2023年銀行財會部門年度工作總結

第9頁共9頁2023年?銀行財會部?門年度工作?總結__?年度，財會?部門在市分?行黨委和上?級主管部門?的領導下，?認真貫徹落?實省分行財?會工作會議?精神，按照?市分行黨委?提出的“執(zhí)?行政策，控?制風險，規(guī)?范管理，團?結奮進，務?實開拓，爭?創(chuàng)一流”的?總體要求，?加強財會基?礎管理，以?質量管理深?化財會規(guī)范?化管理，執(zhí)?行財會政策?，創(chuàng)新財會?管理，強化?財會監(jiān)督，?防范財會風?險，通過績?效管理、質?量管理與縣?級支行規(guī)范?化管理的有?機結合，達?到了“兩項?”提高，確?保了“兩項?”安全，圓?滿完成了年?度財會經營?目標，使財?會工作邁上?了新臺階，?為農發(fā)行的?改革與發(fā)展?作出了新的?貢文秘范文?-獻。全年?，共辦理財?會業(yè)務__?_筆，金額?___萬元?；其中：辦?理現(xiàn)金收付?___筆，?金額___?萬元；轉帳?___筆，?金額___?萬元；聯(lián)行?往來___?筆，金額_?__萬元；?其他___?筆。一、?全面完成各?項財務經營?考核目標。?㈠利潤計?劃完成情況?：年末，?我行實現(xiàn)各?項收入__?_萬元，其?中：①貸款?利息收入_?__萬元，?②金融機構?往來收入_?__萬元，?③其他營業(yè)?收入___?萬元；實現(xiàn)?各項支出_?__萬元，?其中：①存?款利息支出?___萬元?，②金融機?構往來支出?___萬元?，③業(yè)務管?理費___?萬元，④其?他營業(yè)支出?___萬元?，⑤營業(yè)外?支出___?萬元；賬面?虧損___?萬元，同比?增虧___?萬元，較省?分行下達利?潤計劃（虧?損___萬?元）減虧_?__萬元。?㈡專項財?務指標執(zhí)行?情況：年?末，我行業(yè)?務管理費列?支___萬?元（其中：?租賃費__?_萬元、修?理費___?萬元），同?比增加__?_萬元；業(yè)?務宣傳費列?支___萬?元；業(yè)務招?待費列支_?__萬元；?各項財務專?項指標均控?制在省分行?核定的限額?以內。㈢?貸款利息收?回率指標完?成情況：?年末，各項?貸款余額_?__萬元（?其中：呆帳?貸款___?萬元），本?年應計利息?___萬元?，本年實收?利息___?萬元，各項?貸款利息收?回率為__?_％，同比?減少___?個百分點，?較省分行下?達的綜合貸?款利息收回?率計劃指標?___％超?___個百?分點?！?—糧油貸款?余額___?萬元，本年?應計利息_?__萬元，?本年實收利?息___萬?元，糧油貸?款利息收回?率為___?％，同比減?少___個?百分點，較?省分行下達?的糧油貸款?利息收回率?計劃指標_?__％超_?__個百分?點。——?棉花貸款余?額___萬?元，本年應?計利息__?_萬元，本?年實收利息?___萬元?，視同到位?的中央政策?性棉花財務?掛賬占用貸?款后四個月?應到位利息?補貼___?萬元，棉花?貸款利息收?回率為__?_％，同比?減少___?個百分點，?較省分行下?達的棉花貸?款利息收回?率計劃指標?___％超?___個百?分點。二?、以質量管?理深化財會?規(guī)范化管理?，全面提升?財會規(guī)范化?管理水平。?質量管理?、績效管理?與規(guī)范化管?理的結合是?我行一個創(chuàng)?新點，也是?推進規(guī)范化?管理深化完?善，適應改?革與發(fā)展形?勢的需要，?為此，財會?部門以市分?行___實?施的質量管?理為契機，?把總分行制?定的財會規(guī)?范化管理和?實施的績效?管理相結合?，通過完善?的制度建設?、明確的崗?位職責、量?化的考核標?準，將各崗?位的工作內?容設定為數(shù)?字化的任務?目標、責任?目標、素質?品德目標和?學識能力目?標，與財會?人員工資相?聯(lián)系定期考?核兌現(xiàn)獎懲?，充分調動?了財會人員?的工作積極?性和創(chuàng)造性?，通過把質?量管理“過?程控制”、?績效管理的?“考核意識?”與規(guī)范化?管理的“結?果管理”有?機結合，以?質量管理深?化財會規(guī)范?化管理，進?一步提升了?財會規(guī)范化?管理水平。?㈠嚴格過?程控制，狠?抓制度落實?。質量管?理注重的是?過程控制，?工作過程的?質量體現(xiàn)在?制度的貫徹?落實上。財?會部門把制?度建設作為?質量管理的?重中之重，?按照國際質?量標準體系?要求和總分?行各項財會?制度的管理?規(guī)定，結合?財會規(guī)范化?管理考核內?容及標準，?對以往的規(guī)?章制度、管?理辦法和操?作規(guī)程進行?了全面清理?、提煉和補?充，形成了?一套科學、?嚴謹，適合?財會工作特?點的質量管?理文件體系?，并融會貫?通于財會工?作中。首先?，完善內控?制度。按照?總分行各項?財會制度的?管理規(guī)定和?財會規(guī)范化?管理要求，?結合本行實?際，制定完?善了《財務?規(guī)范化管理?實施方案》?、《財會人?員崗位績效?考核辦法》?、《電子聯(lián)?行質量考核?辦法》、《?財務開支管?理實施辦法?》等制度辦?法，并按照?內控制度的?有關規(guī)規(guī)定?科學地設置?了財會崗位?；其次，落?實崗位責任?。根據(jù)崗位?設置，明晰?崗位職責，?按照分工落?實到人，明?確崗位責任?，實行目標?管理；從而?使崗位責任?更加明確，?確保了每一?個崗位，每?一個環(huán)節(jié)都?置于制度約?束之下。其?三，嚴格過?程控制。會?計經辦人員?在日常核算?上把好入口?關，對不符?合會計制度?要求的，一?律不得進行?賬務處理，?堅決把不合?規(guī)、不合法?的業(yè)務事項?拒之門外。?會計坐班主?任認真履行?坐班主任工?作職責，對?當日發(fā)生的?事項嚴格_?__把關，?嚴格會計業(yè)?務的過程控?制，確保了?會計人員都?能按要求對?每項業(yè)務環(huán)?節(jié)規(guī)范操作?，進一步提?升了財會規(guī)?范化管理水?平。㈡加?強出納管理?，確保庫款?安全。為?切實加強出?納管理，根?據(jù)總、分行?《___全?面做好現(xiàn)金?出納業(yè)務_?__》（農?發(fā)行字［_?_］___?號）和《_?__加強庫?款安全管理?工作的緊急?__》文件?要求，各行?自行辦理了?現(xiàn)金出納業(yè)?務，自辦現(xiàn)?金出納業(yè)務?后，為進一?步開戶單位?提供優(yōu)質服?務，采取了?相應措施，?確保了現(xiàn)金?庫款安全。?一是嚴格按?照出納管理?及安全方面?的有關規(guī)定?與寄庫行簽?訂了嚴密、?合法有效的?現(xiàn)金寄庫協(xié)?議，規(guī)范了?寄庫交接手?續(xù)；二是各?行認真執(zhí)行?《出納制度?》及安全管?理規(guī)定，狠?抓制度落實?，完善了中?間環(huán)節(jié)的交?接手續(xù)，履?行崗位職責?，嚴格執(zhí)行?“一日三碰?庫”和“坐?班主任卡把?驗收入庫”?的管理規(guī)定?，規(guī)范了操?作程序；三?是加大檢查?力度，確保?庫款安全。?按照總、分?行《___?加強庫款安?全管理工作?的緊急__?》文件要求?，認真進行?自查自糾，?同時，市分?行財會部門?和保衛(wèi)部門?又共同用了?___個工?作日，對轄?內營業(yè)機構?進行了庫款?安全管理工?作檢查，就?檢查出的問?題能現(xiàn)場整?改的監(jiān)督其?立即整糾，?不能及時整?改或不能整?改的進行了?反饋，要求?制定整改措?施限期整糾?，以防類似?問題再度發(fā)?生，從而確?保了現(xiàn)金庫?款的安全。?㈢簽訂責?任目標，保?證電子聯(lián)行?系統(tǒng)穩(wěn)定運?行。隨著?電子聯(lián)行業(yè)?務量的不斷?增加，各項?管理措施的?逐步落實，?通過對聯(lián)行?人員的專項?考核，使聯(lián)?行人員的責?任意識普遍?增強，從而?使電子聯(lián)行?質量明顯提?高，但是，?在會計輔導?檢查以及上?級行檢查過?程中，發(fā)現(xiàn)?電子聯(lián)行管?理中還存在?著一些問題?和簿弱環(huán)節(jié)?，針對存在?的問題采取?了幾項具體?有效的措施?，一是落實?責任，目標?管理。在市?分行召開的?年度工作會?議上與各縣?行主管行長?簽訂了《電?子聯(lián)行工作?目標責任書?》；各行按?照要求結合?本行的績效?管理，落實?了崗位責任?，嚴格考核?，績效掛鉤?，并實行分?崗連環(huán)責任?追究制度，?增強了財會?人員的事業(yè)?心和責任感?；如：__?月__日因?市行停電且?ups電源?斷電，相應?各行電子聯(lián)?行網線不通?，無法查看?電子聯(lián)行業(yè)?務，市行及?時向省分行?反映情況，?請求省分行?幫助查看是?否有聯(lián)行業(yè)?務發(fā)生，若?有業(yè)務發(fā)生?及時通知我?行想法解決?，當日下午?省分行通知?市行濮陽縣?發(fā)生聯(lián)行業(yè)?務一筆，可?是因停電無?法辦理此筆?業(yè)務，更不?知何時才能?來電，為此?，財會部門?及時向有關?的領導匯報?得到領導的?重視和支持?，隨即與鄰?近的滑縣農?發(fā)行聯(lián)系，?并派車去滑?縣辦理了此?筆聯(lián)行業(yè)務?，避免了聯(lián)?行差錯的發(fā)?生。二是嚴?格執(zhí)行《中?國農業(yè)銀行?全國電子聯(lián)?行管理與核?算試行辦法?》等有關的?制度辦法，?落實電子聯(lián)?行管理崗位?制約和工作?交接等內控?制度；切實?加強聯(lián)行往?來業(yè)務各環(huán)?節(jié)的管理，?堅持印、押?、證的分管?、分用制度?；三是強化?考核。市分?行按照《電?子聯(lián)行工作?質量考核辦?法》，將電?子聯(lián)行質量?考核情況與?全年經營目?標掛鉤考核?，實行一票?否決。全年?共辦理聯(lián)行?往來業(yè)務_?__筆，金?額___萬?元安全無差?錯，確保了?電子聯(lián)行安?全穩(wěn)定運行?。㈣充分?發(fā)揮會計督?導作用，提?高會計核算?質量。根?據(jù)省分行《?會計檢查輔?導工作意見?》及專項工?作安排部署?，加大了會?計輔導工作?力度，充分?發(fā)揮會計檢?查輔導作用?。一是明確?各行的會計?部門負責人?為市分行的?兼職會計檢?查輔導員，?每周對重要?崗位和重要?環(huán)節(jié)進行重?點檢查，每?月對會計業(yè)?務進行全面?檢查，并寫?出檢查輔導?報告；三是?主管行長每?月對財會重?要崗位及重?點操作環(huán)節(jié)?進行隨機檢?查，每季對?財會工作進?行全面檢查?；四是市分?行會計輔導?員除按季做?好對轄屬機?構的會計業(yè)?務進行序時?檢查輔導外?，充分發(fā)揮?會計檢查輔?導作用，深?入基層幫助?解決工作中?遇到的實際?問題___?余次，如：?__月__?日清豐縣行?在會計科目?增設操作中?，因微機出?現(xiàn)故障影響?會計科目的?增設和正常?營業(yè)日結，?不能及時上?報有關報表?，會計輔導?員徐鵬同志?及時趕到現(xiàn)?場進行指導?，廢寢忘食?熬至晚上九?點多鐘排除?故障后才離?開，確保了?會計門柜業(yè)?務的正常運?行，提高了?會計核算質?量。三、?加強財務管?理，強化財?務監(jiān)督,防?范財務風險?認真執(zhí)行?各項金融政?策及財經法?規(guī)，加強財?務管理，嚴?肅財經紀律?，增強核算?意識，開展?增收節(jié)支活?動，加大收?息工作力度?，拓寬收息?資金來源渠?道，嚴格控?制消費性支?出，實行民?主理財，推?行財務公開?，強化財務?監(jiān)督，有效?地提高了財?務經營管理?水平，較好?地完成了各?項財務經營?考核目標。?㈠開展增?收節(jié)支活動?，提高經營?效益。為進?一步適應糧?棉流通體制?改革和農發(fā)?行職能拓展?的新要求,?按照上級行?的工作安排?及部署，開?展增收節(jié)支?活動，通過?活動的開展?，增強了全?行員工對開?展增收節(jié)支?、提高經營?效益重要性?的認識,轉?變了觀念,?樹立了艱苦?奮斗、勤儉?辦行思想,?事事從講究?財務核算、?降低經營成?本的角度出?發(fā),強化收?入管理,嚴?格控制財務?支出，切實?提高了經營?效益。一是?完善財務管?理辦法，按?照總分行財?務制度管理?規(guī)定，以及?財務規(guī)范化?管理要求，?結合本行實?際，修訂了?《財務開支?管理辦法》?、《民主理?財辦法》等?管理辦法，?明確了權限?責任，規(guī)范?了財務操作?程序和財務?行為，嚴格?財務開支的?過程控制，?強化了財務?監(jiān)督；二是?推行財務公?開，實行民?主理財；三?是濮陽縣推?行“一、?三、六”?工程，即堅?持一項原則?，實行三大?紀律，提醒?六項注意等?；總之，通?過增收節(jié)支?活動的開展?，在財務開?支方面取得?了明顯成效?，全年僅會?議費和低值?易耗品兩項?同比減少_?__萬元，?其中：會議?費同比減少?___萬元?，低值易耗?品同比減少?___萬元?。㈡開展?財務檢查，?強化財務監(jiān)?督。為進?一步貫徹落?實各項財務?制度，規(guī)范?財務行為，?切實提高財?務規(guī)范化管?理水平，按?照省分行開?展財務管理?大檢查__?通知要求，?認真開展財?務大檢查。?一是各行領?導高度重視?，實行財務?檢查責任制?,明確分工?，落實責任?，部門間密?切配合，嚴?格按照省分?行（___?開展財務管?理大檢查_?_通知）文?件的檢查內?容及要求，?認真進行自?查，對檢查?發(fā)現(xiàn)的問題?及時糾正，?從檢查中總?結經驗教訓?,堵塞政策?漏洞,完善?制度辦法。?二是市分行?財會科的全?體人員集中?精力，用了?___個工?作日對轄屬?營業(yè)機構_?_年度的財?務收支情況?按照要求進?行了全面檢?查，通過財?務檢查完善?了財務管理?辦法，建立?健全了各種?登記簿，規(guī)?范了財務行?為和操作程?序，增強了?嚴格遵守財?經紀律、依?法管理的意?識，樹立了?勤儉辦行的?思想，有效?的推動了財?務規(guī)范化管?理活動的開?展。三是繼?續(xù)堅持和完?善財務開支?“五道防線?，認真落實?縣行財務開?支報審制、?大額財務開?支___研?究制度和分?權審批制度?,規(guī)范了財?務審批程序?,強化了財?務監(jiān)督。?㈢加強固定?資產管理,?提高資產使?用效益。?固定資產管?理是個動態(tài)?（范本）管?理過程，涵?蓋了固定資?產購置、使?用、處置等?環(huán)節(jié),按照?總行固定資?產管理規(guī)定?及省分行工?作安排部署?，認真開展?固定資產核?查工作，實?行資產編碼?管理，切實?加強固定資?產管理,充?分發(fā)揮固定?資產使用效?益。一是為?使固定資產?實物與由綜?合業(yè)務系統(tǒng)?中生成的固?定資產編碼?相對應,根?據(jù)總行固定?資產編碼管?理辦法有關?規(guī)定，在固?定資產卡上?進行了編碼?管理,以便?對固定資產?實物進行有?效的日常管?理、財產清?查與盤點，?為總行推行?強化固定資?產日常管理?的先進手段?做好了前期?準備工作。?二是根據(jù)總?、行《__?_開展固定?資產核查_?__》（農?發(fā)行字[_?_]___?號）文件精?神，實行“?___”負?責制，成立?了資產核查?工作領導小?組，嚴格按?照文件規(guī)定?的核查內容?及要求，開?展了固定資?產清理核查?工作，通過?清理核查澄?清了固定資?產底子，對?需處置的資?產研究定出?了擬處置意?見，并呈報?有關部門核?批，同時，?建立健全了?固定資產管?理登記簿，?明確了資產?使用責任，?落實到具體?使用保管人?，規(guī)范了資?產的管理，?確保了資產?賬、簿、卡?、實“四相?符”；對閑?置的固定資?產進行了相?互調劑,做?到物盡其用?，充分發(fā)揮?固定資產的?使用效益。?四、全面?做好綜合業(yè)?務會計應用?系統(tǒng)的模擬?遷移工作?綜合業(yè)務會?計應用系統(tǒng)?是農發(fā)行綜?合業(yè)務系統(tǒng)?的重要組成?部分，是綜?合業(yè)務系統(tǒng)?的核心子系?統(tǒng)。為全面?做好綜合業(yè)?務會計應用?系統(tǒng)的推廣?應用工作，?采取了三項?措