華夏交叉銷售意義團(tuán)險業(yè)務(wù)開拓含備注課件

交叉銷售交叉銷售Contents目錄01什么是交叉銷售02交叉銷售的意義03團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓Contents目錄01什么是交叉銷售02交叉銷售的意義03利用其他渠道的資源銷售團(tuán)險產(chǎn)品同時利用團(tuán)險資源協(xié)助其他渠道積累或拓展客戶群體(綜合開拓）什么是交叉銷售團(tuán)險客戶個險客戶團(tuán)險產(chǎn)品個險產(chǎn)品利用其他渠道的資源銷售團(tuán)險產(chǎn)品(綜合開拓）什么是交叉銷售的意義收入的提高準(zhǔn)客戶的積累穩(wěn)定職業(yè)生涯知識的增加留存率提升個人品牌的建立客戶忠誠度交叉銷售的意義收入的提高準(zhǔn)客戶的積累穩(wěn)定職業(yè)生涯知識的增加留團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓0保險公司團(tuán)單業(yè)務(wù)什么是團(tuán)單業(yè)務(wù)？團(tuán)單業(yè)務(wù)是由保險公司用一份保險合同為團(tuán)體內(nèi)的許多成員提供保險保障的一種保險業(yè)務(wù)。適用于各類型的企業(yè)客戶，是企業(yè)轉(zhuǎn)移風(fēng)險的最佳途徑。團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓0保險公司團(tuán)單業(yè)務(wù)什么是團(tuán)單業(yè)務(wù)？團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓意外險（常規(guī)業(yè)務(wù)）團(tuán)體意外傷害保險、團(tuán)體意外醫(yī)療保險、團(tuán)體意外住院津貼、團(tuán)體一年定期壽險、團(tuán)體重大疾病保險、建工險、旅游險、手術(shù)麻醉險……工具卡單（獲客工具）安行華夏綜合交通意外……稅優(yōu)類產(chǎn)品（VIP大客戶）公共保額、華夏尊企業(yè)補充養(yǎng)老年金、企業(yè)補充團(tuán)體年金……團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓意外險（常規(guī)業(yè)務(wù)）團(tuán)體意外傷害保險、團(tuán)體意外醫(yī)保障項目保險金額保費1-2類3類4類5類保障計劃意外傷害身故10萬100元/人130元/人180元/人350元/人意外傷害殘疾10萬意外傷害醫(yī)療（免賠額100元，90%賠付）1萬意外住院津貼50元/天保險方案保障項目保險金額保費1-2類3類4類5類保障計劃意外傷害身故團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓投保規(guī)則:保險期間投保對象一年

16-65周歲，身體健康的在職員工；僅限1-5類職業(yè)人員投保。職業(yè)類別以《華夏人壽保險股份有限公司職業(yè)類別表》為準(zhǔn)。人數(shù)要求企業(yè)投保職業(yè)類別為1-3類職業(yè)時，最低投保人數(shù)為3人；如團(tuán)體中含4類職業(yè)人員，則最低投保人數(shù)為10人；如團(tuán)體中含5類職業(yè)人員，則最低投保人數(shù)為20人。

（團(tuán)體意外險）團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓投保規(guī)則:保險期間投保對象一年16-65周歲團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓----建筑工程團(tuán)體意外傷害保險（簡稱建工險）一、保險責(zé)任：被保險人在從事建筑施工及與建筑施工相關(guān)的工作，或在施工現(xiàn)場或施工期限指定的生活區(qū)域內(nèi)因遭受意外傷害事故導(dǎo)致傷殘、身故。二、保險方案：50萬（意外身故、殘疾）+5萬（意外醫(yī)療）三、投保費率：根據(jù)工程中標(biāo)價進(jìn)行計算四、投保需要提供的資料（復(fù)印件）：1、中標(biāo)通知書。2、施工合同。3、營業(yè)執(zhí)照、施工資質(zhì)證明。4、投保單（蓋章）。5、開票信息（指專票信息，需蓋章確認(rèn)）。亮點：無記名投保團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓----建筑工程團(tuán)體意外傷害保險（簡稱建工險）團(tuán)險業(yè)務(wù)開拓----建工團(tuán)意險一、按職業(yè)類別、保額收取保費。二、記名投保，投保成功后，在保險期限內(nèi)可以更換人員名單。三、投保所需資料：一、投保單（經(jīng)辦人簽字蓋章）。二、投保告知說明（經(jīng)辦人簽字蓋章）。三、

公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。四、提供被保險人人員名單，含紙質(zhì)版（蓋章）和電子版（包括姓名、身份證號碼和工種）。五、增值稅發(fā)票信息表填寫并蓋章。團(tuán)險業(yè)務(wù)開拓----建工團(tuán)意險一、按職業(yè)類別、保額收取保費。海南省建筑施工行業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任保險（簡稱建施安責(zé)險）一、建施安責(zé)險的保障范圍：包括施工企業(yè)從業(yè)人員人身傷亡賠償，第三者人身傷亡和財產(chǎn)損失賠償，及上述事故產(chǎn)生的醫(yī)療救護(hù)，搶險救援、事故鑒定、法律服務(wù)，以及事故善后處理等費用。二、建施安責(zé)險的保費計算：工程項目施工承包合同造價×基準(zhǔn)費率×浮動費率調(diào)整系數(shù)乘積注：浮動費率根據(jù)投保企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化考評、企業(yè)年度項目安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化考評優(yōu)良工地、企業(yè)上年度賠付率、企業(yè)建筑安全事故、安全生產(chǎn)領(lǐng)域聯(lián)合懲戒對象“黑名單”以及建筑市場誠信評價結(jié)果等情況綜合確定。（2019年浮動費率系數(shù)調(diào)整系數(shù)乘積統(tǒng)一為1）三、建施安責(zé)險的賠償額度：1）人員死亡賠償標(biāo)準(zhǔn)：賠償限額為海南省上一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入（以年度海南省國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展統(tǒng)計公報的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）的20倍。2）醫(yī)療費用賠償標(biāo)準(zhǔn)：醫(yī)療費用賠償限額為死亡賠償額度的30%。3）傷殘賠償標(biāo)準(zhǔn)：傷殘賠償金標(biāo)準(zhǔn)按《工傷保險條例》有關(guān)“按傷殘等級支付一次性傷殘補助金”的標(biāo)準(zhǔn)賠付。4）第三者財產(chǎn)損失賠償標(biāo)準(zhǔn)：按實際發(fā)生賠償。海南省建筑施工行業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任保險（簡稱建施安責(zé)險）一、建施團(tuán)險業(yè)務(wù)----旅游意外險一、團(tuán)體產(chǎn)品在訂立本保險合同時，對被保險人有保險利益的，在境內(nèi)合法經(jīng)營旅游業(yè)務(wù)的事業(yè)單位、企業(yè)和社會團(tuán)體亦可以作為投保人，為其符合投保條件的旅游者及提供服務(wù)的工作人員投保本保險。投保時需有與被保險人正式簽署旅游合同，及被保險人同意投保人為其訂立本保險合同的相關(guān)證明和資料作為投保本合同的條件。二、保險方案：10萬（意外身故、殘疾）+1萬（意外醫(yī)療）三、保費收?。?天/5元/人、7天/10元/人、15天/13元/人四、投保所需資料：1、旅行社營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）2、行程計劃3、投保人清單（含被保險人姓名、身份證號碼、手機(jī)號），需蓋章確認(rèn)。五、每人最多可投保2份。團(tuán)險業(yè)務(wù)----旅游意外險一、團(tuán)體產(chǎn)品在訂立本保險合同時，對如何通過法人客戶開拓個險市場？

國家相關(guān)政策解讀如何通過法人客戶開拓個險市場？各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、國家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)財務(wù)局：根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》及其實施條例的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費有關(guān)企業(yè)所得稅政策問題通知如下：自2008年1月1日起，企業(yè)根據(jù)國家有關(guān)政策規(guī)定，為在本企業(yè)任職或者受雇的全體員工支付的補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費，分別在不超過職工工資總額5%標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)的部分，在計算應(yīng)納稅所得額時準(zhǔn)予扣除；超過的部分，不予扣除。

財政部國家稅務(wù)總局

二00九年六月二日

財政部國家稅務(wù)總局關(guān)于補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費有關(guān)企業(yè)所得稅政策問題的通知

財稅[2009]27號

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、國家稅務(wù)局、地保障責(zé)任保險金額保險期間保費飛機(jī)意外傷害100萬元一年100元火車意外傷害30萬元地鐵意外傷害30萬元輕軌意外傷害30萬元輪船意外傷害30萬元運營汽車意外傷害10萬元交通意外傷害醫(yī)療1萬元（100元免賠，100%賠付，需提供交通事故證明）在合同有效期間內(nèi)，被保險人以乘客身份在乘坐保單載明的合法商業(yè)營運的公共交通工具（主要指客運飛機(jī)、客運火車、地鐵、輕軌、客運輪船、客運汽車等）期間發(fā)生意外傷害團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓

安行華夏綜合意外保障（卡單）保障責(zé)任保險金額保險期間保費飛機(jī)意外傷害100萬元一年100每人限買1份投保年齡：1周歲（含）至70周歲（含）保單：只提供電子保單職業(yè)類別：1類至6類人員均可以投保投保規(guī)則：團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓

（卡單）每人限買1份投保規(guī)則：團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓（卡單）謝謝！人生要拼搏輸贏由你定謝謝！人生要拼搏輸贏由你定交叉銷售交叉銷售Contents目錄01什么是交叉銷售02交叉銷售的意義03團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓Contents目錄01什么是交叉銷售02交叉銷售的意義03利用其他渠道的資源銷售團(tuán)險產(chǎn)品同時利用團(tuán)險資源協(xié)助其他渠道積累或拓展客戶群體(綜合開拓）什么是交叉銷售團(tuán)險客戶個險客戶團(tuán)險產(chǎn)品個險產(chǎn)品利用其他渠道的資源銷售團(tuán)險產(chǎn)品(綜合開拓）什么是交叉銷售的意義收入的提高準(zhǔn)客戶的積累穩(wěn)定職業(yè)生涯知識的增加留存率提升個人品牌的建立客戶忠誠度交叉銷售的意義收入的提高準(zhǔn)客戶的積累穩(wěn)定職業(yè)生涯知識的增加留團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓0保險公司團(tuán)單業(yè)務(wù)什么是團(tuán)單業(yè)務(wù)？團(tuán)單業(yè)務(wù)是由保險公司用一份保險合同為團(tuán)體內(nèi)的許多成員提供保險保障的一種保險業(yè)務(wù)。適用于各類型的企業(yè)客戶，是企業(yè)轉(zhuǎn)移風(fēng)險的最佳途徑。團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓0保險公司團(tuán)單業(yè)務(wù)什么是團(tuán)單業(yè)務(wù)？團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓意外險（常規(guī)業(yè)務(wù)）團(tuán)體意外傷害保險、團(tuán)體意外醫(yī)療保險、團(tuán)體意外住院津貼、團(tuán)體一年定期壽險、團(tuán)體重大疾病保險、建工險、旅游險、手術(shù)麻醉險……工具卡單（獲客工具）安行華夏綜合交通意外……稅優(yōu)類產(chǎn)品（VIP大客戶）公共保額、華夏尊企業(yè)補充養(yǎng)老年金、企業(yè)補充團(tuán)體年金……團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓意外險（常規(guī)業(yè)務(wù)）團(tuán)體意外傷害保險、團(tuán)體意外醫(yī)保障項目保險金額保費1-2類3類4類5類保障計劃意外傷害身故10萬100元/人130元/人180元/人350元/人意外傷害殘疾10萬意外傷害醫(yī)療（免賠額100元，90%賠付）1萬意外住院津貼50元/天保險方案保障項目保險金額保費1-2類3類4類5類保障計劃意外傷害身故團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓投保規(guī)則:保險期間投保對象一年

16-65周歲，身體健康的在職員工；僅限1-5類職業(yè)人員投保。職業(yè)類別以《華夏人壽保險股份有限公司職業(yè)類別表》為準(zhǔn)。人數(shù)要求企業(yè)投保職業(yè)類別為1-3類職業(yè)時，最低投保人數(shù)為3人；如團(tuán)體中含4類職業(yè)人員，則最低投保人數(shù)為10人；如團(tuán)體中含5類職業(yè)人員，則最低投保人數(shù)為20人。

（團(tuán)體意外險）團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓投保規(guī)則:保險期間投保對象一年16-65周歲團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓----建筑工程團(tuán)體意外傷害保險（簡稱建工險）一、保險責(zé)任：被保險人在從事建筑施工及與建筑施工相關(guān)的工作，或在施工現(xiàn)場或施工期限指定的生活區(qū)域內(nèi)因遭受意外傷害事故導(dǎo)致傷殘、身故。二、保險方案：50萬（意外身故、殘疾）+5萬（意外醫(yī)療）三、投保費率：根據(jù)工程中標(biāo)價進(jìn)行計算四、投保需要提供的資料（復(fù)印件）：1、中標(biāo)通知書。2、施工合同。3、營業(yè)執(zhí)照、施工資質(zhì)證明。4、投保單（蓋章）。5、開票信息（指專票信息，需蓋章確認(rèn)）。亮點：無記名投保團(tuán)險業(yè)務(wù)的開拓----建筑工程團(tuán)體意外傷害保險（簡稱建工險）團(tuán)險業(yè)務(wù)開拓----建工團(tuán)意險一、按職業(yè)類別、保額收取保費。二、記名投保，投保成功后，在保險期限內(nèi)可以更換人員名單。三、投保所需資料：一、投保單（經(jīng)辦人簽字蓋章）。二、投保告知說明（經(jīng)辦人簽字蓋章）。三、

公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。四、提供被保險人人員名單，含紙質(zhì)版（蓋章）和電子版（包括姓名、身份證號碼和工種）。五、增值稅發(fā)票信息表填寫并蓋章。團(tuán)險業(yè)務(wù)開拓----建工團(tuán)意險一、按職業(yè)類別、保額收取保費。海南省建筑施工行業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任保險（簡稱建施安責(zé)險）一、建施安責(zé)險的保障范圍：包括施工企業(yè)從業(yè)人員人身傷亡賠償，第三者人身傷亡和財產(chǎn)損失賠償，及上述事故產(chǎn)生的醫(yī)療救護(hù)，搶險救援、事故鑒定、法律服務(wù)，以及事故善后處理等費用。二、建施安責(zé)險的保費計算：工程項目施工承包合同造價×基準(zhǔn)費率×浮動費率調(diào)整系數(shù)乘積注：浮動費率根據(jù)投保企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化考評、企業(yè)年度項目安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化考評優(yōu)良工地、企業(yè)上年度賠付率、企業(yè)建筑安全事故、安全生產(chǎn)領(lǐng)域聯(lián)合懲戒對象“黑名單”以及建筑市場誠信評價結(jié)果等情況綜合確定。（2019年浮動費率系數(shù)調(diào)整系數(shù)乘積統(tǒng)一為1）三、建施安責(zé)險的賠償額度：1）人員死亡賠償標(biāo)準(zhǔn)：賠償限額為海南省上一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入（以年度海南省國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展統(tǒng)計公報的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）的20倍。2）醫(yī)療費用賠償標(biāo)準(zhǔn)：醫(yī)療費用賠償限額為死亡賠償額度的30%。3）傷殘賠償標(biāo)準(zhǔn)：傷殘賠償金標(biāo)準(zhǔn)按《工傷保險條例》有關(guān)“按傷殘等級支付一次性傷殘補助金”的標(biāo)準(zhǔn)賠付。4）第三者財產(chǎn)損失賠償標(biāo)準(zhǔn)：按實際發(fā)生賠償。海南省建筑施工行業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任保險（簡稱建施安責(zé)險）一、建施團(tuán)險業(yè)務(wù)----旅游意外險一、團(tuán)體產(chǎn)品在訂立本保險合同時，對被保險人有保險利益的，在境內(nèi)合法經(jīng)營旅游業(yè)務(wù)的事業(yè)單位、企業(yè)和社會團(tuán)體亦可以作為投保人，為其符合投保條件的旅游者及提供服務(wù)的工作人員投保本保險。投保時需有與被保險人正式簽署旅游合同，及被保險人同意投保人為其訂立本保險合同的相關(guān)證明和資料作為投保本合同的條件。二、保險方案：10萬（意外身故、殘疾）+1萬（意外醫(yī)療）三、保費收?。?天/5元/人、7天/10元/人、15天/13元/人四、投保所需資料：1、旅行社營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）2、行程計劃3、投保人清單（含被保險人姓名、身份證號碼、手機(jī)號），需蓋章確認(rèn)。五、每人最多可投保2份。團(tuán)險業(yè)務(wù)----旅游意外險一、團(tuán)體產(chǎn)品在訂立本保險合同時，對如何通過法人客戶開拓個險市場？

國家相關(guān)政策解讀如何通過法人客戶開拓個險市場？各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、國家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)財務(wù)局：根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》及其實施條例的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費有關(guān)企業(yè)所得稅政策問題通知如下：自2008年1月1日起，企業(yè)根據(jù)國家有關(guān)政策規(guī)定，為在本企業(yè)任職或者受雇的全體員工支付的補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費，分別在不超過職工工資總額5%標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)的部分，在計算應(yīng)納稅所得額時準(zhǔn)予扣除；超過的部分，不予扣除。

財政部國家稅務(wù)總局