證券從業(yè)考試基金模擬卷三(題目+解析)

基金模擬卷三（題目）單選題(1)基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于()元人民幣。A、1億B、2億C、3億D、4億(2)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()以上。A、3年B、10年C、15年D、5年(3)通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A、高風(fēng)險、高收益B、低風(fēng)險、低收益C、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D、基本沒有風(fēng)險(4)以下說法正確的是()。A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài)、募集完成后，投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同D、封閉式基金和開放式基金期限不同(5)基金銷售機構(gòu)是受()委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。A、中國證監(jiān)會B、基金托管人C、基金機構(gòu)投資者D、基金管理公司(6)在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是()。A、基金分紅B、已實現(xiàn)收益C、久期D、凈值增長率(7)證券投資基金不包括()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、債券基金(8)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、積極成長基金(9)股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）。A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%(10)債券基金對（）的投資者具有較強吸引力。A、風(fēng)險厭惡B、風(fēng)險偏好C、追求高收入D、追求穩(wěn)定收入(11)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險就（）。A、越小，越低B、越小，越高C、越大，越低D、越大，越高(12)基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人B、基金托管人C、基金注冊登記機構(gòu)D、基金份額持有人(13)T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A、TB、T+1C、T+2D、T+3(14)證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每()提供一次基金份額參考凈值。A、15秒B、30秒C、1分鐘D、1天(15)我國封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計()元發(fā)售費用的方式加以確定。A、0.01B、0.02C、0.05D、0.1(16)開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A、10%B、25%C、30%D、50%(17)注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人(18)在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A、基金管理公司B、基金公司股東C、基金公司員工D、基金份額持有人(19)基金管理人對投資者負有重要的()的責(zé)任。A、保本B、創(chuàng)造利潤C、信托D、道義(20)中外合資基金管理公司的境外股東的實繳資本不少于()人民幣的等值可自由兌換貨幣。A、2億元B、3億元C、1億元D、4億元(21)()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則(22)()對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性。A、基金管理人B、基金托管人C、證券交易所D、證券登記結(jié)算公司(23)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。A、信托投資公司B、政策性銀行C、商業(yè)銀行D、保險公司(24)()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須能在發(fā)生時能準(zhǔn)確、及時地記錄；按照“內(nèi)部控制優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A、合法性原則B、完整性原則C、及時性原則D、審慎性原則(25)()是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。A、市場營銷分析B、市場營銷計劃C、市場營銷實施D、市場營銷控制(26)關(guān)于基金銷售渠道，以下說法不正確的是()。A、基金各銷售渠道針對不同的客戶，不存在沖突和競爭B、國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群C、相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個性化的服務(wù)D、基金管理公司雖然直銷隊伍規(guī)模相對較小，但人員素質(zhì)較高，可以加強與客戶之間的溝通和交流，提供更好的、持續(xù)的理財服務(wù)(27)基金市場營銷是圍繞（）需要而展開的，且市場營銷的內(nèi)涵是隨著基金市場營銷活動的實踐而不斷變化、發(fā)展的。A、市場風(fēng)險B、基金公司C、投資人D、盈利(28)市場營銷計劃中，具體說明將要做什么、誰去做、何時做以及多少費用的是()。A、行動方案B、預(yù)算C、控制D、市場營銷戰(zhàn)略(29)下列關(guān)于具體投資品種估值方法錯誤的是()。A、交易所上市股票和權(quán)證以開盤價估值B、上市債券以收盤凈價估值C、交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值(30)()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司中國證監(jiān)會B、基金托管人基金投資者C、基金管理公司托管人D、基金管理公司基金管理人(31)基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，它不包括()。A、上市年費B、交易傭金C、審計費用D、信息披露費(32)對于一個基金投資者來說，基金進行利潤分配后的價值（）。A、增加B、減少C、不變D、不確定(33)對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收()。A、個人所得稅B、營業(yè)稅C、消費稅D、企業(yè)所得稅(34)在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D、基金監(jiān)管機構(gòu)(35)下面關(guān)于基金招募說明書的說法不正確的是（）。A、是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B、是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C、是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D、將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露(36)基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和（）。A、基金監(jiān)管信息披露B、基金存續(xù)期募集信息披露C、基金運作信息披露D、基金臨時信息披露(37)（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A、基金公告B、基金招募說明書C、基金合同D、基金托管協(xié)議(38)持有基金管理公司股權(quán)未滿()年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。A、4B、3C、2D、1(39)（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A、基金監(jiān)管的目標(biāo)B、基金監(jiān)管的原則C、基金監(jiān)管的手段D、保護投資者利益(40)股票基金和混合基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以（）為目的進行交易。A、投機B、套利C、套期保值D、獲取最大利潤(41)公司應(yīng)當(dāng)及時披露基金經(jīng)理的變更情況，自公司作出決定之日起（）日內(nèi)對外公告，并將任免材料報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。A、2B、3C、4D、5(42)下列說法正確的是()。A、實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最大（最優(yōu)）的點估計值B、實際收益率與期望收益率沒有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最大（最優(yōu)）的點估計值C、實際收益率與期望收益率沒有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值D、實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值(43)()模型認為，人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。A、BSVB、DHSC、有效市場D、套利定價(44)()證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。A、增長型B、混合型C、貨幣市場型D、收入型(45)證券組合理論認為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而()。A、降低B、上升C、不變D、無規(guī)律(46)一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是()。A、個人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負債狀況C、投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值(47)（）的支付模式為凹型。A、投資組合保險策略B、恒定混合策略C、資產(chǎn)配置D、買入并持有策略(48)股票市場先下降后上升的情況下，恒定混合策略（）買入并持有策略。A、優(yōu)于B、劣于C、等于D、不確定(49)以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是建立在否定()的前提下。A、有效市場B、半強勢市場C、強勢有效市場D、弱勢有效市場(50)選擇市盈率和市凈率較低的股票的理論基礎(chǔ)是，它們有()支持。A、平穩(wěn)的預(yù)期收益B、平穩(wěn)的實際收益C、較高的預(yù)期收益D、較高的實際收益(51)如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是()。A、半強勢有效市場B、弱勢有效市場C、無效市場D、強勢有效市場(52)根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該()。A、買入被低估的股票，買入被高估的股票B、買入被低估的股票，賣出被高估的股票C、賣出被低估的股票，賣出被高估的股票D、賣出被低估的股票，買入被高估的股票(53)()是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。A、消極的股票風(fēng)格管理B、積極的股票風(fēng)格管理C、穩(wěn)定的股票風(fēng)格管理D、穩(wěn)健的股票風(fēng)格管理(54)完全預(yù)期理論認為，水平的收益率曲線意味著短期利率會在未來()。A、上升B、下降C、無關(guān)D、保持不變(55)關(guān)于預(yù)期理論敘述不正確的有()。A、有偏預(yù)期理論與市場分割理論的理論基礎(chǔ)相同B、流動性偏好理論認為流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜C、預(yù)期理論可以劃分為完全預(yù)期理論與有偏預(yù)期理論兩類D、集中偏好理論認為債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢與風(fēng)險補貼，但并不承認風(fēng)險補貼也一定隨期限增長而增加。(56)預(yù)期理論假定對未來短期利率的預(yù)期可能影響()。A、遠期利率B、即期利率C、平均利率D、中短期平均利率(57)大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條()彎曲的曲線來表示，而且()的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A、向下，較高B、向下，較低C、向上，較高D、向上，較低(58)特雷諾指數(shù)()，基金的績效表現(xiàn)越好。A、越小B、越穩(wěn)定C、越大D、一定(59)從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特雷諾指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率與()連線的斜率。A、市場組合B、零息國債C、品種指數(shù)D、基金組合(60)從幾何上看，詹森指數(shù)表現(xiàn)為基金組合的實際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的()之間的偏離。A、實際收益率B、組合收益率C、期望收益率D、市場收益率多選題(61)契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、投資人不同(62)以下屬于基金銷售機構(gòu)的是()。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、中國結(jié)算公司D、基金投資咨詢公司和基金評級機構(gòu)(63)封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A、期限不同B、份額限制不同C、交易場所不同D、價格形成方式不同(64)目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn)在()。A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(65)以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法正確的是（）。A、絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C、采用封閉式運作方法D、可以在場外申購或者贖回(66)根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為()。A、開放式基金B(yǎng)、主動型基金C、被動型基金D、封閉式基金(67)下列關(guān)于QDII的說法正確的是()。A、在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱QDIIB、QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品D、QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集(68)貨幣市場基金的風(fēng)險有()。A、信用風(fēng)險B、購買力風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、流動性風(fēng)險(69)基金分類的意義在于()。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管(70)下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的有()。A、相對于其他類型的基金，股票基金的費用率較高B、相對于大型基金，小型基金的費用率通常較高C、相對于國內(nèi)股票基金，國外股票基金的費用率較低D、相對于其他類型的基金，債券基金的費用率較高(71)以下屬于注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A、建立并管理投資者基金份額賬戶B、負責(zé)基金份額登記，確認基金交易C、發(fā)放紅利D、建立并保管基金投資人名冊(72)申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、其他對價(73)關(guān)于巨額贖回，以下說法正確的是()。A、單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回B、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D、部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)(74)我國基金管理公司一般的投資決策程序是()。A、公司研究發(fā)展部提出的研究報告B、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃C、基金投資部制定投資組合的具體方案D、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議(75)基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下特點()。A、基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進行負債經(jīng)營B、基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費C、投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力D、開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值(76)下面對基金管理公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括層次的敘述，正確的是()。A、員工自律B、部門各級主管的檢查監(jiān)督C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)(77)基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列()行為。A、侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益B、承諾投資收益C、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失D、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶(78)基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度(79)基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為()。A、基金終止階段，基金托管人盡責(zé)的善后階段B、基金運作階段，基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段C、基金募集，基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段D、簽署基金合同，基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段(80)以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A、監(jiān)督基金管理人的投資運作B、復(fù)核．審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格C、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資(81)托管銀行的基金托管部包括下列（）部門。A、主要負責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場開拓、市場研究客戶關(guān)系維護的市場部門B、主要負責(zé)基金資金清算、核算的部門C、主要負責(zé)技術(shù)維護、系統(tǒng)開發(fā)的部門D、主要負責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險控制的部門(82)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括（）幾個層次。A、無風(fēng)險等級B、低風(fēng)險等級C、中風(fēng)險等級D、高風(fēng)險等級(83)基金銷售機構(gòu)開立的銷售賬戶可以分為（）和（）。A、銷售歸集總賬戶B、銷售歸集子賬戶C、銷售歸集母賬戶D、銷售歸集分賬戶(84)以下哪些內(nèi)容是基金宣傳推介材料中禁止的()。A、經(jīng)相關(guān)機構(gòu)認定的公司描述性詞語B、老客戶的推薦信C、“安心享受財富增長”D、基金分紅公告(85)基金會計的責(zé)任主體是對其進行會計核算的()。A、基金持有人B、基金托管人C、基金管理公司D、中國審計署(86)以下屬于基金的費用的是()。A、交易費用B、管理人報酬C、衍生工具收益D、股利收益(87)基金資產(chǎn)凈值等于()。A、基金份額凈值×基金總份額B、基金資產(chǎn)總值-基金負債C、基金資產(chǎn)總值-基金份額凈值D、基金資產(chǎn)總值／基金總份額(88)開放式基金的分紅方式有()。A、增加投資份額B、現(xiàn)金分紅方式C、股利分紅D、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額(89)關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關(guān)的稅收，以下說法正確的有()。A、依稅法規(guī)定暫免征收營業(yè)稅B、依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅C、依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅D、依稅法征收企業(yè)所得稅(90)基金利潤中，其他收入包括()。A、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額B、手續(xù)費返還、ETF替代損益C、基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項D、管理人報酬(91)基金信息披露可以分為()。A、基金募集信息披露B、基金運作信息披露C、基金臨時信息披露D、基金收益分配信息披露(92)QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括()。A、境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B、境外證券投資信息C、投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D、外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息(93)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為（）。A、節(jié)假日的收益公告B、開放日的收益公告C、封閉期的收益公告D、開放期的收益公告(94)基金銷售活動監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及()。A、銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)B、銷售主體是否具備相應(yīng)資格C、基金銷售過程中是否遵循適用性原則D、基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(95)基金管理公司在申請獲批QDII業(yè)務(wù)資格后，就可以向中國證監(jiān)會報送QDII基金產(chǎn)品募集申請文件，并需要針對QDII基金的產(chǎn)品特性補充()等材料。A、介紹境外投資市場及其風(fēng)險的投資者教育材料B、管理人與投資顧問簽訂的協(xié)議草案C、托管人與境外托管人簽訂的協(xié)議草案D、基金代銷業(yè)務(wù)資格的證明文件(96)中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能是()。A、草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B、對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核C、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核D、負責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究(97)（）不得參與股指期貨交易。A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場基金(98)資本資產(chǎn)定價模型的主要假設(shè)有()。A、投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平B、投資者依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平C、投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期D、資本市場沒有摩擦(99)無差異曲線滿足下列()特征。A、無差異曲線向左上方傾斜B、無差異曲線向右上方傾斜C、無差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來的滿意程度就越高D、無差異曲線之間互不相交(100)套利定價模型的基本原理的假設(shè)條件是()。A、市場是均衡的B、投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利C、所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響D、投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的(101)恒定混合策略在市場變動時的行動方向為()。A、上升時買入B、上升時賣出C、不采取行動D、下降時買入(102)資產(chǎn)配置在不同層面上具有不同含義，從時間跨度和風(fēng)格類別上，可以分為（）。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置C、資產(chǎn)混合配置D、平衡性配置(103)依據(jù)有效市場假設(shè)理論，可以將證券市場區(qū)分為（）。A、半強式有效市場B、強式有效市場C、半弱式有效市場D、弱式有效市場(104)下列關(guān)于股票風(fēng)格管理的說法，正確的有（）。A、積極管理的績效肯定比消極管理好B、對于積極的股票風(fēng)格管理而言，不同種類的股票在組合中的權(quán)重可以根據(jù)需要適時變動C、消極的股票風(fēng)格管理可以避免不同風(fēng)格股票收益之間相互抵消的問題D、對于消極的股票風(fēng)格管理而言，選定一種投資風(fēng)格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格(105)下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的敘述中，說法正確的有（）。A、投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險就屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險B、投資組合的風(fēng)險可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險C、投資組合中包含的股票數(shù)量越少，系統(tǒng)性風(fēng)險越小D、基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上非系統(tǒng)風(fēng)險分散掉(106)影響風(fēng)險溢價的因素是()。A、發(fā)行人種類B、稅收負擔(dān)C、債券的流動性D、到期期限(107)關(guān)于債券收益率說法正確的是()。A、到期收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價格B、付息式債券的投資回報主要由三個部分組成：本金、利息與利息的再投資收益C、現(xiàn)實復(fù)利收益率允許資產(chǎn)管理人根據(jù)計劃的投資期限、預(yù)期的有關(guān)的再投資利率和未來市場收益率預(yù)測債券的表現(xiàn)D、已知債券價格、債券利息、到期年數(shù)，可以通過試算法計算債券的到期收益率(108)影響債券收益率的因素有（）。A、基礎(chǔ)利率B、稅收負擔(dān)C、發(fā)行人種類D、贖回條款(109)關(guān)于基金凈值收益率的計算，以下說法正確的是()。A、簡單(凈值)收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響B(tài)、時間加權(quán)收益率的計算考慮分紅再投資時間價值的影響C、時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是紅利以除息前一日的單位凈值減去每份基金分紅后的份額凈值立即進行了再投資D、算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率(110)基金績效收益率衡量的主要方法有()。A、整體分析法B、分組比較法C、個體分析法D、基準(zhǔn)比較法判斷題(111)基金投資者是基金所有者。A、正確B、錯誤(112)契約型基金具有法人資格，公司型基金不具有法人資格。A、正確B、錯誤(113)1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)交所上市。A、正確B、錯誤(114)證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A、正確B、錯誤(115)投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判。A、正確B、錯誤(116)通過分析債券基金的特性，我們可以確定基金的到期日。A、正確B、錯誤(117)貨幣市場基金不得投資于剩余期限397天的的債券。A、正確B、錯誤(118)貨幣市場流動性大，不適合暫時存放現(xiàn)金。A、正確B、錯誤(119)基金評價結(jié)果通常以基金評級的形式出現(xiàn)。A、正確B、錯誤(120)開放式基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理或委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承擔(dān)。A、正確B、錯誤(121)基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購和交易。A、正確B、錯誤(122)登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的LOF基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出。A、正確B、錯誤(123)在ETF申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為現(xiàn)金替代。A、正確B、錯誤(124)基金經(jīng)理根據(jù)投資決策中規(guī)定的投資對象、投資結(jié)構(gòu)和持倉比例等，在市場上選擇合適的股票、債券和其他有價證券來構(gòu)建投資組合。A、正確B、錯誤(125)在具體的基金投資運作中，通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向中央交易室發(fā)出交易指令。這種交易指令具體包括買入(賣出)何種有價證券、買入(賣出)的時間和數(shù)量、買入(賣出)的價格控制等。A、正確B、錯誤(126)根據(jù)公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針、原則、策略及投資限制屬于研究發(fā)展部的主要職責(zé)。A、正確B、錯誤(127)基金在銀行間債券市場發(fā)生債券現(xiàn)貨買賣、回購業(yè)務(wù)時，基金管理公司將該筆業(yè)務(wù)的“成交通知單”加蓋公司業(yè)務(wù)章后發(fā)送基金托管人。A、正確B、錯誤(128)基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利。A、正確B、錯誤(129)基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人對基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行核對的過程。A、正確B、錯誤(130)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在移動硬盤上保存15年。A、正確B、錯誤(131)直銷和代銷渠道的基金產(chǎn)品費率是相同的。A、正確B、錯誤(132)電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A、正確B、錯誤(133)基金產(chǎn)品定價就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項費率的確定，主要包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率等。A、正確B、錯誤(134)基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A、正確B、錯誤(135)基金管理公司是基金會計核算的會計主體。A、正確B、錯誤(136)對基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅。A、正確B、錯誤(137)基金合同成立的前提是投資人繳納基金份額認購款項。A、正確B、錯誤(138)為避免證券投資者陷于眾多細小瑣碎而無關(guān)緊要的信息中，信息披露應(yīng)當(dāng)是重大信息。A、正確B、錯誤(139)我國現(xiàn)在具有基金托管資格的商業(yè)銀行是5家上市股份銀行。A、正確B、錯誤(140)基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員無須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。A、正確B、錯誤(141)多種證券組合可行域的左邊界必然向外凸或呈線性，也就是說不會出現(xiàn)凹陷。A、正確B、錯誤(142)證券組合管理被動管理方法是指長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合以獲得市場平均收益的管理方法。A、正確B、錯誤(143)買入并持有資產(chǎn)配置策略是消極型的策略，在市場發(fā)生變化時不采取行動，其支付模式為曲線。A、正確B、錯誤(144)稅收考慮是進行資產(chǎn)配置主要考慮的因素之一。A、正確B、錯誤(145)道氏理論認為開盤價是最重要的價格。A、正確B、錯誤(146)即使在有效市場，股票也存在“價值高估”或“價值低估”。A、正確B、錯誤(147)集中偏好理論認為，風(fēng)險補償將引導(dǎo)投資者改變它們原有的對期限的喜好，而收益率曲線的上傾、下降、平穩(wěn)甚至上凸都是有可能的。A、正確B、錯誤(148)水平分析是一種基于對過去利率分析的債券組合管理策略。A、正確B、錯誤(149)表現(xiàn)好的基金表明基金經(jīng)理在投資上有較高的投資技巧。A、正確B、錯誤(150)在二次項法中，如果ri>0，表明基金經(jīng)理具有成功的市場選擇能力。也就是說，一個成功的市場選擇者能夠在市場高漲時提高組合的β值，在市場低迷時降低β值。A、正確B、錯誤基金模擬卷三（解析）單選題(1)基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于()元人民幣。A、1億B、2億C、3億D、4億專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：14-15《證券投資基金管理暫行辦法》對基金管理公司的設(shè)立規(guī)定了較高的準(zhǔn)入條件：基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元人民幣。(2)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()以上。A、3年B、10年C、15年D、5年專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：9我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。(3)通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A、高風(fēng)險、高收益B、低風(fēng)險、低收益C、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D、基本沒有風(fēng)險專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：4通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。(4)以下說法正確的是()。A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài)、募集完成后，投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同D、封閉式基金和開放式基金期限不同專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：9-10封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。(5)基金銷售機構(gòu)是受()委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。A、中國證監(jiān)會B、基金托管人C、基金機構(gòu)投資者D、基金管理公司專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：6基金銷售機構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。(6)在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是()。A、基金分紅B、已實現(xiàn)收益C、久期D、凈值增長率專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：32凈值增長率是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金經(jīng)營成果。(7)證券投資基金不包括()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、債券基金專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：中頁碼：22-27根據(jù)運作方式的不同，基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資對象的不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(8)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、積極成長基金專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：24被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，又稱為“指數(shù)型基金”。(9)股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）。A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：41混合基金中股債平衡型基金的定義。(10)債券基金對（）的投資者具有較強吸引力。A、風(fēng)險厭惡B、風(fēng)險偏好C、追求高收入D、追求穩(wěn)定收入專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：中頁碼：34債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。(11)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險就（）。A、越小，越低B、越小，越高C、越大，越低D、越大，越高專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：中頁碼：37債券基金的久期越長，凈值的波動幅度越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險就越高。(12)基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人B、基金托管人C、基金注冊登記機構(gòu)D、基金份額持有人專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：79開放式基金份額登記概念的內(nèi)容。(13)T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A、TB、T+1C、T+2D、T+3專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：76T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(14)證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每()提供一次基金份額參考凈值。A、15秒B、30秒C、1分鐘D、1天專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：72證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。(15)我國封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計()元發(fā)售費用的方式加以確定。A、0.01B、0.02C、0.05D、0.1專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：61我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。(16)開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A、10%B、25%C、30%D、50%專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：66開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。(17)注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：80注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。(18)在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A、基金管理公司B、基金公司股東C、基金公司員工D、基金份額持有人專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：99在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。(19)基金管理人對投資者負有重要的()的責(zé)任。A、保本B、創(chuàng)造利潤C、信托D、道義專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：84基金管理人對投資者負有重要的信托責(zé)任。(20)中外合資基金管理公司的境外股東的實繳資本不少于()人民幣的等值可自由兌換貨幣。A、2億元B、3億元C、1億元D、4億元專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：83中外合資基金管理公司的境外股東的實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣。(21)()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：102這是有效性原則的要求。(22)()對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性。A、基金管理人B、基金托管人C、證券交易所D、證券登記結(jié)算公司專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：110基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性。(23)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。A、信托投資公司B、政策性銀行C、商業(yè)銀行D、保險公司專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：110我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。(24)()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須能在發(fā)生時能準(zhǔn)確、及時地記錄；按照“內(nèi)部控制優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A、合法性原則B、完整性原則C、及時性原則D、審慎性原則專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：123及時性原則的定義。(25)()是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。A、市場營銷分析B、市場營銷計劃C、市場營銷實施D、市場營銷控制專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：133市場營銷實施是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。(26)關(guān)于基金銷售渠道，以下說法不正確的是()。A、基金各銷售渠道針對不同的客戶，不存在沖突和競爭B、國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群C、相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個性化的服務(wù)D、基金管理公司雖然直銷隊伍規(guī)模相對較小，但人員素質(zhì)較高，可以加強與客戶之間的溝通和交流，提供更好的、持續(xù)的理財服務(wù)專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：139基金各銷售渠道針對不同的客戶，存在沖突和競爭。(27)基金市場營銷是圍繞（）需要而展開的，且市場營銷的內(nèi)涵是隨著基金市場營銷活動的實踐而不斷變化、發(fā)展的。A、市場風(fēng)險B、基金公司C、投資人D、盈利專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：129基金市場營銷是圍繞投資人需要而展開的，且市場營銷的內(nèi)涵是隨著基金市場營銷活動的實踐而不斷變化、發(fā)展的。(28)市場營銷計劃中，具體說明將要做什么、誰去做、何時做以及多少費用的是()。A、行動方案B、預(yù)算C、控制D、市場營銷戰(zhàn)略專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：133市場營銷計劃中，具體說明將要做什么、誰去做、何時做以及多少費用的是行動方案。(29)下列關(guān)于具體投資品種估值方法錯誤的是()。A、交易所上市股票和權(quán)證以開盤價估值B、上市債券以收盤凈價估值C、交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：165-166通常情況下，交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等）以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值，而不是開盤價。(30)()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司中國證監(jiān)會B、基金托管人基金投資者C、基金管理公司托管人D、基金管理公司基金管理人專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：167基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負有復(fù)核責(zé)任。(31)基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，它不包括()。A、上市年費B、交易傭金C、審計費用D、信息披露費專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：170基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，它不包括交易傭金。(32)對于一個基金投資者來說，基金進行利潤分配后的價值（）。A、增加B、減少C、不變D、不確定專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：180分配前后的價值不變。(33)對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收()。A、個人所得稅B、營業(yè)稅C、消費稅D、企業(yè)所得稅專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：184對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。(34)在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D、基金監(jiān)管機構(gòu)專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：192在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的3個主要的當(dāng)事人。(35)下面關(guān)于基金招募說明書的說法不正確的是（）。A、是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B、是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C、是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D、將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：195基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。(36)基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和（）。A、基金監(jiān)管信息披露B、基金存續(xù)期募集信息披露C、基金運作信息披露D、基金臨時信息披露專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：189基金募集信息披露的2種類型：首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。(37)（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A、基金公告B、基金招募說明書C、基金合同D、基金托管協(xié)議專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：199基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。(38)持有基金管理公司股權(quán)未滿()年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。A、4B、3C、2D、1專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：219持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。(39)（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A、基金監(jiān)管的目標(biāo)B、基金監(jiān)管的原則C、基金監(jiān)管的手段D、保護投資者利益專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：210基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。(40)股票基金和混合基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以（）為目的進行交易。A、投機B、套利C、套期保值D、獲取最大利潤專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：234股票基金和混合基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的進行交易。(41)公司應(yīng)當(dāng)及時披露基金經(jīng)理的變更情況，自公司作出決定之日起（）日內(nèi)對外公告，并將任免材料報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。A、2B、3C、4D、5專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：245公司應(yīng)當(dāng)及時披露基金經(jīng)理的變更情況，自公司作出決定之日起2日內(nèi)對外公告，并將任免材料報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。(42)下列說法正確的是()。A、實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最大（最優(yōu)）的點估計值B、實際收益率與期望收益率沒有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最大（最優(yōu)）的點估計值C、實際收益率與期望收益率沒有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值D、實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：256實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預(yù)測值的平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值。(43)()模型認為，人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。A、BSVB、DHSC、有效市場D、套利定價專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：290BSV模型認為，人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。(44)()證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。A、增長型B、混合型C、貨幣市場型D、收入型專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：251增長型證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。(45)證券組合理論認為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而()。A、降低B、上升C、不變D、無規(guī)律專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：251證券組合理論認為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低。(46)一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是()。A、個人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負債狀況C、投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：293一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是個人的生命周期。(47)（）的支付模式為凹型。A、投資組合保險策略B、恒定混合策略C、資產(chǎn)配置D、買入并持有策略專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：309恒定混合策略的支付模式為凹型。(48)股票市場先下降后上升的情況下，恒定混合策略（）買入并持有策略。A、優(yōu)于B、劣于C、等于D、不確定專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：304股票市場先下降后上升的情況下，恒定混合策略優(yōu)于買入并持有策略。(49)以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是建立在否定()的前提下。A、有效市場B、半強勢市場C、強勢有效市場D、弱勢有效市場專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：320以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是建立在否定弱勢有效市場的前提下。(50)選擇市盈率和市凈率較低的股票的理論基礎(chǔ)是，它們有()支持。A、平穩(wěn)的預(yù)期收益B、平穩(wěn)的實際收益C、較高的預(yù)期收益D、較高的實際收益專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：323選擇市盈率和市凈率較低的股票的理論基礎(chǔ)是，它們有較高的實際收益支持。(51)如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是()。A、半強勢有效市場B、弱勢有效市場C、無效市場D、強勢有效市場專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：314如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是強勢有效市場。(52)根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該()。A、買入被低估的股票，買入被高估的股票B、買入被低估的股票，賣出被高估的股票C、賣出被低估的股票，賣出被高估的股票D、賣出被低估的股票，買入被高估的股票專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：324根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該買入被低估的股票，賣出被高估的股票。(53)()是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。A、消極的股票風(fēng)格管理B、積極的股票風(fēng)格管理C、穩(wěn)定的股票風(fēng)格管理D、穩(wěn)健的股票風(fēng)格管理專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：319消極的股票風(fēng)格管理是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。(54)完全預(yù)期理論認為，水平的收益率曲線意味著短期利率會在未來()。A、上升B、下降C、無關(guān)D、保持不變專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：335完全預(yù)期理論認為，水平的收益率曲線意味著短期利率會在未來保持不變。(55)關(guān)于預(yù)期理論敘述不正確的有()。A、有偏預(yù)期理論與市場分割理論的理論基礎(chǔ)相同B、流動性偏好理論認為流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜C、預(yù)期理論可以劃分為完全預(yù)期理論與有偏預(yù)期理論兩類D、集中偏好理論認為債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢與風(fēng)險補貼，但并不承認風(fēng)險補貼也一定隨期限增長而增加。專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：334-335有偏預(yù)期理論與市場分割理論的理論基礎(chǔ)是不相同的。(56)預(yù)期理論假定對未來短期利率的預(yù)期可能影響()。A、遠期利率B、即期利率C、平均利率D、中短期平均利率專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：334預(yù)期理論假定對未來短期利率的預(yù)期可能影響市場對未來利率的預(yù)期，即遠期利率。(57)大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條()彎曲的曲線來表示，而且()的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A、向下，較高B、向下，較低C、向上，較高D、向上，較低專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：340大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，而且較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。(58)特雷諾指數(shù)()，基金的績效表現(xiàn)越好。A、越小B、越穩(wěn)定C、越大D、一定專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：363特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好。(59)從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特雷諾指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率與()連線的斜率。A、市場組合B、零息國債C、品種指數(shù)D、基金組合專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：中頁碼：362從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特雷諾指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率與基金組合連線的斜率。(60)從幾何上看，詹森指數(shù)表現(xiàn)為基金組合的實際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的()之間的偏離。A、實際收益率B、組合收益率C、期望收益率D、市場收益率專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：中頁碼：365從幾何上看，詹森指數(shù)表現(xiàn)為基金組合的實際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的期望收益率之間的偏離。多選題(61)契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、投資人不同專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：8契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同；投資者低位不同；基金營運依據(jù)不同。(62)以下屬于基金銷售機構(gòu)的是()。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、中國結(jié)算公司D、基金投資咨詢公司和基金評級機構(gòu)專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：6目前可從事基金銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。(63)封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。A、期限不同B、份額限制不同C、交易場所不同D、價格形成方式不同專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：9-10另外還有激勵約束機制與投資策略不同等5個不同。(64)目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn)在()。A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：12-13目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。(65)以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法正確的是（）。A、絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C、采用封閉式運作方法D、可以在場外申購或者贖回專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：難頁碼：26ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開放式運作方法、可以在場外申購或贖回的基金。(66)根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為()。A、開放式基金B(yǎng)、主動型基金C、被動型基金D、封閉式基金專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：24根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。(67)下列關(guān)于QDII的說法正確的是()。A、在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱QDIIB、QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品D、QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：中頁碼：48在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱QDII；QDII基金可以人民幣、美元或其它主要外匯貨幣為計價貨幣募集。(68)貨幣市場基金的風(fēng)險有()。A、信用風(fēng)險B、購買力風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、流動性風(fēng)險專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：39貨幣市場基金的4個風(fēng)險。(69)基金分類的意義在于()。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：21-22基金分類是進行基金評級的基礎(chǔ)。(70)下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的有()。A、相對于其他類型的基金，股票基金的費用率較高B、相對于大型基金，小型基金的費用率通常較高C、相對于國內(nèi)股票基金，國外股票基金的費用率較低D、相對于其他類型的基金，債券基金的費用率較高專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：中頁碼：34相對于國內(nèi)股票基金，國外股票基金的費用率較高。(71)以下屬于注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A、建立并管理投資者基金份額賬戶B、負責(zé)基金份額登記，確認基金交易C、發(fā)放紅利D、建立并保管基金投資人名冊專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：79注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責(zé)基金份額登記，確認基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(72)申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、其他對價專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：中頁碼：72申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額、其他對價。(73)關(guān)于巨額贖回，以下說法正確的是()。A、單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回B、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D、部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：中頁碼：68單個開放日基金的“凈贖回申請”超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。(74)我國基金管理公司一般的投資決策程序是()。A、公司研究發(fā)展部提出的研究報告B、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃C、基金投資部制定投資組合的具體方案D、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：92-93我國基金管理公司一般的投資決策的4個程序。(75)基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下特點()。A、基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進行負債經(jīng)營B、基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費C、投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力D、開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：87基金管理公司在業(yè)務(wù)上的四個特點。(76)下面對基金管理公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括層次的敘述，正確的是()。A、員工自律B、部門各級主管的檢查監(jiān)督C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：101基金管理公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的4個層次。(77)基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列()行為。A、侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益B、承諾投資收益C、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失D、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：86基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時禁止的行為。(78)基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：110-111凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(79)基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為()。A、基金終止階段，基金托管人盡責(zé)的善后階段B、基金運作階段，基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段C、基金募集，基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段D、簽署基金合同，基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：112-113基金托管業(yè)務(wù)的4個流程。(80)以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A、監(jiān)督基金管理人的投資運作B、復(fù)核．審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格C、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：111對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資為基金管理人的職責(zé)。(81)托管銀行的基金托管部包括下列（）部門。A、主要負責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場開拓、市場研究客戶關(guān)系維護的市場部門B、主要負責(zé)基金資金清算、核算的部門C、主要負責(zé)技術(shù)維護、系統(tǒng)開發(fā)的部門D、主要負責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險控制的部門專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：114考察基金托管人的機構(gòu)設(shè)置。(82)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括（）幾個層次。A、無風(fēng)險等級B、低風(fēng)險等級C、中風(fēng)險等級D、高風(fēng)險等級專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：152基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級和高風(fēng)險等級三個層次。(83)基金銷售機構(gòu)開立的銷售賬戶可以分為（）和（）。A、銷售歸集總賬戶B、銷售歸集子賬戶C、銷售歸集母賬戶D、銷售歸集分賬戶專家解析：正確答案：AD題型：常識題難易度：中頁碼：148基金銷售機構(gòu)開立的銷售賬戶可以分為銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶。(84)以下哪些內(nèi)容是基金宣傳推介材料中禁止的()。A、經(jīng)相關(guān)機構(gòu)認定的公司描述性詞語B、老客戶的推薦信C、“安心享受財富增長”D、基金分紅公告專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：149-150不得登載單位或個人的推薦性文字?！鞍残南硎茇敻辉鲩L”違規(guī)使用了可能使投資者認為沒有風(fēng)險的詞語。(85)基金會計的責(zé)任主體是對其進行會計核算的()。A、基金持有人B、基金托管人C、基金管理公司D、中國審計署專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：171基金會計的責(zé)任主體是對其進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。(86)以下屬于基金的費用的是()。A、交易費用B、管理人報酬C、衍生工具收益D、股利收益專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：169管理人報酬屬于管理費。衍生工具收益與股利收益屬于投資收益。(87)基金資產(chǎn)凈值等于()。A、基金份額凈值×基金總份額B、基金資產(chǎn)總值-基金負債C、基金資產(chǎn)總值-基金份額凈值D、基金資產(chǎn)總值／基金總份額專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：161基金資產(chǎn)凈值的2種計算公式：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債；基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。(88)開放式基金的分紅方式有()。A、增加投資份額B、現(xiàn)金分紅方式C、股利分紅D、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額專家解析：正確答案：BD題型：常識題難易度：易頁碼：181開放式基金的2種分紅方式：現(xiàn)金分紅方式；分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。(89)關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關(guān)的稅收，以下說法正確的有()。A、依稅法規(guī)定暫免征收營業(yè)稅B、依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅C、依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅D、依稅法征收企業(yè)所得稅專家解析：正確答案：BD題型：常識題難易度：易頁碼：183基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關(guān)的稅收依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅，依稅法征收企業(yè)所得稅。(90)基金利潤中，其他收入包括()。A、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額B、手續(xù)費返還、ETF替代損益C、基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項D、管理人報酬專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：179管理人報酬屬于基金的費用。其他收入包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。(91)基金信息披露可以分為()。A、基金募集信息披露B、基金運作信息披露C、基金臨時信息披露D、基金收益分配信息披露專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：189基金信息披露的3種類型：基金募集信息披露；基金運作信息披露；基金臨時信息披露。(92)QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括()。A、境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B、境外證券投資信息C、投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D、外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：208-209投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。(93)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為（）。A、節(jié)假日的收益公告B、開放日的收益公告C、封閉期的收益公告D、開放期的收益公告專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：206按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告的3種類型。(94)基金銷售活動監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及()。A、銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)B、銷售主體是否具備相應(yīng)資格C、基金銷售過程中是否遵循適用性原則D、基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：229基金銷售活動監(jiān)管的內(nèi)容。(95)基金管理公司在申請獲批QDII業(yè)務(wù)資格后，就可以向中國證監(jiān)會報送QDII基金產(chǎn)品募集申請文件，并需要針對QDII基金的產(chǎn)品特性補充()等材料。A、介紹境外投資市場及其風(fēng)險的投資者教育材料B、管理人與投資顧問簽訂的協(xié)議草案C、托管人與境外托管人簽訂的協(xié)議草案D、基金代銷業(yè)務(wù)資格的證明文件專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：229辦理基金備案的內(nèi)容。(96)中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能是()。A、草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B、對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核C、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核D、負責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：214考察中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能。(97)（）不得參與股指期貨交易。A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場基金專家解析：正確答案：CD題型：常識題難易度：易頁碼：234股票基金和混合基金應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的進行交易，而債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易。(98)資本資產(chǎn)定價模型的主要假設(shè)有()。A、投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平B、投資者依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平C、投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期D、資本市場沒有摩擦專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：269-270資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件的內(nèi)容。(99)無差異曲線滿足下列()特征。A、無差異曲線向左上方傾斜B、無差異曲線向右上方傾斜C、無差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來的滿意程度就越高D、無差異曲線之間互不相交專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：267無差異曲線的特點。(100)套利定價模型的基本原理的假設(shè)條件是()。A、市場是均衡的B、投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用