銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)課件

銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2022/12/24銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2022/12/19銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1李金富山東大學(xué)工商管理專業(yè)畢業(yè)2007年加盟中國(guó)人壽，現(xiàn)在中國(guó)人壽濰坊分公司銀保部工作人生格言：沒(méi)有比人更高的山，沒(méi)有比腳更長(zhǎng)的路銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)3兩個(gè)問(wèn)題，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)應(yīng)當(dāng)有相同的FYC，但同樣的保費(fèi)分散到不同的時(shí)段、個(gè)人能夠創(chuàng)造的“附加傭金”大不相同，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)規(guī)模足以養(yǎng)活相等數(shù)量的隊(duì)伍，但同樣的保費(fèi)分賽到不同的個(gè)人，隊(duì)伍所維持、發(fā)展的結(jié)果截然不同，您認(rèn)同么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)兩個(gè)問(wèn)題，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)應(yīng)當(dāng)有相同的FYC，但同樣4這與我們的利益大么？為什么會(huì)不同？這不同從哪而來(lái)？這結(jié)果意味著什么？我們應(yīng)該怎樣做？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)這與我們的利益大么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)5第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化運(yùn)作指南33目錄銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化6第一章一、什么是制度經(jīng)營(yíng)？二、為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？三、如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章一、什么是制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿7制度經(jīng)營(yíng)容易陷入的誤區(qū)基本法成為“待遇法”、“工資法”、“升降級(jí)法”缺乏有效的經(jīng)營(yíng)、推動(dòng)、運(yùn)作。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)容易陷入的誤區(qū)基本法成為“待遇法”、“工資法”、“8制度經(jīng)營(yíng)解決的是目標(biāo)管理的問(wèn)題。我應(yīng)該發(fā)多少錢？我要賺多少錢？我從哪賺更多的錢？我如何賺更多的錢？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)解決的是目標(biāo)管理的問(wèn)題。我應(yīng)該發(fā)多少錢？銀保渠道制度91-1：什么是制度經(jīng)營(yíng)？“營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)”的核心營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)的核心就是：公司為營(yíng)銷職場(chǎng)提供一套完整的以基本法為核心的團(tuán)隊(duì)分析輔導(dǎo)工具和體系；團(tuán)隊(duì)主管利用工具實(shí)施制度經(jīng)營(yíng)，使制度經(jīng)營(yíng)在職場(chǎng)中規(guī)范化、日?；⒘?xí)慣化；提升主管自主經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)的意愿和能力，從而達(dá)到組織發(fā)展和提升績(jī)效的目的。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-1：什么是制度經(jīng)營(yíng)？“營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)”的核心萬(wàn)一網(wǎng)制作10現(xiàn)象：同樣的團(tuán)隊(duì)架構(gòu)、人數(shù)、業(yè)績(jī)，不一樣的收入。同樣的“付出”，不一樣的收獲。話語(yǔ)：為什么其他團(tuán)隊(duì)的組員那么聽話？當(dāng)主管不如做業(yè)績(jī)，多進(jìn)兩單就比增10人還強(qiáng)！1、主管的收入有差距1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象：1、主管的收入有差距1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？銀保渠11現(xiàn)象：每季度末都為自己、為屬員的考核發(fā)愁屬員晉升意愿不強(qiáng)，臨時(shí)抱佛腳，沒(méi)有規(guī)劃。話語(yǔ)：要培養(yǎng)一個(gè)屬員太難了，保住考核真是不容易。為什么每次晉升都差一點(diǎn)點(diǎn)？2、團(tuán)隊(duì)發(fā)展1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象：2、團(tuán)隊(duì)發(fā)展1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集121-2：為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？提升業(yè)績(jī)平臺(tái)，發(fā)展組織的基本保障獲得基本法的最大利益；實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定地發(fā)展組織，提升職業(yè)的穩(wěn)定性和成就感對(duì)我們的收入負(fù)責(zé)對(duì)我們的發(fā)展負(fù)責(zé)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-2：為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？提升業(yè)績(jī)平臺(tái)，發(fā)展組織的基本保13一是強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理主管隊(duì)伍建設(shè)，提升理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理與經(jīng)營(yíng)水平。二是提升理財(cái)經(jīng)理增員意愿，推動(dòng)銷售組織常態(tài)化增員。三是以制度創(chuàng)富促進(jìn)成功創(chuàng)富，提升理財(cái)經(jīng)理績(jī)效水平。四是實(shí)現(xiàn)人員分層級(jí)推動(dòng)，提升團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理水平。五是有助于厘清工作思路，為團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)管理提供有力抓手。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)一是強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理主管隊(duì)伍建設(shè)，提升理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理與經(jīng)營(yíng)水平141-3：如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3：如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿151-3-1：三項(xiàng)根本機(jī)制與制度經(jīng)營(yíng)深入構(gòu)建以基本法考核為核心的制度經(jīng)營(yíng)機(jī)制。把基本法利益分析作為突破口充分發(fā)揮基本法組織裂變、績(jī)效考核、待遇落實(shí)“三個(gè)杠桿”對(duì)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展、組織拓展和團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)性作用，樹立基本法考核的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，推動(dòng)增強(qiáng)銷售組織穩(wěn)定性和成功創(chuàng)富積極性。——《關(guān)于深入堅(jiān)持轉(zhuǎn)調(diào)強(qiáng)主攻方向努力開創(chuàng)公司又好又快發(fā)展新局面的意見》（白彬）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-1：三項(xiàng)根本機(jī)制與制度經(jīng)營(yíng)深入構(gòu)建以基本法考16制度經(jīng)營(yíng)的兩大主題：提升績(jī)效發(fā)展組織方法月度收入分析季度團(tuán)隊(duì)發(fā)展輔導(dǎo)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)的兩大主題：提升績(jī)效發(fā)展組織方法月度收入分析季度團(tuán)隊(duì)17制度經(jīng)營(yíng)的三問(wèn)昨天干成什么？今天要干什么？明天想干什么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)的三問(wèn)昨天干成什么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)18提升績(jī)效的流程以結(jié)果為導(dǎo)向的過(guò)程管理！關(guān)注團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)主要結(jié)果指標(biāo)；落實(shí)到經(jīng)營(yíng)過(guò)程的基礎(chǔ)管理工作中主要的收入分布在哪些項(xiàng)目？收入預(yù)算和當(dāng)前表現(xiàn)影響收入提升的績(jī)效指標(biāo)？改善績(jī)效指標(biāo)的工作重點(diǎn)和計(jì)劃？實(shí)施計(jì)劃并進(jìn)行過(guò)程支持結(jié)果評(píng)審和改進(jìn)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)提升績(jī)效的流程以結(jié)果為導(dǎo)向的過(guò)程管理！關(guān)注團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)主要結(jié)果指19發(fā)展組織輔導(dǎo)流程第一階段：制定團(tuán)隊(duì)發(fā)展規(guī)劃分析團(tuán)隊(duì)當(dāng)前現(xiàn)狀展現(xiàn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展前景整合發(fā)展有利條件明確各層級(jí)團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)確認(rèn)各層級(jí)團(tuán)隊(duì)發(fā)展責(zé)任第二步：過(guò)程跟蹤輔導(dǎo)

把目標(biāo)轉(zhuǎn)化成具體工作事項(xiàng)協(xié)助主管完成預(yù)定的具體工作事項(xiàng)通過(guò)各種追蹤方式促進(jìn)目標(biāo)達(dá)成及時(shí)預(yù)警團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)調(diào)整第三步：分析團(tuán)隊(duì)發(fā)展結(jié)果分析本季度團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)達(dá)成情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找問(wèn)題，分析原因設(shè)定下季度的團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)發(fā)展組織輔導(dǎo)流程第一階段：制定團(tuán)隊(duì)發(fā)展規(guī)劃第二步：過(guò)程跟蹤輔201-3-2：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)思路工作主線工作目標(biāo)工作評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)、做優(yōu)、晉升①建立由管理干部和理財(cái)主管兩個(gè)群體共同參與的制度經(jīng)營(yíng)體系；②提升主管能力；③改善隊(duì)伍績(jī)效結(jié)構(gòu)①量化評(píng)價(jià)：關(guān)鍵指標(biāo)改善；②執(zhí)行評(píng)價(jià)：制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)情況要求具體明確，管控積極有力銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-2：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)思路工作主線工作目標(biāo)工作評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)211-3-3：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)工作主管晉升體系建立以組經(jīng)理養(yǎng)成為主要內(nèi)容的主管晉升體系，以主管晉升帶動(dòng)隊(duì)伍規(guī)模、產(chǎn)能團(tuán)隊(duì)氛圍的提升提升專項(xiàng)技能管理干部和團(tuán)隊(duì)主管同時(shí)提升：利用基本法增員的技能輔導(dǎo)面談技能（兩個(gè)育成）架構(gòu)分析、收入分析技能：管理津貼、責(zé)任底薪、新人津貼固化專項(xiàng)工作年規(guī)劃盤點(diǎn)、季發(fā)展輔導(dǎo)、月收入分析、周預(yù)警、周追蹤、周專題分類輔導(dǎo)面談綜合測(cè)評(píng)培育樹立典型挖掘典型人物，典型團(tuán)隊(duì)，鼓勵(lì)扶持有意愿有能力的主管做大做強(qiáng)，以點(diǎn)帶面，先富帶共富選擇優(yōu)秀營(yíng)業(yè)單位集中優(yōu)勢(shì)資源支持作為制度經(jīng)營(yíng)示范點(diǎn)，做出實(shí)效重點(diǎn)工作聚焦重點(diǎn)，強(qiáng)化執(zhí)行，務(wù)求實(shí)效銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-3：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)工作主管晉升體系建立以組經(jīng)理22理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系的重點(diǎn)工作1、以基本法利益分析為突破口加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的利益引導(dǎo)，帶動(dòng)理財(cái)經(jīng)理績(jī)效提升與成功創(chuàng)富。在制度經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中深入分析個(gè)人及團(tuán)隊(duì)在降級(jí)、寬限期、維持、晉升等不同條件下的基本法利益區(qū)別，以基本法中可以獲得的制度性利益為抓手，推動(dòng)理財(cái)經(jīng)理增員與輔導(dǎo)、維持與晉升，以制度創(chuàng)富帶動(dòng)成功創(chuàng)富，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富收益最大化。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系的重點(diǎn)工作1、以基本法利益分析為突破口銀232、以搭建主管晉升體系為推動(dòng)主線建立以組經(jīng)理養(yǎng)成為主要內(nèi)容的主管晉升體系，以主管晉升帶動(dòng)隊(duì)伍規(guī)模、產(chǎn)能、團(tuán)隊(duì)氛圍的提升。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2、以搭建主管晉升體系為推動(dòng)主線銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)243、以固化專項(xiàng)工作為核心內(nèi)容充分結(jié)合基本法考核周期及理財(cái)經(jīng)理職涯規(guī)劃明確年度、季度、月度、周、日常的制度經(jīng)營(yíng)動(dòng)作，并將專項(xiàng)制度經(jīng)營(yíng)工作固化落實(shí)執(zhí)行，構(gòu)建常態(tài)化的制度經(jīng)營(yíng)模式，包括：年規(guī)劃盤點(diǎn)、季發(fā)展輔導(dǎo)、月收入分析、周預(yù)警、周追蹤、周專題、分類輔導(dǎo)面談、綜合測(cè)評(píng)等。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)3、以固化專項(xiàng)工作為核心內(nèi)容銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)254、以提升專項(xiàng)技能為基礎(chǔ)根基“管理干部”和“團(tuán)隊(duì)主管”作為共同參與制度經(jīng)營(yíng)體系的兩大群體，管理干部和團(tuán)隊(duì)主管同時(shí)提升：一是提升利用基本法增員的技能，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)企劃式、運(yùn)動(dòng)式增員為制度式、常態(tài)化增員；二是提升輔導(dǎo)面談技能（新人育成與主管育成）；三是架構(gòu)分析、收入分析技能：管理津貼、責(zé)任底薪、新人津貼?！黾印叭齽?chuàng)”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)4、以提升專項(xiàng)技能為基礎(chǔ)根基銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)261-3-4：從六個(gè)方面構(gòu)建山東銀保制度經(jīng)營(yíng)工作體系體系化：穩(wěn)定持續(xù)日?；汗袒ぷ靼咐簶淞⒌湫涂梢暬核茉旆諊ぞ呋悍诸愔笇?dǎo)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任制度經(jīng)營(yíng)工作體系

強(qiáng)化支持

管控執(zhí)行

實(shí)效性

可執(zhí)行性銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-4：從六個(gè)方面構(gòu)建山東銀保制度經(jīng)營(yíng)工作體系體系化：穩(wěn)27A屬員輔導(dǎo)B專題開發(fā)、樹立典型、主管輔導(dǎo)C數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)、專題開發(fā)、經(jīng)驗(yàn)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、培訓(xùn)支援D系統(tǒng)支持、數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)、專題開發(fā)、經(jīng)驗(yàn)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、骨干培訓(xùn)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)省執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)市組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)單位組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)、追蹤督導(dǎo)團(tuán)隊(duì)組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)、追蹤督導(dǎo)、目標(biāo)達(dá)成執(zhí)行體系支持體系銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)A屬員輔導(dǎo)B專題開發(fā)、樹立典型、主管輔導(dǎo)C數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)28職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)營(yíng)業(yè)單位參與主體：經(jīng)理(經(jīng)理、分管經(jīng)理、銀保部經(jīng)理)專業(yè)骨干(人力發(fā)展崗、組訓(xùn)、運(yùn)營(yíng)支持崗、培訓(xùn)崗等)、主管銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)營(yíng)業(yè)單位參與主體：經(jīng)理(經(jīng)理、分管29營(yíng)業(yè)單位職場(chǎng)展示可視化：職場(chǎng)展示，塑造氛圍團(tuán)隊(duì)職場(chǎng)展示營(yíng)業(yè)單位主管榜營(yíng)銷員委托報(bào)酬示意圖營(yíng)銷員發(fā)展規(guī)劃示意圖職級(jí)考核達(dá)標(biāo)榜職場(chǎng)團(tuán)隊(duì)架構(gòu)榜團(tuán)隊(duì)主管榜營(yíng)銷員委托報(bào)酬示意圖營(yíng)銷員發(fā)展規(guī)劃示意圖銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)單位職場(chǎng)展示可視化：職場(chǎng)展示，塑造氛圍團(tuán)隊(duì)職場(chǎng)展示營(yíng)業(yè)單30工具化：分類指導(dǎo)，提供支持團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成長(zhǎng)手冊(cè)主管發(fā)展手冊(cè)面談?shì)o導(dǎo)指引執(zhí)行落實(shí)工具制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周、月、季）月收入分析、季發(fā)展輔導(dǎo)模板制度經(jīng)營(yíng)工具銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：分類指導(dǎo)，提供支持團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具執(zhí)行落實(shí)工具制度經(jīng)營(yíng)工31工具化：團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成長(zhǎng)手冊(cè)以新人成長(zhǎng)五步曲為主線：開單、初次晉升、增員、技能提升、晉升組經(jīng)理管理干部、主管會(huì)給業(yè)務(wù)系列人員講解新人簽約后發(fā)放主管發(fā)展手冊(cè)以主管創(chuàng)富三路徑為主線：增員育成、輔導(dǎo)管理、培育晉升管理干部、中高級(jí)主管會(huì)給初級(jí)主管講解晉升組經(jīng)理后發(fā)放面談?shì)o導(dǎo)指引新人面談（5次）組經(jīng)理養(yǎng)成（4次）季度主管系列面談（4類）季度業(yè)務(wù)系列面談（3類）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成以新人成長(zhǎng)五步曲為主線：開單、初次32工具化：執(zhí)行落實(shí)工具分析類制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）：預(yù)警制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）：收入分析、月考核制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（季刊）：監(jiān)測(cè)指標(biāo)、季考核會(huì)議類規(guī)定動(dòng)作與自選動(dòng)作相結(jié)合，管理聚焦月收入分析會(huì)模板季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)模板其他面談?shì)o導(dǎo)檔案季度分析報(bào)告…………銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：執(zhí)行落實(shí)工具分析類制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）：預(yù)警會(huì)議類規(guī)33日?；航⒅贫冉?jīng)營(yíng)常態(tài)工作模式周月季周經(jīng)營(yíng)

-周預(yù)警-周專題

-周追蹤月收入分析

-月度收入分析會(huì)-月度簡(jiǎn)報(bào)-月度考核

季發(fā)展輔導(dǎo)

-季度發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)-季度輔導(dǎo)面談-季度簡(jiǎn)報(bào)重在持之以恒年年規(guī)劃盤點(diǎn)

-收入盤點(diǎn)-年度規(guī)劃銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)日?；航⒅贫冉?jīng)營(yíng)常態(tài)工作模式周月季周經(jīng)營(yíng)月收入分析季發(fā)展34預(yù)警專題省公司追蹤制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）-考核預(yù)警-收入預(yù)警-品質(zhì)預(yù)警宣導(dǎo)按《季度目標(biāo)匯總表》進(jìn)度督導(dǎo)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)督導(dǎo)主管提示屬員早會(huì)宣導(dǎo)職場(chǎng)公示主管提示市公司營(yíng)業(yè)單位日?；褐芄ぷ鬟M(jìn)度提示重點(diǎn)關(guān)注進(jìn)度提示重點(diǎn)關(guān)注預(yù)警提示重點(diǎn)提醒銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)預(yù)警專題省公司追蹤制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）宣導(dǎo)按《季度目標(biāo)匯總表35收入分析月度考核省公司專題制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）月收入分析會(huì)支持、督導(dǎo)鎖定人群專項(xiàng)支持主管：陪訪、家訪、訓(xùn)練開發(fā)新專題學(xué)習(xí)當(dāng)月專題培訓(xùn)主管講當(dāng)月專題召開月收入分析會(huì)季度團(tuán)隊(duì)目標(biāo)調(diào)整市公司營(yíng)業(yè)單位日?；涸鹿ぷ髀鋵?shí)考核提示新名單匯總推廣全省優(yōu)秀專題銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)收入分析月度考核省公司專題制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）鎖定人群專項(xiàng)支36季度考核發(fā)展輔導(dǎo)省公司總結(jié)評(píng)價(jià)落實(shí)考核考核評(píng)估輔導(dǎo)面談?wù)匍_季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)經(jīng)營(yíng)分析典型案例樹立推廣更新職場(chǎng)布置落實(shí)考核綜合測(cè)評(píng)市公司營(yíng)業(yè)單位日常化：季工作支持、督導(dǎo)制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)(季刊)典型案例匯總推廣經(jīng)營(yíng)分析評(píng)價(jià)分公司季度工作銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)季度考核發(fā)展輔導(dǎo)省公司總結(jié)評(píng)價(jià)落實(shí)考核輔導(dǎo)面談經(jīng)營(yíng)分析落實(shí)考37日常化：年工作年度盤點(diǎn)規(guī)劃上年度12月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：前年度12月-上年度11月）本年度4月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：上年度4月-本年度3月）年度收入路演上年度收入盤點(diǎn)上年度隊(duì)伍盤點(diǎn)本年度收入規(guī)劃本年度隊(duì)伍規(guī)劃本年度工作規(guī)劃主題早會(huì)時(shí)間主題內(nèi)容形式銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)日?；耗旯ぷ髂甓缺P點(diǎn)規(guī)劃上年度12月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：前年度38典型帶動(dòng)：案例教學(xué)，感性認(rèn)知挖掘樹立典型團(tuán)隊(duì)，先富帶共富，看到更易相信總結(jié)分享推廣成功經(jīng)驗(yàn)因地制宜：

結(jié)合本單位團(tuán)隊(duì)特點(diǎn)，階段工作主題與渠道其他基礎(chǔ)工作緊密結(jié)合案例化：標(biāo)桿示范，以點(diǎn)帶面季度初：選擇性關(guān)注增員、培育、管理、輔導(dǎo)方面的表現(xiàn)良好的人物或團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)扶持、督導(dǎo)季度末：評(píng)估關(guān)注人物或團(tuán)隊(duì)工作成績(jī)，挖掘亮點(diǎn)，匯總典型材料季度中：結(jié)合單位經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，宣導(dǎo)推廣典型人物或團(tuán)隊(duì)亮點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)典型帶動(dòng)：因地制宜：案例化：標(biāo)桿示范，以點(diǎn)帶面季度初：39體系化：相對(duì)穩(wěn)定，持續(xù)推進(jìn)以發(fā)揮制度對(duì)隊(duì)伍建設(shè)的促進(jìn)作用為目標(biāo)1.建立標(biāo)準(zhǔn)，一段時(shí)間內(nèi)相對(duì)穩(wěn)定；2.全面發(fā)動(dòng)，最大限度的調(diào)動(dòng)執(zhí)行力量；3.由點(diǎn)及面，克服困難，逐步推進(jìn)；4.固化動(dòng)作，持之以恒，形成習(xí)慣；5.苦練內(nèi)功，扎實(shí)提升技能；6.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善改進(jìn)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)體系化：相對(duì)穩(wěn)定，持續(xù)推進(jìn)以發(fā)揮制度對(duì)隊(duì)伍建設(shè)的促進(jìn)作用為目40量化評(píng)價(jià)—關(guān)鍵指標(biāo)改善評(píng)價(jià)指標(biāo)基準(zhǔn)值說(shuō)明季均全員考核達(dá)標(biāo)率≥60%達(dá)標(biāo)季均主管考核達(dá)標(biāo)率≥70%達(dá)標(biāo)季均優(yōu)質(zhì)體達(dá)成數(shù)量較2011年末增長(zhǎng)10%做優(yōu)季人均主管基本法收入較2011年度增長(zhǎng)10%做優(yōu)季均晉升主管率≥1%晉升銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—關(guān)鍵指標(biāo)改善評(píng)價(jià)指標(biāo)基準(zhǔn)值說(shuō)明季均全員考核達(dá)標(biāo)率≥41量化評(píng)價(jià)—晉升主管率季均晉升主管率=∑（各季度新晉升組經(jīng)理數(shù)量+各季度晉級(jí)晉檔主管數(shù)-當(dāng)年度新晉升后又降級(jí)降檔的各職級(jí)主管）/∑（各季度初初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)人員數(shù)量）×100%銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—晉升主管率季均晉升主管率=∑（各季度新晉升組經(jīng)理數(shù)42量化評(píng)價(jià)—考核達(dá)標(biāo)率考核達(dá)標(biāo)率（當(dāng)季）=當(dāng)季在系統(tǒng)考核中滿足達(dá)標(biāo)或晉升條件的理財(cái)經(jīng)理人力/當(dāng)季參加考核人數(shù)考核達(dá)標(biāo)率（季均）=各季在系統(tǒng)考核中滿足達(dá)標(biāo)或晉升條件的理財(cái)經(jīng)理人力之和/各季參加考核人數(shù)之和*說(shuō)明：達(dá)標(biāo)不含處于延長(zhǎng)考核期人員銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—考核達(dá)標(biāo)率考核達(dá)標(biāo)率（當(dāng)季）=當(dāng)季在系統(tǒng)考核中滿足43執(zhí)行評(píng)價(jià)--制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)

非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)季度評(píng)價(jià)反饋職場(chǎng)展示輔導(dǎo)面談檔案季月周工作列入行事歷每月FTP上傳當(dāng)月季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)或月收入分析會(huì)會(huì)議資料（每月上傳一個(gè)以上營(yíng)業(yè)單位，全年要覆蓋全部營(yíng)業(yè)單位，即每單位有一次月收入分析會(huì)、一次季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)）新法上線一年路演資料（全部營(yíng)業(yè)單位）團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具征訂數(shù)量創(chuàng)新加分（專題、工具、話術(shù)、建議）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)執(zhí)行評(píng)價(jià)--制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)季度評(píng)價(jià)反44第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化運(yùn)作指南33目錄銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化45關(guān)于“制度”制度經(jīng)營(yíng)的核心是基本法，完善的制度體系是制度經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)?！蛾P(guān)于落實(shí)三個(gè)根本機(jī)制》銀保渠道省版理財(cái)經(jīng)理基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)關(guān)于“制度”制度經(jīng)營(yíng)的核心是基本法，完善的制度體系是46基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)47關(guān)于省版基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)關(guān)于省版基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)48助理理財(cái)經(jīng)理初級(jí)理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理資深理財(cái)經(jīng)理中級(jí)理財(cái)經(jīng)理特級(jí)理財(cái)經(jīng)理職級(jí)設(shè)置初級(jí)組經(jīng)理中級(jí)組經(jīng)理初級(jí)處經(jīng)理中級(jí)處經(jīng)理中級(jí)部經(jīng)理高級(jí)組經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理初級(jí)部經(jīng)理高級(jí)部經(jīng)理業(yè)務(wù)系列主管系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)助理理財(cái)經(jīng)理初級(jí)理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理資深理財(cái)經(jīng)理中級(jí)理財(cái)經(jīng)理49基本法考核——考核考核保費(fèi)季度考核/月度考評(píng)逐級(jí)晉升寬限期保護(hù)多級(jí)降級(jí)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法考核——考核考核保費(fèi)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)50理財(cái)經(jīng)理基本法的特點(diǎn)基本法利益點(diǎn)集中且突出——底薪理財(cái)經(jīng)理基本法基礎(chǔ)利益為FYC；第一大利益是底薪津貼第二大利益是管理津貼；第三大利益是增員津貼銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理基本法的特點(diǎn)基本法利益點(diǎn)集中且突出——底薪銀保渠道制51基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)52給我一個(gè)支點(diǎn)，我就能夠撬起地球?！⒒椎吕碡?cái)經(jīng)理的制度經(jīng)營(yíng)首先應(yīng)從基本法利益分析為出發(fā)點(diǎn)與突破口。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)給我一個(gè)支點(diǎn)，我就能夠撬起地球。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)53一、升降級(jí)待遇業(yè)務(wù)系列1.晉升。理財(cái)經(jīng)理晉升采取逐級(jí)晉升方式，每個(gè)考核期結(jié)束后最高可晉升至下一級(jí)不可跨級(jí)晉升。（特殊政策時(shí)除外）2.降級(jí)理財(cái)經(jīng)理未達(dá)成職級(jí)維持條件的，給予一個(gè)寬限期。寬限期底薪不變。寬限期仍不能達(dá)到維持條件的，予以降級(jí)。降級(jí)為可跨級(jí)直接降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)一、升降級(jí)待遇業(yè)務(wù)系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)54初級(jí)理財(cái)經(jīng)理不降為助理理財(cái)經(jīng)理而是考降理財(cái)經(jīng)理?？冀道碡?cái)經(jīng)理第一個(gè)考核期底薪按照助理理財(cái)經(jīng)理級(jí)別發(fā)放，第一個(gè)季度結(jié)束仍未達(dá)成初級(jí)的，下一季度底薪取消，連續(xù)兩個(gè)季度考核未達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，公司予以解約。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)初級(jí)理財(cái)經(jīng)理不降為助理理財(cái)經(jīng)理而是考降理財(cái)經(jīng)理?？冀道碡?cái)經(jīng)理55（二）主管系列1.晉升。主管晉升采取直接晉升機(jī)制，主管各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到基本法規(guī)定的主管晉升條件則直接晉升該職級(jí)主管。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（二）主管系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)562.降級(jí)。（1）同一級(jí)別之內(nèi)的降級(jí)。主管是在同一主管級(jí)別中不同分檔之間的考核降級(jí)，采取直接降級(jí)的方式。如高級(jí)組經(jīng)理可直接降級(jí)至初級(jí)組經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)57（2）跨級(jí)別考核降級(jí)。主管未能達(dá)到該級(jí)別最低分檔主管維持條件的，導(dǎo)致會(huì)發(fā)生跨級(jí)別降級(jí)的（如處經(jīng)理降級(jí)為組經(jīng)理），給予該主管一個(gè)寬限期（一個(gè)寬限期是一個(gè)季度），寬限期內(nèi)該主管繼續(xù)維持原組/處/部經(jīng)理級(jí)別，寬限期結(jié)束后仍達(dá)不到考核條件的，降級(jí)為下一級(jí)主管或轉(zhuǎn)為理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)系列。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（2）跨級(jí)別考核降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)58寬限期內(nèi)主管的具體報(bào)酬發(fā)放標(biāo)注如下：①底薪基數(shù)按照其團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)最高達(dá)到其當(dāng)前級(jí)別主管團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)維持條件來(lái)決定其底薪基數(shù)。如該主管的團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)最高達(dá)到中級(jí)組經(jīng)理團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)維持條件的，則考核寬限期內(nèi)該主管底薪基數(shù)按照1200元計(jì)算。未達(dá)到最低分檔主管維持條件的，按該級(jí)別最低分檔底薪基數(shù)計(jì)算。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)寬限期內(nèi)主管的具體報(bào)酬發(fā)放標(biāo)注如下：銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)59②管理津貼基數(shù)管理津貼基數(shù)是按照該主管當(dāng)前維持級(jí)別所對(duì)應(yīng)的管理津貼基數(shù)。③發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)寬限期內(nèi)主管的底薪和管理津貼按照上述兩項(xiàng)基數(shù)的80%比例進(jìn)行發(fā)放。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)②管理津貼基數(shù)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)60二、不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理利益?zhèn)戎攸c(diǎn)對(duì)于不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理在維持、晉升、降級(jí)、寬限期等不同階段的推動(dòng)側(cè)重點(diǎn)，從利益點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)兩個(gè)層面開展有側(cè)重的利益引導(dǎo)。利益點(diǎn)是指理財(cái)經(jīng)理通過(guò)職級(jí)維持、職級(jí)晉升與增員等行為，在基本法中享受到的有利政策和利益；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)是指理財(cái)經(jīng)理出現(xiàn)寬限期、考核降級(jí)等情況下導(dǎo)致的績(jī)效下降和利益損失。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)二、不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理利益?zhèn)戎攸c(diǎn)對(duì)于不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理在維持、晉61（一）助理理財(cái)經(jīng)理1、利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）助理理財(cái)經(jīng)理無(wú)責(zé)任底薪（不與長(zhǎng)險(xiǎn)掛鉤，僅與短險(xiǎn)掛鉤），底薪維持壓力輕松，盡快熟悉銷售環(huán)境。（2）助理理財(cái)經(jīng)理是低晉升高維持，達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)較低，達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理可提升基礎(chǔ)底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（一）助理理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)62（3）助理理財(cái)經(jīng)理的舉績(jī)與晉升關(guān)系到增員人的增員津貼，是增員人進(jìn)行輔導(dǎo)育成的利益聯(lián)系紐帶。（4）助理理財(cái)經(jīng)理入司時(shí)間距離第一個(gè)考核期不足60天的，可延長(zhǎng)至下一個(gè)考核期進(jìn)行晉升考核，因此新人最長(zhǎng)可享受五個(gè)月基礎(chǔ)底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）助理理財(cái)經(jīng)理的舉績(jī)與晉升關(guān)系到增員人的增員津貼，是增員632.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）未成功晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的新人職級(jí)降至考降理財(cái)經(jīng)理，只能拿最低底薪，無(wú)法享受到基本法的制度創(chuàng)富。（2）助理理財(cái)經(jīng)理職級(jí)公司固定投入大，產(chǎn)出保費(fèi)低，在推動(dòng)中以會(huì)議出勤、活動(dòng)量管理、工作日志檢查等強(qiáng)化日常行為管理。（3）雖然不考核新單指標(biāo)，但包含月度短險(xiǎn)考核，以短險(xiǎn)銷售作為理財(cái)經(jīng)理銷售入門的敲門磚。如果不完成月度短險(xiǎn)目標(biāo)，底薪無(wú)法100%拿全。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)64（二）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理晉升中級(jí)理財(cái)經(jīng)理可獲得更高底薪（2）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)為合格人力，是團(tuán)隊(duì)主管考核的重要指標(biāo)，是衡量公司制度經(jīng)營(yíng)建設(shè)的重要量化指標(biāo)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（二）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)65（3）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)可獲得公司“三項(xiàng)保險(xiǎn)”及“國(guó)壽精英養(yǎng)老年金保險(xiǎn)”等福利保險(xiǎn)保障。（4）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理采取月度考評(píng)季度考核，即使前兩個(gè)月未能拿足業(yè)務(wù)浮動(dòng)底薪，但季度末達(dá)成維持職級(jí)的，40%責(zé)任底薪予以補(bǔ)發(fā)。（5）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)即使季度未能達(dá)成維持條件，但讓保留一個(gè)寬限期。寬限期內(nèi)仍按照原職級(jí)底薪基數(shù)發(fā)放底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)可獲得公司“三項(xiàng)保險(xiǎn)”及“國(guó)壽精662.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理如果不能當(dāng)前職級(jí)，則進(jìn)入一個(gè)季度寬限期，寬限期內(nèi)還不能維持的進(jìn)入考降職級(jí)。（2）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理60%底薪與個(gè)人行為管理掛鉤；40%與月度考核保費(fèi)目標(biāo)達(dá)成率掛鉤，如果不能達(dá)成維持標(biāo)準(zhǔn)，則40%底薪只能按比例發(fā)放。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)67（3）寬限期初級(jí)理財(cái)經(jīng)理未能晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，職級(jí)降為考降理財(cái)經(jīng)理職級(jí)，基礎(chǔ)底薪利益下降。（4）考降理財(cái)經(jīng)理職級(jí)第一個(gè)季度末仍不能晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，下一季度底薪停發(fā)。（5）考降理財(cái)經(jīng)理職級(jí)連續(xù)兩個(gè)季度仍不能晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，公司予以解約處理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）寬限期初級(jí)理財(cái)經(jīng)理未能晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，職級(jí)降為考降68（三）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理可繼續(xù)走業(yè)務(wù)精英路線，晉升高級(jí)理財(cái)經(jīng)理可以獲得更高基礎(chǔ)底薪，底薪增幅更大。（2）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理可以通過(guò)個(gè)人增員向組經(jīng)理職級(jí)發(fā)展，走主管發(fā)展隊(duì)伍，享受更高底薪和管理津貼。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（三）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)69（3）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)增員優(yōu)勢(shì)逐漸明顯，個(gè)人展業(yè)能力扎實(shí)，個(gè)人成功創(chuàng)富能力突出使增員更有說(shuō)服力，以成功吸引成功。（4）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理采取月度考評(píng)季度考核，即使前兩個(gè)月未能拿足業(yè)務(wù)浮動(dòng)底薪，但季度末達(dá)成維持職級(jí)的，40%責(zé)任底薪予以補(bǔ)發(fā)。（5）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理即使季度未能達(dá)成維持條件，但讓保留一個(gè)寬限期。寬限期內(nèi)仍按照原職級(jí)底薪基數(shù)發(fā)放底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)增員優(yōu)勢(shì)逐漸明顯，個(gè)人展業(yè)能力扎702.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理如果不能維持當(dāng)前職級(jí)，則進(jìn)入一個(gè)季度寬限期，寬限期內(nèi)還不能維持的考核降級(jí)。寬限期結(jié)束后的降級(jí)是直接跨級(jí)降級(jí)，中級(jí)理財(cái)經(jīng)理也有降至考降理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)。（2）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理60%底薪與個(gè)人行為管理掛鉤；40%與月度考核保費(fèi)目標(biāo)達(dá)成率掛鉤，如果不能達(dá)成維持標(biāo)準(zhǔn)，則40%底薪只能按比例發(fā)放。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)71（四）高級(jí)理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）高級(jí)理財(cái)經(jīng)理晉升特級(jí)理財(cái)經(jīng)理享受更高底薪。高級(jí)理財(cái)經(jīng)理底薪增幅更高。（2）其他利益引導(dǎo)點(diǎn)，同中級(jí)理財(cái)經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（四）高級(jí)理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)722.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）寬限期高級(jí)理財(cái)經(jīng)理如果不能維持高級(jí)理財(cái)經(jīng)理職級(jí)條件的，會(huì)跨職級(jí)降級(jí)，有降至初級(jí)理財(cái)經(jīng)理乃至考降理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)。而從初級(jí)理財(cái)經(jīng)理重新逐級(jí)晉升高級(jí)理財(cái)經(jīng)理至少需要兩個(gè)季度。（2）由于高級(jí)理財(cái)經(jīng)理底薪更多，40%的月度浮動(dòng)底薪考核額度更高。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)73（五）特級(jí)理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）特級(jí)理財(cái)經(jīng)理晉升資深理財(cái)經(jīng)理可拿最高級(jí)基礎(chǔ)底薪。（2）其他利益引導(dǎo)點(diǎn)同高級(jí)理財(cái)經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（五）特級(jí)理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)742.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）寬限期特級(jí)理財(cái)經(jīng)理如果不能維持特級(jí)理財(cái)經(jīng)理職級(jí)條件的，會(huì)跨職級(jí)降級(jí)，有降至初級(jí)理財(cái)經(jīng)理乃至考降理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)。而從初級(jí)理財(cái)經(jīng)理重新逐級(jí)晉升特級(jí)理財(cái)經(jīng)理至少需要三個(gè)季度。（2）由于特級(jí)理財(cái)經(jīng)理底薪更多，40%的月度浮動(dòng)底薪考核額度更高。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)75（六）資深理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）資深理財(cái)經(jīng)理達(dá)到維持條件就可拿最高級(jí)基礎(chǔ)底薪。（2）其他利益引導(dǎo)點(diǎn)同特級(jí)理財(cái)經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（六）資深理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)762.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）寬限期特級(jí)理財(cái)經(jīng)理如果不能維持特級(jí)理財(cái)經(jīng)理職級(jí)條件的，會(huì)跨職級(jí)降級(jí)，有降至初級(jí)理財(cái)經(jīng)理乃至考降理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)。而從初級(jí)理財(cái)經(jīng)理重新逐級(jí)晉升特級(jí)理財(cái)經(jīng)理至少需要四個(gè)季度。（2）由于資深理財(cái)經(jīng)理底薪更多，40%的月度浮動(dòng)底薪考核額度更高。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)77二、主管系列（一）組經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）中級(jí)理財(cái)經(jīng)理晉升組經(jīng)理，組經(jīng)理底薪起點(diǎn)高，提升空間大。（2）組經(jīng)理晉升采取直接晉升機(jī)制，可職級(jí)晉升成為高級(jí)組經(jīng)理，利益享受更快捷。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)二、主管系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)78（3）組經(jīng)理持續(xù)增員，全面享受增員收益與管理收益。（4）組經(jīng)理可提取團(tuán)隊(duì)管理津貼，并可以自提業(yè)務(wù)。（5）組經(jīng)理底薪更穩(wěn)定，沒(méi)有月度業(yè)務(wù)浮動(dòng)考核。（6）組經(jīng)理等各級(jí)主管職涯發(fā)展更長(zhǎng)遠(yuǎn)持久。（7）組經(jīng)理等各級(jí)主管跨級(jí)降級(jí)時(shí)給予一個(gè)寬限期，保留管理架構(gòu)關(guān)系和主管級(jí)別，底薪基數(shù)按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)確定。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）組經(jīng)理持續(xù)增員，全面享受增員收益與管理收益。銀保渠道制792.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人考核保費(fèi)、團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)、合格人力、組織架構(gòu)各項(xiàng)指標(biāo)帶來(lái)的考核降級(jí)情況。（2）寬限期組經(jīng)理等各級(jí)主管底薪和管理津貼按照80%比例發(fā)放。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)80（二）部/處經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）處經(jīng)理及以上職級(jí)比組經(jīng)理享受更高底薪。（2）處經(jīng)理及以上職級(jí)較組經(jīng)理架構(gòu)體系更穩(wěn)定。（3）處經(jīng)理及以上職級(jí)較組經(jīng)理享有更高榮譽(yù)體系、中高級(jí)主管晉升機(jī)會(huì)。（4）其他利益引導(dǎo)點(diǎn)同組經(jīng)理2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）同組經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（二）部/處經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)81演講完畢，謝謝聽講!再見，seeyouagain3rew2022/12/24銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)演講完畢，謝謝聽講!再見，seeyouagain3rew82銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2022/12/24銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2022/12/19銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)83李金富山東大學(xué)工商管理專業(yè)畢業(yè)2007年加盟中國(guó)人壽，現(xiàn)在中國(guó)人壽濰坊分公司銀保部工作人生格言：沒(méi)有比人更高的山，沒(méi)有比腳更長(zhǎng)的路銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)84理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)李金富銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)85兩個(gè)問(wèn)題，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)應(yīng)當(dāng)有相同的FYC，但同樣的保費(fèi)分散到不同的時(shí)段、個(gè)人能夠創(chuàng)造的“附加傭金”大不相同，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)規(guī)模足以養(yǎng)活相等數(shù)量的隊(duì)伍，但同樣的保費(fèi)分賽到不同的個(gè)人，隊(duì)伍所維持、發(fā)展的結(jié)果截然不同，您認(rèn)同么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)兩個(gè)問(wèn)題，您認(rèn)同么？看似相同的保費(fèi)應(yīng)當(dāng)有相同的FYC，但同樣86這與我們的利益大么？為什么會(huì)不同？這不同從哪而來(lái)？這結(jié)果意味著什么？我們應(yīng)該怎樣做？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)這與我們的利益大么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)87第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化運(yùn)作指南33目錄銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化88第一章一、什么是制度經(jīng)營(yíng)？二、為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？三、如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章一、什么是制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿89制度經(jīng)營(yíng)容易陷入的誤區(qū)基本法成為“待遇法”、“工資法”、“升降級(jí)法”缺乏有效的經(jīng)營(yíng)、推動(dòng)、運(yùn)作。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)容易陷入的誤區(qū)基本法成為“待遇法”、“工資法”、“90制度經(jīng)營(yíng)解決的是目標(biāo)管理的問(wèn)題。我應(yīng)該發(fā)多少錢？我要賺多少錢？我從哪賺更多的錢？我如何賺更多的錢？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)解決的是目標(biāo)管理的問(wèn)題。我應(yīng)該發(fā)多少錢？銀保渠道制度911-1：什么是制度經(jīng)營(yíng)？“營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)”的核心營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)的核心就是：公司為營(yíng)銷職場(chǎng)提供一套完整的以基本法為核心的團(tuán)隊(duì)分析輔導(dǎo)工具和體系；團(tuán)隊(duì)主管利用工具實(shí)施制度經(jīng)營(yíng)，使制度經(jīng)營(yíng)在職場(chǎng)中規(guī)范化、日常化、習(xí)慣化；提升主管自主經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)的意愿和能力，從而達(dá)到組織發(fā)展和提升績(jī)效的目的。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-1：什么是制度經(jīng)營(yíng)？“營(yíng)銷職場(chǎng)制度經(jīng)營(yíng)”的核心萬(wàn)一網(wǎng)制作92現(xiàn)象：同樣的團(tuán)隊(duì)架構(gòu)、人數(shù)、業(yè)績(jī)，不一樣的收入。同樣的“付出”，不一樣的收獲。話語(yǔ)：為什么其他團(tuán)隊(duì)的組員那么聽話？當(dāng)主管不如做業(yè)績(jī)，多進(jìn)兩單就比增10人還強(qiáng)！1、主管的收入有差距1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象：1、主管的收入有差距1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？銀保渠93現(xiàn)象：每季度末都為自己、為屬員的考核發(fā)愁屬員晉升意愿不強(qiáng)，臨時(shí)抱佛腳，沒(méi)有規(guī)劃。話語(yǔ)：要培養(yǎng)一個(gè)屬員太難了，保住考核真是不容易。為什么每次晉升都差一點(diǎn)點(diǎn)？2、團(tuán)隊(duì)發(fā)展1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象：2、團(tuán)隊(duì)發(fā)展1-2：為什么開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集941-2：為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？提升業(yè)績(jī)平臺(tái)，發(fā)展組織的基本保障獲得基本法的最大利益；實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定地發(fā)展組織，提升職業(yè)的穩(wěn)定性和成就感對(duì)我們的收入負(fù)責(zé)對(duì)我們的發(fā)展負(fù)責(zé)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-2：為什么要開展制度經(jīng)營(yíng)？提升業(yè)績(jī)平臺(tái)，發(fā)展組織的基本保95一是強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理主管隊(duì)伍建設(shè)，提升理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理與經(jīng)營(yíng)水平。二是提升理財(cái)經(jīng)理增員意愿，推動(dòng)銷售組織常態(tài)化增員。三是以制度創(chuàng)富促進(jìn)成功創(chuàng)富，提升理財(cái)經(jīng)理績(jī)效水平。四是實(shí)現(xiàn)人員分層級(jí)推動(dòng)，提升團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理水平。五是有助于厘清工作思路，為團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)管理提供有力抓手。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)一是強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理主管隊(duì)伍建設(shè)，提升理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理與經(jīng)營(yíng)水平961-3：如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3：如何開展制度經(jīng)營(yíng)？萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿971-3-1：三項(xiàng)根本機(jī)制與制度經(jīng)營(yíng)深入構(gòu)建以基本法考核為核心的制度經(jīng)營(yíng)機(jī)制。把基本法利益分析作為突破口充分發(fā)揮基本法組織裂變、績(jī)效考核、待遇落實(shí)“三個(gè)杠桿”對(duì)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展、組織拓展和團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)性作用，樹立基本法考核的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，推動(dòng)增強(qiáng)銷售組織穩(wěn)定性和成功創(chuàng)富積極性?！蛾P(guān)于深入堅(jiān)持轉(zhuǎn)調(diào)強(qiáng)主攻方向努力開創(chuàng)公司又好又快發(fā)展新局面的意見》（白彬）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-1：三項(xiàng)根本機(jī)制與制度經(jīng)營(yíng)深入構(gòu)建以基本法考98制度經(jīng)營(yíng)的兩大主題：提升績(jī)效發(fā)展組織方法月度收入分析季度團(tuán)隊(duì)發(fā)展輔導(dǎo)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)的兩大主題：提升績(jī)效發(fā)展組織方法月度收入分析季度團(tuán)隊(duì)99制度經(jīng)營(yíng)的三問(wèn)昨天干成什么？今天要干什么？明天想干什么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)的三問(wèn)昨天干成什么？銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)100提升績(jī)效的流程以結(jié)果為導(dǎo)向的過(guò)程管理！關(guān)注團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)主要結(jié)果指標(biāo)；落實(shí)到經(jīng)營(yíng)過(guò)程的基礎(chǔ)管理工作中主要的收入分布在哪些項(xiàng)目？收入預(yù)算和當(dāng)前表現(xiàn)影響收入提升的績(jī)效指標(biāo)？改善績(jī)效指標(biāo)的工作重點(diǎn)和計(jì)劃？實(shí)施計(jì)劃并進(jìn)行過(guò)程支持結(jié)果評(píng)審和改進(jìn)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)提升績(jī)效的流程以結(jié)果為導(dǎo)向的過(guò)程管理！關(guān)注團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)主要結(jié)果指101發(fā)展組織輔導(dǎo)流程第一階段：制定團(tuán)隊(duì)發(fā)展規(guī)劃分析團(tuán)隊(duì)當(dāng)前現(xiàn)狀展現(xiàn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展前景整合發(fā)展有利條件明確各層級(jí)團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)確認(rèn)各層級(jí)團(tuán)隊(duì)發(fā)展責(zé)任第二步：過(guò)程跟蹤輔導(dǎo)

把目標(biāo)轉(zhuǎn)化成具體工作事項(xiàng)協(xié)助主管完成預(yù)定的具體工作事項(xiàng)通過(guò)各種追蹤方式促進(jìn)目標(biāo)達(dá)成及時(shí)預(yù)警團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)調(diào)整第三步：分析團(tuán)隊(duì)發(fā)展結(jié)果分析本季度團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)達(dá)成情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找問(wèn)題，分析原因設(shè)定下季度的團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)發(fā)展組織輔導(dǎo)流程第一階段：制定團(tuán)隊(duì)發(fā)展規(guī)劃第二步：過(guò)程跟蹤輔1021-3-2：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)思路工作主線工作目標(biāo)工作評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)、做優(yōu)、晉升①建立由管理干部和理財(cái)主管兩個(gè)群體共同參與的制度經(jīng)營(yíng)體系；②提升主管能力；③改善隊(duì)伍績(jī)效結(jié)構(gòu)①量化評(píng)價(jià)：關(guān)鍵指標(biāo)改善；②執(zhí)行評(píng)價(jià)：制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)情況要求具體明確，管控積極有力銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-2：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)思路工作主線工作目標(biāo)工作評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)1031-3-3：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)工作主管晉升體系建立以組經(jīng)理養(yǎng)成為主要內(nèi)容的主管晉升體系，以主管晉升帶動(dòng)隊(duì)伍規(guī)模、產(chǎn)能團(tuán)隊(duì)氛圍的提升提升專項(xiàng)技能管理干部和團(tuán)隊(duì)主管同時(shí)提升：利用基本法增員的技能輔導(dǎo)面談技能（兩個(gè)育成）架構(gòu)分析、收入分析技能：管理津貼、責(zé)任底薪、新人津貼固化專項(xiàng)工作年規(guī)劃盤點(diǎn)、季發(fā)展輔導(dǎo)、月收入分析、周預(yù)警、周追蹤、周專題分類輔導(dǎo)面談綜合測(cè)評(píng)培育樹立典型挖掘典型人物，典型團(tuán)隊(duì)，鼓勵(lì)扶持有意愿有能力的主管做大做強(qiáng)，以點(diǎn)帶面，先富帶共富選擇優(yōu)秀營(yíng)業(yè)單位集中優(yōu)勢(shì)資源支持作為制度經(jīng)營(yíng)示范點(diǎn)，做出實(shí)效重點(diǎn)工作聚焦重點(diǎn)，強(qiáng)化執(zhí)行，務(wù)求實(shí)效銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-3：山東銀保制度經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)工作主管晉升體系建立以組經(jīng)理104理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系的重點(diǎn)工作1、以基本法利益分析為突破口加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的利益引導(dǎo)，帶動(dòng)理財(cái)經(jīng)理績(jī)效提升與成功創(chuàng)富。在制度經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中深入分析個(gè)人及團(tuán)隊(duì)在降級(jí)、寬限期、維持、晉升等不同條件下的基本法利益區(qū)別，以基本法中可以獲得的制度性利益為抓手，推動(dòng)理財(cái)經(jīng)理增員與輔導(dǎo)、維持與晉升，以制度創(chuàng)富帶動(dòng)成功創(chuàng)富，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富收益最大化。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理制度經(jīng)營(yíng)體系的重點(diǎn)工作1、以基本法利益分析為突破口銀1052、以搭建主管晉升體系為推動(dòng)主線建立以組經(jīng)理養(yǎng)成為主要內(nèi)容的主管晉升體系，以主管晉升帶動(dòng)隊(duì)伍規(guī)模、產(chǎn)能、團(tuán)隊(duì)氛圍的提升。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2、以搭建主管晉升體系為推動(dòng)主線銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1063、以固化專項(xiàng)工作為核心內(nèi)容充分結(jié)合基本法考核周期及理財(cái)經(jīng)理職涯規(guī)劃明確年度、季度、月度、周、日常的制度經(jīng)營(yíng)動(dòng)作，并將專項(xiàng)制度經(jīng)營(yíng)工作固化落實(shí)執(zhí)行，構(gòu)建常態(tài)化的制度經(jīng)營(yíng)模式，包括：年規(guī)劃盤點(diǎn)、季發(fā)展輔導(dǎo)、月收入分析、周預(yù)警、周追蹤、周專題、分類輔導(dǎo)面談、綜合測(cè)評(píng)等。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)3、以固化專項(xiàng)工作為核心內(nèi)容銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1074、以提升專項(xiàng)技能為基礎(chǔ)根基“管理干部”和“團(tuán)隊(duì)主管”作為共同參與制度經(jīng)營(yíng)體系的兩大群體，管理干部和團(tuán)隊(duì)主管同時(shí)提升：一是提升利用基本法增員的技能，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)企劃式、運(yùn)動(dòng)式增員為制度式、常態(tài)化增員；二是提升輔導(dǎo)面談技能（新人育成與主管育成）；三是架構(gòu)分析、收入分析技能：管理津貼、責(zé)任底薪、新人津貼?！黾印叭齽?chuàng)”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)4、以提升專項(xiàng)技能為基礎(chǔ)根基銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1081-3-4：從六個(gè)方面構(gòu)建山東銀保制度經(jīng)營(yíng)工作體系體系化：穩(wěn)定持續(xù)日?；汗袒ぷ靼咐簶淞⒌湫涂梢暬核茉旆諊ぞ呋悍诸愔笇?dǎo)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任制度經(jīng)營(yíng)工作體系

強(qiáng)化支持

管控執(zhí)行

實(shí)效性

可執(zhí)行性銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1-3-4：從六個(gè)方面構(gòu)建山東銀保制度經(jīng)營(yíng)工作體系體系化：穩(wěn)109A屬員輔導(dǎo)B專題開發(fā)、樹立典型、主管輔導(dǎo)C數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)、專題開發(fā)、經(jīng)驗(yàn)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、培訓(xùn)支援D系統(tǒng)支持、數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)、專題開發(fā)、經(jīng)驗(yàn)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、骨干培訓(xùn)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)省執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)市組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)單位組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)、追蹤督導(dǎo)團(tuán)隊(duì)組織實(shí)施、執(zhí)行管控、工作評(píng)價(jià)、追蹤督導(dǎo)、目標(biāo)達(dá)成執(zhí)行體系支持體系銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)A屬員輔導(dǎo)B專題開發(fā)、樹立典型、主管輔導(dǎo)C數(shù)據(jù)支持、工具研發(fā)110職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)營(yíng)業(yè)單位參與主體：經(jīng)理(經(jīng)理、分管經(jīng)理、銀保部經(jīng)理)專業(yè)骨干(人力發(fā)展崗、組訓(xùn)、運(yùn)營(yíng)支持崗、培訓(xùn)崗等)、主管銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)職責(zé)化：落實(shí)責(zé)任、深入發(fā)動(dòng)營(yíng)業(yè)單位參與主體：經(jīng)理(經(jīng)理、分管111營(yíng)業(yè)單位職場(chǎng)展示可視化：職場(chǎng)展示，塑造氛圍團(tuán)隊(duì)職場(chǎng)展示營(yíng)業(yè)單位主管榜營(yíng)銷員委托報(bào)酬示意圖營(yíng)銷員發(fā)展規(guī)劃示意圖職級(jí)考核達(dá)標(biāo)榜職場(chǎng)團(tuán)隊(duì)架構(gòu)榜團(tuán)隊(duì)主管榜營(yíng)銷員委托報(bào)酬示意圖營(yíng)銷員發(fā)展規(guī)劃示意圖銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)單位職場(chǎng)展示可視化：職場(chǎng)展示，塑造氛圍團(tuán)隊(duì)職場(chǎng)展示營(yíng)業(yè)單112工具化：分類指導(dǎo)，提供支持團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成長(zhǎng)手冊(cè)主管發(fā)展手冊(cè)面談?shì)o導(dǎo)指引執(zhí)行落實(shí)工具制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周、月、季）月收入分析、季發(fā)展輔導(dǎo)模板制度經(jīng)營(yíng)工具銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：分類指導(dǎo)，提供支持團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具執(zhí)行落實(shí)工具制度經(jīng)營(yíng)工113工具化：團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成長(zhǎng)手冊(cè)以新人成長(zhǎng)五步曲為主線：開單、初次晉升、增員、技能提升、晉升組經(jīng)理管理干部、主管會(huì)給業(yè)務(wù)系列人員講解新人簽約后發(fā)放主管發(fā)展手冊(cè)以主管創(chuàng)富三路徑為主線：增員育成、輔導(dǎo)管理、培育晉升管理干部、中高級(jí)主管會(huì)給初級(jí)主管講解晉升組經(jīng)理后發(fā)放面談?shì)o導(dǎo)指引新人面談（5次）組經(jīng)理養(yǎng)成（4次）季度主管系列面談（4類）季度業(yè)務(wù)系列面談（3類）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具新人成以新人成長(zhǎng)五步曲為主線：開單、初次114工具化：執(zhí)行落實(shí)工具分析類制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）：預(yù)警制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）：收入分析、月考核制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（季刊）：監(jiān)測(cè)指標(biāo)、季考核會(huì)議類規(guī)定動(dòng)作與自選動(dòng)作相結(jié)合，管理聚焦月收入分析會(huì)模板季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)模板其他面談?shì)o導(dǎo)檔案季度分析報(bào)告…………銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)工具化：執(zhí)行落實(shí)工具分析類制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）：預(yù)警會(huì)議類規(guī)115日常化：建立制度經(jīng)營(yíng)常態(tài)工作模式周月季周經(jīng)營(yíng)

-周預(yù)警-周專題

-周追蹤月收入分析

-月度收入分析會(huì)-月度簡(jiǎn)報(bào)-月度考核

季發(fā)展輔導(dǎo)

-季度發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)-季度輔導(dǎo)面談-季度簡(jiǎn)報(bào)重在持之以恒年年規(guī)劃盤點(diǎn)

-收入盤點(diǎn)-年度規(guī)劃銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)日?；航⒅贫冉?jīng)營(yíng)常態(tài)工作模式周月季周經(jīng)營(yíng)月收入分析季發(fā)展116預(yù)警專題省公司追蹤制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）-考核預(yù)警-收入預(yù)警-品質(zhì)預(yù)警宣導(dǎo)按《季度目標(biāo)匯總表》進(jìn)度督導(dǎo)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)督導(dǎo)主管提示屬員早會(huì)宣導(dǎo)職場(chǎng)公示主管提示市公司營(yíng)業(yè)單位日常化：周工作進(jìn)度提示重點(diǎn)關(guān)注進(jìn)度提示重點(diǎn)關(guān)注預(yù)警提示重點(diǎn)提醒銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)預(yù)警專題省公司追蹤制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（周刊）宣導(dǎo)按《季度目標(biāo)匯總表117收入分析月度考核省公司專題制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）月收入分析會(huì)支持、督導(dǎo)鎖定人群專項(xiàng)支持主管：陪訪、家訪、訓(xùn)練開發(fā)新專題學(xué)習(xí)當(dāng)月專題培訓(xùn)主管講當(dāng)月專題召開月收入分析會(huì)季度團(tuán)隊(duì)目標(biāo)調(diào)整市公司營(yíng)業(yè)單位日?；涸鹿ぷ髀鋵?shí)考核提示新名單匯總推廣全省優(yōu)秀專題銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)收入分析月度考核省公司專題制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)（月刊）鎖定人群專項(xiàng)支118季度考核發(fā)展輔導(dǎo)省公司總結(jié)評(píng)價(jià)落實(shí)考核考核評(píng)估輔導(dǎo)面談?wù)匍_季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)經(jīng)營(yíng)分析典型案例樹立推廣更新職場(chǎng)布置落實(shí)考核綜合測(cè)評(píng)市公司營(yíng)業(yè)單位日?；杭竟ぷ髦С?、督導(dǎo)制度經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)(季刊)典型案例匯總推廣經(jīng)營(yíng)分析評(píng)價(jià)分公司季度工作銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)季度考核發(fā)展輔導(dǎo)省公司總結(jié)評(píng)價(jià)落實(shí)考核輔導(dǎo)面談經(jīng)營(yíng)分析落實(shí)考119日?；耗旯ぷ髂甓缺P點(diǎn)規(guī)劃上年度12月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：前年度12月-上年度11月）本年度4月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：上年度4月-本年度3月）年度收入路演上年度收入盤點(diǎn)上年度隊(duì)伍盤點(diǎn)本年度收入規(guī)劃本年度隊(duì)伍規(guī)劃本年度工作規(guī)劃主題早會(huì)時(shí)間主題內(nèi)容形式銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)日?；耗旯ぷ髂甓缺P點(diǎn)規(guī)劃上年度12月（盤點(diǎn)規(guī)劃周期：前年度120典型帶動(dòng)：案例教學(xué)，感性認(rèn)知挖掘樹立典型團(tuán)隊(duì)，先富帶共富，看到更易相信總結(jié)分享推廣成功經(jīng)驗(yàn)因地制宜：

結(jié)合本單位團(tuán)隊(duì)特點(diǎn)，階段工作主題與渠道其他基礎(chǔ)工作緊密結(jié)合案例化：標(biāo)桿示范，以點(diǎn)帶面季度初：選擇性關(guān)注增員、培育、管理、輔導(dǎo)方面的表現(xiàn)良好的人物或團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)扶持、督導(dǎo)季度末：評(píng)估關(guān)注人物或團(tuán)隊(duì)工作成績(jī)，挖掘亮點(diǎn)，匯總典型材料季度中：結(jié)合單位經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，宣導(dǎo)推廣典型人物或團(tuán)隊(duì)亮點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)典型帶動(dòng)：因地制宜：案例化：標(biāo)桿示范，以點(diǎn)帶面季度初：121體系化：相對(duì)穩(wěn)定，持續(xù)推進(jìn)以發(fā)揮制度對(duì)隊(duì)伍建設(shè)的促進(jìn)作用為目標(biāo)1.建立標(biāo)準(zhǔn)，一段時(shí)間內(nèi)相對(duì)穩(wěn)定；2.全面發(fā)動(dòng)，最大限度的調(diào)動(dòng)執(zhí)行力量；3.由點(diǎn)及面，克服困難，逐步推進(jìn)；4.固化動(dòng)作，持之以恒，形成習(xí)慣；5.苦練內(nèi)功，扎實(shí)提升技能；6.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善改進(jìn)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)體系化：相對(duì)穩(wěn)定，持續(xù)推進(jìn)以發(fā)揮制度對(duì)隊(duì)伍建設(shè)的促進(jìn)作用為目122量化評(píng)價(jià)—關(guān)鍵指標(biāo)改善評(píng)價(jià)指標(biāo)基準(zhǔn)值說(shuō)明季均全員考核達(dá)標(biāo)率≥60%達(dá)標(biāo)季均主管考核達(dá)標(biāo)率≥70%達(dá)標(biāo)季均優(yōu)質(zhì)體達(dá)成數(shù)量較2011年末增長(zhǎng)10%做優(yōu)季人均主管基本法收入較2011年度增長(zhǎng)10%做優(yōu)季均晉升主管率≥1%晉升銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—關(guān)鍵指標(biāo)改善評(píng)價(jià)指標(biāo)基準(zhǔn)值說(shuō)明季均全員考核達(dá)標(biāo)率≥123量化評(píng)價(jià)—晉升主管率季均晉升主管率=∑（各季度新晉升組經(jīng)理數(shù)量+各季度晉級(jí)晉檔主管數(shù)-當(dāng)年度新晉升后又降級(jí)降檔的各職級(jí)主管）/∑（各季度初初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)人員數(shù)量）×100%銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—晉升主管率季均晉升主管率=∑（各季度新晉升組經(jīng)理數(shù)124量化評(píng)價(jià)—考核達(dá)標(biāo)率考核達(dá)標(biāo)率（當(dāng)季）=當(dāng)季在系統(tǒng)考核中滿足達(dá)標(biāo)或晉升條件的理財(cái)經(jīng)理人力/當(dāng)季參加考核人數(shù)考核達(dá)標(biāo)率（季均）=各季在系統(tǒng)考核中滿足達(dá)標(biāo)或晉升條件的理財(cái)經(jīng)理人力之和/各季參加考核人數(shù)之和*說(shuō)明：達(dá)標(biāo)不含處于延長(zhǎng)考核期人員銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)量化評(píng)價(jià)—考核達(dá)標(biāo)率考核達(dá)標(biāo)率（當(dāng)季）=當(dāng)季在系統(tǒng)考核中滿足125執(zhí)行評(píng)價(jià)--制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)

非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)季度評(píng)價(jià)反饋職場(chǎng)展示輔導(dǎo)面談檔案季月周工作列入行事歷每月FTP上傳當(dāng)月季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)或月收入分析會(huì)會(huì)議資料（每月上傳一個(gè)以上營(yíng)業(yè)單位，全年要覆蓋全部營(yíng)業(yè)單位，即每單位有一次月收入分析會(huì)、一次季發(fā)展輔導(dǎo)會(huì)）新法上線一年路演資料（全部營(yíng)業(yè)單位）團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)工具征訂數(shù)量創(chuàng)新加分（專題、工具、話術(shù)、建議）銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)執(zhí)行評(píng)價(jià)--制度經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)季度評(píng)價(jià)反126第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化運(yùn)作指南33目錄銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)第一章：制度經(jīng)營(yíng)概述1第二章：基本法利益解析2第三章：常態(tài)化127關(guān)于“制度”制度經(jīng)營(yíng)的核心是基本法，完善的制度體系是制度經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。——《關(guān)于落實(shí)三個(gè)根本機(jī)制》銀保渠道省版理財(cái)經(jīng)理基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)關(guān)于“制度”制度經(jīng)營(yíng)的核心是基本法，完善的制度體系是128基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)129關(guān)于省版基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)關(guān)于省版基本法銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)130助理理財(cái)經(jīng)理初級(jí)理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理資深理財(cái)經(jīng)理中級(jí)理財(cái)經(jīng)理特級(jí)理財(cái)經(jīng)理職級(jí)設(shè)置初級(jí)組經(jīng)理中級(jí)組經(jīng)理初級(jí)處經(jīng)理中級(jí)處經(jīng)理中級(jí)部經(jīng)理高級(jí)組經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理初級(jí)部經(jīng)理高級(jí)部經(jīng)理業(yè)務(wù)系列主管系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)助理理財(cái)經(jīng)理初級(jí)理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理資深理財(cái)經(jīng)理中級(jí)理財(cái)經(jīng)理131基本法考核——考核考核保費(fèi)季度考核/月度考評(píng)逐級(jí)晉升寬限期保護(hù)多級(jí)降級(jí)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法考核——考核考核保費(fèi)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)132理財(cái)經(jīng)理基本法的特點(diǎn)基本法利益點(diǎn)集中且突出——底薪理財(cái)經(jīng)理基本法基礎(chǔ)利益為FYC；第一大利益是底薪津貼第二大利益是管理津貼；第三大利益是增員津貼銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)理財(cái)經(jīng)理基本法的特點(diǎn)基本法利益點(diǎn)集中且突出——底薪銀保渠道制133基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)基本法經(jīng)營(yíng)“三步曲”銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)134給我一個(gè)支點(diǎn)，我就能夠撬起地球?！⒒椎吕碡?cái)經(jīng)理的制度經(jīng)營(yíng)首先應(yīng)從基本法利益分析為出發(fā)點(diǎn)與突破口。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)給我一個(gè)支點(diǎn)，我就能夠撬起地球。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)135一、升降級(jí)待遇業(yè)務(wù)系列1.晉升。理財(cái)經(jīng)理晉升采取逐級(jí)晉升方式，每個(gè)考核期結(jié)束后最高可晉升至下一級(jí)不可跨級(jí)晉升。（特殊政策時(shí)除外）2.降級(jí)理財(cái)經(jīng)理未達(dá)成職級(jí)維持條件的，給予一個(gè)寬限期。寬限期底薪不變。寬限期仍不能達(dá)到維持條件的，予以降級(jí)。降級(jí)為可跨級(jí)直接降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)一、升降級(jí)待遇業(yè)務(wù)系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)136初級(jí)理財(cái)經(jīng)理不降為助理理財(cái)經(jīng)理而是考降理財(cái)經(jīng)理。考降理財(cái)經(jīng)理第一個(gè)考核期底薪按照助理理財(cái)經(jīng)理級(jí)別發(fā)放，第一個(gè)季度結(jié)束仍未達(dá)成初級(jí)的，下一季度底薪取消，連續(xù)兩個(gè)季度考核未達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的，公司予以解約。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)初級(jí)理財(cái)經(jīng)理不降為助理理財(cái)經(jīng)理而是考降理財(cái)經(jīng)理?？冀道碡?cái)經(jīng)理137（二）主管系列1.晉升。主管晉升采取直接晉升機(jī)制，主管各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到基本法規(guī)定的主管晉升條件則直接晉升該職級(jí)主管。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（二）主管系列銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)1382.降級(jí)。（1）同一級(jí)別之內(nèi)的降級(jí)。主管是在同一主管級(jí)別中不同分檔之間的考核降級(jí)，采取直接降級(jí)的方式。如高級(jí)組經(jīng)理可直接降級(jí)至初級(jí)組經(jīng)理。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)139（2）跨級(jí)別考核降級(jí)。主管未能達(dá)到該級(jí)別最低分檔主管維持條件的，導(dǎo)致會(huì)發(fā)生跨級(jí)別降級(jí)的（如處經(jīng)理降級(jí)為組經(jīng)理），給予該主管一個(gè)寬限期（一個(gè)寬限期是一個(gè)季度），寬限期內(nèi)該主管繼續(xù)維持原組/處/部經(jīng)理級(jí)別，寬限期結(jié)束后仍達(dá)不到考核條件的，降級(jí)為下一級(jí)主管或轉(zhuǎn)為理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)系列。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（2）跨級(jí)別考核降級(jí)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)140寬限期內(nèi)主管的具體報(bào)酬發(fā)放標(biāo)注如下：①底薪基數(shù)按照其團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)最高達(dá)到其當(dāng)前級(jí)別主管團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)維持條件來(lái)決定其底薪基數(shù)。如該主管的團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)最高達(dá)到中級(jí)組經(jīng)理團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi)維持條件的，則考核寬限期內(nèi)該主管底薪基數(shù)按照1200元計(jì)算。未達(dá)到最低分檔主管維持條件的，按該級(jí)別最低分檔底薪基數(shù)計(jì)算。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)寬限期內(nèi)主管的具體報(bào)酬發(fā)放標(biāo)注如下：銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)141②管理津貼基數(shù)管理津貼基數(shù)是按照該主管當(dāng)前維持級(jí)別所對(duì)應(yīng)的管理津貼基數(shù)。③發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)寬限期內(nèi)主管的底薪和管理津貼按照上述兩項(xiàng)基數(shù)的80%比例進(jìn)行發(fā)放。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)②管理津貼基數(shù)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)142二、不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理利益?zhèn)戎攸c(diǎn)對(duì)于不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理在維持、晉升、降級(jí)、寬限期等不同階段的推動(dòng)側(cè)重點(diǎn)，從利益點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)兩個(gè)層面開展有側(cè)重的利益引導(dǎo)。利益點(diǎn)是指理財(cái)經(jīng)理通過(guò)職級(jí)維持、職級(jí)晉升與增員等行為，在基本法中享受到的有利政策和利益；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)是指理財(cái)經(jīng)理出現(xiàn)寬限期、考核降級(jí)等情況下導(dǎo)致的績(jī)效下降和利益損失。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)二、不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理利益?zhèn)戎攸c(diǎn)對(duì)于不同職級(jí)理財(cái)經(jīng)理在維持、晉143（一）助理理財(cái)經(jīng)理1、利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）助理理財(cái)經(jīng)理無(wú)責(zé)任底薪（不與長(zhǎng)險(xiǎn)掛鉤，僅與短險(xiǎn)掛鉤），底薪維持壓力輕松，盡快熟悉銷售環(huán)境。（2）助理理財(cái)經(jīng)理是低晉升高維持，達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)較低，達(dá)成初級(jí)理財(cái)經(jīng)理可提升基礎(chǔ)底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（一）助理理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)144（3）助理理財(cái)經(jīng)理的舉績(jī)與晉升關(guān)系到增員人的增員津貼，是增員人進(jìn)行輔導(dǎo)育成的利益聯(lián)系紐帶。（4）助理理財(cái)經(jīng)理入司時(shí)間距離第一個(gè)考核期不足60天的，可延長(zhǎng)至下一個(gè)考核期進(jìn)行晉升考核，因此新人最長(zhǎng)可享受五個(gè)月基礎(chǔ)底薪。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（3）助理理財(cái)經(jīng)理的舉績(jī)與晉升關(guān)系到增員人的增員津貼，是增員1452.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)（1）未成功晉升初級(jí)理財(cái)經(jīng)理的新人職級(jí)降至考降理財(cái)經(jīng)理，只能拿最低底薪，無(wú)法享受到基本法的制度創(chuàng)富。（2）助理理財(cái)經(jīng)理職級(jí)公司固定投入大，產(chǎn)出保費(fèi)低，在推動(dòng)中以會(huì)議出勤、活動(dòng)量管理、工作日志檢查等強(qiáng)化日常行為管理。（3）雖然不考核新單指標(biāo)，但包含月度短險(xiǎn)考核，以短險(xiǎn)銷售作為理財(cái)經(jīng)理銷售入門的敲門磚。如果不完成月度短險(xiǎn)目標(biāo)，底薪無(wú)法100%拿全。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)146（二）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理1.利益引導(dǎo)點(diǎn)（1）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理晉升中級(jí)理財(cái)經(jīng)理可獲得更高底薪（2）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)為合格人力，是團(tuán)隊(duì)主管考核的重要指標(biāo)，是衡量公司制度經(jīng)營(yíng)建設(shè)的重要量化指標(biāo)。銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)（二）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理銀保渠道制度經(jīng)營(yíng)147（3）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理及以上職級(jí)可獲得公司“三項(xiàng)保險(xiǎn)”及“國(guó)壽精英養(yǎng)老年金保險(xiǎn)”等福利保險(xiǎn)保障。（4）初級(jí)理財(cái)經(jīng)理采取月度