管理臺(tái)州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行細(xì)則

［管理］臺(tái)州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行細(xì)則臺(tái)州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行細(xì)則第一條為促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)、健康發(fā)展，維護(hù)商品房交易雙方的合法權(quán)益，確保商品房預(yù)售資金用于相關(guān)工程建設(shè)，根據(jù)浙江省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、中國(guó)人民銀行杭州中心支行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本細(xì)則。第二條臺(tái)州市行政區(qū)域內(nèi)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目（含經(jīng)濟(jì)適用住房、限價(jià)商品房等，下同），其預(yù)售資金的收繳、支出、使用和監(jiān)督管理工作，適用本細(xì)則。第三條本細(xì)則所稱商品房預(yù)售資金是指房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將其開發(fā)建設(shè)中的商品房建設(shè)項(xiàng)目在竣工驗(yàn)收備案前預(yù)先出售給購(gòu)房人，由購(gòu)房人按照合同約定支付的預(yù)購(gòu)房款（包括首付款、分期付款、一次性付款和銀行按揭貸款、住房公積金貸款等）。第四條臺(tái)州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)規(guī)劃局負(fù)責(zé)對(duì)全市商品房預(yù)售資金收繳、使用的監(jiān)督指導(dǎo)，并具體負(fù)責(zé)臺(tái)州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理。各縣（市、區(qū)）房地產(chǎn)行政主管部門具體負(fù)責(zé)管轄區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理。房地產(chǎn)行政主管部門在商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理中主要履行下列職責(zé):（一）督促檢查商品房預(yù)售資金監(jiān)管的實(shí)施情況;（二）辦理商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書的備案工作;（三）受理商品房預(yù)售資金收繳、使用中違法違規(guī)行為的投訴處理;（四）商品房預(yù)售資金監(jiān)管其他有關(guān)工作。各級(jí)人民銀行、銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)對(duì)管轄區(qū)域內(nèi)監(jiān)管銀行的預(yù)售資金監(jiān)管行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。第五條批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)全部納入預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象范圍。預(yù)售資金遵循專款專戶、?？顚４?、?？顚Ｓ玫脑瓌t，采用全程全額的監(jiān)管方式，用于相關(guān)的工程建設(shè)。第六條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)實(shí)際情況，按照商品房預(yù)售許可規(guī)?；蛘呓ㄔO(shè)項(xiàng)目全部作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象（下稱“監(jiān)管項(xiàng)目”），在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金專用存款賬戶（下稱“資金賬戶”）。一個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目只能開立一個(gè)資金賬戶，該賬戶不得支取現(xiàn)金。第七條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)就監(jiān)管項(xiàng)目的基本情況、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管時(shí)間、違約責(zé)任等內(nèi)容與開設(shè)資金賬戶的銀行機(jī)構(gòu)（下稱“監(jiān)管銀行”）、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位共同簽訂統(tǒng)一格式的《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》（下稱“《監(jiān)管協(xié)議書》”），同時(shí)向監(jiān)管銀行提供下列資料:（一）監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;（二）監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃;（三）監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè);（四）投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書、中標(biāo)合同;（五）監(jiān)管銀行要求的其他資料。第八條簽訂《監(jiān)管協(xié)議書》的工程監(jiān)理單位必須是已經(jīng)依法取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和相應(yīng)資質(zhì)等級(jí)證書，且已與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽訂該預(yù)售商品房項(xiàng)目工程監(jiān)理合同的獨(dú)立企業(yè)法人。簽訂《監(jiān)管協(xié)議書》后，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)，用于申請(qǐng)辦理監(jiān)管項(xiàng)目的《商品房預(yù)售許可證》。第九條監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)和監(jiān)管項(xiàng)目工程形象進(jìn)度相對(duì)應(yīng)。第十條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房預(yù)售許可證》時(shí)，除需要向房地產(chǎn)行政主管部門提交法律、法規(guī)、規(guī)章和其他有關(guān)規(guī)定明確的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交下列材料:（一）《監(jiān)管協(xié)議書》;（二）監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào);（三）監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;（四）監(jiān)管項(xiàng)目各階段詳細(xì)的工程施工進(jìn)度計(jì)劃和資金使用計(jì)劃;（五）監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)。未簽訂《監(jiān)管協(xié)議書》的項(xiàng)目，房地產(chǎn)行政主管部門不得發(fā)放《商品房預(yù)售許可證》。第十一條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，憑《商品房預(yù)售許可證》在監(jiān)管銀行正式開立資金賬戶，開立的資金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)與預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)一致。監(jiān)管銀行在賬戶開立后5個(gè)工作日內(nèi)，將房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的開戶申請(qǐng)書、《商品房預(yù)售許可證》、《監(jiān)管協(xié)議書》、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表、監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃等材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。第十二條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或者資金賬戶的，應(yīng)當(dāng)由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向房地產(chǎn)行政主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后解除原監(jiān)管協(xié)議，同時(shí)重新簽訂監(jiān)管協(xié)議，將原資金賬戶中的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶，并報(bào)監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門和人民銀行備案。第十三條監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)直接存入資金賬戶。購(gòu)房人按揭貸款購(gòu)買商品房的，其按揭貸款由貸款發(fā)放銀行在發(fā)放按揭貸款時(shí)直接劃入資金賬戶。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑購(gòu)房人在監(jiān)管銀行的繳款憑證為購(gòu)房人開具售房收款票據(jù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和購(gòu)房人申請(qǐng)辦理《商品房買賣合同》預(yù)售備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供商品房預(yù)售資金存入資金賬戶的證明。第十四條商品房預(yù)售資金使用實(shí)行封商品房預(yù)售資金使用實(shí)行封閉式管理。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，并提交監(jiān)管項(xiàng)目工程監(jiān)理單位出具的監(jiān)管項(xiàng)目分部分項(xiàng)工程施工完成證明或者其他有效資金支付證明材料。其他有效資金支付證明材料主要包括:（一）用于支付購(gòu)買建筑材料、設(shè)備費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)提交購(gòu)銷合同;（二）用于支付設(shè)計(jì)、監(jiān)理及其他行政事業(yè)性收費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)提交合同或者繳費(fèi)通知書;（三）用于償還在建工程貸款的，應(yīng)當(dāng)提交貸款銀行出具的還款通知書與支取貸款金額的證明及工程監(jiān)理單位出具的已完成工程量的證明;（四）用于支付稅款的，應(yīng)當(dāng)提交納稅通知單。第十五條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)有下列情形之一的，監(jiān)管銀行不予辦理監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金使用手續(xù)，并責(zé)令其限期整改:（一）超出工程進(jìn)度使用預(yù)售資金額度的;（二）未按規(guī)定使用預(yù)售資金的;（三）未將預(yù)售款存入資金賬戶的;（四）以收取其他款項(xiàng)為名變相逃避資金監(jiān)管的。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理《商品房預(yù)售許可證》前，應(yīng)當(dāng)支付而未支付的各項(xiàng)費(fèi)用不得在新建商品房預(yù)售資金賬戶中支取。第十六條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管項(xiàng)目分別建立商品房預(yù)售資金收繳、支出臺(tái)賬，并根據(jù)監(jiān)管項(xiàng)目分部分項(xiàng)工程預(yù)算清冊(cè)、資金使用計(jì)劃等要求嚴(yán)格審核房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金使用申請(qǐng)。符合條件的，自申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)付款。第十七條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按月向監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門報(bào)送建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出對(duì)賬單。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按月將本銀行監(jiān)管的商品房預(yù)售資金情況報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。房地產(chǎn)行政主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金入賬情況、工程建設(shè)進(jìn)度和資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十八條為確保監(jiān)管項(xiàng)目工程建設(shè)順利進(jìn)行，對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目商品房預(yù)售所得款項(xiàng)，按監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額不低于130%列入預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議方式監(jiān)管。按監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管的項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%可以用于監(jiān)管項(xiàng)目相應(yīng)的前期工程費(fèi)、管理費(fèi)、銷售費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)、不可預(yù)見費(fèi)、稅費(fèi)、同步歸還本項(xiàng)目房地產(chǎn)開發(fā)貸款及其他費(fèi)用。第十九條商品房監(jiān)管項(xiàng)目竣工驗(yàn)收備案后，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑相關(guān)證明材料向監(jiān)管銀行提出資金賬戶撤銷申請(qǐng)。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將資金賬戶撤銷情況報(bào)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)行政主管部門備案。第二十條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供虛假材料申請(qǐng)開立資金賬戶，騙取工程建設(shè)資金、擅自截取挪用購(gòu)房人預(yù)購(gòu)房款或者不將購(gòu)房人預(yù)購(gòu)房款存入資金賬戶的，房地產(chǎn)行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即停止該監(jiān)管項(xiàng)目的銷售，并責(zé)令其限期改正。同時(shí)，將其行為記入企業(yè)的誠(chéng)信檔案和人民銀行的企業(yè)征信系統(tǒng)。第二十一條監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位提供虛假的監(jiān)管項(xiàng)目分部分項(xiàng)工程施工完成證明，或者監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)編制人員編制虛假的分部分項(xiàng)工程造價(jià)，造成房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)因超前超額支取商品房預(yù)售資金而影響工程按期竣工的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任外，將其行為記入企業(yè)或者個(gè)人的誠(chéng)信檔案，視情節(jié)輕重限制其在臺(tái)州市范圍內(nèi)承接監(jiān)理業(yè)務(wù)。第二十二條監(jiān)管銀行未按要求受理、審核房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)使用商品房預(yù)售資金的申請(qǐng)材料，超前超額支付商品房預(yù)售資金，導(dǎo)致工程無(wú)法竣工的，除承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任外，3年內(nèi)不得在當(dāng)?shù)厥小⒖h（市、區(qū)）行政區(qū)域內(nèi)承擔(dān)商品房預(yù)售資金的監(jiān)管。第二十三條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)與監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)