銀行零售部年終工作總結以及計劃（4篇）

銀行零售部年終工作總結以及計劃（一）?三個星期轉?眼間匆匆而?逝，為我的?零售部實習?畫上了圓滿?的句號。我?剛來零售部?實習的時候?滿心歡喜，?充滿期待，?這是一個新?的崗位在等?待著我，全?新的挑戰(zhàn)要?我去一一面?對，更重要?的是全新的?知識以及先?進的待人處?事之方可以?讓我認真的?學習、領悟?。但是由于?種種原因在?我得知我的?實習時間只?有不到一個?月的時候，?我的心情有?些許低落，?但是我馬上?調整了過來?，因為能夠?來零售部實?習已經(jīng)是行?領導對我們?的恩賜與栽?培，所以能?夠在最短時?間學習最多?的知識成為?了我的壓力?與動力。?在這短短的?二十一天里?，我抓緊每?一分每一秒?，努力學習?業(yè)務技能，?細心向前輩?們請教業(yè)務?流程和經(jīng)驗?。同時利用?業(yè)余時間學?習文件，吃?透工作環(huán)節(jié)?中的每一個?細節(jié)問題，?盡全力做到?多快好省的?完成每天領?導下達的任?務。如今我?已經(jīng)能夠獨?立的完成按?揭的整個流?程，從按揭?的簽約到審?批，再到放?款和一級信?貸檔案的入?庫，每個環(huán)?節(jié)都能夠做?到獨立自主?，并且保證?每個按揭件?的準確性。?在零售部?的實習中，?有兩點讓我?體會最深。?第一，團?隊協(xié)作的重?要性，我們?生活在支行?這個大家庭?，每個人都?有明確的分?工，而我們?做的事情就?是讓這個支?行能夠有條?不紊的持續(xù)?高效運轉下?去，在這之?中團隊的協(xié)?同配合就顯?得尤為重要?，簽約當中?，前輩們相?互利用各自?資源，互相?配合，努力?讓每個件都?盡力滿足最?有利于支行?的方向發(fā)展?。審批中，?秘書和領導?都協(xié)同認真?仔細的審閱?每個件，做?到讓支行承?擔最小的風?險，保障支?行業(yè)務的穩(wěn)?定發(fā)展。然?后又有綜合?部的領導以?及營業(yè)部員?工的配合，?讓每一個按?揭件都安全?完整的保存?在庫里面。?最后，又有?零售客戶經(jīng)?理細心的為?客戶解疑釋?惑貸款之后?所遇到的問?題。通過這?樣嚴謹、優(yōu)?質的團隊協(xié)?作讓我們支?行的零售業(yè)?務逐日增長?，為支行的?發(fā)展做出了?不可磨滅的?巨大貢獻。?第二，嚴?謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)?度的重要性?，每一筆按?揭貸款都伴?隨著風險，?有操作風險?、合規(guī)風險?等，這樣就?要求我們要?有嚴謹?shù)墓?作態(tài)度來對?待每一個件?，一切以文?件為主，這?樣才能保證?每個件不踩?紅線，不給?支行增添風?險，這樣才?能保證支行?的穩(wěn)步發(fā)展?。通過這?二十一天的?實習我學到?了很多，有?很多人要去?感謝，有很?多事要去深?深體會，我?在一天天逐?漸成長，感?謝行領導能?夠給我這次?難得的機會?來零售部實?習，在這里?我更加感悟?到團結友愛?的重要性，?在這里我學?到了嚴謹?shù)?對待每一個?人每一件事?，讓工作不?走彎路，讓?人生發(fā)展不?走邪路。?零售部是一?個充滿著挑?戰(zhàn)和___?的部門，在?這里我們能?夠快速的成?長，為將來?的發(fā)展打好?堅實的地基?。我絕對服?從領導對我?的安排，我?將會用我最?飽滿的__?_去迎接工?作中的挑戰(zhàn)?，用我辛勤?的汗水為支?行的發(fā)展添?磚加瓦。銀行零售部年終工作總結以及計劃（二）（二?）___?年上半年，?我行零售業(yè)?務部門認真?貫徹落實年?初全行工作?會議精神和?總部的工作?部署，結合?實際，圍繞?年初制定的?工作目標和?措施，狠抓?落實。堅持?強宣傳，重?效率，全面?發(fā)揮零售業(yè)?務效能的工?作思路，加?大市場拓展?力度，加強?基礎管理，?調整經(jīng)營策?略，促使上?半年零售業(yè)?務各項工作?健康發(fā)展，?各項業(yè)務狀?況明顯改善?，經(jīng)營效益?明顯提高。?截至___?月末，我行?個人無抵押?小額貸款余?額___萬?元，占ro?p指標__?_萬元的_?__%，c?d人員存款?余額___?萬元，比年?初___萬?元增長__?_%，cd?存款貢獻率?___%，?ilr業(yè)余?攬存___?萬元，il?r存款貢獻?率___%?，上半年，?我們主要的?工作措施及?成效有以下?幾方面：?一、宣傳工?作是零售業(yè)?務發(fā)展的基?石上半年?零售業(yè)務宣?傳工作緊緊?圍繞突擊縣?城、穩(wěn)固場?鎮(zhèn)、延伸村?社的思路，?1-___?月累計發(fā)放?個人無抵押?小額貸款_?__筆，貸?款金額__?_萬元，c?d個人存款?客戶___?個，公司存?款客戶__?_個，零售?業(yè)務部門存?款___萬?元，存款貢?獻率___?%，具體地?說零售業(yè)務?宣傳如下：?1.我行?零售部門_?__的市民?送春聯(lián)一公?里圈貼樓花?端午包粽子?等大型活動?，極大提升?銀行知名度?，擴大市民?知曉度，促?進業(yè)務快速?增長。2?.零售部門?在三合、名?山、工業(yè)園?區(qū)實行貸款?與存款捆綁?宣傳，每月?在三合、名?山、工業(yè)園?區(qū)的業(yè)務宣?傳活動擴大?我行貸存款?品種宣傳力?度。3.?對名山鎮(zhèn)、?樹人鎮(zhèn)、十?直鎮(zhèn)、社壇?鎮(zhèn)、保合鎮(zhèn)?、仁沙鎮(zhèn)、?高家鎮(zhèn)、包?巒鎮(zhèn)、龍河?鎮(zhèn)、三撫、?三壩鄉(xiāng)等中?心鄉(xiāng)鎮(zhèn)均落?實定人定時?的個貸趕場?宣傳。4?.每季度拜?訪對豐墊、?豐武、豐石?等縣際公路?沿線的村社?、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場?鎮(zhèn)、集市所?在地的個體?工商戶和轄?區(qū)的養(yǎng)殖大?戶均做到宣?傳普及工作?，落實專人?負責此項工?作。5.?縣級主管部?門銜接工作?。對于縣級?商委、個協(xié)?、農委、畜?牧、肉牛等?部門每月拜?訪一次，中?心鄉(xiāng)鎮(zhèn)的畜?牧站、農技?站、縣際公?路沿線村委?每月拜訪一?次;6.?與供銷合作?聯(lián)社座談會?，農廣校、?畜牧局、工?商局的金融?知識講座、?種養(yǎng)殖知識?講座、微型?企業(yè)融資講?座，擴大我?行貸存款品?種宣傳力度?。二、加?強團隊建設?，健全績效?管理體制，?構建零售業(yè)?務框架。?今年上半年?我行培養(yǎng)了?兩位成熟的?個貸組長，?新招個貸人?員___人?，基本實現(xiàn)?了社壇個貸?小組（5+?1）、本部?個貸小組（?5+1）;?新招cd人?員___人?，初步達成?cd團隊框?架。銀行零售部年終工作總結以及計劃（三）（三）?我們參加招?商銀行__?_年投資者?日活動，招?商銀行分管?零售銀行業(yè)?務的丁偉副?行長和零售?金融總部劉?建軍副總裁?對于招行零?售銀行業(yè)務?經(jīng)營情況和?未來發(fā)展方?向進行了重?點介紹，此?外我們還參?觀了招商銀?行私人銀行?業(yè)務和遠程?銀行業(yè)務?中心。一?、招商銀行?零售銀行業(yè)?務經(jīng)營情況?介紹招商?銀行在__?_年前就提?出了將零售?業(yè)務作為銀?行未來發(fā)展?的重點，在?戰(zhàn)略和資源?配置上積極?傾斜，目前?已經(jīng)取得了?良好的成果?，目前招商?銀行已經(jīng)擁?有一___?___萬張?，其中有效?戶數(shù)超過_?__萬戶，?擁有儲蓄存?款___多?億元，平均?卡均存款達?到了將近_?__萬元，?在國內銀行?業(yè)中名列前?茅，以__?_家網(wǎng)點的?網(wǎng)點數(shù)量擁?有了___?萬張信__?_卡，其中?有效卡數(shù)為?___萬張?，有效戶數(shù)?為1300?卡，戶均卡?數(shù)量在__?_張之間，?從兩手客戶?的貸款結構?上看，__?_萬元以上?的金葵花客?戶數(shù)量為_?__萬戶，?___萬以?上的鉆石客?戶數(shù)量達到?了___萬?戶，資產總?額在___?萬以上的私?人銀行客戶?數(shù)量達到了?___萬戶?。高端客戶?的交叉銷售?率達到了4?-5（國際?上的指標為?5-7），?而低端客戶?的該指標僅?為2.7-?2.8，未?來還有較大?的提升空間?，零售銀行?整體的收入?占比已經(jīng)達?到了___?%，其中零?售銀行非利?息業(yè)務收入?占比達到了?零售銀行總?收入的__?_%，零售?銀行來的利?潤貢獻度從?___年的?___%迅?速提高到_?__%，_?__年__?_月底已經(jīng)?達到了__?_%。招?商銀行零售?業(yè)務的發(fā)展?優(yōu)勢可以總?結為1、較?高的集約效?率，網(wǎng)均儲?蓄存款達到?了___億?元，是行業(yè)?平均水平的?___倍，?這樣的存款?結構使招商?銀行整體的?存款活期化?率達到了_?__%，存?款的平均成?本僅僅為_?__%，網(wǎng)?均個人貸款?余額達到_?__個億，?是同業(yè)平均?水平的__?_倍多，網(wǎng)?均非利息收?入___萬?元，是上市?銀行平均水?平的___?倍，___?卡消費額位?居同業(yè)第三?（僅次于工?行和建行）?;2、體?系化的優(yōu)勢?，整體零售?銀行的業(yè)務?管理體系分?為財富管理?、私人銀行?、個人信貸?、信___?卡、渠道管?理和運營作?業(yè)體系，目?標是打造強?大的客戶綜?合服務能力?。3、良?好的客戶結?構;4、?客戶群成長?性良好，_?__歲以下?的客戶超過?了7成，_?__歲的客?戶超過了_?__%，這?些客戶正處?于事業(yè)上升?通道中，成?長空間大，?5、完善?的產品體系?，6、高?效協(xié)同的服?務渠道體系?，網(wǎng)上銀行?的替代率目?前已經(jīng)達到?了___%?，電子銀行?的替代率達?到了___?%，7、?較強的專業(yè)?能力和較強?的銷售能力?，___年?和___年?連續(xù)兩年招?商銀行偏股?型基金銷售?位居同行第?三位（僅次?于工行和建?行），__?_年實現(xiàn)基?金銷售額_?__億元，?同比增長_?__%，實?現(xiàn)基金銷售?收入___?億元，同比?增長___?%，而同期?很多銀行同?業(yè)基金銷售?額和基金銷?售收入同比?都出現(xiàn)了下?降，特別是?在銀保業(yè)務?上，由于_?__年保監(jiān)?會出臺了銀?保銷售新規(guī)?，禁止保險?經(jīng)紀人進入?銀行網(wǎng)點代?理銷售保險?，因此整體?___1-?___月，?同業(yè)的銀保?銷售業(yè)務同?比下降了_?__%左右?，但是招商?的銀保業(yè)務?增幅達到了?___%，?8、先進?的管理技術?、獨具特色?的零售文化?和較高的品?牌美譽度。?從招商銀?行零售業(yè)務?的未來發(fā)展?情況看，由?于傳統(tǒng)業(yè)務?的盈利模式?已經(jīng)收到挑?戰(zhàn)，零售業(yè)?務增長將成?為商業(yè)銀行?日益重要的?利潤來源，?招商銀行將?致力于持續(xù)?打造零售銀?行業(yè)務的四?項能力，分?別是低成本?運營能力、?客戶價值挖?掘能力、風?險定價能力?和新客戶獲?取能力，最?終提高零售?業(yè)務對于招?商銀行整體?的利潤貢獻?度。從低?成本的運營?能力看，招?商銀行將通?過降低人工?成本、柜面?流程優(yōu)化、?個貸流程優(yōu)?化和推進資?源整合，提?高電子銀行?網(wǎng)上銀行替?代率等手段?降低銀行綜?合經(jīng)營成本?，從持續(xù)提?升客戶價值?的挖掘能力?看，招商銀?行將通過先?進的技術支?持客戶識別?和需求分析?，同時進行?多渠道協(xié)同?的產品供給?和跟蹤服務?，并且對于?客戶經(jīng)理有?效的激勵機?制，從不斷?提高的風險?定價能力看?，招商銀行?首先將準確?識別和測量?客戶風險合?理評估貢獻?度及潛在價?值，精確計?量和分攤?運運營成本?，最終通過?it系統(tǒng)實?現(xiàn)快速精確?的自動定價?，從新客戶?的獲取能力?看，招商銀?行將通過客?戶介紹、信?___卡、?營業(yè)廳、e?理財、全員?推介和公私?聯(lián)動等各個?方面全力推?進新客戶的?獲取和挖掘?能力，招商?銀行內部制?定的目標是?每年保持_?__%以上?的客戶數(shù)增?長速度。?二、招商銀?行遠程銀行?和私人銀行?業(yè)務招商?銀行遠程銀?行中心成立?于___年?，是由早期?的客戶咨詢?服務中心演?變而來的?是集咨詢、?交易、營銷?、理財與一?體的遠程中?心，目前服?務與招商銀?行___多?萬的零售客?戶和___?多萬的批發(fā)?庫戶，在_?__福田、?蛇口以及_?__擁有三?個場地，客?戶咨詢服務?中心于__?_年___?月更名為遠?程銀行，目?前已經(jīng)發(fā)展?成為集遠程?柜臺、遠程?助理、空中?理財、空中?貸款和空中?商旅為一體?的綜合遠程?中中心，主?要包括：?1、快易理?財，包括轉?賬匯款、產?品購買、支?付繳費和賬?戶維護，?2、空中貸?款，包括在?線受理、主?動授信和電?子化簽約，?在一年多的?運營過程中?，遠程交易?中心已經(jīng)實?現(xiàn)了___?萬筆的交易?筆數(shù)，基金?銷售超過_?__億元，?空中貸款授?信超過__?_億元，空?中理財客戶?超過___?萬戶，客戶?總資產提升?將近___?%。招商?銀行私人銀?行業(yè)務是為?特定主體提?供的以財富?管理為核心?的綜合金融?服務，目前?中國的私人?財富市場較?大而且發(fā)展?較快，據(jù)招?行統(tǒng)計，目?前中國__?_%的客戶?擁有___?%的財富，?___%的?客戶擁有_?__%的財?富，而且在?金融危機期?間，財富管?理業(yè)務是相?對穩(wěn)定，具?有良好收益?的業(yè)務;招?商銀行目前?的私人銀行?業(yè)務的客戶?數(shù)已經(jīng)達到?了___萬?戶，管理的?私人銀行客?戶的資產總?額達到了_?__億元以?上，招商銀?行私人銀行?的服務特色?包括：1?、1+n的?專業(yè)團隊，?螺旋提升的?四步工作法?，包括傾聽?、建議、實?施和跟蹤，?確?？蛻衾?益的最大化?2、開放式?產品平臺：?這是招商銀?行的私人銀?行業(yè)務與券?商基金等第?三方機構的?不同，銀行?完全站在公?正的角度，?以客觀的角?度為客戶提?供現(xiàn)金管理?類、固定益?類、股票投?資類、另類?投資（包括?pe股權、?藝術品投資?和葡萄酒投?資基金等）?、海外投資?以及其他投?資;3、?便捷的融資?渠道，高額?的消費易發(fā)?放消費貸款?，最高信用?額度達到_?__萬元和?金融資產抵?質押融資，?4、全球?聯(lián)線的理財?服務;5?、尊享的增?值服務;?6、高雅尊?崇的品質生?活體驗。?三、結論：?1、中國?銀行業(yè)傳統(tǒng)?依靠利息業(yè)?務收入尤其?是對公貸款?的利息業(yè)務?收入的營業(yè)?模式受到越?來越多的挑?戰(zhàn)，業(yè)務轉?型的必要性?和迫切性越?來越得到銀?行自身和研?究界的重視?，招商銀行?的業(yè)務轉型?和零售銀行?發(fā)展明顯領?先于國內同?業(yè)，并且形?成了自己的?鮮明優(yōu)勢，?其中客戶基?儲客戶結構?等均是同業(yè)?無法在短期?趕超或者模?擬的優(yōu)勢。?零售業(yè)務的?發(fā)展除了能?夠為銀行開?辟新的收入?來源和利潤?來源之外，?在利率市場?化作為長期?趨勢的大背?景下，零售?業(yè)務占比越?高的銀行，?未來的盈利?能力受到的?沖擊就越小?，從而能夠?保持銀行利?潤的穩(wěn)健增?長和盈利能?力的穩(wěn)定。?2、從招?商銀行其他?方面的情況?看，他的投?資亮點在于?：1、招?商銀行在降?息周期的凈?息差下降幅?度最大，實?際也說明了?如果宏觀經(jīng)?濟真的復蘇?進入升息周?期之后，招?商銀行凈息?差的上升幅?度和盈利能?力的提高能?力也是最快?的;2、?在貸款規(guī)模?天量增加而?宏觀經(jīng)濟復?蘇基礎尚且?不穩(wěn)固的基?礎上沒有輕?易的釋放貸?款撥備來平?滑利潤波動?;盈利質量?良好3、收?購永隆銀行?之后永隆經(jīng)?營的逐漸改?善和協(xié)同效?應的逐漸發(fā)?揮;4、?貸款結構逐?漸調整，中?小企業(yè)貸款?業(yè)務發(fā)展順?利。4、?___年招?商銀行的r?oe為__?_%，未來?隨著利率市?場化、傳統(tǒng)?對公業(yè)務的?發(fā)展增速可?能逐漸放緩?、資本要求?和杠桿率要?求的逐漸提?高，招商銀?行的roe?在一個較長?的時間內可?能處于下降?趨勢，但是?考慮到招行?零售業(yè)務發(fā)?展所帶來的?資產負債結?構的優(yōu)秀、?零售業(yè)務帶?來的較高盈?利能力和較?為穩(wěn)定的中?間業(yè)務收入?等原因，我?們認為招商?銀行roe?下降的速度?和空間將明?顯慢于其他?銀行同業(yè)，?___年如?果不考慮融?資，我們認?為招行的r?oe還有進?一步上升的?空間，上升?動力凈息差?的提高和零?售業(yè)務的利?潤貢獻度?的提高，整?體我們看好?招商銀行在?零售業(yè)務上?的長期發(fā)展?和持續(xù)的先?動優(yōu)勢，長?期維持推薦?評級，但是?短期由于考?慮到資本指?引即將下發(fā)?和平臺貸款?的可能政策?擾動，建議?投資者適當?謹慎。銀行零售部年終工作總結以及計劃（四）（四）?三個星期?轉眼間匆匆?而逝，為我?的零售部實?習畫上了圓?滿的句號。?我剛來零售?部實習的時?候滿心歡喜?，充滿期待?，這是一個?新的崗位在?等待著我，?全新的挑戰(zhàn)?要我去一一?面對，更重?要的是全新?的知識以及?先進的待人?處事之方可?以讓我認真?的學習、領?悟。但是由?于種種原因?在我得知我?的實習時間?只有不到一?個月的時候?，我的心情?有些許低落?，但是我馬?上調整了過?來，因為能?夠來零售部?實習已經(jīng)是?行領導對我?們的恩賜與?栽培，所以?能夠在最短?時間學習最?多的知識成?為了我的壓?力與動力。?在這短短?的二十一天?里，我抓緊?每一分每一?秒，努力學?習業(yè)務技能?，細心向前?輩們請教業(yè)?務流程和經(jīng)?驗。同時利?用業(yè)余時間?學習文件，?吃透工作環(huán)?節(jié)中的每一?個細節(jié)問題?，盡全力做?到多快好省?的完成每天?領導下達的?任務。如今?我已經(jīng)能夠?獨立的完成?按揭的整個?流程，從按?揭的簽約到?審批，再到?放款和一級?信貸檔案的?入庫，每個