銀行客戶經(jīng)理下半年工作計劃樣本

第102頁共102頁銀行客戶經(jīng)理下半年工作方案樣本銀行客戶經(jīng)理下半年工作方案樣本。【篇一】客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反響并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗在效勞客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析^p營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的開戶?！酒恳?、適應(yīng)新形勢和股份制銀行的要求，真正學(xué)會在嚴(yán)密的風(fēng)險控制根底上謀求有效開展，絕不能重復(fù)以前粗放的開展。經(jīng)過幾年的思想準(zhǔn)備、組織準(zhǔn)備、體制準(zhǔn)備，就是為了今后能真正獲得長效開展。我們要學(xué)會適應(yīng)、駕馭和運用這個新的體制，高度防范風(fēng)險，而不是試圖去打破體制。所以下半年我們要謀求有效的開展，學(xué)會在嚴(yán)密風(fēng)險控制下走向市場。在當(dāng)前宏觀調(diào)控的形勢下，不少大企業(yè)有一些困難，我們看準(zhǔn)了企業(yè)，選準(zhǔn)時機介入就有營銷時機。營銷上要打破舊的信貸文化，學(xué)會抓客戶、抓結(jié)算、抓產(chǎn)品營銷，學(xué)會經(jīng)營客戶。通過抓客戶爭取中間業(yè)務(wù)收入，而不是簡單的信貸投放。在當(dāng)前開展的概念下，我們要注意幾個問題：一是繼續(xù)執(zhí)行貸款核準(zhǔn)制及規(guī)模管理，回收一塊，退出一塊，保證新的投放需要。關(guān)鍵是要判斷是否優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)不經(jīng)得起風(fēng)險體系考核。今年純新發(fā)放貸款不良率要控制在0.3%以下。要加強貸款規(guī)模管理，確保新增貸款規(guī)模投放在重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品、重點區(qū)域和總行、省分行審批工程上。要講究經(jīng)營策略，要有大局觀，在抓住重點工程的同時，要積極做好營銷儲藏，抓好結(jié)算戶和中間業(yè)務(wù)。二是加大構(gòu)造調(diào)整力度，優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量。在維護好電信、電力、交通、石油等優(yōu)質(zhì)存量客戶的同時，重點關(guān)注教育、港口、電子等成長性行業(yè)和符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求行業(yè)的優(yōu)質(zhì)客戶。要適時對鋼鐵、水泥以及房地產(chǎn)、汽車等過熱行業(yè)貸款進展合理控制，抓住時機從一些過熱行業(yè)有序退出。要加強營銷拓展跨國公司和外向型企業(yè)。三是加大力度清收和壓縮存量不良貸款，逐步退出經(jīng)營績效差、規(guī)模過小、開展沒有潛力的行業(yè)和客戶。四是充分認識當(dāng)前企業(yè)存款工作形勢的緊迫性，大力推動企業(yè)存款工作。省分行已經(jīng)成立了對公企業(yè)存款工作小組，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)要在工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下認真分析^p企業(yè)存款形勢，研究制定出實在可行的措施。希望盡量減少“過路財神”，不要有水分的數(shù)字。五是穩(wěn)固個貸業(yè)務(wù)根底管理和風(fēng)險控制才能，全力壓縮個貸存量不良貸款，加快產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在施行“公司業(yè)務(wù)上移、個人業(yè)務(wù)下沉”戰(zhàn)略后，個人銀行業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)要成為網(wǎng)點收入和利潤的重要來。個貸體制和機制理順后，個人消費貸款、個人住房貸款要可以真正拿到有效的份額?！酒恳?、適應(yīng)新形勢和股份制銀行的要求，真正學(xué)會在嚴(yán)密的風(fēng)險控制根底上謀求有效開展，絕不能重復(fù)以前粗放的開展。經(jīng)過幾年的思想準(zhǔn)備、組織準(zhǔn)備、體制準(zhǔn)備，就是為了今后能真正獲得長效開展。我們要學(xué)會適應(yīng)、駕馭和運用這個新的體制，高度防范風(fēng)險，而不是試圖去打破體制。所以下半年我們要謀求有效的開展，學(xué)會在嚴(yán)密風(fēng)險控制下走向市場。在當(dāng)前宏觀調(diào)控的形勢下，不少大企業(yè)有一些困難，我們看準(zhǔn)了企業(yè)，選準(zhǔn)時機介入就有營銷時機。營銷上要打破舊的信貸文化，學(xué)會抓客戶、抓結(jié)算、抓產(chǎn)品營銷，學(xué)會經(jīng)營客戶。通過抓客戶爭取中間業(yè)務(wù)收入，而不是簡單的信貸投放。在當(dāng)前開展的概念下，我們要注意幾個問題：一是繼續(xù)執(zhí)行貸款核準(zhǔn)制及規(guī)模管理，回收一塊，退出一塊，保證新的投放需要。關(guān)鍵是要判斷是否優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)不經(jīng)得起風(fēng)險體系考核。今年純新發(fā)放貸款不良率要控制在0.3%以下。要加強貸款規(guī)模管理，確保新增貸款規(guī)模投放在重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品、重點區(qū)域和總行、省分行審批工程上。要講究經(jīng)營策略，要有大局觀，在抓住重點工程的同時，要積極做好營銷儲藏，抓好結(jié)算戶和中間業(yè)務(wù)。二是加大構(gòu)造調(diào)整力度，優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量。在維護好電信、電力、交通、石油等優(yōu)質(zhì)存量客戶的同時，重點關(guān)注教育、港口、電子等成長性行業(yè)和符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求行業(yè)的優(yōu)質(zhì)客戶。要適時對鋼鐵、水泥以及房地產(chǎn)、汽車等過熱行業(yè)貸款進展合理控制，抓住時機從一些過熱行業(yè)有序退出。要加強營銷拓展跨國公司和外向型企業(yè)。三是加大力度清收和壓縮存量不良貸款，逐步退出經(jīng)營績效差、規(guī)模過小、開展沒有潛力的行業(yè)和客戶。四是充分認識當(dāng)前企業(yè)存款工作形勢的緊迫性，大力推動企業(yè)存款工作。省分行已經(jīng)成立了對公企業(yè)存款工作小組，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)要在工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下認真分析^p企業(yè)存款形勢，研究制定出實在可行的措施。希望盡量減少“過路財神”，不要有水分的數(shù)字。五是穩(wěn)固個貸業(yè)務(wù)根底管理和風(fēng)險控制才能，全力壓縮個貸存量不良貸款，加快產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在施行“公司業(yè)務(wù)上移、個人業(yè)務(wù)下沉”戰(zhàn)略后，個人銀行業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)要成為網(wǎng)點收入和利潤的重要來。個貸體制和機制理順后，個人消費貸款、個人住房貸款要可以真正拿到有效的份額。二、在內(nèi)部管理風(fēng)險控制體制調(diào)整成果根底上，繼續(xù)細化和深化根底管理，完善風(fēng)險防范措施，提升根底管理程度，進步風(fēng)險控制才能，下半年，要繼續(xù)加強根底和細節(jié)管理，從根本上進步防范風(fēng)險才能，推動業(yè)務(wù)的可持續(xù)開展。1.風(fēng)險防范工作要常抓不懈，建立確保資產(chǎn)質(zhì)量長效機制。一是繼續(xù)深化推廣風(fēng)險管理平臺工程，確保相關(guān)工作的質(zhì)量和進度：7月底完成體系文件的編寫與評審工作;8月份進入體系試運行階段;年內(nèi)完成工程推廣。風(fēng)險管理平臺工程是加強管理的重點，工作量、工作任務(wù)比擬大，各分支行要給予高度重視。二是要完善新增業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)動態(tài)管理機制，出臺產(chǎn)品風(fēng)險評級制度，完善風(fēng)險控制政策和產(chǎn)品構(gòu)造調(diào)整政策，引入經(jīng)濟資本約束理論和風(fēng)險與效益匹配原那么調(diào)整我分行產(chǎn)品構(gòu)造和定價政策。三是根據(jù)總行新的轉(zhuǎn)受權(quán)方法，完善內(nèi)控評價和受權(quán)體系，根據(jù)各地區(qū)經(jīng)濟開展情況、各機構(gòu)經(jīng)營管理程度，調(diào)整優(yōu)化信貸區(qū)域構(gòu)造和客戶構(gòu)造。四是加強貸款準(zhǔn)入管理，完善貸款調(diào)查、審批機制，建立審批人評價制度，嚴(yán)格受權(quán)管理，嚴(yán)把新增貸款質(zhì)量關(guān)。五是嚴(yán)格新增不良貸款責(zé)任認定和追究，堅決打擊不道德執(zhí)業(yè)行為，樹立正確的職業(yè)觀、風(fēng)險觀和良好的信貸文化。2.做好可疑類貸款剝離后的“大會戰(zhàn)”工作。目前，按照總行列出的可疑類貸款優(yōu)先剝離相關(guān)政策，我分行在政策范圍內(nèi)優(yōu)先剝離了資產(chǎn)質(zhì)量較差的可疑類貸款，限度地減輕了省分行的歷史包袱和財務(wù)負擔(dān)。盡管對不良資產(chǎn)進展了剝離，但我們的不良率還是很高，特別是信譽卡業(yè)務(wù)，下半年大會戰(zhàn)壓逾促降工作的重點、著力點要作相應(yīng)調(diào)整，要深化研究存量不良問題，及早處置，及早核銷，防范風(fēng)險，進步資產(chǎn)質(zhì)量。三、深化推進“平安運行年”工作。今年提出要實現(xiàn)平安運行，涉及到治理整頓、機構(gòu)改革等方方面面的工作。下半年還要繼續(xù)落實推進，一定要確保平安運行。團委下半年工作方案學(xué)校下半年工作方案企業(yè)下半年工作方案鄉(xiāng)鎮(zhèn)下半年工作方案四、積極配合總行做好重組改制工作。要落實重組分立工作有關(guān)財務(wù)重組、剝離后賬務(wù)處理、機構(gòu)撤并、財務(wù)方案等組織和推進工作。公告期后，我們要抓緊時間著手完成機構(gòu)撤并方案、調(diào)整構(gòu)造優(yōu)化方向。為此，各分支行要按照總行的要求，加強組織，明確責(zé)任進展工作布置。各二級分支行要實行一把手負責(zé)制，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，制定多層次的應(yīng)急預(yù)案，特別要考慮最復(fù)雜情況下的應(yīng)急措施;各級行領(lǐng)導(dǎo)要實行輪流值班制度，非經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得分開本職崗位。同時，要確保應(yīng)急機制和信息渠道暢通，建立嚴(yán)格的工作檢查和問責(zé)制度。各分支行在分立公告期間要親密關(guān)注：資金備付和現(xiàn)金供給、群體性事件的平安防范和案件防查工作、電子產(chǎn)品和系統(tǒng)運行情況和當(dāng)?shù)孛襟w報道，嚴(yán)格遵守答疑紀(jì)律，在這個敏感的階段，要確保萬無一失，不能松懈，不能出大的問題。五、繼續(xù)推進“員工培訓(xùn)年”工作。要抓好干____伍以及員工隊伍的培訓(xùn)，進一步進步管理程度與隊伍素質(zhì)，特別要加強對基層網(wǎng)點負責(zé)人的培訓(xùn)和指導(dǎo)，使其迅速轉(zhuǎn)變觀念，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的安康開展。六、做好DCC上線的各項準(zhǔn)備工作。一是做好業(yè)務(wù)測試;二是重視網(wǎng)點員工培訓(xùn);三是制定周密完備的應(yīng)急預(yù)案。七、配合銀監(jiān)局做好三項檢查，及時落實整改。銀監(jiān)局擬于7月份進駐我分行開展三項檢查，包括票據(jù)、新增貸款質(zhì)量和內(nèi)控狀態(tài)檢查。我們狠抓內(nèi)控工作將近一年了，實際上檢查也是一次全面檢驗。票據(jù)檢查的詳細被檢單位一定要落實，通知到人。被檢單位要先抓緊清理，票據(jù)中心也要趕緊布置，及時糾正問題。另外審計中查處的問題，該整改的要整改，該調(diào)整的要調(diào)整，該解決的要解決。八、關(guān)注分立公告后員工的思想工作。股改分立公告后，從社會外界看根本平靜，沒有影響客戶的利益，市場反響不大。倒是我們內(nèi)部員工有一些思想顧慮。希望各分支行行長、部門老總親密關(guān)注員工負面的情緒苗頭。有的人可能會急得不得了，有的人會想不通，有的人承受了錯誤的信號，什么情況都會有。比方老干部可能對“集團”和“股份”之間的關(guān)系不很清楚。總的來講要給大家一個信心，要明確在股改正程當(dāng)中，肯定會和現(xiàn)有的利益格局不同，但只會越來越好。人員問題不會有很大變化。九、做好跨年度的戰(zhàn)略性工作安排。這兩年我一直關(guān)注戰(zhàn)略性投放問題，有些行進展了網(wǎng)點改造，有些行業(yè)務(wù)作了新的拓展。作為二級分支行的行長，要有點戰(zhàn)略目光，盡管考核體制中有些問題對當(dāng)期會有影響，我們覺得有點壓力，但必需要承當(dāng)跨年度的戰(zhàn)略性投放。一個單位、部門領(lǐng)導(dǎo)任期總是有限的，在哪個位置、地方干都不可能干一輩子，財產(chǎn)也不是個人的，但一個有素質(zhì)的銀行領(lǐng)導(dǎo)干部掌握這么大的資，根本的職業(yè)精神、職業(yè)道德和根本價值觀都表達在戰(zhàn)略目光上。我們做銀行業(yè)務(wù)不能象農(nóng)民一樣，肚子餓了，先把谷子吃了、賣了，連種糧也不留，明年再說。我們做銀行，不能寅吃卯糧，這是素質(zhì)問題!戰(zhàn)略性投放問題決不能無視，跨年度的財務(wù)安排要多考慮，不能放棄。銀行客戶經(jīng)理下半年工作方案書工作方案是行政活動中使用范圍很廣的重要公文。機關(guān)、團體、企事業(yè)單位的各級機構(gòu)，對一定時期的工作預(yù)先作出安排和打算時，都要制定工作方案。工作方案實際上有許多不同種類，它們不僅有時間長短之分，而且有范圍大小之別。(一)營銷管理制度：1、日常管理：①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進展管理，進步其團隊開展。并通過與小組長溝通，更深化的理解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進展良性競爭。②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，理解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);2、努力完成銷售中的各項要求;3、負責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;4、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報;5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率形式對新員工進展影響，便于后期團隊管理。2、會議管理團隊會議是團隊開展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。①工作內(nèi)容：通過會議中回憶和總結(jié)昨天的工作，進展業(yè)績分析^p，認識到其缺乏，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，進步工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作缺乏進展批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進展鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。(二)人員招聘銷售團隊組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補充新力量，團隊才能更好的開展。招聘分一下三個方面：①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進展招聘。③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進展中)銀行客戶經(jīng)理工作方案(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目的艱巨性。去年，我們團隊業(yè)績量做的離目的太遠，營銷方案的施行中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳方案;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信譽及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度緩慢，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于優(yōu)勢，不可以在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷方案的開展難度就增加了。(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理方案尤為重要，綜合方案改革今年進入本質(zhì)性施行階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化方案，及時解決其問題，完善團隊管理。(三)充分認識招聘成員的重要性。新的成員是團隊的新穎血液，是補充團隊開展的重要局部，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并施行，善營銷目的。2023下半年銀行客戶經(jīng)理工作方案【篇一】2023下半年是充滿激情的半年，努力總結(jié)上半年工作中的缺乏，穩(wěn)固好團隊下半年的管理工作，強有力的進步團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理方案、精神文化建立和營銷方案，深化推進天琪團隊建立，堅決信心、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作方案。一、充分認識完成下半年資產(chǎn)量的目的艱巨性上半年，我們團隊業(yè)績量做的離目的太遠，營銷方案的施行中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳方案；銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信譽及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度緩慢，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于優(yōu)勢，不可以在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷方案的開展難度就增加了。二、充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理方案尤為重要，綜合方案改革下半年進入本質(zhì)性施行階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化方案，及時解決其問題，完善團隊管理。三、充分認識招聘成員的重要性新的成員是團隊的新穎血液，是補充團隊開展的重要局部，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并施行，善營銷目的。四、營銷管理制度1、日常管理工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進展管理，進步其團隊開展。并通過與小組長溝通，更深化的理解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進展良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，理解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)；努力完成銷售中的各項要求；負責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報；嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度；對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率形式對新員工進展影響，便于后期團隊管理。2、會議管理團隊會議是團隊開展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回憶和總結(jié)昨天的工作，進展業(yè)績分析^p，認識到其缺乏，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，進步工作效率。一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作缺乏進展批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進展鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。五、人員招聘銷售團隊組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補充新力量，團隊才能更好的開展。通過助理在xx網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。結(jié)合人才大市場，進展招聘。通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司。六、區(qū)域培訓(xùn)在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進展新員工開戶培訓(xùn)強化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)，銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)，從業(yè)資格考試培訓(xùn)。七、網(wǎng)點開發(fā)及維護目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長理解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理才能，不斷強化的團隊效勞意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位考慮的才能，良好的協(xié)調(diào)、溝通才能，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的才能，準(zhǔn)確分析^p、判斷、預(yù)測市場的才能，對于管理者保持管理信息及時、對稱的才能，良好的語言表達才能，較強的創(chuàng)新才能。以進步團隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力?！酒拷衲晗掳肽昀镂覟樽约褐贫诵碌哪康模鰹殂y行客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，進步自己的整體素質(zhì)。一、道德方面做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面客戶經(jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手問題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論程度，又要能詳細介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的才能。四、營銷方面客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的根本知識，又要身體力行，積極參與理論。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理回絕的技巧等?！酒靠蛻艚?jīng)理是對外效勞的窗口，是支行對外的形象。一個人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進步，工作經(jīng)歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細的學(xué)習(xí)方案，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論程度、業(yè)務(wù)才能明顯進步。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就可以準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，可以及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有宏大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團隊的每一個人都參與進來，都為了的目的在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)程度，進步客戶效勞質(zhì)量。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)效勞是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步進步效勞質(zhì)量，爭創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營銷力度，做好貸款工作。一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也可以達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)絡(luò)，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。【篇四】銀行客戶經(jīng)理可說是銀行與客戶交流的橋梁，以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù);維護客戶關(guān)系，及時解決突發(fā)問題。首先我認為無論是哪個地方工作，都存在“忙的忙死、閑的閑死”這種苦樂不均的情況。并不是你忙收入就一定比不忙的人高，也不是你閑就說明你沒有地位。我有在支行工作的經(jīng)歷，當(dāng)時做的是信貸。主要工作就是每天拜訪客戶。由于行長比擬喜歡我，根本上是行長開車帶著我去跟他的老朋友、老客戶聊天。中午跟客戶吃飯，晚上就更不用說，自然是跟客戶喝酒。每天如此，業(yè)務(wù)做起來也輕松，雖然實習(xí)期間沒有考核指標(biāo)，但是半年下來大概也有3000萬貸款這樣的業(yè)績。說來慚愧，這業(yè)績也主要是行長談的，不過算在我名下而已。但是實際上銀行內(nèi)壓力的就是基層的客戶經(jīng)理，不管是對公還是對私，都有一系列指標(biāo)需要完成，這些都與你的收入親密掛鉤。除了對業(yè)務(wù)要熟悉，還要能說會道，擅長交際。另外運氣和環(huán)境也很重要。我認識的一哥們，剛從內(nèi)地銀行跳槽過來，人生地不熟，有天在寫字樓里等人，發(fā)現(xiàn)有家公司正在裝修，哥們就跟人聊了幾句，沒想到一起聊的人就是那公司的財務(wù)總監(jiān)，而且更沒想到的是這是一家____前三名的IT廠商，這下就發(fā)大了，半年就搞到幾個億的存款，還做了無數(shù)貸款和貼現(xiàn)。一年后，這哥們就正式提拔為支行信貸經(jīng)理，堪稱我們那年的傳奇。我還認識一個朋友，本來是一家支行的業(yè)務(wù)骨干，每年排名都靠前，因為調(diào)動到另一家支行，環(huán)境不適應(yīng)，一連幾個月都沒有完成目的，工資獎金被扣了又扣，半年收入只有2萬塊。這些都是我親眼見到的真實情況。支行客戶經(jīng)理壓力大，但相對來說鼓勵也高，我知道的一年可以拿到20多萬。而柜臺人員包括會計和儲蓄情況就另外一回事。會計崗位目前還比擬穩(wěn)定，因為需要相關(guān)的知識和學(xué)歷，另外，一般銀行的會計制度都比擬完善。當(dāng)然，中國的銀行也發(fā)生過高山那樣離譜的事情。不過在我所在的銀行，支行的會計主管都不一定給行長足夠的面子，一切按照制度辦事，沒有任何通融的余地。會計人員以前收入不差，大概也能7、8萬的樣子，不過目前降了很多，詳細我也不知道了。儲蓄崗位相比照擬簡單，但更辛苦更勞累。銀行的制度是假如長短款找不回來的話，肯定是自己掏錢賠的。我問過很多儲蓄的同事，特別是剛開場工作的時候，賠上1、2千塊是家常便飯。這也難怪，每天接待1、2百的客戶，經(jīng)手那么多錢，大廳里面空氣污濁，聲音吵雜，人總是難免犯錯。儲蓄的收入比會計人員還低。算是銀行正式員工里面最少的一檔了。銀行客戶經(jīng)理工作方案樣本2023【篇一】在年初我已經(jīng)制定了自己的工作方案，雖然不是做的很好但是我已經(jīng)盡力了。在2月我會更加的努力所以我制定了以下的方案：1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。2、一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。3、見客戶之前要多理解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會喪失這個客戶。4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。5、要不斷加強業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。6、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。8、自信是非常重要的。要經(jīng)常對自己說你是的，你是獨一無二的。擁有安康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多討論，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。10、為了這月的銷售任務(wù)每月我要努力完成1到2萬元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造利潤。以上就是我這一年的工作方案，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領(lǐng)導(dǎo)請示，向同事討論，共同努力克制。為公司做出自己的奉獻。不過現(xiàn)實來說，我目前還是有著很多的缺乏之處需要我來解決的，我相信自己可以有著更好的開展，不過前景才是最重要的，我相信自己可以做到，這是我應(yīng)該做好的。以后的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開場，我相信自己會做的更好!【篇二】一：初訪1、心理準(zhǔn)備針對此情況，作為本公司業(yè)務(wù)人員，首先在心理上不能被潛在客戶對推銷人員的這種厭煩心理和行為嚇倒，要相信以本公司OfficeMate品牌在辦公文儀用品行業(yè)較高的知名度和美譽度、在成都行業(yè)市場業(yè)已獲得的市場占有率和已有客戶(特別是四川省政府、成都市政府和成都軍區(qū)等大客戶)與公司形成的良好合作關(guān)系、對公司產(chǎn)品和效勞的信賴和業(yè)已形成的忠誠度，相信通過自身對工作積極的態(tài)度、對產(chǎn)品對自身的充分自信、誠懇謙虛熱情的品格和良好的效勞意識，可以打動客戶，贏得顧客的好感和信賴，以致最終達成合作意向。2、開場白在詳細工作的開展當(dāng)中，由于客戶的厭煩心理總會在某種程度上存在，所以在初訪前，有必要整理、制定出一套統(tǒng)一的簡短、明了的開場說辭(開場白)。如，“您好，我是成都OFFICEMATE也就是辦公伙伴公司的工作人員，目前公司經(jīng)營著10000多種辦公文儀用品，憑借我們與眾多國內(nèi)外知名辦公用品品牌建立的戰(zhàn)略合作關(guān)系和全國集中結(jié)合采購、OEM的強大優(yōu)勢，相信可以滿足貴公司多樣化、不同層次的辦公需要。”等等，通過培訓(xùn)時的反復(fù)模擬演練，到達子正圓腔、明晰、簡潔(統(tǒng)一使用普通話，以示標(biāo)準(zhǔn))的效果，并將開場白時間控制在1分鐘以內(nèi)。3、辦公環(huán)境、人員觀察，并尋找訪問時機。在踏入客戶辦公室之前，首先找尋一下該公司負責(zé)接待或日常行政或文秘人員的位置，憑借經(jīng)歷感知其是否上述三類工作人員，再看其是否空閑，如其正在接打、與人交談或埋頭整理文件，就不應(yīng)貿(mào)然上前;待其略微空閑，再上前，遞上名片，進展開場白，并索要其名片或等聯(lián)絡(luò)方式，以便于初訪后的、EMAIL聯(lián)絡(luò)、跟進。與此類工作人員建立良好關(guān)系后，由其向所在公司后勤或采購部門舉薦自己。4、初訪工具(產(chǎn)品目錄單、名片等)應(yīng)用在初訪之前，應(yīng)由公司統(tǒng)一制定產(chǎn)品目錄單，目錄單上應(yīng)注明一些常用產(chǎn)品的價格、規(guī)格、型號及批量折扣等根本信息，一方面表達公司管理的標(biāo)準(zhǔn)性(目錄單美觀、簡潔、明晰)，以區(qū)別于一般推銷人員，另一方面便于對方就自身需要進展檢索，同時也是吸引對方注意力的有效工具，在對方翻看產(chǎn)品目錄的同時，也給了我們銷售人員進展開場白和對本公司介紹、產(chǎn)品講解的時機和時間。5、禮儀、著裝等穿戴整齊，微笑，面對冷遇和呵斥的坦然，自信，表達自身良好職業(yè)素質(zhì)，從而表達出良好公司形象和人員管理程度等。特別強調(diào)的是，作為客戶經(jīng)理應(yīng)身先士卒，應(yīng)帶著屬下銷售人員一起進展初訪潛在客戶的工作，以獲得拜訪客戶的直接經(jīng)歷，為業(yè)務(wù)人員做出表率，也有助于對業(yè)務(wù)人員的工作表現(xiàn)做出正確評價、評估和監(jiān)視，并對其缺乏給予指導(dǎo)、建議，對其成績給予表彰、鼓勵等。二：初訪總結(jié)和例會的制度化1、總結(jié)內(nèi)容：總結(jié)內(nèi)容應(yīng)包括：客戶辦公規(guī)模大小、辦公人員數(shù)量、辦公用品使用情況(包括使用品牌、數(shù)量等)等，這些都需要在初訪時，通過有意識的觀察和在對方態(tài)度友善情況下的詢問獲得。2、召開例會工作總結(jié)應(yīng)形成每天一次的例會制度(下午下班之前)，例會由客戶經(jīng)理主持，并首先必須進展自我總結(jié)，接下來，各銷售人員必須對一天下來對每一個潛在客戶進展初訪的過程進展闡述，對自身工作情況進展自評，如：(1)獲得的客戶信息的是多是寡，有無合作意向達成;(2)在拜訪過程中那些環(huán)節(jié)做的比擬到位、哪些還有待改良;(3)對統(tǒng)一制定的工作方式、工具(如開場白說辭和話術(shù)、產(chǎn)品目錄等)通過當(dāng)天的工作理論發(fā)現(xiàn)了什末問題，有哪些需要糾正、改良或增強的地方;(4)是否需要采取新的工作方式。就拜訪中遇到的問題和挑戰(zhàn)，暢所欲言，總結(jié)經(jīng)歷，汲取教訓(xùn)，并形成書面工作總結(jié)，公司存檔，交由公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱、批示?！酒恳?、加強客戶管理，優(yōu)化效勞流程1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的效勞，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的效勞程度。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入效勞標(biāo)準(zhǔn)。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責(zé)人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，實在為改良效勞搜集材料和根據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和進步營銷效果。2、積極推行客戶經(jīng)理制，標(biāo)準(zhǔn)大客戶開發(fā)與管理流程。在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比方，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)視，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原那么，如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)催促施行，事后將處理結(jié)果告知客戶;負責(zé)人負責(zé)對《記錄表》的搜集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進展梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進展分析^p、評議。3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)為了不斷地深化、優(yōu)化效勞質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、進步效勞質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負責(zé)制，并對大客戶施行分級管理制度，強調(diào)效勞的時效性、及時性，以制度化保證客戶效勞工作得以順利進展。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，理解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和進步營銷效果，有助于進步運行效率，降低運營本錢，限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資的共享。二、學(xué)無止境，全面進步客戶經(jīng)理整體素質(zhì)客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化、超值化”效勞，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握時機，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的進步。1、強化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進步業(yè)務(wù)素質(zhì)作為客戶經(jīng)理，首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深化的理解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時承受公司指令與大客戶進展業(yè)務(wù)會談的營銷專家為目的，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷進步自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、效勞質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。3、豐富營銷知識體系，進步營銷程度為了進一步進步營銷程度，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與效勞客戶的才能、提升工作信心與客戶效勞的滿意度。通過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的理解，對市場營銷和大客戶管理也有更深化的認識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的效勞營銷意識，同時開闊事業(yè)，進步覺悟，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的效勞讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的根底。銀行客戶經(jīng)理2023工作方案【篇一】一、以客戶為中心，做好結(jié)算效勞工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，效勞的好壞直接影響到我行的信譽1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點效勞”、“站立效勞”、“三聲效勞”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的效勞要求越來越高，不單單在臨柜效勞中更表達在我行的效勞品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收買業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種效勞品種，進步我行的競爭才能。3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)絡(luò)，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶效勞。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多理解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。5、繼續(xù)做好銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的標(biāo)準(zhǔn)、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、催促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要務(wù)實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強迫度執(zhí)行的鋼性，進步約束力。2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門效勞。3、進一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，標(biāo)準(zhǔn)會計印章和空白重要憑證的使用和保管。4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的平安，進一步進步我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。5、標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少過失杜絕結(jié)算事故。6、實在履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。三、以人為本進步員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否開展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的才能且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而進步員工的積極性。2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)方案上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等根底知識以及各種新興業(yè)務(wù)進展培訓(xùn)。3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了進步員工的業(yè)務(wù)程度。4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。5、有方案、有目的地進展崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。【篇二】(一)營銷管理制度：1、日常管理：①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進展管理，進步其團隊開展。并通過與小組長溝通，更深化的理解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進展良性競爭。②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，理解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);2、努力完成銷售中的各項要求;3、負責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;4、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報;5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率形式對新員工進展影響，便于后期團隊管理。2、會議管理團隊會議是團隊開展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。①工作內(nèi)容：通過會議中回憶和總結(jié)昨天的工作，進展業(yè)績分析^p，認識到其缺乏，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，進步工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作缺乏進展批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進展鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。(二)人員招聘銷售團隊組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補充新力量，團隊才能更好的開展。招聘分一下三個方面：①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進展招聘。③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進展中)銀行客戶經(jīng)理工作方案(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目的艱巨性。去年，我們團隊業(yè)績量做的離目的太遠，營銷方案的施行中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳方案;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信譽及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度緩慢，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于優(yōu)勢，不可以在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷方案的開展難度就增加了。(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理方案尤為重要，綜合方案改革今年進入本質(zhì)性施行階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化方案，及時解決其問題，完善團隊管理。(三)充分認識招聘成員的重要性。新的成員是團隊的新穎血液，是補充團隊開展的重要局部，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并施行，善營銷目的。銀行客戶經(jīng)理工作方案客戶經(jīng)理是對外效勞的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進步，工作經(jīng)歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細的學(xué)習(xí)方案，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論程度、業(yè)務(wù)才能明顯進步。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就可以準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，可以及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。二、強化團隊意識，樹立集體觀念年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有宏大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目的在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)程度，進步客戶效勞質(zhì)量一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)效勞是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步進步效勞質(zhì)量，爭創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營銷力度，做好貸款工作一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也可以達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)絡(luò)，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案篇一：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資主體，其素質(zhì)上下對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)〔也叫終身培訓(xùn)〕，以應(yīng)對愈來愈劇烈的市場競爭。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班；由資深的客戶經(jīng)理帶著，實行在職崗位培訓(xùn)；邀請金融專家到本銀行講座；派往參與其它金融機構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座，組織到國外金融機構(gòu)考察學(xué)習(xí)；到其它業(yè)務(wù)部門承受短期培訓(xùn)；新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析^p、國際貿(mào)易融資、營銷技巧，其它如生存訓(xùn)練、EQ訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等?？蛻艚?jīng)理的主要職能是：1、開拓銀行業(yè)務(wù)〔主動進攻型〕。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶；全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù)；不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。2、加強現(xiàn)有客戶關(guān)系。對現(xiàn)有客戶的維護效勞，是客戶經(jīng)理的一項重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷，穿插式銷售，為客戶提供一攬子報務(wù)；認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴；千方百計進步效勞質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)效勞；大力開展各種收費效勞，努力進步非利息收入比例。3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經(jīng)理要在認真進展調(diào)查分析^p的根底上，提出客戶真實、資料完好齊全、分析^p準(zhǔn)確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告，送同級信貸管理部門審查。4、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險管理工作，及早發(fā)覺壞帳信號并立即采取行動進展補償。6、搜集反響信息。及時準(zhǔn)確地搜集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對措施，把握商機，促進業(yè)務(wù)開展?？蛻艚?jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的效勞手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機?？蛻艚?jīng)理的營銷技巧比擬高超?？蛻艚?jīng)理在長期劇烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧?？蛻艚?jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)絡(luò)的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)開展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。科學(xué)定位。進一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶；開拓業(yè)務(wù)〔以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主〕；提出新產(chǎn)品創(chuàng)意；信貸調(diào)查；貸后監(jiān)管；信息情報搜集反響。嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認定關(guān)。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的翻牌，更不是分流充裕人員的渠道，應(yīng)是銀行比擬優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任，競爭上崗。第二，加大專業(yè)培訓(xùn)力度?？傂兄攸c培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點對客戶經(jīng)理進展操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經(jīng)理進展終身培訓(xùn)。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外，對一些高級客戶經(jīng)理，可有方案地組織到境〔國〕外進展短期培訓(xùn)考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴(yán)格進展考核。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目的?？己朔椒ㄒ唤?jīng)出臺，就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)視管理，防范經(jīng)營風(fēng)險。嚴(yán)格的獎罰制得以充滿活力和活力最重要的鼓勵機制。以業(yè)績論英雄，憑奉獻拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對鼓勵客戶經(jīng)理工作積極性有著非常重要及直接的影響。對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資主體，其素質(zhì)上下對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應(yīng)高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)〔也叫終身培訓(xùn)〕，以應(yīng)對愈來愈劇烈的市場競爭。第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原那么一、培訓(xùn)的地位人力資是所有資中增值潛力最大、最具有意義的資，客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資，這些理念在銀行中已形成共識。持續(xù)培訓(xùn)、終身教育、學(xué)習(xí)型銀行、生涯開展的提法和概念都說明人力資開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。客戶經(jīng)理素質(zhì)的進步要通過培訓(xùn)來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過培訓(xùn)來鋪路。二、培訓(xùn)的目的培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點和歸宿是銀行生存與開展，其主要目的為：〔一〕適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟和社會職能日益復(fù)雜化和智能化。這對銀行人力資的素質(zhì)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比擬快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內(nèi)部的人力資進展培訓(xùn)開發(fā)，進步他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，可以調(diào)發(fā)動工積極性。隨著時代的進步與銀行的開展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資。這是因為，內(nèi)部人力資的培訓(xùn)開發(fā)不僅可以更經(jīng)濟、更可靠地獲得人力，進步人力資的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)可以有效的鼓勵員工，可以培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來進步銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇?！捕尺m應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化，進步銀行競爭才能的需要企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟的變化，能不能在劇烈的金融市場競爭中獲得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應(yīng)的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機械的適應(yīng)，而是動態(tài)的、積極的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致一樣的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術(shù)和信息的迅速開展，假設(shè)客戶經(jīng)理的知識、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣闊員工跟上時代，適應(yīng)股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強?！踩尺M步工作效率和消費力的需要客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速進步，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之進步，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的效勞，對銀行金融產(chǎn)品和效勞的購置頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大進步。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性。〔四〕滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學(xué)習(xí)的過程，是個人為進步自己的市場價值而進展的投資?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的費用，而應(yīng)視之為一種投資。客戶經(jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識和技能，希望承受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)開展的時機，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過培訓(xùn)，可以增強客戶經(jīng)理的滿足感。二、培訓(xùn)的原那么為了進步培訓(xùn)成效，在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅持以下原那么：一是堅持鼓勵原那么。把培訓(xùn)作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進修學(xué)習(xí)，并對成績突出者給予獎勵等；二是堅持應(yīng)用原那么。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)針對性、理論性。倡導(dǎo)培訓(xùn)為業(yè)務(wù)效勞、培訓(xùn)為管理效勞的方針。銀行開展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式，注重實效、學(xué)以致用；三是堅持參與性原那么。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和承受培訓(xùn)的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當(dāng)老師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講才能、煽動才能、文字綜合才能、分析^p研究問題才能等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間互相分享了各自的成功經(jīng)歷與失敗教訓(xùn)，從而進步培訓(xùn)的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性；四是堅持分類原那么。客戶經(jīng)理培訓(xùn)的最終目的是進步員工的工作才能，人的才能、性格、智力、興趣、經(jīng)歷等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)因人施教的原那么，根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。第二節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的內(nèi)容與方式方法一、培訓(xùn)的內(nèi)容對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容，要從實際出發(fā)，根據(jù)本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進展，即針對不同的對象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容?！惨弧晨蛻艚?jīng)理的根本培訓(xùn)內(nèi)容1、銀行有關(guān)的法律。2、金融產(chǎn)品知識。3、銀行規(guī)章制度。4、財務(wù)及信貸評估分析^p技術(shù)。5、市場調(diào)研分析^p技術(shù)。6、營銷技能。7、公關(guān)禮儀。8、心理素質(zhì)。9、職業(yè)操守。10、其它?！捕承氯慰蛻艚?jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進展培訓(xùn)是最正確培訓(xùn)時機。新員工的培訓(xùn)與開展，又稱崗前培訓(xùn)、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及效勞、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等；介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備；介紹法律文件與規(guī)章制度；到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進展跟班實習(xí)等?！踩掣呒壙蛻艚?jīng)理的根本素質(zhì)高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外，還應(yīng)具備以下根本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)知識和運用方法；三是有較強的獨立工作才能、公關(guān)協(xié)調(diào)才能和語言表達才能。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關(guān)系。六是具有一定的文字綜合才能；七是具有豐富的理論經(jīng)歷。篇二：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案一、Attitude〔態(tài)度〕。思想決定行動，態(tài)度決定一切。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)該是培養(yǎng)他們五顆心，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的耐心、對成功的信心。對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應(yīng)當(dāng)是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同開展；喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，希望能有所作為；對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些詳細的工作；對成功有著堅決的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。銀行在態(tài)度方面詳細的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶效勞意識、質(zhì)量意識、本錢意識、學(xué)習(xí)態(tài)度、自我鼓勵、壓力管理等。二、Skill〔技巧〕。正確爭取的營銷技巧和方法根本銷售技巧主要包括：銷售前的準(zhǔn)備技巧〔理解銷售的思路、找準(zhǔn)銀行目的客戶、做好銷售方案等〕、銷售禮儀、接近客戶的技巧〔拜訪客戶、直接拜訪客戶等〕、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融效勞方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、會談技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。三、Knowledge〔知識〕。精通各項銀行產(chǎn)品和知識。銀行產(chǎn)品及效勞介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設(shè)備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析^p等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。從重要性來看，Attitude〔態(tài)度〕是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂態(tài)度決定一切，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學(xué)習(xí)知識、進步技能。就像圖中的扇形，假如增加態(tài)度的夾角，技巧和知識會成倍放大，可以說是四兩撥千斤。下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓(xùn)是如何來做的。支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓(xùn)是一種典型的態(tài)度培訓(xùn),目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大工程的銷售過程中可以協(xié)調(diào)一致。態(tài)度的改變除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要年年講、月月講、天天講，要以身作那么、樹立典范、潛移默化。ASK的中文翻譯是問，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間順序來看，知識需要在入職時就開場培訓(xùn)；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓(xùn)；態(tài)度培養(yǎng)那么是長期的日常工作。只有把握好ASK三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升才能，又留住人才。篇三：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案一、培訓(xùn)對象：商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理二、培訓(xùn)內(nèi)容：客戶經(jīng)理拓展客戶的營銷技能培訓(xùn)、設(shè)計金融效勞方案才能鍛煉三、培訓(xùn)目的：進步客戶經(jīng)理的個人綜合素質(zhì)，進步工作效率，增強客戶開發(fā)維護才能。全部通過實際案例的分析^p、講解，幫助客戶經(jīng)理可以準(zhǔn)確的定位合適自己的客戶，明晰理解拓展客戶的技巧，迅速翻開營銷場面。四、培訓(xùn)時間：2天，五、授課形式：講師詳細講解開拓客戶每個流程，并按照營銷客戶的詳細實際流程示范營銷六、銷售：本套培訓(xùn)教材：100元七、課程大綱：第一天客戶開發(fā)和管理技巧1、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理的職責(zé)：客戶經(jīng)理的工作理念客戶經(jīng)理的工作任務(wù)客戶經(jīng)理的支持體系優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質(zhì)2、客戶經(jīng)理必備技能甄別有價值客戶的技能評估客戶的價值產(chǎn)品和效勞組合設(shè)計有效的施行方案3、目的客戶的選擇確定目的客戶的原那么〔結(jié)合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好〕尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原那么尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法當(dāng)天最合適銀行拓展的10個重點行業(yè)4、客戶需求分析^p客戶的需求在哪里？有何需求特性客戶通常的五大需求尋找銀行產(chǎn)品的切入點根據(jù)客戶需求設(shè)計效勞形式5、客戶訪問前的準(zhǔn)備建立個人的專家?guī)飚a(chǎn)品和資料準(zhǔn)備個人資料的準(zhǔn)備形象禮儀要點明確銷售方案、目的6、有效的拜訪，方案的交流溝通訪問開場的注意傾聽技巧如何控制會談的內(nèi)容和方向有效的引導(dǎo)啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望合理的報盤達成初步共識與客戶交流中考前須知第二天金融效勞方案設(shè)計及案例分析^p7、金融效勞方案設(shè)計如何識別客戶的產(chǎn)業(yè)結(jié)算特點，資金需求特點設(shè)計科學(xué)合理的金融效勞方案的技巧金融效勞方案的選擇金融效勞方案的申報〔主要是信貸方案的申報〕經(jīng)過審批機構(gòu)的溝通，最終敲定方案敲定操作規(guī)程、協(xié)議方案的施行8、授信調(diào)查報告撰寫金融效勞方案纂寫〔主要是授信調(diào)查報告撰寫要點〕客戶風(fēng)險的分析^p風(fēng)險防范和控制措施收益分析^p9、組織施行方案時間安排方案和流程施行方案中考前須知過程監(jiān)控10、授信方案的制作案例及討論汽車金融效勞方案〔包括汽車金融網(wǎng)絡(luò)的制作技巧〕鋼鐵金融效勞方案〔鋼鐵行業(yè)的采購、銷售環(huán)節(jié)的金融效勞〕公路金融效勞方案〔公路行業(yè)票據(jù)金融的設(shè)計〕石油金融效勞方案〔石油產(chǎn)、供、銷的金融效勞方案〕11、對客戶經(jīng)理的告誡對客戶經(jīng)理的12條告誡客戶經(jīng)理的10條工作準(zhǔn)那么篇四：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案培訓(xùn)專題課時授課專家專題一：股份制銀行零售支行轉(zhuǎn)型概況民生銀行、招商銀行等領(lǐng)先股份制零售支行的經(jīng)營情況1天知識性講授，大范圍講課，學(xué)員人數(shù)可以不限；專題二：零售專業(yè)支行SOp經(jīng)營培訓(xùn)民生銀行零售專業(yè)支行的經(jīng)營策略；如何尋找零售業(yè)務(wù)高端客戶群；如何培養(yǎng)零售支行客戶經(jīng)理2天零售直行的經(jīng)營管理策略，如何實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化的效勞流程和強大的客戶覆蓋才能；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)專題三：零售支行信貸業(yè)務(wù)操作種類及營銷零售個人住房按揭貸款、個人消費貸款、個人工程機械車融資、個人商鋪貸款等。1天個人住房貸款、個人理財業(yè)務(wù)等的銷售；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)專題四：銀行卡業(yè)務(wù)營銷培訓(xùn)銀行卡的營銷技能、銀行卡團隊的管理1天銀行卡產(chǎn)品營銷要點，學(xué)員控制在20人左右；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)專題五：銀行卡法律問題與風(fēng)險防范銀行卡的風(fēng)險點分析^p、防范措施1天銀行卡風(fēng)險點控制，學(xué)員控制在20人左右；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)專題六：支行儲蓄存款批發(fā)營銷培訓(xùn)儲蓄大額存款的拓展技能1天支行拓展儲蓄存款要點，學(xué)員控制在20人左右；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)專題七：銀行理財產(chǎn)品開發(fā)培訓(xùn)零售理財產(chǎn)品的設(shè)計案例；票據(jù)信托方案的設(shè)計；信貸工程信托方案的設(shè)計。如何針對較高端的客戶群體設(shè)計理財產(chǎn)品；如何針對中產(chǎn)階級設(shè)計理財產(chǎn)品；如何針對一般群眾設(shè)計理財產(chǎn)品。1天10多種對私理財產(chǎn)品，學(xué)員控制在20人左右；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)。專題八：銀行理財業(yè)務(wù)法律風(fēng)險專題講座銀行理財產(chǎn)品的營銷與風(fēng)險防范1天銀行理財產(chǎn)品的營銷與風(fēng)險防范，學(xué)員控制在20人左右；根據(jù)學(xué)員提出的問題，定期進展輔導(dǎo)。交流九：零售客戶經(jīng)理根本技能培訓(xùn)零售客戶經(jīng)理產(chǎn)品學(xué)習(xí)要點、尋找客戶的根本方法、營銷客戶的根本步驟1天10對私客戶經(jīng)理營銷技能，學(xué)員控制在20人左右；篇五：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案一、工程簡介客戶經(jīng)理是現(xiàn)代商業(yè)銀行市場拓展的重要人力資，其素質(zhì)及技能的上下直接關(guān)系到銀行市場營銷的成敗。逐步建立起一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍，提升客戶經(jīng)理的各項業(yè)務(wù)素質(zhì)和個人綜合素質(zhì)已經(jīng)成為各家商業(yè)銀行的共識。上海起航針對現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)范圍，以全面提升客戶經(jīng)理各項素質(zhì)，幫助造就一支高素質(zhì)的商業(yè)銀行客戶經(jīng)理隊伍為目的，針對現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理才能素質(zhì)要求，設(shè)置了初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理和高級客戶經(jīng)理三個層級的系統(tǒng)的培訓(xùn)課程。培訓(xùn)分別從業(yè)務(wù)專題、營銷效勞、風(fēng)險管理、法律根底、職業(yè)素養(yǎng)等五大模塊入手設(shè)置了針對性強、操作性強的課程，內(nèi)容豐富、案例生動。二、培訓(xùn)對象商業(yè)銀行客戶經(jīng)理三、培訓(xùn)收益●掌握營銷知識和技能，全面提升營銷理念和技巧；●增強客戶開發(fā)、維護與管理才能，進步客戶效勞技巧；●進步工程評估和綜合授信才能；●強化風(fēng)險管理意識，學(xué)會授信風(fēng)險識別與控制，進步信貸質(zhì)量；●補充新的管理知識，改善管理方式、進步管理效率；●提升外在形象和內(nèi)在素養(yǎng)，進步個人整體素質(zhì)；●釋放壓力，調(diào)整心態(tài)，培養(yǎng)積極樂觀的精神。四、課程展示模塊初級客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)專題《會計根底知識》《銀行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹》《商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)》《信貸業(yè)務(wù)根底知識》《信貸業(yè)務(wù)流程》《信貸調(diào)查報告的撰寫》《個人理財與金融產(chǎn)品》《貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)》《貿(mào)易融資》《供給鏈融資》《貸款管理》《個人理財?shù)男谂c營銷》《工程融資與銀團貸款》《行業(yè)分析^p》《投資銀行業(yè)務(wù)》《信貸管理的組織與施行》《個人金融業(yè)務(wù)開展趨勢》營銷效勞《客戶經(jīng)理營銷技巧》《市場營銷流程介紹》《客戶識別與客戶開發(fā)》《客戶關(guān)系維護與管理》《客戶營銷策略與技巧》《客戶關(guān)系管理開發(fā)與應(yīng)用》《銀行商務(wù)會談及定價策略》《中小企業(yè)金融效勞方案設(shè)計及案例分析^p》《對公營銷新觀念、新策略和新手段》《市場細分與差異化營銷》《集團客戶的管理與營銷》《整體金融效勞方案設(shè)計》風(fēng)險管理《財務(wù)分析^p》《信貸風(fēng)險識別與防范》《授信盡職調(diào)查》《貸款五級分類》《客戶關(guān)系維護》《商業(yè)銀行的風(fēng)險管理》《客戶信譽分析^p》《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點控制》《財務(wù)報表分析^p與舞弊識別》《不良貸款清收》《信貸風(fēng)險化解》《財務(wù)報表分析^p與舞弊識別》《現(xiàn)金流量分析^p》《信貸風(fēng)險排查方案的制定與施行》法律根底《商業(yè)銀行法律知識》職業(yè)素養(yǎng)《銀行客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀》《客戶經(jīng)理的自我管理》《客戶經(jīng)理陽光心態(tài)塑造》《客戶經(jīng)理團隊建立》《壓力與情緒管理》《鑒賞力提升》《目的與方案管理》《領(lǐng)導(dǎo)力與執(zhí)行力》《客戶經(jīng)理的績效考核與績效管理》《高效能人士的七個習(xí)慣》專題講座《當(dāng)前金融、經(jīng)濟熱點分析^p》經(jīng)歷交流《如何做好一名客戶經(jīng)理》銀行客戶經(jīng)理2023年工作方案202_年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎意料差點落眩競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝?，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反響并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根底。在效勞客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)