代理人行為準(zhǔn)則培訓(xùn)燈片課件

代理人職業(yè)道德

及行為準(zhǔn)則

1/14/20231闡述內(nèi)容：職業(yè)道德的含義職業(yè)道德宗旨和規(guī)范制訂代理人行為準(zhǔn)則的意義代理人的行為準(zhǔn)則職業(yè)道德的含義

所謂職業(yè)道德，是指人們?cè)谔囟殬I(yè)活動(dòng)中所應(yīng)遵循的行為規(guī)范的總和。具有鮮明的職業(yè)特點(diǎn)、多樣化的表現(xiàn)形式、相對(duì)的穩(wěn)定性。5.3（2）

合格的業(yè)務(wù)人員

職業(yè)道德宗旨和規(guī)范

宗旨：忠誠(chéng)服務(wù)篤守信譽(yù)

5.3（3）想保戶(hù)所想誠(chéng)信

職業(yè)道德宗旨和規(guī)范

規(guī)范：誠(chéng)實(shí)守信廉潔自律敬業(yè)樂(lè)業(yè)

意求創(chuàng)新感恩寬容竭誠(chéng)服務(wù)5.3（4）

代理人行為準(zhǔn)則

闡述內(nèi)容：

行為準(zhǔn)則銷(xiāo)售行為指引服務(wù)行為指引學(xué)習(xí)行為指引二、代理人銷(xiāo)售行為指引1、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，主動(dòng)出示本公司頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理人員展業(yè)證書(shū)》。2、根據(jù)客戶(hù)需求和實(shí)際支付能力，向客戶(hù)推薦合適的險(xiǎn)種；條款解釋準(zhǔn)確，不得唆使、誘導(dǎo)客戶(hù)取消任何現(xiàn)有保單。3、利用自己的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，闡明保險(xiǎn)條款的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除；不提供虛假或誤導(dǎo)性的宣傳。4、遵循誠(chéng)信原則，對(duì)客戶(hù)、公司履行如實(shí)告知義務(wù)。5、向客戶(hù)強(qiáng)調(diào)保單的長(zhǎng)期性及保障功能，特別說(shuō)明保單中途失效或退保給客戶(hù)帶來(lái)的利益損失。6、不得預(yù)測(cè)利差返還收益。分紅險(xiǎn)利益的描述，要告知未來(lái)收益的不確定性。7、不得同意或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣、傭金回扣或保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶(hù)投保。8、必須使用公司統(tǒng)一的宣傳材料，不得使用自制的材料或其他公司的展業(yè)材料。

9、引導(dǎo)客戶(hù)履行如實(shí)告知義務(wù)，指導(dǎo)客戶(hù)如實(shí)填寫(xiě)保單相關(guān)內(nèi)容。

10、不得詆毀或貶低其他保險(xiǎn)公司及其代理人。

11、不得與客戶(hù)串通安排其他人頂替客戶(hù)體檢。

12、不從事地下保單，不得同時(shí)為兩家以上壽險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)。

13、不偽造保單，不得對(duì)公司簽發(fā)的保單及附件做出超出保險(xiǎn)責(zé)任范圍的承諾或保證。三、服務(wù)行為指引14、代理人在展業(yè)時(shí)應(yīng)做到儀表整潔、禮貌待人、態(tài)度熱情，不做任何有損公司形象的行為。15、拜訪客戶(hù)以不影響客戶(hù)正常的生活和工作為原則。16、用通俗易懂的語(yǔ)言向客戶(hù)耐心細(xì)致講解保險(xiǎn)條款，使客戶(hù)正確理解投保后的保險(xiǎn)利益和應(yīng)履行的義務(wù)。17、在規(guī)定期限內(nèi)將公司簽發(fā)的有效單證送達(dá)客戶(hù)，并將回執(zhí)及時(shí)交回。（客戶(hù)簽字、交回、簽收保管）

56618、對(duì)本公司核保部門(mén)出具的次標(biāo)準(zhǔn)體及職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加費(fèi)通知單要及時(shí)送達(dá)客戶(hù)，做好解釋與說(shuō)服工作。

19、主動(dòng)提醒客戶(hù)及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi)，不得代客戶(hù)墊交保費(fèi)。

20、未經(jīng)客戶(hù)同意，代理人不得擅自辦理保單變更手續(xù)、更改客戶(hù)資料等事宜。

21、不得以個(gè)人名義（打白條或口頭收取）收取保險(xiǎn)費(fèi)；不得截留、挪用和侵占客戶(hù)的保險(xiǎn)費(fèi)、退保費(fèi)或保險(xiǎn)金。

22、未經(jīng)客戶(hù)書(shū)面授權(quán)，不得代客戶(hù)在投保單及其他應(yīng)由客戶(hù)簽字的單證或文件上簽字；也不得唆使他人代客戶(hù)簽名。

23、不得與客戶(hù)或他人串通，制造虛假賠案騙取保險(xiǎn)金。

24、不得誘使其他個(gè)人代理人的客戶(hù)辦理猶豫期撤單，不得強(qiáng)迫、誘導(dǎo)或限制客戶(hù)投保。

25、不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。

26、對(duì)于客戶(hù)的有關(guān)咨詢(xún)和要求，代理人應(yīng)盡快給予答復(fù)，或?qū)で蠊鞠嚓P(guān)部門(mén)的幫助。

30、代理人應(yīng)積極參加新型保險(xiǎn)產(chǎn)品和銷(xiāo)售工具的培訓(xùn)說(shuō)明活動(dòng)，熟悉新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，熟練掌握銷(xiāo)售工具的使用，并取得新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售資格。31、代理人要積極參加各種專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和繼續(xù)教育，努力提升職業(yè)素質(zhì)和展業(yè)技能，以適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展需要。32、代理