中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融真題及答案

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)一、單項(xiàng)選擇題1.在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)三種類型。投資風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行投資中，因股票價(jià)格、金融衍生品價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。其中，從股票投資來看，如果在投資期內(nèi)股票價(jià)格下降，則投資者蒙受相應(yīng)的資本損失。【考點(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理2.下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是()。A.開放式金融B.商業(yè)票據(jù)C.封閉式金融D.股指期貨【答案】D【解析】按照衍生品合約類型的不同，目前市場(chǎng)中最為常見的金融衍生品有金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和信用衍生品等。主要的金融期貨合約有貨幣期貨、利率期貨、股指期貨等?！究键c(diǎn)】金融衍生品市場(chǎng)及其工具3.某投資者在上海證券交易所購(gòu)買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在的市場(chǎng)屬于()。A.流通市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.期權(quán)市場(chǎng)【答案】A【解析】流通市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場(chǎng)。投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對(duì)現(xiàn)金的需求?！究键c(diǎn)】金融市場(chǎng)與金融工具概述4.如果股票市場(chǎng)是弱式有效的，則股價(jià)反映了()。A.全部公開信息B.全部?jī)?nèi)幕信息C.全部歷史信息D.部分內(nèi)幕信息【答案】C【解析】在弱式有效市場(chǎng)中，股價(jià)已經(jīng)反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息，這些信息包括譬如過去的股價(jià)、交易量、空頭的利益等。如果弱式有效市場(chǎng)存在，則過去的歷史價(jià)格信息已經(jīng)完全反映在當(dāng)前的價(jià)格中，未來的價(jià)格變化將與當(dāng)前及歷史價(jià)格無關(guān)，這時(shí)技術(shù)性分析所提供的根據(jù)過去價(jià)格變動(dòng)預(yù)測(cè)出未來的圖表是沒有任何實(shí)際意義的?！究键c(diǎn)】金融市場(chǎng)與金融工具概述5.根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中交易量最大的品種是()。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】A【解析】2014年，銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)累計(jì)成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購(gòu)隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78.1%?！究键c(diǎn)】貨幣市場(chǎng)及其工具6.與貨幣市場(chǎng)工具相比，資本市場(chǎng)工具()。A.流動(dòng)性高B.期限長(zhǎng)C.安全性高D.利率敏感性高【答案】B【解析】資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)最根本的區(qū)別就是期限不同。期限在一年以內(nèi)的金融工具是貨幣市場(chǎng)工具，期限在一年以上的金融工具就是資本市場(chǎng)工具。【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與金融工具概述7.假定某投資者用10000元進(jìn)行投資，已知年利率為8%，按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，則1年后該投資者的本息和為()元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】C【解析】FV=P(1+r/m)nm=10000×(1+8%/2)2×1=10816元。【考點(diǎn)】利率的計(jì)算8.利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們預(yù)期的短期利率的平均值。按照該理論()。A.長(zhǎng)期利率一定高于短期利率B.長(zhǎng)期利率一定低于短期利率C.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)高于短期利率的波動(dòng)D.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)低于短期利率的波動(dòng)【答案】D【解析】預(yù)期理論表明，長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)?！究键c(diǎn)】利率決定理論9.流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動(dòng)性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條()的直線。A.平行于橫坐標(biāo)軸B.垂直于橫坐標(biāo)軸C.向左上方傾斜D.向右上方傾斜【答案】A【解析】當(dāng)利率下降到某一水平時(shí)，市場(chǎng)就會(huì)產(chǎn)生未來利率上升的預(yù)期，這樣，貨幣的投機(jī)需求就會(huì)達(dá)到無窮大，這時(shí)，無論中央銀行供應(yīng)多少貨幣，都會(huì)被相應(yīng)的投機(jī)需求所吸收，從而使利率不能繼續(xù)下降而“鎖定”在這一水平，這就是所謂的“流動(dòng)性陷阱”問題?！傲鲃?dòng)性陷阱”相當(dāng)于貨幣需求線中的水平線部分?！究键c(diǎn)】利率決定理論10.假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產(chǎn)的實(shí)際收益率為()。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】C【解析】名義收益率是用名義貨幣收入表示的收益率，實(shí)際收益率是剔除通貨膨脹因素后的收益率，可以用名義收益率(名義貨幣收入表示的收益率)扣除通貨膨脹率得到實(shí)際收益率。即，實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=5%-2%=3%?！究键c(diǎn)】收益率11.假定某股票的每股稅收后利潤(rùn)為0.5元，市場(chǎng)利率為5%，則該股票的理論價(jià)格為()元。A.5B.10C.50D.100【答案】B【解析】股票的理論價(jià)格由其預(yù)期收入和當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)利率兩個(gè)因素決定，其公式為：股票價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場(chǎng)利率。則該股票的理論價(jià)格=0.5/5%=10元?！究键c(diǎn)】金融資產(chǎn)定價(jià)12.我國(guó)目前尚未完成實(shí)現(xiàn)利率化市場(chǎng)，仍受到管制的利率是()。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購(gòu)協(xié)議利率D.同業(yè)拆借利率【答案】A【解析】目前，我國(guó)除存款外的利率管制已全面放開，存款利率浮動(dòng)區(qū)間上限不斷擴(kuò)大，差異化競(jìng)爭(zhēng)的存款利率定價(jià)格局基本形成，市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制逐步健全。【考點(diǎn)】我國(guó)的利率市場(chǎng)化13.在金融交易中時(shí)常會(huì)發(fā)生逆向選擇，其原因是()。A.金融交易之前的信息不對(duì)稱B.金融交易之后的信息不對(duì)稱C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】A【解析】在金融交易做出準(zhǔn)確決策時(shí)，時(shí)常存在因不了解交易的對(duì)方而導(dǎo)致的信息不對(duì)稱。在交易之前這種信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致逆向選擇，在交易之后這種信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)?！究键c(diǎn)】金融中介14.下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于間接金融機(jī)構(gòu)的是()。A.投資銀行B.信托公司C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】C【解析】間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以債務(wù)人的身份從資金盈余者的手中籌集資金，另一方面又以債權(quán)人的身份向資金短缺者提供資金，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)?！究键c(diǎn)】金融中介15.下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是()。A.持股公司B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行【答案】B【解析】單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，既有優(yōu)點(diǎn)，也有缺點(diǎn)。主要表現(xiàn)在：①防止銀行的集中和壟斷，但限制了競(jìng)爭(zhēng)。②降低營(yíng)業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展。③強(qiáng)化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益。④獨(dú)立性、自主性強(qiáng)，但抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差?！究键c(diǎn)】金融制度16.既可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)，又可以從事證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)制度是()制度。A.專業(yè)化銀行B.綜合性銀行C.連鎖銀行D.持股銀行【答案】B【解析】綜合性銀行制度亦稱為全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險(xiǎn)等全面金融業(yè)務(wù)的銀行制度?！究键c(diǎn)】金融制度17.在我國(guó)，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是()。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財(cái)務(wù)公司【答案】A【解析】小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)?！究键c(diǎn)】我國(guó)的金融中介體系與金融制度18.我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是()。A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會(huì)【答案】C【解析】中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，是銀行的銀行?！究键c(diǎn)】我國(guó)的金融中介體系與金融制度19.“4R”組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的重要手段，這種營(yíng)銷策略體現(xiàn)的是()導(dǎo)向。A.市場(chǎng)需求B.價(jià)格促銷C.競(jìng)爭(zhēng)D.客戶滿意度【答案】C【解析】“4R”營(yíng)銷策略最大特點(diǎn)是以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，根據(jù)市場(chǎng)不斷成熟和競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)，著眼于銀行與顧客互動(dòng)與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動(dòng)地創(chuàng)造需求，通過關(guān)聯(lián)、關(guān)系、反應(yīng)等形式與客戶形成獨(dú)特的關(guān)系，把企業(yè)與客戶聯(lián)系在一起，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。【考點(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)20.商業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)的核心活動(dòng)是()。A.投資顧問B.財(cái)富規(guī)劃C.財(cái)務(wù)分析D.資產(chǎn)管理【答案】D【解析】資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)21.商業(yè)銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)將銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行第三方理財(cái)相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守()原則。A.業(yè)務(wù)專業(yè)化B.統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理C.產(chǎn)品獨(dú)立化D.風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”【答案】D【解析】商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”原則，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離;自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)產(chǎn)品相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離;理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)22.為了測(cè)算遇到小概率事件等極端不利的情況下可能發(fā)生的損失，商業(yè)銀行通常采用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行()。A.久期分析B.壓力測(cè)試C.缺口分析D.敏感性分析【答案】B【解析】流動(dòng)性壓力測(cè)試是一種以定量分析為主的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析方法，商業(yè)銀行通過流動(dòng)性壓力測(cè)試測(cè)算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失，從而銀行流動(dòng)性管理體系的脆弱性做出評(píng)估和判斷，進(jìn)而采取必要措施?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行管理23.在商業(yè)銀行資本管理中，反應(yīng)銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是()。A.風(fēng)險(xiǎn)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.賬面資本【答案】D【解析】賬面資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行管理24.2015年3月，國(guó)務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并于5月1日正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)屬于()型管理策略。A.風(fēng)險(xiǎn)抑制B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行采取各種措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失加以彌補(bǔ)。銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有：①合同補(bǔ)償，即在訂立合同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)因素考慮在內(nèi)，如將風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失計(jì)入價(jià)格之中;②保險(xiǎn)補(bǔ)償，即通過存款保險(xiǎn)制度來減少銀行風(fēng)險(xiǎn);③法律補(bǔ)償，即利用法律手段對(duì)造成銀行風(fēng)險(xiǎn)損失的法律責(zé)任者提起財(cái)產(chǎn)清理訴訟，盡可能地挽回?fù)p失?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行管理25.投資者以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。A.期限B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)D.信息【答案】B【解析】投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。當(dāng)一個(gè)持有股票的客戶臨時(shí)需要現(xiàn)金時(shí)，充當(dāng)做市商的投資銀行可以購(gòu)進(jìn)客戶持有的股票，從而滿足客戶的流動(dòng)性需求。而在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介?！究键c(diǎn)】投資銀行概述26.投資銀行是指作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)的金融企業(yè)，這是投資銀行()上的定義。A．機(jī)構(gòu)層次B．行業(yè)層次C．業(yè)務(wù)層次D．學(xué)科層次【答案】A【解析】投資銀行至少有四層含義：其一，機(jī)構(gòu)層次，是指作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)的金融企業(yè)；其二，行業(yè)層次，指投資銀行的整個(gè)行業(yè)；其三，業(yè)務(wù)層次，指投資銀行所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)；其四，學(xué)科層次，是關(guān)于投資銀行的理論和實(shí)務(wù)的學(xué)科?！究键c(diǎn)】27.關(guān)于并購(gòu)描述正確的是（）。A．惡意收購(gòu)又稱“白衣騎士”B．惡意收購(gòu)多采取協(xié)議收購(gòu)的方式C．管理層收購(gòu)是杠桿收購(gòu)的一種D．用現(xiàn)金購(gòu)買股票又稱為“交換發(fā)盤”【答案】C【解析】惡意收購(gòu)又稱為“黑農(nóng)騎士”，大多采用要約收購(gòu)方式。用股票交換股票稱為“交換發(fā)盤”。【考點(diǎn)】28.基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A．40%B．50%C．60%D．70%【答案】C【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金?！究键c(diǎn)】29.反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的最重要的指標(biāo)是()，A．凈值增長(zhǎng)率B．基金分紅C．持股集中度D．貝塔值【答案】A【解析】反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)；其中，凈值增長(zhǎng)率是最主要的分析指標(biāo)，其對(duì)基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、來實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。選項(xiàng)C、D屬于衡量基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)。【考點(diǎn)】30.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)描述正確的是（）。A．個(gè)人投資者可以重復(fù)開戶B．債券賬戶可以買賣股票C．現(xiàn)金賬戶不能透支D．投行可以利用現(xiàn)金賬戶進(jìn)行信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】C【解析】個(gè)人投資者只能憑本人身份證開設(shè)一個(gè)證券賬戶，不得重復(fù)開戶。債券賬戶只能買賣債券。投行可以利用保證金賬戶進(jìn)行信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)?！究键c(diǎn)】31.信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是()。A.委托B.資金C.信任D.股權(quán)【答案】C【解析】信托是一種以資產(chǎn)為核心、以信任為基礎(chǔ)、以委托為方式的財(cái)產(chǎn)管理制度與法律行為。信任和誠(chéng)信是信托成立的前提和基礎(chǔ)。【考點(diǎn)】32.根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是()。A.信托目的B.信托期限C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】B【解析】根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件必須載明的事項(xiàng)包括：信托目的；委托人、受托人的姓名或者名稱、住所；受益人或者受益人范圍；信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；受益人取得信托利益的方式、方法。此外，信托文件可以選擇載明信托期限、信托財(cái)產(chǎn)的管理方式、受托人的報(bào)酬、新受托人的選任方式、信托終止事由等內(nèi)容。【考點(diǎn)】33.根據(jù)《信托公司治理指引》，我國(guó)信托公司的公司治理應(yīng)體現(xiàn)的基本原則是()最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托****利【答案】A【解析】《信托公司治理指引》要求信托公司治理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)受益人利益最大化的基本原則，股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等組織架構(gòu)的建立和運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)以受益人利益為根本出發(fā)點(diǎn)?！究键c(diǎn)】34.在我國(guó)設(shè)立信托公司需要經(jīng)過（）批準(zhǔn)，領(lǐng)取金融許可證。A．證監(jiān)會(huì)B．銀監(jiān)會(huì)C．人民銀行D．保監(jiān)會(huì)【答案】B【解析】，在我國(guó)設(shè)立信托公司需要經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，領(lǐng)取金融許可證?！究键c(diǎn)】35.y金融租賃公司通過資金統(tǒng)籌、財(cái)務(wù)杠桿運(yùn)用、金融產(chǎn)品組合和規(guī)模經(jīng)營(yíng)等運(yùn)營(yíng)方式獲得的收益是（）。A．債權(quán)收益B．余值收益C．服務(wù)收益D．運(yùn)營(yíng)收益【答案】D【解析】債權(quán)收益是指金融租賃公司通過自有資金或外部融資采購(gòu)設(shè)備后，向承租人租賃設(shè)備獲得的租金收益與資金成本之間的利差收益。余值收益是指金融租賃公司通過設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價(jià)差收入。服務(wù)收益是指出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)、貿(mào)易傭金等服務(wù)費(fèi)?！究键c(diǎn)】36.下列融資租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃合同不需要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃【答案】D【解析】金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項(xiàng)目中的租賃物或用于購(gòu)買租賃物的資金是一個(gè)或多個(gè)法人機(jī)構(gòu)提供的信托財(cái)產(chǎn)?！究键c(diǎn)】37.每個(gè)影響期權(quán)價(jià)值的因素的影響程度可以通過期權(quán)價(jià)值關(guān)于各因素的偏導(dǎo)數(shù)來體現(xiàn)，這些偏導(dǎo)數(shù)稱為希臘字母，其中反應(yīng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A．德爾塔(Delta)B．伽馬(Gamma)C．維伽(Vega)D．鞣(Rho)【答案】D【解析】德爾塔，伽馬用于管理資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)；維伽用于管理波動(dòng)率變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)；鞣用于反映利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；斯塔表示到期期限對(duì)價(jià)值的影響，通常作為伽馬的鏡像指標(biāo)使用。【考點(diǎn)】38.商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的“3C”和“5C”屬于（）。A．機(jī)制管理B．事中管理C．事后管理D．事前管理【答案】D【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)管理包括機(jī)制管理和過程管理。過程管理包括：①事前管理，即貸款的審查和決策階段的管理，包括對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析。其中，“5C”分析的是償還能力、資本、品格、擔(dān)保品、經(jīng)營(yíng)環(huán)境；“3C”分析的是現(xiàn)金流、管理、事業(yè)的連續(xù)性。②事中管理，即貸款發(fā)放與回收階段的管理。③事后管理，即商業(yè)銀行在貸款完全回收以后的管理?！究键c(diǎn)】39.企業(yè)未來的現(xiàn)金收入流和現(xiàn)金支出流在貨幣上不相匹配可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A．交易風(fēng)險(xiǎn)B．折算風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D【解析】經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)企業(yè)在長(zhǎng)期從事年復(fù)一年、循環(huán)往復(fù)的國(guó)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，如果未來的現(xiàn)金收入流和現(xiàn)金支出流在貨幣上不相匹配，則必然會(huì)發(fā)生不同貨幣之間的相互兌換或折算。當(dāng)匯率發(fā)生始料來及的變動(dòng)時(shí)，這些企業(yè)就會(huì)蒙受以本幣計(jì)量的未來現(xiàn)金流減少或現(xiàn)金支出流增多的經(jīng)濟(jì)損失。【考點(diǎn)】40.根據(jù)2013年中國(guó)XX國(guó)際金融研究所的測(cè)算，如果利息市場(chǎng)化能完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會(huì)比2010年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的()。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】B【解析】利率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生‘意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。利率風(fēng)險(xiǎn)來自資產(chǎn)負(fù)債利率重定價(jià)期限錯(cuò)配及市場(chǎng)利率的變動(dòng)。根據(jù)題干，四大行的利息凈收入下降屬于利率風(fēng)險(xiǎn)?！究键c(diǎn)】41.據(jù)京華時(shí)報(bào)2015年3月10日?qǐng)?bào)道，中國(guó)XX投資管理股份有限公司某分公司通過網(wǎng)絡(luò)公開競(jìng)價(jià)，成功處置2500萬不良資產(chǎn)，這種行為屬于()管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A【解析】在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上，借鑒西方商業(yè)銀行的科學(xué)做法，結(jié)合我國(guó)實(shí)際，推出了貸款的五級(jí)分類和相應(yīng)的不良資產(chǎn)管理機(jī)制;建立了綜合授信制度;建立了貸前、貸中和貸后管理的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程;建立了審貸分離的內(nèi)部控制機(jī)制;進(jìn)行了國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的剝離和集中處置。【考點(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理42.根據(jù)《中國(guó)XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法(試行)》，該銀行對(duì)高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行崗位輪換，這種舉措旨在控制()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D【解析】本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的職員管理。職員管理就是對(duì)由內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、知識(shí)技能匱乏和核心職員流失等內(nèi)部職員因素所帶來的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。具體方法是：①構(gòu)建和完善內(nèi)部控制中對(duì)職員的控制系統(tǒng)，要把好職員的入口關(guān);要建立職員間的相互牽制制約機(jī)制;要建立定期休假、輪崗和交流機(jī)制，并嚴(yán)格執(zhí)行離任審計(jì);建立晉級(jí)和降級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制，形成嚴(yán)格而靈活的用人機(jī)制，嚴(yán)格的是用人標(biāo)準(zhǔn)，靈活的是能上能下;建立不合格職員的淘汰機(jī)制。②加強(qiáng)對(duì)職員的培養(yǎng)和教育，要加強(qiáng)職員培訓(xùn)，制定和實(shí)施職員培訓(xùn)計(jì)劃，按職員的工作職務(wù)說明和工作程序手冊(cè)進(jìn)行培訓(xùn);要加強(qiáng)員的品行操守和職業(yè)道德教育。③提供科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和滿意的工作環(huán)境，以促進(jìn)職員的忠誠(chéng)和努力工作?！究键c(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理43.費(fèi)雪認(rèn)為，短期內(nèi)貨幣流通的速度和產(chǎn)出保持不變，所以，貨幣存量的變化會(huì)引起()水平的變化。A.物價(jià)B.收入C.稅率D.匯率【答案】A【解析】費(fèi)雪認(rèn)為，短期里貨幣流通速度和產(chǎn)出保持不變，所以總貨幣存量的變化決定了價(jià)格水平?！究键c(diǎn)】貨幣需求44.凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求取決于()水平。A.收入B.物價(jià)C.利率D.匯率【答案】A【解析】凱恩斯認(rèn)為，人們的貨幣需求行為是由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定的，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求取決于收入水平；基于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求則取決于利率水平?！究键c(diǎn)】45.假定我國(guó)流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣為()萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】D【解析】基礎(chǔ)貨幣=流通中現(xiàn)金+活期存款準(zhǔn)備金+定期存款準(zhǔn)備金+超額準(zhǔn)備金=5+20+3=28萬億元。【考點(diǎn)】貨幣供給46.假定我國(guó)流通中現(xiàn)金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國(guó)的狹義貨幣供應(yīng)量為()萬億元。A.8B.35C.45D.200【答案】C【解析】狹義貨幣供應(yīng)量M1=M0+單位活期存款=5+40=45萬億元。【考點(diǎn)】貨幣供給47.假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為()萬元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】D【解析】派生存款總額=原始存款額/(法定準(zhǔn)備金率+超額準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)=1000/(20%+2%+5%)≈3704萬元?！究键c(diǎn)】貨幣供給48.LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明()處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場(chǎng)B.商品市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】A【解析】LM曲線上的點(diǎn)表示貨幣的需求量(L)等于貨幣供應(yīng)量(M)，故LM曲線上的點(diǎn)表示貨幣市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)?！究键c(diǎn)】貨幣均衡49.關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯(cuò)誤的是()。A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給【答案】C【解析】中央銀行是發(fā)行的銀行，指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行，具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨(dú)占權(quán)，是一國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行，具有以下幾個(gè)基本職能：(1)中央銀行應(yīng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀情況，適時(shí)適度發(fā)行貨幣，保持貨幣供給與流通中貨幣需求的基本一致，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)提供一個(gè)良好的金融環(huán)境。(2)中央銀行應(yīng)從宏觀經(jīng)濟(jì)角度控制信用規(guī)模，調(diào)節(jié)貨幣供給量。中央銀行應(yīng)以穩(wěn)定貨幣為前提，適時(shí)適度增加貨幣供給，正確處理好貨幣穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系。(3)中央銀行應(yīng)根據(jù)貨幣流通需要，適時(shí)印刷、鑄造或銷毀票幣，調(diào)撥庫(kù)款，調(diào)劑地區(qū)間貨幣分布、貨幣面額比例，滿足流通中貨幣支取的不同要求?！究键c(diǎn)】中央銀行概述50.按先后次序，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要依次經(jīng)歷()。A.失誤領(lǐng)域和金融領(lǐng)域B.金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域C.資本市場(chǎng)領(lǐng)域和貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域D.貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域和外匯市場(chǎng)領(lǐng)域【答案】B【解析】在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控機(jī)制過程經(jīng)歷兩個(gè)領(lǐng)域：金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)領(lǐng)域?！究键c(diǎn)】貨幣政策體系51.下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是()。A.利率限制B.窗口指導(dǎo)C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.證券市場(chǎng)信用控制【答案】C【解析】公開市場(chǎng)操作指中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣國(guó)債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的行為。即當(dāng)金融市場(chǎng)資金缺乏時(shí)，中央銀行通過公開市場(chǎng)操作買進(jìn)有價(jià)證券，從而投放基礎(chǔ)貨幣，引起貨幣供應(yīng)量的增加和利率的下降;當(dāng)金融市場(chǎng)上游資過多時(shí)，中央銀行通過公開市場(chǎng)操作賣出有價(jià)證券，從而收回基礎(chǔ)貨幣，引起貨幣供應(yīng)量的減少和利率的提高。中央銀行正是以這種操作來擴(kuò)張或收縮信用，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，它是目前發(fā)達(dá)國(guó)家運(yùn)用得最多的貨幣政策工具?！究键c(diǎn)】貨幣政策體系52.中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給原一級(jí)交易商的交易行為稱為()。A.再貼現(xiàn)B.再貸款C.正回購(gòu)D.逆回購(gòu)【答案】D【解析】逆回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給一級(jí)交易商的交易行為，為向市場(chǎng)上投放流動(dòng)性的操作，逆回購(gòu)到期則為從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作?！究键c(diǎn)】貨幣政策體系53.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXX，不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與()的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關(guān)聯(lián)授信額D.信用資產(chǎn)總額【答案】D【解析】不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%?！究键c(diǎn)】54.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的說法，錯(cuò)誤的是()。A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營(yíng)中必須的非貨幣資產(chǎn)B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得稱為證券公司實(shí)際控制人C.單位或個(gè)人可以委托他們或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)D.證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券也擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的經(jīng)歷【答案】C【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定：為了防止不良單位或者個(gè)人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管，該條例規(guī)定，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)?！究键c(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容55.如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會(huì)導(dǎo)致()。A.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣升值B.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣升值C.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣貶值D.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣貶值【答案】C【解析】美元利率上升，刺激資本流入，即國(guó)際資本放棄中國(guó)市場(chǎng)流入美國(guó)市場(chǎng)。此時(shí)美元供不應(yīng)求，即美元升值，人民幣貶值?！究键c(diǎn)】匯率56.在一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差時(shí)，該國(guó)之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國(guó)出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國(guó)進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國(guó)際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國(guó)家國(guó)際收支的()。A.經(jīng)常項(xiàng)目收支B.資本項(xiàng)目收支C.金融項(xiàng)目收支D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目收支【答案】A【解析】匯率政策主要調(diào)節(jié)經(jīng)常項(xiàng)目收支?！究键c(diǎn)】國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)57.近年來，我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理中，采取了允許和鼓勵(lì)民間資本持有外匯、鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”等措施，這類措施直接有助于緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備()情況。A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理C.總量過多D.管理模式不科學(xué)【答案】C【解析】在實(shí)踐中，我國(guó)已經(jīng)采取了對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施。針對(duì)外匯儲(chǔ)備總量過多，增長(zhǎng)過快，而造成此種狀況的原因是國(guó)際收支“雙順差”，因此，我國(guó)采取了針對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施，這對(duì)遏制外匯儲(chǔ)備的過快增長(zhǎng)起到了積極的作用。同時(shí)，我國(guó)逐步采取了藏匯于民的政策，允許和鼓勵(lì)民間持有外匯，消散具有官方性質(zhì)的外匯儲(chǔ)備?！究键c(diǎn)】國(guó)際儲(chǔ)備及其管理58.2005年10月，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行分別獲準(zhǔn)在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行11.3億和10億元的人民幣債券，該種債券在性質(zhì)上屬于()。A.外國(guó)債券B.歐洲債券C.揚(yáng)基債券D.武士債券【答案】A【解析】外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。【考點(diǎn)】離岸金融市場(chǎng)59.2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對(duì)方交易所上市的股票。這意味著，我國(guó)進(jìn)一步放寬了對(duì)國(guó)際收支()的外匯管理。A.商品與服務(wù)項(xiàng)目B.經(jīng)常項(xiàng)目C.資本項(xiàng)目D.平衡項(xiàng)目【答案】C【解析】人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理，包括直接投資、證券投資和其他投資。其中，本題所述情況屬于證券投資的相關(guān)規(guī)定，故屬于資本項(xiàng)目管理。【考點(diǎn)】外匯管理與外債管理60.假定我國(guó)某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國(guó)該年的()。學(xué)員反映題目有誤A.短期債務(wù)率B.償債率C.債務(wù)率D.負(fù)債率【答案】B【解析】?jī)攤?當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額100%?！究键c(diǎn)】二、多項(xiàng)選擇題61.在回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)中，可以作為回購(gòu)證券標(biāo)的有()。A.國(guó)庫(kù)券B.商業(yè)票據(jù)C.股指期權(quán)合約D.股指期貨合約E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】ABE【解析】，在證券回購(gòu)協(xié)議中，作為標(biāo)的物的主要是國(guó)庫(kù)券等政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具?！究键c(diǎn)】62.我國(guó)已經(jīng)建成的多層次的股票市場(chǎng)包括()。A.主板市場(chǎng)B.中小企業(yè)板市場(chǎng)C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D.股指期貨市場(chǎng)E.股指期權(quán)市場(chǎng)【答案】ABC【解析】我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)?！究键c(diǎn)】63.根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于()不同。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性C.所得稅D.期限結(jié)構(gòu)E.收益率曲線【答案】ABC【解析】到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的：違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。【考點(diǎn)】64.上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率。該利率屬于()。A.單利B.復(fù)利C.算術(shù)平均利率D.零售性利率E.批發(fā)性利率【答案】ACE【解析】上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行希望培育的基準(zhǔn)利率體系，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，按照自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率?！究键c(diǎn)】65.下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的有()。A.保險(xiǎn)公司B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C.期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D.信用合作社E.證券投資基金管理公司【答案】BCE【解析】J中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)?！究键c(diǎn)】66.下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的有()。A.網(wǎng)上銀行B.手機(jī)銀行C.電話銀行D.互聯(lián)網(wǎng)基金E.家居銀行【答案】ABCE【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動(dòng)化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等?！究键c(diǎn)】67.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行在理財(cái)產(chǎn)品銷售中的禁止性行為有()。A.采取回扣的方式銷售理財(cái)產(chǎn)品B.向客戶出售保本型理財(cái)產(chǎn)品C.將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售D.銷售人員代替客戶簽署文件E.通過買賣理財(cái)產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)督套利【答案】ACDE【解析】對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品銷售管理，《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》提出了諸多禁止性行為，主要包括：商業(yè)銀行不得銷售無市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)、無風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案、無風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)產(chǎn)品，不得銷售風(fēng)險(xiǎn)收益嚴(yán)重不對(duì)稱的含有復(fù)雜金融衍生工具的理財(cái)產(chǎn)品；商業(yè)銀行不得無奈件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率，高于同期存款利率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益；商業(yè)銀行不得將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售；商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國(guó)家利率管理政策變相高息攬儲(chǔ)。在從事具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中，商業(yè)銀行不得有下列情形，通過銷售或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利；將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品；通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送；挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金；銷售人員代替客戶簽暑文件等?！究键c(diǎn)】68.下列金融活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有()。A.發(fā)行債券B.交納法定存款準(zhǔn)備金C.證券回購(gòu)D.債券投資E.優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)【答案】BDE【解析】商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要由以下三部分組成：①貸款管理，其主要內(nèi)容有：貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；貸款利率管理理；貸款期限結(jié)構(gòu)管理；信用貸款和抵押貸款比倒管理；對(duì)內(nèi)部人員和關(guān)系戶的貸款予以限制等。②債券投資管理。③現(xiàn)金資產(chǎn)管理。我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：庫(kù)存現(xiàn)金；存放中央銀行款項(xiàng)，即存款準(zhǔn)備金（包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金）；存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。選項(xiàng)A、C屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇?！究键c(diǎn)】69.下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點(diǎn)的有()。A.市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用C.發(fā)行條款靈活D.縮短發(fā)行時(shí)間E.受法律法規(guī)的約束少【答案】BCDE【解析】私募發(fā)行有以下優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)；避免公司商業(yè)機(jī)密泄露；節(jié)省發(fā)行費(fèi)用；縮短了發(fā)行時(shí)間；發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開發(fā)行更有成功的把握等?！究键c(diǎn)】70.按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有()。A.契約型基金B(yǎng).公司性基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB【解析】根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金?！究键c(diǎn)】71.在管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，我國(guó)信托公司可以采取的方式有()。A.買入返售B.出售C.存放同業(yè)D.租賃E.以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押【答案】ABCD【解析】信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行，但不得以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押?！究键c(diǎn)】72.關(guān)于融資租賃合同特征的說法，正確的有()。A.融資租賃合同是諾成合同B.融資租賃合同是有償合同C.融資租賃合同可單方解除D.融資租賃合同是雙務(wù)合同E.融資租賃合同是要式合同【答案】ABDE【解析】融資租賃合同主要具有以下特征：①融資租賃合同是諾成、要式合同。②融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同。③融資租賃合同是不可單方解除的合同?！究键c(diǎn)】73.金融工程的主要領(lǐng)域有()。A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新B.金融體制改革C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理D.資產(chǎn)定價(jià)E.離岸貨幣借貸【答案】ACD【解析】金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域主要包括：①金融產(chǎn)品創(chuàng)新；②資產(chǎn)定價(jià)；③金融風(fēng)險(xiǎn)管理；④投融資策略設(shè)計(jì)；⑤套利?！究键c(diǎn)】74.如果某中國(guó)個(gè)人投資者只購(gòu)買了以美元計(jì)價(jià)的股票，則該投資者承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E.投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】BE【解析】匯率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。匯率風(fēng)險(xiǎn)可分為交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其中，交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同的貨幣相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。投資風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行投資中，因股票價(jià)格、金融衍生品價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性?！究键c(diǎn)】75.存款創(chuàng)造倍數(shù)的實(shí)現(xiàn)要基于若干假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有()。A.固定匯率制度B.全額準(zhǔn)備金制度C.部分準(zhǔn)備金制度D.券款對(duì)付結(jié)算制度E.非金額現(xiàn)金結(jié)算制度【答案】CE【解析】存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個(gè)假設(shè)：①部分準(zhǔn)備金制度，如果是全額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行就沒有可貸放的資金，存款創(chuàng)造就無法進(jìn)行；②非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲(chǔ)戶之間實(shí)行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無法進(jìn)行。【考點(diǎn)】76.如果IS、LM和BP曲線存在共同的交點(diǎn)，則在該點(diǎn)上各曲線所代表的字市場(chǎng)同時(shí)處于均衡狀態(tài)，這些子市場(chǎng)有()。A.貨幣市場(chǎng)B.商品市場(chǎng)C.黃金市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)E.股票市場(chǎng)【答案】ABD【解析】IS曲線上的點(diǎn)表示商品市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。LM曲線上的點(diǎn)表示貨幣市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。BP曲線指國(guó)際勞務(wù)收支保持不變時(shí)收支和利率組合的軌跡，即BP曲線上的任何一點(diǎn)所代表的利率和收支的組合都可以使當(dāng)期國(guó)際收支均衡。凡能影響匯率的因素（如利率、實(shí)際國(guó)民收入、價(jià)格水平等）都會(huì)使BP曲線移動(dòng)。如果IS、LM和BP曲線存在共同的交點(diǎn)，則表明在該點(diǎn)國(guó)內(nèi)商品市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)同時(shí)處于均衡?！究键c(diǎn)】77.貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)()。A.利率B.貨幣供應(yīng)量C.基礎(chǔ)貨幣D.存款準(zhǔn)備金E.再貼現(xiàn)率【答案】AB【解析】貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)一般包括利率、貨幣供應(yīng)量?！究键c(diǎn)】78.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)有()。A.凈利息收入B.總利息收入C.成本收入本D.資產(chǎn)利潤(rùn)率E.資本利潤(rùn)率【答案】CDE【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)包括：①成本收入比，即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%；②資產(chǎn)利潤(rùn)率，即凈利潤(rùn)與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6%;③資本利潤(rùn)率，即凈利潤(rùn)與所有者權(quán)益平均余額之比，不應(yīng)低于11%?！究键c(diǎn)】79.如果人民幣對(duì)外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有()。A.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)上升B.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)下降C.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)逆差D.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)順差E.市場(chǎng)上的預(yù)期人民幣貶值【答案】BD【解析】匯率變動(dòng)的決定因素有：①物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)。相對(duì)通脹率離的國(guó)家的貨幣貶值，相對(duì)通脹率低的國(guó)家的貨幣升值。②國(guó)際收支差額的變化。順差，外匯匯率下跌；逆差，外匯匯率上升。③市場(chǎng)預(yù)期的變化。如果人們預(yù)期未來本幣貶值，就會(huì)在外匯市場(chǎng)上拋售本幣，導(dǎo)致本幣現(xiàn)在的實(shí)際貶值；反之，如果人們預(yù)期未來本幣升值，就會(huì)在外匯市場(chǎng)上搶購(gòu)本幣，導(dǎo)致本幣現(xiàn)在的實(shí)際升值?！究键c(diǎn)】80.下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有()。A.允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外B.放款我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制C.鼓勵(lì)高科技的外資流入D.限制低附加值的直接投資流入E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入【答案】ABDE【解析】我國(guó)針對(duì)國(guó)際收支順差采取的調(diào)節(jié)政策和措施包括：①逐步放寬和取消經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯管制，允許出口企業(yè)將出口所得的外匯收入存放在境外；②退步放寬資本項(xiàng)目下的外匯管制；③降低對(duì)出口的激勵(lì)范圍和力度，改變外貿(mào)增長(zhǎng)方式，調(diào)整外貿(mào)出口結(jié)構(gòu)；④優(yōu)化利用外資結(jié)構(gòu)，限制高能耗、重污染、附加值低的直接投資流入；⑤對(duì)國(guó)外投機(jī)性的熱錢流入采取密切監(jiān)控的高壓政策?！究键c(diǎn)】三、案例分析題(一)AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票據(jù)利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。81.該債券的投資者每張債券第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為()元。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】C【解析】一年后的利息=100×5%=5元，則第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值=5÷(1+5%)=4.76元?！究键c(diǎn)】利率的計(jì)算82.該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為()元。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】D【解析】如果市場(chǎng)利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格(購(gòu)買價(jià))=債券面值，即債券為平價(jià)發(fā)行。故該債券的發(fā)行價(jià)格為100元?！究键c(diǎn)】金融資產(chǎn)定價(jià)83.該債券的投資者以發(fā)行價(jià)格買入該債券，持有至到期的收益為()。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】C【解析】該題考的比較偏?？己烁断牡狡谑找媛?。依題意可知：得r=5%。【考點(diǎn)】收益率84.關(guān)于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格與收益利率之間關(guān)系的說法，正確的有()。A.市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降B.市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格不變C.債券價(jià)格越高，到期收益率越高D.債券價(jià)格越低，到期收益率越高【答案】AD【解析】債券的市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率成反向變化關(guān)系。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，到期收益率低于市場(chǎng)利率的債券將會(huì)被拋售，從而引起債券價(jià)格下降，直到其到期收益率等于市場(chǎng)利率?！究键c(diǎn)】收益率(二)下表是我國(guó)某商業(yè)銀行2014年年末的資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)況。(單位：億元)序號(hào)項(xiàng)目年末收益1各項(xiàng)存款250002各項(xiàng)貸款150003債權(quán)投資62504現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)55005存放同業(yè)款項(xiàng)11256發(fā)行普通金融債券15007發(fā)行次級(jí)金融債券1508向中央銀行借貸25085.2014年年末，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)余額為()億元。A.28375B.27250C.21675D.27875【答案】D【解析】該商業(yè)銀行的資產(chǎn)余額=各項(xiàng)貸款+債權(quán)投資+現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)+存放同業(yè)款項(xiàng)=15000+6250+5500+1125=27875億元。【考點(diǎn)】商業(yè)銀行管理86.2014年末，該商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)余額為()億元。A.6625B.6875C.5500D.7125【答案】A【解析】我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：庫(kù)存現(xiàn)金，①是指商業(yè)銀行保存在金庫(kù)中的現(xiàn)鈔和硬幣，用來應(yīng)付客戶提現(xiàn)和銀行本身的日常零星開支;②存放中央銀行款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金(包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金);③存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的存款，用于在同業(yè)之間開展代理業(yè)務(wù)和結(jié)算收付。該商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)余額=5500+1125=6625億元?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行管理87.2014年年末，該商業(yè)銀行的短期借貸余額為()億元。A.150B.250C.400D.1375【答案】B【解析】短期借貸是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同業(yè)拆借、證券回購(gòu)和向中央銀行借款等。故該商業(yè)銀行的短期借貸余額為向中央銀行借款=250億元?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行管理88.關(guān)于該商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的說法，正確的有()。A.債券投資是主要的資金運(yùn)用B.現(xiàn)金資產(chǎn)的流動(dòng)性高于貸款，但盈利性低于債券C.借入款的償還期限和金額需要集中，以便集中償付D.借入款規(guī)模應(yīng)適當(dāng)控制，并以增加短期債券為主，以提高流動(dòng)性【答案】BD【解析】A項(xiàng)，貸款是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)和最主要的資金運(yùn)用，故A錯(cuò)誤;C項(xiàng)，借入款管理內(nèi)容中，應(yīng)分散借入款的償還期和償還金額，以減輕流動(dòng)性過于集中的壓力，故C錯(cuò)誤。【考點(diǎn)】商業(yè)銀行管理(三)2014年4月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新版，有ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對(duì)應(yīng)市盈利率為22.98倍。89.在本次發(fā)行中，保薦人ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司的重要身份是()。A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券做市商C.證券交易商D.證券承銷商【答案】D【解析】證券承銷是指在證券發(fā)行程中，投資銀行按照協(xié)議幫助發(fā)行人對(duì)所發(fā)行的證券進(jìn)行定價(jià)和銷售的活動(dòng)。投資銀行概述投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候，不同的承銷方式對(duì)投資銀行在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)有不同的規(guī)定，承銷商可以根據(jù)發(fā)行人的特點(diǎn)和資本市場(chǎng)的情況選擇包銷、盡力推銷以及余額包銷三種形式。故該有限責(zé)任公司的身份是證券承銷商?！究键c(diǎn)】投資銀行的主要業(yè)務(wù)90.本次新股發(fā)行的定價(jià)方式是()。A.固定價(jià)格方式B.簿記方式C.競(jìng)價(jià)方式D.結(jié)合了簿記方式和競(jìng)價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制【答案】D【解析】按照“管理辦法”的規(guī)定可以看出，我國(guó)的詢價(jià)制不是完全的簿記方式，也不是完全的競(jìng)價(jià)方式，而是結(jié)合了二者主要特征以適合我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r的一種新股定價(jià)方式?！究键c(diǎn)】投資銀行的主要業(yè)務(wù)91.在本次新股發(fā)行的定價(jià)方式下，當(dāng)網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，所有報(bào)價(jià)應(yīng)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，為了保證新股定價(jià)的合理性，應(yīng)從擬申購(gòu)總量中至少()。A.剔除10%最低報(bào)價(jià)的部分B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分【答案】C【解析】首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購(gòu)總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得低于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的10%，然后根據(jù)剩余報(bào)價(jià)及擬申購(gòu)數(shù)量協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。【考點(diǎn)】投資銀行的主要業(yè)務(wù)92.根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，對(duì)網(wǎng)下投資者優(yōu)先配售的特定對(duì)象有()。A.保險(xiǎn)資金B(yǎng).企業(yè)年金C.公募基金D.私募基金【答案】ABC【解析】公募基金、社保基金、企業(yè)年金基金和保險(xiǎn)資金有效申購(gòu)不足安排數(shù)量的，發(fā)行人和主承銷商可以向其他符合條件的網(wǎng)下投資者配售剩余部分?！究键c(diǎn)】投資銀行的主要業(yè)務(wù)(四)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國(guó)的A公司總部已融資租賃的方式購(gòu)置一批市場(chǎng)設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購(gòu)買設(shè)備，租賃