銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防知識(shí)試題庫(kù)分析

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題目錄TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"一、單選題 2\o"CurrentDocument"二、多選題 6\o"CurrentDocument"三、判斷對(duì)錯(cuò) 14\o"CurrentDocument"四、填空題 18\o"CurrentDocument"五、簡(jiǎn)答題 19、單選題1、案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人是（ B）A董事長(zhǎng)B行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）C監(jiān)事長(zhǎng)D合規(guī)總監(jiān)2、合規(guī)總監(jiān)崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向（ D）報(bào)告。A股東大會(huì)B董事會(huì)C專門委員會(huì) D銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年（D）月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A1B2C3 D44、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)。A10% B15% C20% D30%5、監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分（ C）為“黃牌?！?5A75分（含）以上90分以下B75分（含）以上85分以下C70分（含）以上分以下D70分（含）以上80分以下856、涉案金額等值人民幣（C）萬(wàn)元以上的屬于重大、惡性案件。A一百B五百C一千D五千7、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）（含）以上處分；A警告B記過C記大過D降級(jí)8、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（A）（含）以上處分。A降級(jí)B撤職C留用察看 D開除9、案件責(zé)任人員被撤職后，（B）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A一年B二年C三年 D五年10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，A1 B2 C3D611、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額在（C）（）萬(wàn)元以上的涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。A一B五C十D二十12、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金數(shù)額在（D）萬(wàn)元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A五 B十 C二十 D三十13、 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（D）萬(wàn)元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A十 B二十 C五十 D一百14、 以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（B）萬(wàn)元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。A一 B二 C五 D十15、個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在（A）萬(wàn)元以上的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A一 B二 C五 D十16、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（ C）以內(nèi)A、6小時(shí)B、12小時(shí) C、24小時(shí) D、48小時(shí)17、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制A董事長(zhǎng)B行長(zhǎng)C監(jiān)事長(zhǎng)D專案18、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要崗位員工輪崗期限原則上以_為限，輪崗率要求_;（D）A半年；50%B半年；100%C一年；50%D一年；100%19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過 _年，輪崗率_。（D）A1；50%B1；100%C2；50%D2；100%20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過（ C）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。TOC\o"1-5"\h\zA1 B2 C3 D521、 鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（A）年；A1 B2 C3 D522、 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（ A）。A專案組B調(diào)查組C檢查組D督查組23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 中，以下說(shuō)法正確的是（C）oA對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。B案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)24、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A行政案件B刑事案件C因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件D商業(yè)賄賂案件25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)26、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（B）A某支行分理處柜員甲某挪用資金B(yǎng)某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗C某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款27、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況B大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件C媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小28、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（C）。A必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

B必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門C應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局D應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門29、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門C案發(fā)地銀監(jiān)局D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C）名D加強(qiáng)內(nèi)部控C）名D加強(qiáng)內(nèi)部控A1B2C3D531、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)劃、制定、實(shí)施以（A）為導(dǎo)向的審計(jì)工作。A防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)B防范法律風(fēng)險(xiǎn)C杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為制、多選題1、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括的基本要素（A、B、C、D）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層職責(zé)適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)管理政策、制度和流程內(nèi)部監(jiān)督與檢查2、 下列哪些屬于專門委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、D）A.審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告3、 合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、C）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性4、 下列哪些屬于合規(guī)部門案防方面的具體職責(zé)（A、B、C、D）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)定期組織案防工作培訓(xùn)5、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，建立并完善員工管理制度，應(yīng)將員工下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）A入職前背景考察B職業(yè)操守C房產(chǎn)D八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范6、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對(duì)員工下列哪些異常行為的監(jiān)督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）A參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客 B洗錢C涉黃、涉賭、涉毒D經(jīng)商辦企業(yè)E過度消費(fèi)及負(fù)債F頻繁請(qǐng)假7、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。（A、B、C、D）A整體案防工作情況B案防管理體系運(yùn)行情況 C內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況8、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為 的重要依據(jù)。（A、D）A監(jiān)管評(píng)級(jí)B非現(xiàn)場(chǎng)檢查C審慎性會(huì)談D現(xiàn)場(chǎng)檢查9、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對(duì)下列 分支機(jī)構(gòu)開展評(píng)價(jià)。（A、B、C、D）A網(wǎng)點(diǎn)眾多B內(nèi)控薄弱C案件多發(fā)D特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的10、下列哪些屬于案件責(zé)任人員范圍。（A、B、C、D）A作案人員B相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人 C對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員、D對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員。11、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)下列哪些涉案人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。 （A、B、C、D）A條線部門負(fù)責(zé)人B機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人C機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人D其他案件責(zé)任人員12、 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（A、B、D）A因不可抗力造成違法違規(guī)的B因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的C自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的D案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的13、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）A在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成損害的B因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外C主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的D積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的14、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（A、B、C、D）A發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的15、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實(shí)時(shí)性原則B完整性原則C準(zhǔn)確性原則D保密性原則16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）A數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的B給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的C多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；D其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）A個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的B個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的C個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的D造成惡劣社會(huì)影響的18、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（B、D）A違法發(fā)放貸款，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的B違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的C違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的D違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的19、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任： （A、B、C、D）A違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的B違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的C多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的D接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的20、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：A使用偽造的信用卡，數(shù)額在五千元以上的B使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額在五千元以上的C使用作廢的信用卡，數(shù)額在五千元以上的D冒用他人信用卡，數(shù)額在五千元以上的E惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的21、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對(duì)（）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。A重要崗位B輪崗年限C輪崗方式D崗位職責(zé)22、 各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C）A復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）B將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用C使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)D利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用23、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B利用客戶賬戶過渡本人資金C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金D違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)E空存、空取資金。24、 各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B不審核憑證授權(quán)C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D超權(quán)限授權(quán)25、 各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）A違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)B利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用D違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。26、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、 揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象，向（B、C、D）轉(zhuǎn)移。A防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B防范操作風(fēng)險(xiǎn) C防范案件風(fēng)險(xiǎn)D提升內(nèi)控水平27、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大（A、B、C、D）“四高”的審計(jì)力度、頻度和深度。A高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)B高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)D高風(fēng)險(xiǎn)崗位28、 在案件信息報(bào)送中，案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局B公安局C司法機(jī)關(guān)D金融機(jī)構(gòu)29、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（A、C、D）A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》30、 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)（A、B、C）A啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任D上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告31、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。（A、C、D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B公安部門已立案的導(dǎo)致銀行或客戶資金損失的案件C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D收到重大案件舉報(bào)線索32、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）A案件信息報(bào)送及登記B案件調(diào)查C案件審結(jié)D行政處罰33、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。A信貸業(yè)務(wù)審計(jì)B會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)C重要崗位人員履職審計(jì)D出納業(yè)務(wù)審計(jì)三、判斷對(duì)錯(cuò)1、人民銀行及其分支行依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。（錯(cuò)）2、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（錯(cuò)）3、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將行長(zhǎng)列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）4、未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé)。（對(duì)）5、合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍。（錯(cuò)）6、合規(guī)總監(jiān)向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT委員會(huì)報(bào)告工作。（對(duì)）7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（錯(cuò)）8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。（對(duì)）9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。（錯(cuò)）10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。（對(duì)）11、案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。（對(duì)）12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。（錯(cuò)）13、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。（對(duì)）14、案件問責(zé)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（錯(cuò)）15、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。（對(duì)）16、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。（對(duì)）17、案件問責(zé)方式可以合并使用，對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）18、發(fā)生重大、惡性案件的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。（對(duì)）19、案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。（對(duì)）20、案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（對(duì)）21、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。（錯(cuò)）22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）23、問責(zé)工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。（對(duì)）24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對(duì)）25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。（對(duì)）26、兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的可以不予追訴刑事責(zé)任。（錯(cuò)）27、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個(gè)客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（對(duì)）28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。（錯(cuò)）29、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百?gòu)垼叮┮陨系?，?yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（錯(cuò)）30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)可以同時(shí)同向進(jìn)行。（錯(cuò)）33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬。（對(duì)）34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）35、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）36、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)）38、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)）39、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）40、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)）（對(duì)）41（對(duì)）TOC\o"1-5"\h\z42、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。 （對(duì)）43、 當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)）44、 對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。 （對(duì)）45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。 （錯(cuò)）46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。 （錯(cuò)）47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。 （對(duì)）48、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。（錯(cuò)）49、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)）50、 在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂?，不?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）四、填空題1、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會(huì)，專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。5、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。6、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專門制度。7、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。8銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。9、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。10、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容。11、 案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。12、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。13、 各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)重點(diǎn)賬戶、異動(dòng)賬戶、可疑賬戶的對(duì)賬情況并對(duì)休眠賬戶進(jìn)行清理規(guī)范。五、簡(jiǎn)答題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是什么?答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)2、簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作中所述的案件定義答：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。3、簡(jiǎn)述案防工作評(píng)估的原則。答：案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。4、江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的基本思路。答：江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的基本思路是：以行業(yè)管理為引導(dǎo)，以農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為主體，以監(jiān)管檢查與評(píng)價(jià)為推動(dòng)，以完善組織體系為抓手，以完善內(nèi)控機(jī)制為核心，以檢查評(píng)價(jià)為手段，逐步建立和完善案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。5、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的年度監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；4.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；5.長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時(shí)、上門對(duì)賬的賬戶。8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。答：一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則；二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；四、促進(jìn)商業(yè)銀