2021年反洗錢知識競賽題庫及答案(精選50題)

CC.終止辦理業(yè)務(wù) D.無需采取其他措施2021年反洗錢知識競賽題庫及答案（精選50題）1、保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（AXA.客戶身份識別A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析 D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估2、保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）d實(shí)事求是B.規(guī)范管理C?嚴(yán)進(jìn)寬出 D了解你的客戶3、保險(xiǎn)公司對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A.10 1A.10 1B.20 1C.20 24、客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對和登記。代理人 B.被代理人 U代理人和被代理人 D受益人5、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）中止辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)6、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)汪客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.資金來源B.經(jīng)營活動 C?資金用途D.經(jīng)營狀況7、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。A?5個(gè)工作日 B.15HC.10個(gè)工作日 D.10B8、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資隼斗及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（BXA.3年B.5年C.IO年D.15年9、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告銀行B.保險(xiǎn)公司C保險(xiǎn)公司和銀行各自D客戶10、《反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上30萬元以下對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施,描述不正確的是（C）A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)；認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書面反饋意見;C?檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的”可以拒絕簽字確認(rèn);D對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,被檢查單位應(yīng)給予高度重視,并按照中國人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況。12、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整,足以再現(xiàn)（CX客戶聲音;B.客戶相貌；C.客戶交易的全貌；D客戶的言談舉止。13、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3;B.5;C.7;D.lOo14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項(xiàng)交易。A說明；B.完整記錄;C坯原；D足以重現(xiàn)。15、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行倉兄，叫做（ALA?全面檢查；B.專項(xiàng)檢查；C.行政調(diào)查；D?非現(xiàn)場檢查。16、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（B）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。A.5;B.10;C.15;D.30。17、檔案銷毀時(shí)，應(yīng)有（B）負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C三人D四人18、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令）,境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）A、立即采取凍結(jié)措施（不選）B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息19、下述不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（D）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務(wù)辦理JII頁序號憑證20、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的是（D）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障21、（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為扌西A打擊跨過有組織》闔公約B禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約D反腐敗公約22、關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)獨(dú)立性的說話錯(cuò)誤的是（C）A可請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查剛介B反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)有直接向董事會和高級管理層報(bào)告的渠道C反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門D反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查剛介23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,并在持續(xù)關(guān)注的聲岀上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下,來自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（D）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A略高于B略低于C低于D高于24、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（B）調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。A實(shí)時(shí)性B回溯性C全面性D普遍性25、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動時(shí)，（D）資助恐怖活動事實(shí)的成立和犯罪性。A—定程度上會影響B(tài)無法確定C不能認(rèn)定D不影響

26、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括(D)A監(jiān)督舉報(bào)權(quán)B對檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見權(quán)C拒絕檢查權(quán)D合規(guī)免責(zé)權(quán)27、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定,下列說法正確的是(C)A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游30罪所得不構(gòu)成洗錢癖28、體現(xiàn)"內(nèi)部控制優(yōu)先"的要求不包括(B)A、A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)B、C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)29、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實(shí)過程中的職責(zé)是(B)A對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況事實(shí)外部監(jiān)督檢查B?牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢C?對本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟34、金融機(jī)構(gòu)在收到有關(guān)部門E|］發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（C）將名單所列個(gè)人、實(shí)體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A、在合理期限內(nèi)B、在收到名單后5個(gè)工作日內(nèi)C、立即D、在收到名單后10個(gè)工作日內(nèi)35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級不合理C、客戶資金流動不合理D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理36、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯(cuò)誤的是（D）A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索,被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實(shí)原則、安全原則（B）A、有效原則（不選）B、從嚴(yán)原則C、節(jié)約原則D、避險(xiǎn)原則38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度39、資助恐怖主義通常被稱為(B)A、恐怖主義B、恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪40、對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括(D)A、企業(yè)合規(guī)文化B、高級管理層的管理風(fēng)格C、高級管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識D、高級管理層的心理素質(zhì)41、在保存環(huán)境上,不屬于防磁、防潮的種類是(D)A、磁帶B、光盤C、硬盤D42、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有(B)A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機(jī)構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人,被查單位可以拒絕接受檢查D、被查單位工作人員因工作繁忙,可以拒絕接受檢查詢問A、43、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到"雙全"要求,不包括(BA、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門CB、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內(nèi)容看,反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度DD、從制度內(nèi)容看,反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評估和內(nèi)部審計(jì)制度44、以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)的是（B）d、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保由第三人代為繳納保費(fèi)，資金的真實(shí)來源難以追查45、洗錢分子在個(gè)人壽險(xiǎn)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中,洗錢的可疑之處有（B）A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費(fèi)用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人C、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費(fèi),卻不能合理解釋原因46、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是（D）A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理,由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)告客戶B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級機(jī)構(gòu)盡量多的工作人員,提高調(diào)查效率C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工,應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量（這項(xiàng)不選）D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定,不得向任1可單位和個(gè)人提供47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、大額B、可疑C、重點(diǎn)可疑D、每筆48、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查,以下說法錯(cuò)誤的是（D）A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅(jiān)持"知密最小化”原則B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或