農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范本

第6頁共6頁農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范本第一?條為規(guī)范農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社（以下?簡稱本社）?反假貨幣收?繳行為，加?強對反假貨?幣工作的管?理，建立反?假貨幣工作?___體系?，杜絕假幣?流通，維護?貨幣信譽和?貨幣持有人?的合法權益?，根據(jù)《_?__人民幣?管理條例》?、《中國人?民銀行假幣?收繳、鑒定?管理辦法》?等法律法規(guī)?及相關制度?，結合本社?實際，特制?定本制度。?第二條本?制度明確了?反假貨幣業(yè)?務人員、收?繳、上繳等?內(nèi)容和要求?。第三條?本制度適用?于本社反假?貨幣工作的?管理。第?四條概念釋?義（一）?本制度所稱?業(yè)務人員，?是指辦理假?幣收繳業(yè)務?人員。（?二）貨幣是?指人民幣，?人民幣是中?國人民銀行?依法發(fā)行的?貨幣，包括?紙幣和硬幣?。（三）?本制度所稱?假幣，是指?偽造、變造?的貨幣。偽?造的貨幣是?指依照真幣?的圖案、形?狀、色彩等?，采用各種?手段制作的?假幣;變造?的貨幣是指?在真幣的基?礎上，利用?挖補、揭層?、涂改、拼?湊、移位、?重印等多種?方法制作，?改變真幣原?形態(tài)的假幣?。第二章?職責與權限?第五條營?業(yè)網(wǎng)點負責?假幣的收繳?、保管和上?繳工作。?第六條財務?會計部（?一）負責反?假貨幣工作?管理規(guī)定的?制定、修改?、貫徹，并?對基層社反?假貨幣的日?常管理進行?檢查監(jiān)督和?考核;（?二）負責網(wǎng)?點上繳假幣?的核對、匯?總和上繳當?地人行工作?。第七條?稽核部負責?反假貨幣的?管理工作的?審計監(jiān)督。?第三章內(nèi)?容與要求?第八條必須?在營業(yè)場所?內(nèi)向客戶無?償提供鑒別?人民幣真?zhèn)?的相關服務?，配備人民?幣點鈔、驗?鈔一體機，?并保持正常?運行狀態(tài)供?客戶使用。?第九條營?業(yè)網(wǎng)點反假?宣傳要堅持?日常宣傳和?集中宣傳相?結合，要充?分利用營業(yè)?場所和其他?戶外宣傳等?形式開展全?方位、多渠?道、深層次?的宣傳活動?，積極向社?會宣傳貨幣?真?zhèn)沃R。?各營業(yè)網(wǎng)點?要設立反假?宣傳櫥窗（?或公告牌）?，擺放宣傳?資料，讓更?多社會公眾?掌握反假知?識，提高公?眾識別貨幣?真?zhèn)蔚哪芰?，切實維護?人民群眾的?切身利益。?第十條營?業(yè)網(wǎng)點反假?貨幣的內(nèi)控?要求（一?）加強對假?幣印章的管?理，建立保?管使用登記?制度，在《?印章保管使?用登記簿》?中及時刻錄?印章領用、?上繳等情況?，指定專人?保管、明確?責任，對于?因網(wǎng)點撤銷?、合并而停?止使用的假?幣印章，應?及時上繳聯(lián)?社。（二?）應將假幣?收繳憑證納?入重要空白?憑證管理，?定期或不定?期對保管和?使用中的假?幣繳憑證進?行賬實核對?，保證其賬?實相符。?（三）建立?完善對業(yè)務?人員庫存現(xiàn)?金的定期不?定期檢查制?度，保證對?外支付貨幣?的真實性。?（四）業(yè)?務人員在臨?柜辦理現(xiàn)金?收付時，對?人面額人民?幣不論數(shù)量?多少，一律?進行機點，?對有疑問的?人民幣要進?行手工復點?，以辨別其?真?zhèn)?。?五）對擬放?入atm機?內(nèi)的人民幣?，至少由2?名以上現(xiàn)金?業(yè)務人員在?電視監(jiān)控下?通過a類點?鈔機進行清?點，保證放?入atm機?人民幣的質?量。（六?）建立定期?（每月一次?）對營業(yè)網(wǎng)?點驗鈔機具?、錄像等設?備的檢查維?護、調閱制?度，確保機?具、設備良?好、錄像資?料清晰完整?。（七）?建立反假貨?幣知識學習?培訓制度，?定期或不定?期___業(yè)?務人員進行?反假貨幣知?識學習，要?經(jīng)常對業(yè)務?人員進行有?關法律法規(guī)?知識教育，?增強員工的?法制意識、?責任意識和?信用意識，?提高員工整?體素質，維?護我社信譽?。第十一?條反假貨幣?工作考核方?式反假貨?幣工作質量?按年考核，?聯(lián)社采取定?期檢查和不?定期實地檢?查，年終進?行考核。定?期檢查主要?查驗上繳的?假幣貨幣信?息情況;不?定期實地檢?查主要是對?業(yè)務操作、?各類憑證、?假幣實物、?登記簿進行?現(xiàn)場查閱。?第十二條?新上崗的現(xiàn)?金業(yè)務人員?必須經(jīng)過本?社反假貨幣?知識培訓，?在一年內(nèi)通?過當?shù)厝嗣?銀行___?的反假幣知?識考試，取?得反假貨幣?資格上崗證?書后方可辦?理假幣收繳?工作。第?四章管理流?程第十三?條假幣的收?繳各營業(yè)?網(wǎng)點業(yè)務人?員在辦理現(xiàn)?金業(yè)務發(fā)現(xiàn)?假幣——必?須做到有有?2名以上持?有反假貨幣?資格上崗證?書的業(yè)務人?員在場，并?在持幣人視?線范圍內(nèi)當?場予以收繳?，具體操作?如下：（?一）發(fā)現(xiàn)假?幣，將假幣?交另一業(yè)務?人員復核確?定，當面予?以收繳;?（二）向持?有人指出被?收繳的假幣?特征;（?三）對__?_紙幣，應?當面在假幣?的正、反水?印、背面中?間位置加蓋?假幣字樣的?戳記;（?四）柜面人?員填寫一式?三聯(lián)空白假?幣收繳憑證?，經(jīng)另一業(yè)?務人員復核?;（五）?將一式三聯(lián)?假幣收繳憑?證交持有人?簽字，如果?持有人拒絕?簽字，收繳?人可在收繳?憑證上注明?。（六）?在假幣收繳?憑證上均加?蓋業(yè)務專用?章，經(jīng)辦人?及復核員私?章后，第一?聯(lián)假幣收繳?憑證和假幣?實物分別由?支行指定的?人員保管，?第二聯(lián)為交?接聯(lián)，由收?繳單位隨假?幣實物上交?，第三聯(lián)為?客戶聯(lián)，交?于被收繳人?，收繳的假?幣，不得再?交于持有人?。（七）?向持有人告?知有關事項?，經(jīng)辦人員?要耐心，準?確地解答持?有人提出的?問題，并向?持有人說明?如果對被收?繳的貨幣真?偽有異議，?可在3個工?作日內(nèi)持假?幣收繳憑證?向中國人民?銀行當?shù)胤?支機構或中?國人民銀行?授權的中國?工商銀行、?中國農(nóng)業(yè)銀?行、中國銀?行、中國建?設銀行的分?支機構申請?鑒定，持有?人如對金融?機構做出的?有關收繳或?鑒定假幣的?具體行政行?為有異議，?可在收到假?幣收繳憑證?或貨幣真?zhèn)?鑒定書之日?起60天內(nèi)?憑此證書向?當?shù)刂袊?民銀行提出?行政復議或?向當?shù)厝嗣?法院提起訴?訟。（八?）業(yè)務人員?在收繳假幣?過程中有下?列情形之一?的，應當立?即報告當?shù)?公安機關，?提供有關線?索。1、?一次性發(fā)現(xiàn)?___20?張（枚）（?含20張、?枚）以上;?2、屬于?利用新的造?假手段制造?假幣的;?3、有制造?販___線?索的;4?、持有人不?配合金融機?構收繳行為?的。第十?四條假幣的?保管1、?假幣和出具?的假幣收繳?憑證留存聯(lián)?應實行賬實?兩分管;?2、定期和?不定期對假?幣、假幣收?繳憑證與《?代收假幣保?管登記簿》?進行核對，?確保賬簿、?賬實相符。?3、營業(yè)?終了，假幣?、假幣收繳?憑證及假幣?印章應入箱?（庫）保管?。第十五?條網(wǎng)點上繳?聯(lián)社每月?末下旬，網(wǎng)?點將假幣上?繳聯(lián)社財務?會計部，填?寫《假幣解?繳單》和《?收繳統(tǒng)計表?》，要求做?到數(shù)據(jù)準確?、要素真實?齊全、解繳?及時。（?一）將假幣?連同（假幣?解繳單）和?《收繳統(tǒng)計?表》，由支?行指定人員?送聯(lián)社財務?會計部，并?辦理交接手?續(xù)。（二?）聯(lián)社財務?會計部收到?網(wǎng)點送繳的?假幣，將假?幣與假幣收?繳憑證逐一?配對入保險?箱保管，并?匯總登記《?假幣解繳單?》和《收繳?統(tǒng)計表》。?第十六條?聯(lián)社上繳人?行總行財?務會計部按?月匯總支行?上繳假幣，?于次月初_?__日前將?《假幣解繳?單》和《收?繳統(tǒng)計表》?連同假幣實?物解繳當?shù)?人民銀行。?第十七條?假幣的鑒定?（一）如?我社假幣收?繳網(wǎng)點收到?假幣鑒定單?位鑒定通知?，收繳網(wǎng)點?應當自收到?鑒定單位通?知之日起2?個工作日內(nèi)?，將需要鑒?定的貨幣送?達鑒定單位?。（二）?對本社收繳?的蓋有假幣?字樣戳記的?人民幣紙幣?，經(jīng)鑒定為?真幣的，由?鑒定單位交?收繳網(wǎng)點按?照面額兌換?完整券退還?衣人，收回?持有人的假?幣收繳憑證?，蓋有假幣?戳記的人民?幣按操作人?民幣處理。?（三）中?國人民銀行?各分支機構?在復點清分?金融機構解?繳的回寵款?時發(fā)現(xiàn)__?_，應經(jīng)鑒?定后予以沒?收，向解繳?單位開具假?幣沒收收據(jù)?，并要求其?補足等額人?民幣回籠款?。第十八?條罰則對?不按規(guī)定進?行假幣的收?繳、保管、?上繳的網(wǎng)點?和經(jīng)辦人員?將按照《農(nóng)?村信用合作?聯(lián)