農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范本

第6頁(yè)共6頁(yè)農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范本第一?條為規(guī)范農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社（以下?簡(jiǎn)稱本社）?反假貨幣收?繳行為，加?強(qiáng)對(duì)反假貨?幣工作的管?理，建立反?假貨幣工作?___體系?，杜絕假幣?流通，維護(hù)?貨幣信譽(yù)和?貨幣持有人?的合法權(quán)益?，根據(jù)《_?__人民幣?管理?xiàng)l例》?、《中國(guó)人?民銀行假幣?收繳、鑒定?管理辦法》?等法律法規(guī)?及相關(guān)制度?，結(jié)合本社?實(shí)際，特制?定本制度。?第二條本?制度明確了?反假貨幣業(yè)?務(wù)人員、收?繳、上繳等?內(nèi)容和要求?。第三條?本制度適用?于本社反假?貨幣工作的?管理。第?四條概念釋?義（一）?本制度所稱?業(yè)務(wù)人員，?是指辦理假?幣收繳業(yè)務(wù)?人員。（?二）貨幣是?指人民幣，?人民幣是中?國(guó)人民銀行?依法發(fā)行的?貨幣，包括?紙幣和硬幣?。（三）?本制度所稱?假幣，是指?偽造、變?cè)?的貨幣。偽?造的貨幣是?指依照真幣?的圖案、形?狀、色彩等?，采用各種?手段制作的?假幣;變?cè)?的貨幣是指?在真幣的基?礎(chǔ)上，利用?挖補(bǔ)、揭層?、涂改、拼?湊、移位、?重印等多種?方法制作，?改變真幣原?形態(tài)的假幣?。第二章?職責(zé)與權(quán)限?第五條營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)?假幣的收繳?、保管和上?繳工作。?第六條財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部（?一）負(fù)責(zé)反?假貨幣工作?管理規(guī)定的?制定、修改?、貫徹，并?對(duì)基層社反?假貨幣的日?常管理進(jìn)行?檢查監(jiān)督和?考核;（?二）負(fù)責(zé)網(wǎng)?點(diǎn)上繳假幣?的核對(duì)、匯?總和上繳當(dāng)?地人行工作?。第七條?稽核部負(fù)責(zé)?反假貨幣的?管理工作的?審計(jì)監(jiān)督。?第三章內(nèi)?容與要求?第八條必須?在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所?內(nèi)向客戶無(wú)?償提供鑒別?人民幣真?zhèn)?的相關(guān)服務(wù)?，配備人民?幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)?鈔一體機(jī)，?并保持正常?運(yùn)行狀態(tài)供?客戶使用。?第九條營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假?宣傳要堅(jiān)持?日常宣傳和?集中宣傳相?結(jié)合，要充?分利用營(yíng)業(yè)?場(chǎng)所和其他?戶外宣傳等?形式開(kāi)展全?方位、多渠?道、深層次?的宣傳活動(dòng)?，積極向社?會(huì)宣傳貨幣?真?zhèn)沃R(shí)。?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?要設(shè)立反假?宣傳櫥窗（?或公告牌）?，擺放宣傳?資料，讓更?多社會(huì)公眾?掌握反假知?識(shí)，提高公?眾識(shí)別貨幣?真?zhèn)蔚哪芰?，切實(shí)維護(hù)?人民群眾的?切身利益。?第十條營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假?貨幣的內(nèi)控?要求（一?）加強(qiáng)對(duì)假?幣印章的管?理，建立保?管使用登記?制度，在《?印章保管使?用登記簿》?中及時(shí)刻錄?印章領(lǐng)用、?上繳等情況?，指定專人?保管、明確?責(zé)任，對(duì)于?因網(wǎng)點(diǎn)撤銷?、合并而停?止使用的假?幣印章，應(yīng)?及時(shí)上繳聯(lián)?社。（二?）應(yīng)將假幣?收繳憑證納?入重要空白?憑證管理，?定期或不定?期對(duì)保管和?使用中的假?幣繳憑證進(jìn)?行賬實(shí)核對(duì)?，保證其賬?實(shí)相符。?（三）建立?完善對(duì)業(yè)務(wù)?人員庫(kù)存現(xiàn)?金的定期不?定期檢查制?度，保證對(duì)?外支付貨幣?的真實(shí)性。?（四）業(yè)?務(wù)人員在臨?柜辦理現(xiàn)金?收付時(shí)，對(duì)?人面額人民?幣不論數(shù)量?多少，一律?進(jìn)行機(jī)點(diǎn)，?對(duì)有疑問(wèn)的?人民幣要進(jìn)?行手工復(fù)點(diǎn)?，以辨別其?真?zhèn)?。?五）對(duì)擬放?入atm機(jī)?內(nèi)的人民幣?，至少由2?名以上現(xiàn)金?業(yè)務(wù)人員在?電視監(jiān)控下?通過(guò)a類點(diǎn)?鈔機(jī)進(jìn)行清?點(diǎn)，保證放?入atm機(jī)?人民幣的質(zhì)?量。（六?）建立定期?（每月一次?）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具?、錄像等設(shè)?備的檢查維?護(hù)、調(diào)閱制?度，確保機(jī)?具、設(shè)備良?好、錄像資?料清晰完整?。（七）?建立反假貨?幣知識(shí)學(xué)習(xí)?培訓(xùn)制度，?定期或不定?期___業(yè)?務(wù)人員進(jìn)行?反假貨幣知?識(shí)學(xué)習(xí)，要?經(jīng)常對(duì)業(yè)務(wù)?人員進(jìn)行有?關(guān)法律法規(guī)?知識(shí)教育，?增強(qiáng)員工的?法制意識(shí)、?責(zé)任意識(shí)和?信用意識(shí)，?提高員工整?體素質(zhì)，維?護(hù)我社信譽(yù)?。第十一?條反假貨幣?工作考核方?式反假貨?幣工作質(zhì)量?按年考核，?聯(lián)社采取定?期檢查和不?定期實(shí)地檢?查，年終進(jìn)?行考核。定?期檢查主要?查驗(yàn)上繳的?假幣貨幣信?息情況;不?定期實(shí)地檢?查主要是對(duì)?業(yè)務(wù)操作、?各類憑證、?假幣實(shí)物、?登記簿進(jìn)行?現(xiàn)場(chǎng)查閱。?第十二條?新上崗的現(xiàn)?金業(yè)務(wù)人員?必須經(jīng)過(guò)本?社反假貨幣?知識(shí)培訓(xùn)，?在一年內(nèi)通?過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣?銀行___?的反假幣知?識(shí)考試，取?得反假貨幣?資格上崗證?書(shū)后方可辦?理假幣收繳?工作。第?四章管理流?程第十三?條假幣的收?繳各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人?員在辦理現(xiàn)?金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)?假幣——必?須做到有有?2名以上持?有反假貨幣?資格上崗證?書(shū)的業(yè)務(wù)人?員在場(chǎng)，并?在持幣人視?線范圍內(nèi)當(dāng)?場(chǎng)予以收繳?，具體操作?如下：（?一）發(fā)現(xiàn)假?幣，將假幣?交另一業(yè)務(wù)?人員復(fù)核確?定，當(dāng)面予?以收繳;?（二）向持?有人指出被?收繳的假幣?特征;（?三）對(duì)__?_紙幣，應(yīng)?當(dāng)面在假幣?的正、反水?印、背面中?間位置加蓋?假幣字樣的?戳記;（?四）柜面人?員填寫(xiě)一式?三聯(lián)空白假?幣收繳憑證?，經(jīng)另一業(yè)?務(wù)人員復(fù)核?;（五）?將一式三聯(lián)?假幣收繳憑?證交持有人?簽字，如果?持有人拒絕?簽字，收繳?人可在收繳?憑證上注明?。（六）?在假幣收繳?憑證上均加?蓋業(yè)務(wù)專用?章，經(jīng)辦人?及復(fù)核員私?章后，第一?聯(lián)假幣收繳?憑證和假幣?實(shí)物分別由?支行指定的?人員保管，?第二聯(lián)為交?接聯(lián)，由收?繳單位隨假?幣實(shí)物上交?，第三聯(lián)為?客戶聯(lián)，交?于被收繳人?，收繳的假?幣，不得再?交于持有人?。（七）?向持有人告?知有關(guān)事項(xiàng)?，經(jīng)辦人員?要耐心，準(zhǔn)?確地解答持?有人提出的?問(wèn)題，并向?持有人說(shuō)明?如果對(duì)被收?繳的貨幣真?偽有異議，?可在3個(gè)工?作日內(nèi)持假?幣收繳憑證?向中國(guó)人民?銀行當(dāng)?shù)胤?支機(jī)構(gòu)或中?國(guó)人民銀行?授權(quán)的中國(guó)?工商銀行、?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀?行、中國(guó)銀?行、中國(guó)建?設(shè)銀行的分?支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?鑒定，持有?人如對(duì)金融?機(jī)構(gòu)做出的?有關(guān)收繳或?鑒定假幣的?具體行政行?為有異議，?可在收到假?幣收繳憑證?或貨幣真?zhèn)?鑒定書(shū)之日?起60天內(nèi)?憑此證書(shū)向?當(dāng)?shù)刂袊?guó)人?民銀行提出?行政復(fù)議或?向當(dāng)?shù)厝嗣?法院提起訴?訟。（八?）業(yè)務(wù)人員?在收繳假幣?過(guò)程中有下?列情形之一?的，應(yīng)當(dāng)立?即報(bào)告當(dāng)?shù)?公安機(jī)關(guān)，?提供有關(guān)線?索。1、?一次性發(fā)現(xiàn)?___20?張（枚）（?含20張、?枚）以上;?2、屬于?利用新的造?假手段制造?假幣的;?3、有制造?販___線?索的;4?、持有人不?配合金融機(jī)?構(gòu)收繳行為?的。第十?四條假幣的?保管1、?假幣和出具?的假幣收繳?憑證留存聯(lián)?應(yīng)實(shí)行賬實(shí)?兩分管;?2、定期和?不定期對(duì)假?幣、假幣收?繳憑證與《?代收假幣保?管登記簿》?進(jìn)行核對(duì)，?確保賬簿、?賬實(shí)相符。?3、營(yíng)業(yè)?終了，假幣?、假幣收繳?憑證及假幣?印章應(yīng)入箱?（庫(kù)）保管?。第十五?條網(wǎng)點(diǎn)上繳?聯(lián)社每月?末下旬，網(wǎng)?點(diǎn)將假幣上?繳聯(lián)社財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部，填?寫(xiě)《假幣解?繳單》和《?收繳統(tǒng)計(jì)表?》，要求做?到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確?、要素真實(shí)?齊全、解繳?及時(shí)。（?一）將假幣?連同（假幣?解繳單）和?《收繳統(tǒng)計(jì)?表》，由支?行指定人員?送聯(lián)社財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部，并?辦理交接手?續(xù)。（二?）聯(lián)社財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部收到?網(wǎng)點(diǎn)送繳的?假幣，將假?幣與假幣收?繳憑證逐一?配對(duì)入保險(xiǎn)?箱保管，并?匯總登記《?假幣解繳單?》和《收繳?統(tǒng)計(jì)表》。?第十六條?聯(lián)社上繳人?行總行財(cái)?務(wù)會(huì)計(jì)部按?月匯總支行?上繳假幣，?于次月初_?__日前將?《假幣解繳?單》和《收?繳統(tǒng)計(jì)表》?連同假幣實(shí)?物解繳當(dāng)?shù)?人民銀行。?第十七條?假幣的鑒定?（一）如?我社假幣收?繳網(wǎng)點(diǎn)收到?假幣鑒定單?位鑒定通知?，收繳網(wǎng)點(diǎn)?應(yīng)當(dāng)自收到?鑒定單位通?知之日起2?個(gè)工作日內(nèi)?，將需要鑒?定的貨幣送?達(dá)鑒定單位?。（二）?對(duì)本社收繳?的蓋有假幣?字樣戳記的?人民幣紙幣?，經(jīng)鑒定為?真幣的，由?鑒定單位交?收繳網(wǎng)點(diǎn)按?照面額兌換?完整券退還?衣人，收回?持有人的假?幣收繳憑證?，蓋有假幣?戳記的人民?幣按操作人?民幣處理。?（三）中?國(guó)人民銀行?各分支機(jī)構(gòu)?在復(fù)點(diǎn)清分?金融機(jī)構(gòu)解?繳的回寵款?時(shí)發(fā)現(xiàn)__?_，應(yīng)經(jīng)鑒?定后予以沒(méi)?收，向解繳?單位開(kāi)具假?幣沒(méi)收收據(jù)?，并要求其?補(bǔ)足等額人?民幣回籠款?。第十八?條罰則對(duì)?不按規(guī)定進(jìn)?行假幣的收?繳、保管、?上繳的網(wǎng)點(diǎn)?和經(jīng)辦人員?將按照《農(nóng)?村信用合作?聯(lián)