理財(cái)新視野201202課件

歡迎走近利安人壽江蘇第一家總部在南京的壽險(xiǎn)公司！江蘇人自己的壽險(xiǎn)公司！盛世利安揚(yáng)帆起航2011年8月23日，利安人壽在南京國(guó)際博覽中心金陵會(huì)議中心舉行盛大開業(yè)慶典，本次開業(yè)慶典無(wú)論從規(guī)格、規(guī)模還是從反響上，都開江蘇金融行業(yè)之先河：規(guī)格高——中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席吳定富、江蘇省省委書記羅志軍、江蘇省省長(zhǎng)李學(xué)勇同時(shí)出席開業(yè)儀式并為利安人壽揭牌，江蘇省常務(wù)副省長(zhǎng)李云峰主持開業(yè)儀式，江蘇省人大常委會(huì)副主任林祥國(guó)出席；規(guī)模大——江蘇省13個(gè)地級(jí)市分管市長(zhǎng)、常務(wù)副市長(zhǎng)以及其它100多家企事業(yè)單位同時(shí)列席。中央財(cái)大、復(fù)旦大學(xué)、北大、南大等高校保險(xiǎn)學(xué)院發(fā)來(lái)賀電；反響熱烈——保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站頭版頭條（8月24日），包括《新華日?qǐng)?bào)》、《金融時(shí)報(bào)》、《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》、《上海證券報(bào)》在內(nèi)的各報(bào)紙、電視媒體爭(zhēng)相報(bào)道利安人壽開業(yè)慶典。利安人壽的成立，恰逢我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期。……廣泛的市場(chǎng)需求和巨大的發(fā)展?jié)摿?，決定了今后一個(gè)時(shí)期保險(xiǎn)業(yè)仍處于快速發(fā)展期。利安人壽作為一家新的市場(chǎng)主體，面臨難得的發(fā)展機(jī)遇……——中國(guó)保監(jiān)會(huì)吳定富主席在利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司開業(yè)儀式上的講話成立利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司是適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需要，響應(yīng)政府號(hào)召加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和大力推進(jìn)金融強(qiáng)省建設(shè)的重大舉措，也將有利于我省經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)、金融體系建設(shè)和保險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)?！瓲?zhēng)取早日做大做強(qiáng)，在最短的時(shí)間里躋身江蘇壽險(xiǎn)市場(chǎng)前列，為江蘇全面建成更高水平小康社會(huì)和基本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化做出新的更大的貢獻(xiàn)！……江蘇省政府將一如既往地支持江蘇法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的發(fā)展?！顚W(xué)勇省長(zhǎng)在利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司開業(yè)儀式上的講話吳定富主席和李學(xué)勇省長(zhǎng)在利安人壽開業(yè)儀式上的重要講話服務(wù)優(yōu)勢(shì)——客戶服務(wù)承諾（1/3）一鍵報(bào)案便捷無(wú)憂率先嘗試推行在業(yè)內(nèi)獨(dú)創(chuàng)的“1”鍵報(bào)案，最大程度方便客戶的報(bào)案；“1”鍵報(bào)案有兩層含義：一是指客戶撥通40080-80080服務(wù)熱線后，直接根據(jù)提示按話機(jī)“1”號(hào)鍵；二是無(wú)需經(jīng)過(guò)復(fù)雜的語(yǔ)音導(dǎo)航或強(qiáng)迫的廣告和等待，即可直接進(jìn)入人工受理，方便客戶的報(bào)案；快速理賠超期補(bǔ)償簡(jiǎn)易案件1個(gè)工作日以內(nèi)，常規(guī)案件10個(gè)工作日以內(nèi)結(jié)案。對(duì)于超過(guò)30日的賠案給予超期利息補(bǔ)償。利息按照同期中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率單利計(jì)算；住院慰問(wèn)彰顯關(guān)懷對(duì)于客戶在住院期間的報(bào)案，我們會(huì)送去溫馨的祝?？?，指導(dǎo)客戶辦理理賠手續(xù)，并進(jìn)行探視慰問(wèn)，體現(xiàn)公司人性關(guān)懷；服務(wù)優(yōu)勢(shì)——客戶服務(wù)承諾（2/3）短信通知掌握進(jìn)程當(dāng)客戶向公司報(bào)案或申請(qǐng)保全變更，我們?cè)谑芾砗缶鶗?huì)通過(guò)短信方式告知其進(jìn)展情況，體現(xiàn)貼近客戶需要的周到服務(wù)；保全轉(zhuǎn)賬五日到賬保全受理快速便捷，在客戶提交齊全的材料之后，我們會(huì)在五個(gè)工作日以內(nèi)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶指定的賬戶；多渠道受理一柜通服務(wù)客戶可以通過(guò)40080-80080客戶服務(wù)專線電話、信函或到公司服務(wù)柜面提出保全變更申請(qǐng)。柜面服務(wù)采取一柜通受理模式，避免客戶往返于不同柜臺(tái)辦理手續(xù)的繁瑣。

自2011年7月開業(yè)至12月31日，公司成功實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入5.18億元，超過(guò)歷史上所有江蘇分公司當(dāng)年開業(yè)的最好成績(jī)。在全國(guó)市場(chǎng)排名第42位，在江蘇壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額0.62%、排名第17位。利安人壽2011年成績(jī)單公司已經(jīng)為90421人次提供了保險(xiǎn)保障，保險(xiǎn)金額達(dá)166億元，全年累計(jì)賠款6.44萬(wàn)元。2011年公司理賠時(shí)效為2.89天，十日內(nèi)結(jié)案率98%，均處于行業(yè)領(lǐng)先水平。在2011年股債雙殺下，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)較大的權(quán)益投資，適時(shí)調(diào)整協(xié)議存款的投資比例，年化投資收益率6.28%，較好規(guī)避了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

利安人壽作為一家新成立的壽險(xiǎn)公司，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上更能充分了解客戶的需求和偏好，設(shè)計(jì)出符合市場(chǎng)和客戶需求的壽險(xiǎn)產(chǎn)品。——快返型兩全類分紅產(chǎn)品——同類產(chǎn)品中功能最齊全的產(chǎn)品——高回報(bào)給付模式的產(chǎn)品利好年年：——保障遞增型終身重疾計(jì)劃安好一生：——全國(guó)首創(chuàng)，匹配婚齡——關(guān)愛女性，凸顯真情婚姻險(xiǎn)：至真至誠(chéng)利安保險(xiǎn)美國(guó)家庭一旦失業(yè),生活困難生活富足,不怕失業(yè)中國(guó)家庭值得關(guān)注的現(xiàn)象理財(cái)，如何才是科學(xué)規(guī)劃？20年后，誰(shuí)更有錢？財(cái)富=定期定量投入10%4%每年存10000元，平均每年升值8%，四十年后你將擁有280萬(wàn)元。

——《鄰居家的百萬(wàn)富翁》（美）財(cái)富=長(zhǎng)期持有愛因斯坦曾說(shuō)過(guò)：“時(shí)間+復(fù)利”的威力超過(guò)原子彈！時(shí)間+復(fù)利=財(cái)富靈活交費(fèi)、快速返還、持續(xù)穩(wěn)定獲益的理財(cái)產(chǎn)品；同類產(chǎn)品中功能最齊全的產(chǎn)品；閃亮登場(chǎng)示例一：關(guān)愛一生計(jì)劃投保人：張女士

被保人：安安，男孩，0歲險(xiǎn)種保額(元)交費(fèi)期(年)保險(xiǎn)期間年交保費(fèi)(元)利好年年5000010至100周歲3195010年共繳費(fèi)32萬(wàn)9歲0歲…28歲60歲80歲100歲18歲18歲：生存累積賬戶金額，共計(jì)12.8萬(wàn)現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利，共計(jì)37萬(wàn)28歲：生存累積賬戶金額，共計(jì)24.4萬(wàn)現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利，共計(jì)56.7萬(wàn)60歲：生存累積賬戶金額，共計(jì)112萬(wàn)現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利，共計(jì)142.6萬(wàn)80歲：生存累積賬戶金額，共計(jì)240.2萬(wàn)現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利，共計(jì)214.7萬(wàn)教育費(fèi)用結(jié)婚費(fèi)用養(yǎng)老費(fèi)用愛的接力棒100歲：全部保費(fèi)+終了紅利，共計(jì)307萬(wàn)生存累積生息賬戶金額，共計(jì)465萬(wàn)家有一老如有一寶從1歲開始，每年返還有效保額×10%1歲注：所有利益演示以中檔紅利假設(shè)，紅利分配是不確定的，終了紅利將在保險(xiǎn)合同終止時(shí)支付。772萬(wàn)每年返還有效保額10%；60歲祝壽金；80歲祝壽金；100歲滿期金；意外保障；保費(fèi)豁免；32萬(wàn)772萬(wàn)2418%（中檔）特別提示：該利益演示基于公司精算及其它假設(shè)，參照中等紅利水平，不代表公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，也不代表對(duì)公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的預(yù)期，保單的紅利分配是不確定的。如產(chǎn)生了終了紅利，則終了紅利只有在保險(xiǎn)合同終止時(shí)才進(jìn)行支付——伴隨孩子一起長(zhǎng)大的保單——從小培養(yǎng)孩子的理財(cái)意識(shí)——用壓歲錢給孩子建一個(gè)增長(zhǎng)見識(shí)的儲(chǔ)錢罐——領(lǐng)取靈活，滿足孩子不同時(shí)期的費(fèi)用需求——為孩子的人生添磚加瓦（母子連心、祖孫情）——送給孩子一份永不褪色的禮物，飲水思源，感恩父輩永不褪色的禮物假如有這樣的房產(chǎn)投資，您會(huì)考慮嗎？0首付10年分期付款每年投入10萬(wàn)10共投資100萬(wàn)元每年收取租金一次，一萬(wàn)二起步，逐次增加，保值100萬(wàn)；增值歸自己，100歲房屋回購(gòu)；（一定保值\一定增值\一定回收\(chéng)無(wú)附加費(fèi)用\沒(méi)有貶值風(fēng)險(xiǎn)\不用操心\不會(huì)斷租\免稅）

實(shí)物房房源：不一定有首付60%：60萬(wàn)按揭年限：10年月供金額：4800元總投資：117.6萬(wàn)（貸款利率每年調(diào)整）收租方式：和地段有關(guān)需自行收取無(wú)法保證不斷租收租年限：最多70年（30年以上房齡的房子難以出租）租金總額：不定房產(chǎn)回收：貶值甚至無(wú)法賣出投資總回報(bào)：不定

金融房首付：無(wú)按揭年限：10年月供金額：8410元總投資：100.9萬(wàn)收租方式：每年保證12000元

逐次遞增收租年限：至100歲租金總額：173萬(wàn)租金累積：443萬(wàn)房產(chǎn)回收：859萬(wàn)投資收入：1032萬(wàn)最高總回報(bào)（含本金）：1302萬(wàn)元金融房產(chǎn)和實(shí)物房產(chǎn)比較（1/2）以上收益假設(shè)較高紅利水平以上參照2011年7月商業(yè)房貸基準(zhǔn)利率項(xiàng)目

投資金融房產(chǎn)投資實(shí)體房產(chǎn)首付無(wú)二套房60%貸款利息無(wú)有，1.1倍自然折舊導(dǎo)致貶值不會(huì)會(huì)市場(chǎng)供求影響價(jià)格不會(huì)會(huì)國(guó)家政策影響房產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有政策控價(jià)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有二套房限制無(wú)有出租攬客及收租不需要需要空檔期風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有房屋修繕不需要需要租金遞增風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有產(chǎn)權(quán)應(yīng)急現(xiàn)金流質(zhì)押手續(xù)簡(jiǎn)便抵押手續(xù)繁瑣部分變現(xiàn)能不能房屋增值風(fēng)險(xiǎn)無(wú)有附加值投資者意外豁免保障有無(wú)金融房產(chǎn)和實(shí)物房產(chǎn)比較（2/2）金融房產(chǎn)計(jì)劃只需幾年的資金投入，享用一生的收益。不用裝修、不用交稅、