《個(gè)人理財(cái)》教學(xué)大綱

PAGE《個(gè)人理財(cái)》目錄TOC\o"1-3"\n\h\z\u一、課程簡(jiǎn)介二、教學(xué)目標(biāo)三、教學(xué)中需注意的問(wèn)題四、教材與參考書(shū)目五、教學(xué)課時(shí)分配六、教學(xué)內(nèi)容第一章個(gè)人理財(cái)概論第二章個(gè)人理財(cái)流程第三章個(gè)人銀行理財(cái)?shù)谒恼聜€(gè)人證券理財(cái)?shù)谖逭聜€(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)?shù)诹聜€(gè)人外匯理財(cái)?shù)谄哒聜€(gè)人信托理財(cái)?shù)诎苏聜€(gè)人房地產(chǎn)投資第九章個(gè)人教育投資第十章個(gè)人退休養(yǎng)老投資第十一章個(gè)人藝術(shù)品投資第十二章個(gè)人理財(cái)稅收籌劃《個(gè)人理財(cái)》教學(xué)大綱一、課程簡(jiǎn)介《個(gè)人理財(cái)》是投資學(xué)專業(yè)的核心課程。從專業(yè)角度講：理財(cái)?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶的需求與目標(biāo)；個(gè)人理財(cái)是制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序。這里的個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人提供的一種服務(wù)。從個(gè)人角度講：理財(cái)就是善用錢財(cái)，使個(gè)人以及家庭的財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài)。這里所指的個(gè)人理財(cái)就是如何及時(shí)把握每一個(gè)投資機(jī)會(huì)，開(kāi)源節(jié)流，爭(zhēng)取資金收入，改善個(gè)人或家庭的生活水平。由此可見(jiàn)，個(gè)人理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，同時(shí)降低人們對(duì)于未來(lái)財(cái)務(wù)狀況的焦慮。個(gè)人理財(cái)?shù)姆秶謴V泛，包括傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、投資、保險(xiǎn)、信托、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等各個(gè)方面。目前我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財(cái)?shù)臒崆槿缁鹑巛保抢碡?cái)知識(shí)和技能的匱乏嚴(yán)重制約著個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展進(jìn)程，影響著人們對(duì)個(gè)人財(cái)富保值增值的愿望。本課程是借鑒國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（簡(jiǎn)稱CFP）考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國(guó)內(nèi)具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個(gè)人理財(cái)需求，兼顧理財(cái)專業(yè)人員的原則，原創(chuàng)性精心開(kāi)發(fā)出來(lái)的課程，具有普及個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)，訓(xùn)練個(gè)人理財(cái)基本技能，介紹個(gè)人理財(cái)基本產(chǎn)品的功能。二、教學(xué)目標(biāo)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使得學(xué)生了解主要的理財(cái)產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，讓學(xué)生了解個(gè)人理財(cái)可以運(yùn)用的主要理財(cái)產(chǎn)品類型、特點(diǎn)以及當(dāng)前市場(chǎng)狀況，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗突A(chǔ)操作規(guī)范，學(xué)會(huì)與客戶溝通的技巧，能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)，按照理財(cái)規(guī)劃的業(yè)務(wù)操作流程順序設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃。具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯、信托等理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。理論聯(lián)系實(shí)際，提高學(xué)生理解、運(yùn)用或設(shè)計(jì)、操作個(gè)人理財(cái)工具的水平以及分析、解決個(gè)人理財(cái)中出現(xiàn)實(shí)際問(wèn)題的能力。為學(xué)生將來(lái)從事或者參與、規(guī)劃個(gè)人理財(cái)活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三、教學(xué)中需注意的問(wèn)題個(gè)人理財(cái)是一門(mén)實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)課程，和人們的日常生活密切相關(guān)，對(duì)理論聯(lián)系實(shí)際的要求較高，需要掌握的重點(diǎn)包括基本知識(shí)和應(yīng)用能力兩方面，具體內(nèi)容可劃分為識(shí)記、理解、應(yīng)用三個(gè)層次。識(shí)記：指學(xué)習(xí)后應(yīng)當(dāng)記住的內(nèi)容。如個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?、意義、作用，各種理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、規(guī)定等。理解：指在識(shí)記的基礎(chǔ)上全面理解和把握的內(nèi)容。如對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品基本理論的分析與理解，比較各類理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別與聯(lián)系、分析不同理財(cái)產(chǎn)品的盈虧狀況等。應(yīng)用：指能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析和解決一些簡(jiǎn)單或復(fù)雜的理財(cái)問(wèn)題。這是對(duì)應(yīng)用能力的基本要求。如對(duì)比某些理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)劣或分析某一理財(cái)產(chǎn)品某一期間的收益情況等。四、教材與參考書(shū)目授課教材：杰夫·馬杜拉著：《個(gè)人理財(cái)》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2015版。參考書(shū)目：銀行職業(yè)資格考試辦公室編：《個(gè)人理財(cái)》，中國(guó)金融出版社，每年更新版。戴維·達(dá)斯特著：《資產(chǎn)配置的藝術(shù)》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014版。阿瑟·J·基翁著：《個(gè)人理財(cái)》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2010版。五、教學(xué)課時(shí)分配▲表示選學(xué)部分內(nèi)容，教師視情況分配學(xué)時(shí)。表1.總計(jì)32學(xué)時(shí)課程分配教學(xué)內(nèi)容學(xué)時(shí)分配彈性學(xué)時(shí)第一章個(gè)人理財(cái)概論4共計(jì)4學(xué)時(shí)；根據(jù)專業(yè)差異，在選學(xué)或重點(diǎn)章節(jié)中彈性分配。第二章個(gè)人理財(cái)流程2第三章個(gè)人銀行理財(cái)2第四章個(gè)人證券理財(cái)4第五章個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)4第六章個(gè)人外匯理財(cái)4第七章個(gè)人信托理財(cái)4第八章個(gè)人房地產(chǎn)投資2第九章個(gè)人教育投資▲第十章個(gè)人退休養(yǎng)老投資2第十一章個(gè)人藝術(shù)品投資▲第十二章個(gè)人理財(cái)稅收籌劃▲總授課學(xué)時(shí)32六、教學(xué)內(nèi)容《個(gè)人理財(cái)》課程以金融基本理論為指導(dǎo)，系統(tǒng)闡述個(gè)人理財(cái)?shù)幕居^點(diǎn)，各種理財(cái)產(chǎn)品的介紹，以及稅收籌劃的一些基本理論。使學(xué)生能在掌握基本理論的前提下培養(yǎng)理財(cái)觀念，分析各種理財(cái)產(chǎn)品，并進(jìn)行簡(jiǎn)單的理財(cái)規(guī)劃。第一章個(gè)人理財(cái)概論本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人理財(cái)?shù)暮x，個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容，貨幣的時(shí)間價(jià)值理解：個(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚摫菊陆虒W(xué)重難點(diǎn)：重點(diǎn)是個(gè)人理財(cái)?shù)暮x；難點(diǎn)是貨幣的時(shí)間價(jià)值、個(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚摻虒W(xué)內(nèi)容：個(gè)人理財(cái)定義個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容個(gè)人理財(cái)?shù)淖饔脗€(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚摫菊滤伎寂c討論：1.當(dāng)今社會(huì)個(gè)人理財(cái)?shù)谋匾?？第二章個(gè)人理財(cái)流程本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人理財(cái)?shù)幕玖鞒淌煜ぃ籂I(yíng)銷的基本內(nèi)涵及溝通的一些技巧本章教學(xué)重難點(diǎn)：重難點(diǎn)是分析客戶財(cái)務(wù)狀況（包括家庭資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表）教學(xué)內(nèi)容：建立客戶關(guān)系收集客戶信息’分析客戶財(cái)務(wù)狀況整合個(gè)人理財(cái)策略提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃本章思考與討論：1.分析客戶財(cái)務(wù)狀況的關(guān)鍵因素？第三章個(gè)人銀行理財(cái)本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析理解：商業(yè)銀行的性質(zhì)，儲(chǔ)蓄存款類理財(cái)產(chǎn)品了解：境內(nèi)外資銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析及其理財(cái)規(guī)劃，商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造教學(xué)內(nèi)容：個(gè)人銀行理財(cái)概述儲(chǔ)蓄存款類理財(cái)產(chǎn)品境內(nèi)外資銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品本章思考與討論：1.搜集整理銀行理財(cái)產(chǎn)品類型及其預(yù)期收益率。第四章個(gè)人證券理財(cái)本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析理解：股票、債券、基金理財(cái)產(chǎn)品的介紹了解：金融衍生產(chǎn)品本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析及其理財(cái)規(guī)劃教學(xué)內(nèi)容：個(gè)人證券理財(cái)概述個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的種類與特點(diǎn)證券理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人證券理財(cái)規(guī)劃本章思考與討論：1.搜集整理證券理財(cái)產(chǎn)品類型及其預(yù)期收益率。第五章個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析理解：分紅保險(xiǎn)的來(lái)源了解：傳統(tǒng)保險(xiǎn)與現(xiàn)代金融保險(xiǎn)產(chǎn)品的區(qū)別本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析及其理財(cái)規(guī)劃教學(xué)內(nèi)容：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)概述個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的種類和特征個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃本章思考與討論：1.搜集整理保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品類型及其預(yù)期收益率。第六章個(gè)人外匯理財(cái)本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類理解：個(gè)人外匯交易的類別本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的特征、種類教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人外匯交易的類別教學(xué)內(nèi)容：個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品概述個(gè)人外匯交易本章思考與討論：1.搜集整理保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品類型及其預(yù)期收益率。第七章個(gè)人信托理財(cái)本章教學(xué)要求：掌握：信托的內(nèi)涵，個(gè)人信托理財(cái)?shù)暮x、品種及特點(diǎn)理解：個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析了解：信托的起源本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人信托理財(cái)?shù)暮x、品種及特點(diǎn)教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析教學(xué)內(nèi)容：信托的起源、基本內(nèi)涵及其職能個(gè)人信托理財(cái)?shù)暮x、品種及特點(diǎn)個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)防范個(gè)人信托理財(cái)規(guī)劃本章思考與討論：1.搜集整理信托理財(cái)產(chǎn)品類型及其預(yù)期收益率。第八章個(gè)人房地產(chǎn)投資本章教學(xué)要求：掌握：房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)理解：房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素了解：房地產(chǎn)的估價(jià)方法、房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)教學(xué)難點(diǎn)：房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)內(nèi)容：房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素房地產(chǎn)的估價(jià)方法房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理本章思考與討論：1.近年來(lái)房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益？第九章個(gè)人教育投資本章教學(xué)要求：掌握：個(gè)人教育投資概述理解：個(gè)人教育投資策劃本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人教育投資的特征、種類教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人教育投資策劃教學(xué)內(nèi)容：個(gè)人教育投資概述個(gè)人教育投資策劃本章思考與討論：1.個(gè)人教育投資的特征與現(xiàn)實(shí)意義？第十章個(gè)人退休養(yǎng)老投資本章教學(xué)要求：理解：退休養(yǎng)老投資的基本方案、個(gè)人退休策劃了解：我國(guó)的社會(huì)養(yǎng)老保障制度本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：退休養(yǎng)老投資的基本方案教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人退休策劃教學(xué)內(nèi)容：我國(guó)的社會(huì)養(yǎng)老保障制度退休養(yǎng)老投資個(gè)人退休策劃本章思考與討論：1.退休養(yǎng)老投資的理財(cái)原則？第十一章個(gè)人藝術(shù)品投資本章教學(xué)要求：理解：本章需要較深的專業(yè)知識(shí)，內(nèi)容只作理解了解：藝術(shù)品投資規(guī)劃本章教學(xué)重難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：藝術(shù)品投資的含義、特征和基本種類教學(xué)難點(diǎn)：藝術(shù)品投資規(guī)劃教學(xué)內(nèi)容：藝術(shù)品投資概述藝術(shù)品投資的主要種類藝術(shù)品投資的特性藝術(shù)品投資規(guī)劃本章思考與