銀行個(gè)人業(yè)務(wù)從業(yè)人員任職資格管理規(guī)定

XX銀行個(gè)人業(yè)務(wù)從業(yè)人員任職資格管理規(guī)定文件概要要 點(diǎn)內(nèi)容一、主要風(fēng)險(xiǎn)1、 客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理未取得相應(yīng)任職資格；2、 分行個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理人員未經(jīng)總行個(gè)人銀行總部任職資格審核而聘用上崗。二、基本原則1、 理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)施崗位資格認(rèn)證制度，進(jìn)入該專業(yè)崗位系列以取得資格認(rèn)證為條件，上述人員的職業(yè)發(fā)展實(shí)行初級到高級、資深的職業(yè)發(fā)展階梯。2、 凡擔(dān)任分行個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理職位的人員，根據(jù)管理人員任職資格標(biāo)準(zhǔn)及能力評價(jià)，應(yīng)接受和通過個(gè)人銀行總部任職資格審核。二、岡責(zé)控制分行個(gè)銀部門、分行人事部門、分行分管行長、總行個(gè)人銀行總部對于個(gè)人業(yè)務(wù)人員的資格、分類及評聘分別核準(zhǔn)進(jìn)行控制四、流程控制五、檢查監(jiān)督個(gè)人銀行總部定期對條線個(gè)人業(yè)務(wù)人員的任職資格進(jìn)行審核， 并落實(shí)核準(zhǔn)制度，實(shí)施檢查監(jiān)督、稽核六、計(jì)算機(jī)環(huán)境控制1.一般控制2.應(yīng)用控制目的TOC\o"1-5"\h\z適用范圍 4定義、縮寫和分類 4職責(zé)與權(quán)限 4基本原則 5管理要求 56.1個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理人員任職資格管理 56.2客戶經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任 66.3理財(cái)經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任 76.4產(chǎn)品經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任 96.5客戶經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí) 106.6理財(cái)經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí) 116.7產(chǎn)品經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí) 11檢查監(jiān)督 11相關(guān)文件 118.1外部文件 118.2內(nèi)部規(guī)章 118.3內(nèi)控體系文件 12附錄 12記錄 12\o"CurrentDocument"記錄一：《個(gè)人銀行客戶經(jīng)理聘任審批表》 13\o"CurrentDocument"記錄二：《個(gè)人銀行理財(cái)經(jīng)理聘任審批表》 14\o"CurrentDocument"記錄三：《個(gè)人銀行產(chǎn)品經(jīng)理聘任審批表》 15記錄四：《上海xx銀行專業(yè)任職資格審批呈報(bào)表》 17

0.修改記錄序號修改日期修改原因和修改內(nèi)容提示修改單號生效日期1.目的本文件規(guī)定了個(gè)人業(yè)務(wù)條線工作人員的專業(yè)分類、任職資格、職業(yè)發(fā)展等，旨在進(jìn)步規(guī)范對個(gè)人業(yè)務(wù)條線人員的管理工作。適用范圍本文件規(guī)定適用于對銀行個(gè)人銀行條線從業(yè)人員的管理定義、縮寫和分類1） 分行個(gè)人銀行中高級管理人員：擔(dān)任分行或直屬支行分管個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)、個(gè)人銀行條線相應(yīng)部門負(fù)責(zé)人。2） 客戶經(jīng)理：以行銷方式為主的專職從事個(gè)人業(yè)務(wù)開拓和維護(hù)，拓展銷售渠道和用卡用網(wǎng)環(huán)境，銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品、提供個(gè)人銀行服務(wù)的人員。3） 理財(cái)經(jīng)理：以坐銷方式為主專職銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品并交叉銷售其他產(chǎn)品，提供個(gè)人理財(cái)咨詢、規(guī)劃等服務(wù)，發(fā)展和維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶、貴賓客戶，為客戶和銀行創(chuàng)造價(jià)值的人員，包括大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理和貴賓理財(cái)經(jīng)理等三類崗位人員。4） 產(chǎn)品經(jīng)理：對有關(guān)個(gè)人銀行產(chǎn)品的銷量、盈利和經(jīng)營負(fù)責(zé)，從事個(gè)人銀行產(chǎn)品的開發(fā)維護(hù)、優(yōu)化創(chuàng)新、經(jīng)營分析、營銷策劃、營銷組織、并提供產(chǎn)品咨詢、培訓(xùn)等業(yè)務(wù)支持工作的人員。5） 個(gè)人銀行條線：指銀行總行個(gè)人銀行總部、各分行（直屬支行）及其下屬具有管理個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品職能的各級部門。職責(zé)與權(quán)限部門/崗位 職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)分行個(gè)人銀行條線 執(zhí)行總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)部門 任職資格要求，具體負(fù)責(zé)對所在分行個(gè)人業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的組建、培養(yǎng)和發(fā)展管理，配合總行個(gè)人銀行總部發(fā)展管理部、分行人事部門推進(jìn)崗位資格認(rèn)證的頭 施 部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)分行人事部門根據(jù)個(gè)人銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理任職資格管理要求，在總行統(tǒng)一組織下，負(fù)責(zé)組織實(shí)施所在分行上述個(gè)人業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)、任職資格考試、資格評聘審核等，并負(fù)責(zé)高級資格向總行報(bào)備及資深資格向總行報(bào)批，負(fù)責(zé)組織分行個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理職位人員的任職資格提交總總行個(gè)人銀行總部發(fā)展管理部制定并實(shí)施個(gè)人銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理任職資格管理制度，負(fù)責(zé)崗位任職資格標(biāo)準(zhǔn)的制定，牽頭組織相關(guān)的培訓(xùn)、任職資格考試教材編寫、全行統(tǒng)一任職資格考試，負(fù)責(zé)高級任職資格的備案及資深任職的審批管理；負(fù)責(zé)分行個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理職位的人員的任職資格審核等?；驹瓌t1理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)施崗位資格認(rèn)證制度，進(jìn)入該專業(yè)崗位系列以取得資格認(rèn)證為條件，上述人員的職業(yè)發(fā)展實(shí)行初級到高級、資深的職業(yè)發(fā)展階梯。2、凡擔(dān)任分行個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理職位的人員，根據(jù)管理人員任職資格標(biāo)準(zhǔn)及能力評價(jià)，應(yīng)接受個(gè)人銀行總部任職資格審核，并在通過任職資格審核后方可正式聘任。管理要求6.1個(gè)人業(yè)務(wù)中高級管理人員任職資格管理凡擔(dān)任分行個(gè)人銀行中高級管理職位的人員，應(yīng)接受和通過個(gè)人銀行總部任職資格審核。任職資格的基本要求包括：具備本科以上(含)學(xué)歷；金融從業(yè)5年以上；具備豐富的個(gè)人銀行金融業(yè)務(wù)知識和經(jīng)驗(yàn)；具有良好的組織管理能力；具有較強(qiáng)的市場觀念和創(chuàng)新精神；人品正直、誠實(shí)。業(yè)績和能力特別優(yōu)秀的，學(xué)歷條件可適當(dāng)放寬。對分行或直屬支行新聘任的個(gè)人銀行中高級管理人員，在聘任前應(yīng)向個(gè)人銀行總部上報(bào)《上海xx銀行專業(yè)任職資格審批呈報(bào)表》(見記錄四)，并由個(gè)人銀行總部面試后核準(zhǔn)其任職資格；凡涉及分行個(gè)人銀行現(xiàn)有中高級管理人員職務(wù)或崗位變動等事宜應(yīng)事先報(bào)經(jīng)個(gè)人銀行總部同意；對作為總行直管干部的分行行級領(lǐng)導(dǎo)，在確定分工或分工調(diào)整時(shí)，如涉及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的分管行領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)個(gè)人銀行總部審核同意。6.2客戶經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任客戶經(jīng)理等級自下而上依次為：見習(xí)客戶經(jīng)理、助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理。見習(xí)客戶經(jīng)理聘任條件：大專及以上學(xué)歷，試用期滿經(jīng)轉(zhuǎn)正考核合格；經(jīng)過我行個(gè)人銀行專業(yè)培訓(xùn)，成績合格；了解個(gè)人銀行基本業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ?、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售基本的個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供基本的個(gè)人銀行服務(wù)；達(dá)到見習(xí)客戶經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。助理客戶經(jīng)理的聘任條件本科及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在一年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在三年以上；經(jīng)過我行個(gè)人銀行專業(yè)培訓(xùn)，通過考試取得我行個(gè)人銀行助理客戶經(jīng)理資格證書；基本熟悉個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ摇⒆R別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供個(gè)人銀行服務(wù)；達(dá)到助理客戶經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。客戶經(jīng)理的聘任條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在兩年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在三年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在五年以上；通過考試取得我行個(gè)人銀行客戶經(jīng)理資格證書；熟悉個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ?、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供個(gè)人銀行服務(wù)；達(dá)到客戶經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。5） 高級客戶經(jīng)理的聘任條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在四年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在五年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在七年以上；通過考試取得我行個(gè)人銀行高級客戶經(jīng)理資格證書；取得金融理財(cái)師（AFP）、國際金融理財(cái)師（CFP）、注冊會計(jì)師、證券、保險(xiǎn)、基金、房地產(chǎn)等全國統(tǒng)一專業(yè)資格中至少一項(xiàng)；精通個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，具有較為出色的市場分析和把握能力，善于尋找、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供個(gè)人銀行服務(wù)；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到高級客戶經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。6） 資深客戶經(jīng)理的聘任條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在七年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在八年以上；通過考試取得我行個(gè)人銀行資深客戶經(jīng)理資格證書；取得金融理財(cái)師（AFP）、國際金融理財(cái)師（CFP）、注冊會計(jì)師、證券、保險(xiǎn)、基金、房地產(chǎn)等全國統(tǒng)一專業(yè)資格中至少一項(xiàng)；精通個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，具有出色的市場分析、把握能力，善于尋找、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供個(gè)人銀行服務(wù)；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到資深客戶經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。6.3理財(cái)經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任1） 理財(cái)經(jīng)理等級自下而上依次為：見習(xí)理財(cái)經(jīng)理、助理理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、高級理財(cái)經(jīng)理、資深理財(cái)經(jīng)理。2） 見習(xí)理財(cái)經(jīng)理任職條件：大專及以上學(xué)歷，試用期滿經(jīng)轉(zhuǎn)正考核合格；具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的任職資格；了解個(gè)人銀行基本業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ?、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售基本的個(gè)人銀行產(chǎn)品，提供基本的個(gè)人銀行服務(wù)；達(dá)到見習(xí)理財(cái)經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。3） 助理理財(cái)經(jīng)理的任職條件本科及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在一年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在三年以上;具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的任職資格，并通過考試取得我行個(gè)人銀行助理理財(cái)經(jīng)理資格證書；基本熟悉個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ?、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行各種理財(cái)產(chǎn)品，提供個(gè)人銀行服務(wù)；達(dá)到助理理財(cái)經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。4） 理財(cái)經(jīng)理的任職條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在兩年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在三年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在五年以上；具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的任職資格，并通過考試取得我行個(gè)人銀行理財(cái)經(jīng)理資格證書；熟悉個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠?qū)ふ?、識別和拓展優(yōu)質(zhì)客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行各種理財(cái)產(chǎn)品，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；達(dá)到理財(cái)經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。5） 高級理財(cái)經(jīng)理的任職條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在四年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在五年以上；大專學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在七年以上；具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的任職資格，并通過考試取得我行個(gè)人銀行高級理財(cái)經(jīng)理資格證書；取得金融理財(cái)師（AFP）或國際金融理財(cái)師（CFP）資格；精通個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，善于尋找、識別和拓展客戶，建立、維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系，銷售個(gè)人銀行各種理財(cái)產(chǎn)品，能夠提供理財(cái)計(jì)劃、投資理財(cái)咨詢等服務(wù)；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到高級理財(cái)經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。6） 資深理財(cái)經(jīng)理的任職條件碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在七年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在八年以上；具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的任職資格，并通過考試取得我行個(gè)人銀行資深理財(cái)經(jīng)理資格證書；取得國際金融理財(cái)師（CFP）資格；精通個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，在維護(hù)和發(fā)展高端客戶群方面富有經(jīng)驗(yàn)，能夠根據(jù)客戶需要量身定做理財(cái)計(jì)劃，提供高品質(zhì)的投資理財(cái)建議，有很高的客戶滿意度；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到資深理財(cái)經(jīng)理的起點(diǎn)業(yè)績考核要求。崗位與等級對應(yīng)限制條件大堂經(jīng)理崗位人員可聘任的級別一般為見習(xí)理財(cái)經(jīng)理和助理理財(cái)經(jīng)理， 最高不超過理財(cái)經(jīng)理級別；理財(cái)經(jīng)理崗位人員可聘任的級別為見習(xí)理財(cái)經(jīng)理到高級理財(cái)經(jīng)理；貴賓理財(cái)經(jīng)理崗位人員必須是理財(cái)經(jīng)理及其以上人員。6.4產(chǎn)品經(jīng)理的等級設(shè)置及聘任產(chǎn)品經(jīng)理等級自下而上依次是：產(chǎn)品助理、產(chǎn)品專員、產(chǎn)品經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、資深產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品助理一般作為產(chǎn)品經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、資深產(chǎn)品經(jīng)理的助手，協(xié)助完成對個(gè)人銀行產(chǎn)品的日常經(jīng)營管理工作；產(chǎn)品專員既可協(xié)助開展工作，也可獨(dú)立負(fù)責(zé)部分產(chǎn)品。產(chǎn)品助理任職條件大學(xué)本科及其以上學(xué)歷，見習(xí)或試用期滿轉(zhuǎn)正考核合格；基本熟悉有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠協(xié)助更高級別的產(chǎn)品經(jīng)理開展有關(guān)產(chǎn)品的管理維護(hù)、優(yōu)化創(chuàng)新、或營銷推進(jìn)、銷售支撐、市場分析等工作。產(chǎn)品專員聘任條件：碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在二年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在三年以上；經(jīng)過我行個(gè)人銀行專業(yè)培訓(xùn)，通過考試取得我行個(gè)人銀行產(chǎn)品專員資格證書；基本熟悉有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠協(xié)助更高級別的產(chǎn)品經(jīng)理開展有關(guān)產(chǎn)品的營銷推進(jìn)、銷售支撐、管理維護(hù)、市場分析、優(yōu)化創(chuàng)新等工作；達(dá)到產(chǎn)品專員的考核要求。產(chǎn)品經(jīng)理的任職條件：碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在四年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在五年以上；通過考試取得我行個(gè)人銀行產(chǎn)品經(jīng)理資格證書；取得項(xiàng)目管理、金融理財(cái)師、國際金融理財(cái)師、證券、保險(xiǎn)、基金、房地產(chǎn)等全國統(tǒng)一專業(yè)資格中至少一項(xiàng)；熟悉有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，能夠獨(dú)立或協(xié)助更高級別的產(chǎn)品經(jīng)理開展有關(guān)產(chǎn)品的營銷推進(jìn)、管理維護(hù)、市場分析、優(yōu)化創(chuàng)新、銷售支撐等工作；達(dá)到產(chǎn)品經(jīng)理的考核要求。高級產(chǎn)品經(jīng)理的任職條件：碩士及以上學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在七年以上；本科學(xué)歷的，專業(yè)工作經(jīng)歷在八年以上；通過考試取得我行個(gè)人銀行高級產(chǎn)品經(jīng)理資格證書；取得項(xiàng)目管理、金融理財(cái)師、國際金融理財(cái)師、證券、保險(xiǎn)、基金、房地產(chǎn)等全國統(tǒng)一專業(yè)資格中至少一項(xiàng)；熟悉業(yè)務(wù)，精通產(chǎn)品，具有較強(qiáng)的產(chǎn)品營銷推進(jìn)、銷售支撐、管理維護(hù)、市場分析、優(yōu)化創(chuàng)新等工作能力；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到高級產(chǎn)品經(jīng)理的考核要求。資深產(chǎn)品經(jīng)理的任職條件聘任高級產(chǎn)品經(jīng)理滿三年；通過考試取得我行個(gè)人銀行資深產(chǎn)品經(jīng)理資格證書；取得項(xiàng)目管理、金融理財(cái)師、國際金融理財(cái)師、證券、保險(xiǎn)、基金、房地產(chǎn)等全國統(tǒng)一專業(yè)資格中至少一項(xiàng)；精通業(yè)務(wù)，對產(chǎn)品有深入研究，具有出色的產(chǎn)品營銷推進(jìn)、銷售支撐、管理維護(hù)、市場分析、優(yōu)化創(chuàng)新等工作能力；具有一定的管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠勝任團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)；達(dá)到資深產(chǎn)品經(jīng)理的考核要求。、現(xiàn)從事個(gè)金產(chǎn)品經(jīng)理工作的人員中，不具備本科學(xué)歷的，按照工作不滿四年和工作滿四年分別聘任產(chǎn)品助理和產(chǎn)品專員，今后的專業(yè)職務(wù)晉升嚴(yán)格按照任職資格的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。6.5客戶經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí)助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理須通過總行個(gè)人銀行總部組織的崗位資格考試并取得相應(yīng)的崗位資格證書，證書兩年有效。轉(zhuǎn)崗人員再次從事客戶經(jīng)理崗位工作的，必須重新取得上崗資格。客戶經(jīng)理每年必須參加一定時(shí)間的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，熟悉新業(yè)務(wù)品種，提高業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)水平。崗位學(xué)習(xí)可采用自學(xué)與接受培訓(xùn)兩種形式，其中接受培訓(xùn)時(shí)間每年不低于20學(xué)時(shí)。6.6理財(cái)經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí)助理理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、高級理財(cái)經(jīng)理和資深理財(cái)經(jīng)理須通過總行個(gè)人銀行總部組織的崗位資格考試并取得相應(yīng)的崗位資格證書，證書兩年有效。轉(zhuǎn)崗人員再次從事理財(cái)經(jīng)理崗位工作的，必須重新取得上崗資格。理財(cái)經(jīng)理每年必須參加一定時(shí)間的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，熟悉新業(yè)務(wù)品種，提高業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)水平。崗位學(xué)習(xí)可采用自學(xué)與接受培訓(xùn)兩種形式，其中接受培訓(xùn)時(shí)間每年不低于20學(xué)時(shí)。6.7產(chǎn)品經(jīng)理的上崗資格和崗位學(xué)習(xí)1） 產(chǎn)品專員、產(chǎn)品經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理和資深產(chǎn)品經(jīng)理須通過總行個(gè)人銀行總部組織的崗位資格考試并取得相應(yīng)的崗位資格證書，證書兩年有效。2） 轉(zhuǎn)崗人員再次從事產(chǎn)品經(jīng)理崗位工作的，必須重新取得上崗資格。3） 產(chǎn)品經(jīng)理每年必須參加一定時(shí)間的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，熟悉新業(yè)務(wù)品種，提高業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)水平。崗位學(xué)習(xí)可采用自學(xué)與接受培訓(xùn)兩種形式，其中接受培訓(xùn)時(shí)間每年不低于40學(xué)時(shí)。檢查監(jiān)督1） 總行個(gè)人銀行總部負(fù)責(zé)理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理及產(chǎn)品經(jīng)理任職資格的統(tǒng)一培訓(xùn)及具體實(shí)施任職資格考試，督促分行落實(shí)對個(gè)人業(yè)務(wù)人員的持證上崗制度。2） 總行個(gè)人銀行總部通過定期核查、現(xiàn)場調(diào)研及數(shù)據(jù)分析等方式對全行個(gè)人業(yè)務(wù)人員的資格核準(zhǔn)情況進(jìn)行監(jiān)督。相關(guān)文件8.1外部文件本文件無相關(guān)外部文件8.2內(nèi)部規(guī)章1） 《關(guān)于加強(qiáng)分行個(gè)人銀行中高級管理人員任職資格管理的通知》 （浦銀發(fā)[2004]第393號）2）《關(guān)于下發(fā)V上海xx銀行個(gè)人銀行客戶經(jīng)理考核管理暫行辦法 ＞等三個(gè)辦法的通知》（浦銀發(fā)[2006]第415號）8.3內(nèi)控體系文件本文件無相關(guān)內(nèi)控體系文件附錄本文件無附錄10.記錄記錄一：《個(gè)人銀行客戶經(jīng)理聘任審批表》記錄二：《個(gè)人銀行理財(cái)經(jīng)理聘任審批表》記錄三：《個(gè)人銀行產(chǎn)品經(jīng)理聘任審批表》記錄四：《上海XX銀行專業(yè)任職資格審批呈報(bào)表》記錄一：《個(gè)人銀行客戶經(jīng)理聘任審批表》個(gè)人銀行客戶經(jīng)理聘任審批表姓名性別出生年月學(xué)歷畢業(yè)學(xué)校職稱進(jìn)行時(shí)間專業(yè)工作年限崗位資格證書原聘崗位等級/行政職務(wù)原聘時(shí)間現(xiàn)崗位工資等級上一年度考核成績工作經(jīng)歷申報(bào)理由所在