比例不不得低于50％；客客戶維持擔(dān)擔(dān)保比例不不得低于130％；；追加擔(dān)保保物后的維維持擔(dān)保比比例不得低低于150%；維持持擔(dān)保比例例超過300%時，，客戶可以以提取保證證金可用余余額中的現(xiàn)現(xiàn)金或充抵抵保證金的的證券，但但提取后維維持擔(dān)保比比例不得低低于300%。以上上規(guī)定在交交易所認(rèn)為為有必要時時可以調(diào)整整并公布。。投資者未能能按期交足足擔(dān)保物或或者到期未未償還融資資融券債務(wù)務(wù)的，會員員應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)約定采取取強(qiáng)制平倉倉措施，處處分客戶擔(dān)擔(dān)保物客戶賣出信信用證券賬賬戶內(nèi)證券券所得價款款，須先償償還其融資資欠款。融券賣出的的申報價格格不得低于于該證券的的最近成交交價,投資資者在融券券期間賣出出通過其所所有或控制制的證券賬賬戶所持有有與其融入入證券相同同證券的，，其賣出該該證券的價價格應(yīng)當(dāng)滿滿足前款要要求，但超超出融券數(shù)數(shù)量的部分分除外。信用賬戶不不得進(jìn)行債債券回購交交易、要約約收購等。。上海信用賬賬戶不得撤撤銷指定交交易；信用用賬戶可通通過銷號更更換券商，，并重新配配號。融資融券暫暫不采用大大宗交易融資融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流流程的介紹紹權(quán)益補(bǔ)償介介紹

融資融券投票權(quán)由證券公司做為名義持有人投票,但須征求投資者意見歸買券方所有.如證券公司希望獲得投票權(quán),應(yīng)要求客戶在登記日前買券還券(應(yīng)事先在合同中約定)派發(fā)紅利歸投資者所有融券方在除權(quán)日按融券股份將紅利劃歸證券公司派發(fā)紅股歸投資者所有融券方在還券日按派發(fā)紅股比例與原融券股份一同歸還證券公司配股客戶自行決定登記日前融券方還券了結(jié)或與客戶協(xié)商補(bǔ)償辦法市值配售按客戶普通和信用證券賬戶余額計算余額按客戶普通和信用證券賬戶余額計算余額老股優(yōu)先配售權(quán)客戶自行決定登記日前融券方還券了結(jié)或與客戶協(xié)商補(bǔ)償辦法配發(fā)權(quán)證歸投資者所有登記日前融券方還券了結(jié)或與客戶協(xié)商補(bǔ)償辦法收購/私有化和退市投資者自行決定在規(guī)定期限前融券方還券了結(jié)配股現(xiàn)金補(bǔ)補(bǔ)償算法：：MAX{融券數(shù)量量*【配股股或增發(fā)權(quán)權(quán)益登記日日收盤價-（登記日日收盤價格格+配股比比例*配股股價）/(1+配股股比例)】】，0}融資融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流流程的介紹紹風(fēng)險監(jiān)控管管理參考系統(tǒng)建立風(fēng)控控系系統(tǒng)統(tǒng)獨(dú)獨(dú)立立，，對對融融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)風(fēng)險險進(jìn)進(jìn)行行全全面面監(jiān)監(jiān)控控。。自自動動預(yù)預(yù)警警，，提提供供數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)接接口口供供監(jiān)監(jiān)管管部部門門的的查查詢詢和和了了解解融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)總總量量，，授授信信總總量量信用用賬賬戶戶分分類類監(jiān)監(jiān)控控（（擔(dān)擔(dān)保保市市值值，，交交易易排排名名））單個個賬賬戶戶監(jiān)監(jiān)控控（（大大額額交交易易））融資資融融券券關(guān)關(guān)鍵鍵業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和和業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程的的介介紹紹風(fēng)險險監(jiān)監(jiān)控控管管理理參參考考監(jiān)控控閥閥值值全體體客客戶戶融融資資融融券券總總量量不不超超過過董董事事會會下下達(dá)達(dá)額額度度，，設(shè)設(shè)置置閥閥值值為為達(dá)達(dá)到到80％％時時預(yù)預(yù)警警。?？刂浦茊螁我灰豢涂蛻魬羧谌谫Y資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)授授信信額額度度不不超超過過凈凈資資本本的的5％％，，預(yù)預(yù)警警值值為為3.2%。。設(shè)置置單單一一客客戶戶融融資資融融券券規(guī)規(guī)模模不不超超過過凈凈資資本本的的5％％，，預(yù)預(yù)警警值值為為3.2%。。對客客戶戶信信用用賬賬戶戶資資產(chǎn)產(chǎn)的的維維持持擔(dān)擔(dān)保保比比例例設(shè)設(shè)置置警警戒戒線線（（追追保保到到位位線線））、、平平倉倉線線、、緊緊急急平平倉倉線線，，150％％為為警警戒戒線線（（追追保保到到位位線線）），，130％％為為平平倉倉線線，，120％％為為緊緊急急平平倉倉線線。。維維持持擔(dān)擔(dān)保保比比例例大大于于130%小小于于150%為為警警戒戒狀狀態(tài)態(tài)。。監(jiān)控全體體客戶單單只證券券作為擔(dān)擔(dān)保品的的市值不不超過該該證券總總市值的的20％％，設(shè)置置閥值為為12.8％時時預(yù)警。。監(jiān)控全體體客戶單單只證券券融資買買入總額額的市值值不超過過該證券券流通市市值的20％，，設(shè)置閥閥值為16％時時預(yù)警。。監(jiān)控全體體客戶單單只證券券融券賣賣出總額額的市值值不超過過該證券券流通市市值的20％，，設(shè)置閥閥值為16％時時預(yù)警。。融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹風(fēng)險監(jiān)控控管理參參考風(fēng)險來源源和處理理合規(guī)風(fēng)險險：公司司因未能能遵循相相關(guān)法律律法規(guī)，，遭受重重大財務(wù)務(wù)損失或或聲譽(yù)損損失的風(fēng)風(fēng)險。。健全內(nèi)內(nèi)控制度度，審計計和合規(guī)規(guī)部門市場風(fēng)險險：股股市價格格、利率率、匯率率等的變變動而遭遭受損失失的風(fēng)險險。凈凈資本為為核心的的業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模監(jiān)控控，實(shí)行行逐日盯盯市及強(qiáng)強(qiáng)制平倉倉制度。。信用風(fēng)險險：客戶戶違約。。開展投投資者教教育工作作。建建立健全全客戶選選擇、征征信及授授信制度度。操作風(fēng)險險：操作作不當(dāng)，，融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)損失。。業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)控制度度和業(yè)務(wù)務(wù)流程，，完善業(yè)業(yè)務(wù)技術(shù)術(shù)系統(tǒng)融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹風(fēng)險監(jiān)控控管理參參考業(yè)務(wù)監(jiān)控控（三級級）第一級為為營業(yè)部部盯市崗崗第二級為為信用交交易管理理部盯市市預(yù)警崗崗第三級為為合規(guī)與與風(fēng)險管管理部業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)控控崗風(fēng)險報告告制度營業(yè)部、、信用交交易管理理部、合合規(guī)部、、其他相相關(guān)部門門日報、月月報模式式融資融券券關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)點(diǎn)和和業(yè)務(wù)流流程的介介紹業(yè)務(wù)警戒戒和平倉倉管理警戒線、、追保線線、追保保到位線線、平倉倉線觸發(fā)通知、、平倉以后后的通知平倉的觸發(fā)發(fā)。超期平平倉和緊急急平倉。系統(tǒng)識別的的平倉和不不能識別的的平常（司司法、權(quán)益益處理）平倉策略（（系統(tǒng)），，先融券，，后融資，，到期日由由近到遠(yuǎn)，，數(shù)額由小小到大，最最大市值，，最小市值值，平倉到到位線平倉策略（（業(yè)務(wù)），，強(qiáng)制平倉倉執(zhí)行以盡盡可能減少少客戶的損損失為前提提，原則上上按先融券券平倉、后后融資平倉倉;融資平平倉按先國國債、次基基金、再次次其它債券券、最后股股票的順序序。在同類類證券中的的平倉以折折算率高低低為順序，，折算率高高的先執(zhí)行行;相同折折算率的證證券按其市市值占比大大小為順序序，占比大大的先執(zhí)行行。手工提提前制定平平倉策略，，手工平倉倉融資融券關(guān)關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流流程的介紹紹融資融券報報表交易所日報報（上海深深圳，負(fù)債債變動，違違約情況））證監(jiān)會日報報（t2，，t3，t6,t7，t9，，t10））交易所月報報(CYMC等)證監(jiān)會月報報（M2報報表）營業(yè)部月報報（證券營營業(yè)部融資資融券業(yè)務(wù)務(wù)月度專項項統(tǒng)計表））證監(jiān)會年報報（關(guān)于融融資融券情情況年度報報告的要求求－證券公公司）謝謝！謝謝1月-2304:10:5804:1004:101月-231月-2304:1004:1004:10:581月-231月-2304:10:582023/1/54:10:589、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。04:10:5804:10:5804:101/5/20234:10:58AM11、以我獨(dú)獨(dú)沈久，，愧君相相見頻。。。1月-2304:10:5804:10Jan-2305-Jan-2312、故人江海別別，幾度隔山山川。。04:10:5804:10:5804:10Thursday,January5,202313、乍乍見見翻翻疑疑夢夢，，相相悲悲各各問問年年。。。。1月月-231月月-2304:10:5804:10:58January5,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國見青青山。。05一月20234:10:58上午04:10:581月-2315、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。一月234:10