銀行見習(xí)客戶經(jīng)理工作總結(jié)（共5篇）

第31頁共31頁銀行見習(xí)客戶經(jīng)理工作總結(jié)〔共5篇〕第1篇：銀行見習(xí)客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理實習(xí)八月份小結(jié)下支行已有一段時間了，由支行副行長馬宇中擔任我的指導(dǎo)教師。在教師的精心指導(dǎo)下，我已根本上學(xué)會了客戶經(jīng)理這崗位的工作。也漸漸理解并喜歡上這崗位，雖然壓力很大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的。客戶經(jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上直接決定了銀行的競爭力大小。如何吸引客戶、效勞客戶、留住客戶，提供良好的金融效勞是根底，而有效的溝通方式那么是敲門磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達我們的效勞內(nèi)容，再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益劇烈的銀行競爭，使金融產(chǎn)品的競爭不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策，很快就被其他銀行〔泰隆〕模擬。那么競爭的關(guān)鍵，就落到了效勞上，而效勞的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在以后的日子里，我會努力學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理的崗位職責，盡快成為一名合格的客戶經(jīng)理。要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會如何跟客戶溝通跟營銷。在交流過程中可以簡明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息，并能通過自己的語言重新表述對方的觀點以及時獲得確認，保證對方已經(jīng)準確理解了所傳遞的內(nèi)容。月初貸款發(fā)放，我?guī)臀医處煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶的申請、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。整這流程我都能根本上獨立完成。在這段時間我也試著去生疏拜訪，但收獲不大，覺地好難開拓。有的客戶一開場就是回絕的態(tài)度，覺得接下來就很難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在理解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實際行動卻是沒有。我也在不斷的總結(jié)，是不是自己介紹的不夠詳細或是其他的問題呢？還是生疏拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶經(jīng)理不也從生疏開場的嗎？我還會繼續(xù)努力的，也會不斷的讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自己可以的。這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳戶的年審。這其實也是聯(lián)絡(luò)客戶的一個時機?？梢岳媚陮徲行У母峡蛻暨M展溝通，并理解客戶的近況。這個月一張信譽卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某分開原單位，跟親戚做生意不成，后閑在家里，無收入來。2月份貸記卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期3期后銀行經(jīng)辦人員屢次聯(lián)絡(luò)持人王某，先前其一直自稱馬上歸還，在逾期4期后，經(jīng)銀行人員一再催討，講明逾期后果，歸還了2000元。但以后不再接，也未再歸還款項。于是銀行人員聯(lián)絡(luò)保證人及羅某，告知情況，并理解到其家庭地址及家里根本情況，安排人員上門向其父母催討。期間擔保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認識，沒什么交往，當時但保時也是因羅某擔保，順便擔保，不好意思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。先前兩次催討時王某父母較好地接待銀行人員，聽取貸記卡逾期后果分析^p，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當場拿出500元交給催討人員以示誠意，并以家里月底要交納會費為由要求在8月10號一次性歸還，銀行人員聽信了他的承諾。到8月10日左右，該持卡人已逾期5期，持卡人告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時候還款，經(jīng)銀行人員屢次聯(lián)絡(luò)，雙方約定8月15日由持卡人王某父母將錢送達銀行歸還款項，但時間到了，持卡人父母又打告知因向朋友籌錢不及，再過一天歸還。于是銀行人員在16日會同羅某及擔保人郭某一同上門催討。到了其家中，持卡人父母的態(tài)度來了個180度大轉(zhuǎn)彎，表示如今沒錢，自己目前是心有余而力缺乏，要求分期還款，銀行不同意情況下，表示其兒子〔即持卡人〕已到福建上班去了，等有了錢再歸還，認為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事外。銀行通過擔保人〔公安系統(tǒng)公務(wù)員〕理解到持卡人有一哥在福建晉江給當?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開車，且有一親戚在臺州檢察系統(tǒng)，于是與持卡人哥哥聯(lián)絡(luò)，向其介紹情況，說明事件后果嚴重性，分析^p利弊，要求其哥幫助還款，8月24日，其哥終于匯來3000元給擔保人還款，余下1600多元將于近幾天歸還，擔保人也表示這么點錢可以先幫助解決。此次卡逾期事件銀行終于得以解決。經(jīng)歷與教訓(xùn)：1、辦貸記卡就象放貸款,且貸記卡期限較長,有別于我們平時辦的短期貸款.必須加強實地調(diào)查及事后跟蹤。不管貸記卡授信額度大小,均應(yīng)一視同仁。2、必須當擔保人的面，告知他為誰擔保，擔保額度和期限。必要時，告訴他假設(shè)卡逾期，要他負責。3、借助持卡人熟人及擔保人，理解持卡人家庭情況，在催討逾期時尋找其最怕的弱點，開展攻心術(shù)。在到處的碰壁中讓我對生活有了新的認識和感悟。我相信我只要對客戶真誠，用心的去幫他們理財，一次不行，兩次-直到成功。在今后的日子里，我當自我勉勵，在商行的大舞臺發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進。篇二：銀行對公客戶經(jīng)理助理實習(xí)心得暑期實習(xí)心得為期兩個月的暑期實習(xí)已經(jīng)完畢了，在這兩個月中，不管是在知識上，還是在感情上，我都收獲良多。我這次的實習(xí)地點是在xxx，我的實習(xí)崗位是對公客戶經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對公客戶經(jīng)理的日常工作。銀行對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和才能,從事銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案籌劃與施行，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融效勞的營銷人員?？蛻魧π刨J、結(jié)算、理財?shù)确矫娴亩喾N需求導(dǎo)致了客戶經(jīng)理所要掌握的營銷手段和職業(yè)技能的多樣性、綜合性。客戶經(jīng)理要做好經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅收、市場營銷、公關(guān)、心理等多方面的知識儲藏才能做好客戶管理和效勞工作。而我作為對公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對公客戶經(jīng)理的日常工作，就必需要理解和熟悉對公客戶經(jīng)理的根本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時候有才能協(xié)助他。在實習(xí)的前幾天,我主要是理解和學(xué)習(xí)光大銀行對公產(chǎn)品和效勞方面的知識和對公客戶經(jīng)理的根本業(yè)務(wù)技能。在學(xué)習(xí)各種知識的過程中,我非常用心也非常吃力,因為我之前從來沒有接觸過這方面的知識，而這些知識點既多又細,不努力不用心的話根本不可能在短時間內(nèi)熟悉它。而且對于一位銀行效勞人員來說,任何一點細小的規(guī)定假如記憶失誤就可能釀成不可估量的后果，所以我不僅要熟悉這些知識還要純熟這些知識，這樣才有可能防止出現(xiàn)失誤。這一點也更加提升了我的學(xué)習(xí)難度。在學(xué)習(xí)新知識的同時，我也跟我的導(dǎo)師去辦一些他手下的業(yè)務(wù)，比方，開銀行承兌匯票，我的導(dǎo)師會先帶我走一邊流程，告訴我要準備哪些材料，怎么填寫表格，要去哪些部門簽字蓋章，為什么要做這個步驟??在這個過程中，我不止知道了怎么去開票，還穩(wěn)固了我所學(xué)習(xí)的新知識，將理論和理論結(jié)合在一起，讓兩者相輔相成，共同開展。對公客戶經(jīng)理的主要職責有以下幾點：公司類客戶的營銷〔包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作〕；負責為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和效勞,推動與客戶與各項業(yè)務(wù)上的深度合作；根據(jù)銀行開展戰(zhàn)略,培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素質(zhì)；負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)開工作。我的導(dǎo)師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業(yè)核心客戶，通過分析^p汽車、工程機械行業(yè)供給鏈上采購、消費、銷售及消費等環(huán)節(jié)特點，根據(jù)其資金、票據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供給商、制造商、經(jīng)銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信譽證等不同產(chǎn)品。我作為實習(xí)生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當初質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，準備好材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信譽卡。除了前期的啟用和開票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一些后期的工作，比方，錄入新的公司的根本資料，錄入公司的財務(wù)報表，給已授信的公司做全面風(fēng)險檢查，給未授信的公司做授信調(diào)查報告，等等。在協(xié)助我的導(dǎo)師做這些事情的時候，我不僅穩(wěn)固了我在學(xué)校學(xué)習(xí)到的財務(wù)知識和管理知識，還學(xué)習(xí)到了一些在學(xué)校學(xué)不到的知識，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng)濟的情況下分析^p一個公司的經(jīng)營才能、管理才能、財務(wù)才能等各項指標，也理解了怎樣去防范公司風(fēng)險，減少銀行不良貸款。新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經(jīng)理助理，我有幸也參與到了這個流程。首先，我們要對這個公司有一個全面的理解，比方,這個公司的主營業(yè)務(wù)，行業(yè)優(yōu)勢，他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營狀況，他的議價才能，他的財務(wù)狀況，等等。而這個理解來于網(wǎng)上的資料和自己的實地考察，在公司的實習(xí)考察過程中，我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可以作為銀行客戶來開展。在確定可以開展這個客戶之后，我們就要與這個公司的高層聯(lián)絡(luò)，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經(jīng)理的溝通才能就表達出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個客戶。在確定好合作方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)，然后撰寫授信報告上分行的預(yù)審會和信審會，在過了分行的預(yù)審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了，這個公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學(xué)習(xí)的過程中，我學(xué)到了許多與客戶相處和會談的知識，加深了對光大銀行產(chǎn)品的理解，穩(wěn)固了產(chǎn)品知識，也大大的增長了見識。作為一名一直生活在大學(xué)校園的學(xué)生，這次實習(xí)無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了根底。首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必需要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必需要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負責。另外，我覺得工作中每個人都必需要堅守自己的職業(yè)道德和努力進步自己的職業(yè)素養(yǎng)，不懂的事情就要向別人學(xué)習(xí)，不合規(guī)的事情堅決不做。然后，我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習(xí)，我最開場什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點一點交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都我，所以，他們都只是先教我一個大概，然后我在工作中遇到了問題，再去問他們，這樣既加深了我對所學(xué)東西的印象，也促進了我們之間的交流。在交流中學(xué)習(xí)，在交流中進步，也在交流中交融，形成一個團隊。由于一個完好的任務(wù)需要大家分工合作來完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學(xué)不到的，要在工作中漸漸地學(xué)習(xí)積累。最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。如今我已經(jīng)大四了，也有了比擬明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中，不斷地理解如今社會所需要的金融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從如今開場又可以做哪些方面的準備。所以今后還要抓緊時間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析^p師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的開展。我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業(yè)務(wù)才能和交際才能。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手才能更重要。因此，我體會到，假如將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的理論結(jié)合在一起，用理論來檢驗真理，使自己具備較強的處理根本實務(wù)的才能與比擬系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才能更好的為客戶效勞，為銀行創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)自己的人生價值。“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行?！背踝x此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習(xí)后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內(nèi)涵。理論出真知，理論只有聯(lián)絡(luò)實際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個人都是我的教師，我要學(xué)習(xí)的實在太多太多，不僅是專業(yè)技能，還有職業(yè)精神和社會經(jīng)歷，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的根底，也是我能在劇烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。俗話說，千里之行，始于足下。根本的業(yè)務(wù)知識往往是不能在書本上徹底理解的，所以根底的實務(wù)尤其是顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作時機要比大學(xué)本科生大，就是因為他們的動手才能要比本科生強。從這次實習(xí)中，我體會到，假如我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的理論結(jié)合在一起，用理論來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理根本任務(wù)的才能與比擬系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才能使我們的學(xué)習(xí)與實習(xí)到達利益最大化。篇三：銀行客戶經(jīng)理助理個人實習(xí)報告總結(jié)銀行客戶經(jīng)理助理個人實習(xí)報告總結(jié)光陰匆匆,我在浦發(fā)銀行當客戶經(jīng)理助理已經(jīng)有四個月了.回憶其中的點點滴滴,有成功后的欣喜和沖動,也有挫敗后的失落和無奈.在科長的諄諄教誨下,我在收獲業(yè)務(wù)技能的同時,內(nèi)心也經(jīng)歷著微妙的成長.在實習(xí)期間,我接觸了一些辦公用品,如機,碎紙機,打印機,掃描儀等,掌握了這些機器的根本操作,理解了我行的根本情況.同時在此期間我也學(xué)到了許多更有用的東西.開場實習(xí)時,剛進入生疏的環(huán)境難免會有些緊張,不知道該怎么辦.是同事們友善的微笑緩解我的為難.大家都很有禮貌,不管大事小事都要說聲謝謝.作為客戶經(jīng)理助理,任務(wù)比擬瑣碎繁雜,指導(dǎo)我的教師教我,做事情要分主次,有條理.說著容易,做著難.每天要發(fā),復(fù)印,整理廢舊紙張在利用等,手頭有多件事情需要完成，更重要的是要替客戶經(jīng)理辦理貸款，承兌等銀行重要的業(yè)務(wù)，當然這時候就要將重要的事情放在首位,把所有事情的主次順序排好.這樣就不會亂.要分主次,有條理是做好事情的關(guān)鍵,這次實習(xí)讓我更加深了對這句話的理解.實習(xí)是我步入社會前的第一課,我怎么待人接物,如何處理各種事情.雖然在短短的４個月里看到的只能是工作的一個側(cè)面,學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法,但這些對于我是非常重要的.這次實習(xí)告訴我,在社會這個大學(xué)堂里我還是一個小學(xué)生,還有很長的路要走.要抱著謙虛慎重的態(tài)度,無論大小認真踏實的完成每一件事,走好每一步.通過實習(xí),我有信心,將來的路我能更好地走下去!確實如此,財務(wù)工作是一項看似簡單但精細度很高的工作,它需要的是更多的耐心和細心.所以我一直都在培養(yǎng)自己這方面的才能.剛開場時,幾乎每一天每做一件事都要犯錯,但是漸漸的在各位同事的幫助和指導(dǎo)下,我已經(jīng)漸漸從常犯錯,減輕到少犯錯,犯小錯,并爭取不犯錯.我把每次犯錯都做為對自己的一次警示,更是做為自己邁向成功的一道道關(guān)卡,人生不回絕犯錯,重要的是對待錯誤的正確態(tài)度和之后的自省.老板和同事的信任,不到一但由于是在一些簡單的業(yè)務(wù)中我漸漸培養(yǎng)自己專注和細心的才能.因為我覺得業(yè)務(wù)可以學(xué),但性格是需要漸漸培養(yǎng)和塑造的.它需要一個過程,更需要一份恒心。協(xié)議薪酬期滿工作總結(jié)〔所在部門崗位姓名〕正文要求：彩虹彩虹粗仿宋三號字，行距28磅。2023年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了建立銀行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。光陰飛逝，來建行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了宏大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。這一年中我分別實習(xí)了大堂經(jīng)理，柜員崗〔包括現(xiàn)金柜員和對私柜員，社保局發(fā)卡中心〔以下簡稱社保〕，便民效勞中心〔以下簡稱便民〕，紹興市第二人民醫(yī)院〔以下簡稱二院〕〕，個人客戶經(jīng)理已經(jīng)如今的公司客戶經(jīng)理。8月到9月，我剛開場進展，崗位是大堂經(jīng)理，開場我覺得自己挺幸運的，因為當大家都要跟柜的時候，我在外面顯得比擬自由。但是不到一周，我就發(fā)現(xiàn)自己錯了，大堂經(jīng)理最根本的工作是分流，這就要求大堂比所有柜員都清楚業(yè)務(wù)的流程和操作，這樣才能向顧客提出最便捷的辦理渠道和方式；但是比這個更重要，也更加困難的是，大堂其實是銀行銷售工作的“排頭兵”幾乎80%的銷售時機都是由大堂找到并發(fā)起的。所以大堂經(jīng)理必須準確開掘客戶需求，并適時推出與之相匹配的產(chǎn)品，這樣才是一名優(yōu)秀的大堂。大堂經(jīng)理是我的第一位師父，到如今我工作的熱情和態(tài)度還深深的受著她的影響。這段時間，是我從大學(xué)生向職場人開場轉(zhuǎn)變的第一步。10月到次年2月，這近半年的時間當中，我逐漸開場臨柜，接觸一些個人儲蓄和公司現(xiàn)金支票的業(yè)務(wù)，雖然在操作上一直不能像老員工們一樣快速，但是，通過這段時間的學(xué)習(xí)，我逐漸理解了個人的存貸業(yè)務(wù)，同時樹立了銀行的風(fēng)險意識和責任意識，只對我今后從事客戶經(jīng)理工作有著極大的幫助。第2篇：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)-銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2023年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2023年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，可以通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。2023年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強穿插營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位效勞客戶。2023年已經(jīng)降臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。第3篇：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)-銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2023年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2023年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，可以通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。2023年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強穿插營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位效勞客戶。2023年已經(jīng)降臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。第4篇：【銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)】銀行客戶經(jīng)理終工作總結(jié)一、2023年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。2計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏?！惨弧呈菍W(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐。〔二〕是對挖掘現(xiàn)有客戶資，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進步客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強?！踩呈沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，多干少說，在理論中完善進步自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向4點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人，我從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根底。在效勞客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快6隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析^p營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。又如以開展有益安康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進展拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，8對經(jīng)濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深化的形勢下，我行立足自身特點，遵守了守土有責，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要表達在以下幾方面：一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶著下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，進步自身合規(guī)的操作意識；認真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求開展。為此，我還制定了詳細的學(xué)習(xí)方案，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論程度、業(yè)務(wù)才能明顯進步。做到了知識更新、10我的信任。1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的根本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以搜集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，假如可以經(jīng)?？匆娔悖瑫δ惝a(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位理解情況，在現(xiàn)場理解把控風(fēng)險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶著下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行開展的根底，所以在在挖掘客戶上狠下功失，才能確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：12在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑。有些客戶為了可以將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟誘惑所動；另一方面，我們應(yīng)該從我行實際政策出發(fā)，把控風(fēng)險，耐心跟客戶解釋，假如風(fēng)險超出我行政策范圍，即便迫于開展壓力，也是必須堅守原那么不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能安康持續(xù)快速的可持續(xù)開展下去。四、下步工作思路客戶經(jīng)理是對外效勞的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進步，工作經(jīng)14進步效勞質(zhì)量，爭創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。3、加大營銷力度，做好貸款工作。各位讀友大家好，此文檔由網(wǎng)絡(luò)搜集而來，歡送您下載，謝謝16第5篇：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)一、不斷加強學(xué)習(xí)，強化主動效勞意識營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接理解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強烈的職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中，我始終堅持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。作為xx銀行的一員，我在工作中結(jié)實樹立了效勞意識，始終心系客戶，心系本行，努力進步效勞程度和效勞質(zhì)量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的開展氣氛里，我始終踏實認真，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長足的進步，業(yè)務(wù)工作獲得了明顯的成績。2遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈敏掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈敏、個性化、快捷的效勞。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經(jīng)常將效勞延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財務(wù)人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。三、耐心周到效勞，提升票據(jù)貼現(xiàn)實績在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應(yīng)對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。效勞中有時顧客提出的問題正好言中我們效勞工程的缺陷，假如對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然承受顧客的批評意見，然后再做出標準合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意4一年來，我可以認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進步自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：xx月xx日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，可以享受x行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他很快樂的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)絡(luò)。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于考慮。x月我做為客戶對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等4家商業(yè)銀行進展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各6協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會非常細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老8業(yè)務(wù)，教師們爭先詢問理財產(chǎn)品利率狀況，有個客戶來我行購置了幾千元美元的理財產(chǎn)品。新的一年里我為自我制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自我，進步自我的整體素質(zhì)。一、道德方面做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面客戶經(jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手問題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負責。三、業(yè)務(wù)方面客戶經(jīng)理要有系