財智之選靈活投資計劃分析課件

美國萬通

《財智之選靈活投資計劃》美國萬通

《財智之選靈活投資計劃》1公司背景及實力公司背景及實力2公司背景及實力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰—全球生效保單總額達至5,320億美元

—派發(fā)予保單持有人的紅利逾12億美元

—保費及其他存款逾269億美元公司背景及實力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰3財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃為你同時提供潛在回報優(yōu)勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報的投資機會靈活配合你的理財需要，助你更快達致理財目標財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃4計劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）計劃年限：5-30年，共26款計劃可供選擇投資年限：建議3-5年繳費方式：季度、半年、年受保人年齡：70歲以下（18-65歲可行使豁免保費權(quán)）計劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）5計劃特點首年額外回報高達30%；長期客戶獎勵——期滿額外回報；100多種多元化的精選基金；免費基金轉(zhuǎn)換；靈活提取現(xiàn)金；意外殘疾及身故保障；可靈活調(diào)整投資額度及投資年期；期滿后自訂收成期。計劃特點首年額外回報高達30%；63大潛在回報優(yōu)勢高達30%首年「額外回報」長期客戶尊享「期滿額外回報」豁免大部份基金選擇的買賣差價3大潛在回報優(yōu)勢高達30%首年「額外回報」7高達30%首年「額外回報」計劃保證於保單效起計的首12個月派發(fā)首年「額外回報」，總額最高可達基本計劃首年保費的30%?！割~外回報」會按照你當時所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計劃內(nèi)。「額外回報」的比率則按照每年的基本保費以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈的「額外回報」越見豐厚。高達30%首年「額外回報」計劃保證於保單效起計的首12個月派8首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：：：55%2.5%首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧9「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%＞60%15%＞30%2929%＞58%14.5%＞29%2828%＞56%14＞28%2727%＞54%13.5%＞27%2626%＞52%13%＞26%2525%＞50%12.5%＞25%：：：55%＞6.25%2.5%＞3.125%「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計10長期客戶尊享「期滿額外回報」保單於期滿日依然生效，你可以於當日獲發(fā)「期滿額外回報」，金額相等於計劃期內(nèi)每年保單價值的總值的1.25%，讓你的投資更添動力。長期客戶尊享「期滿額外回報」保單於期滿日依然生效，你可以於當11豁免大部份基金選擇的買賣差價計劃現(xiàn)時豁免大部份基金的買賣差價，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報潛力。註:個別基金(現(xiàn)時只有10隻)需收買賣差價0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內(nèi)的「投資者需知」的部份?；砻獯蟛糠莼疬x擇的買賣差價計劃現(xiàn)時豁免大部份基金的買賣差價126

大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇免費轉(zhuǎn)換基金靈活增加投資金額多款投資年期選擇期滿後自訂收成期靈活提取現(xiàn)金6大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇131.近100種多元化世界級精選基金選擇計劃提供近100種基金選擇,助你設(shè)計合適的投資組合，捕捉投資機會，爭取更高的回報潛力。平臺會不時因應(yīng)市場表現(xiàn)而增加基金選擇，確保為投資者提供絕對的投資優(yōu)勢。每次投資時，基金選擇之分配比率必須為整數(shù)，並須最少為每次投資金額的10%。1.近100種多元化世界級精選基金選擇計劃提供近100種基14市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序2005200620072008152.免費轉(zhuǎn)換基金

計劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費用全免?？伸`活地因應(yīng)市況調(diào)整投資組合，抓緊每個機會，提高回報潛力。2.免費轉(zhuǎn)換基金

計劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費用163.靈活增加投資金額計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時增加每年基本保費，而且每次增加都可享有「額外回報」?！割~外回報」比率會按每次新增之基本保費及保單尚餘的整數(shù)投資年期而釐定。3.靈活增加投資金額計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時174.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。4.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供2185.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滾存，直至100歲為止。5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於196.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價值並足以支付未來兩個月的保單費用，便可隨時出售所持有的投資單位以提取現(xiàn)金。每次提取之提款費用為25美元。注：保單的現(xiàn)金價值相等於保單價值減去保單之退保費用。6.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價值202大保障:身故賠償：

于保單生效期內(nèi)，身故賠償為保單價值的101%豁免保費意外保障：

基本計劃的保費豁免上限為每年$10,000美元(于18-65歲內(nèi)因意外受傷以致連續(xù)6個月或以上完全傷殘，不能從事任何可獲取報酬的工作)2大保障:身故賠償：21計劃收費:

1.行政費用

首年投資期:月費為每年基本保費的0.5%及4美元(收費年率為每年基本保費的6%及48美元)

第二年投資期:月費為每年基本保費的0.75%及4美元(收費年率為每年基本保費的9%及48美元)

第三年投資期及以后:月費為每年基本保費的1%及4美元(收費年率為每年基本保費的12%及48美元)2.基金管理費

月費為保單價值的1.25%/123.提款費用:每次25美元

4.退保費用(全數(shù)提取及提早完結(jié)計劃):

退保費用相等於由退保日計至計劃期滿日期間，計劃應(yīng)收而未收的行政費用的65%.

例子:假設(shè)投資期為15年,客人於第10保單年度完結(jié)時退出,相應(yīng)的退保費用為65%X(5X12X1%)=39%每年基本保費計劃收費:1.行政費用22問題解答與國內(nèi)同類產(chǎn)品相比有什么優(yōu)勢？安全合法嗎？可不可以隨時查詢帳戶情況？怎么取錢呢？帳戶怎么管理怎么收費呢？有什么風險？問題解答與國內(nèi)同類產(chǎn)品相比有什么優(yōu)勢？23與國內(nèi)同類產(chǎn)比對大核心優(yōu)勢1、操作透明、自由掌握、自主管理2、長期平均年化收益率較國內(nèi)理財產(chǎn)品高3、可捕捉全球熱點市場進行投資與國內(nèi)同類產(chǎn)比對大核心優(yōu)勢1、操作透明、自由掌握、自主管24該計劃合同條款受香港法律保護基金估值價值受保監(jiān)會監(jiān)管安全性與合法性該計劃合同條款受香港法律保護安全性與合法性25帳戶由自已管理，透明、方便隨時可以查詢帳戶管理帳戶由自已管理，透明、方便帳戶管理26取錢不受投資年限制約，在有現(xiàn)金價值時就可隨時靈活支取帳戶安全有保障，取錢必須親自填寫申請表支取金額必須打入本人開戶的銀行帳戶中取錢不受投資年限制約，在有現(xiàn)金價值時就可隨時靈活支取27風險市場風險規(guī)則風險

風險28美國萬通

《財智之選靈活投資計劃》美國萬通

《財智之選靈活投資計劃》29公司背景及實力公司背景及實力30公司背景及實力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰—全球生效保單總額達至5,320億美元

—派發(fā)予保單持有人的紅利逾12億美元

—保費及其他存款逾269億美元公司背景及實力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰31財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃為你同時提供潛在回報優(yōu)勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報的投資機會靈活配合你的理財需要，助你更快達致理財目標財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃32計劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）計劃年限：5-30年，共26款計劃可供選擇投資年限：建議3-5年繳費方式：季度、半年、年受保人年齡：70歲以下（18-65歲可行使豁免保費權(quán)）計劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）33計劃特點首年額外回報高達30%；長期客戶獎勵——期滿額外回報；100多種多元化的精選基金；免費基金轉(zhuǎn)換；靈活提取現(xiàn)金；意外殘疾及身故保障；可靈活調(diào)整投資額度及投資年期；期滿后自訂收成期。計劃特點首年額外回報高達30%；343大潛在回報優(yōu)勢高達30%首年「額外回報」長期客戶尊享「期滿額外回報」豁免大部份基金選擇的買賣差價3大潛在回報優(yōu)勢高達30%首年「額外回報」35高達30%首年「額外回報」計劃保證於保單效起計的首12個月派發(fā)首年「額外回報」，總額最高可達基本計劃首年保費的30%。「額外回報」會按照你當時所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計劃內(nèi)。「額外回報」的比率則按照每年的基本保費以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈的「額外回報」越見豐厚。高達30%首年「額外回報」計劃保證於保單效起計的首12個月派36首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：：：55%2.5%首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧37「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%＞60%15%＞30%2929%＞58%14.5%＞29%2828%＞56%14＞28%2727%＞54%13.5%＞27%2626%＞52%13%＞26%2525%＞50%12.5%＞25%：：：55%＞6.25%2.5%＞3.125%「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計38長期客戶尊享「期滿額外回報」保單於期滿日依然生效，你可以於當日獲發(fā)「期滿額外回報」，金額相等於計劃期內(nèi)每年保單價值的總值的1.25%，讓你的投資更添動力。長期客戶尊享「期滿額外回報」保單於期滿日依然生效，你可以於當39豁免大部份基金選擇的買賣差價計劃現(xiàn)時豁免大部份基金的買賣差價，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報潛力。註:個別基金(現(xiàn)時只有10隻)需收買賣差價0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內(nèi)的「投資者需知」的部份。豁免大部份基金選擇的買賣差價計劃現(xiàn)時豁免大部份基金的買賣差價406

大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇免費轉(zhuǎn)換基金靈活增加投資金額多款投資年期選擇期滿後自訂收成期靈活提取現(xiàn)金6大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇411.近100種多元化世界級精選基金選擇計劃提供近100種基金選擇,助你設(shè)計合適的投資組合，捕捉投資機會，爭取更高的回報潛力。平臺會不時因應(yīng)市場表現(xiàn)而增加基金選擇，確保為投資者提供絕對的投資優(yōu)勢。每次投資時，基金選擇之分配比率必須為整數(shù)，並須最少為每次投資金額的10%。1.近100種多元化世界級精選基金選擇計劃提供近100種基42市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序2005200620072008432.免費轉(zhuǎn)換基金

計劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費用全免?？伸`活地因應(yīng)市況調(diào)整投資組合，抓緊每個機會，提高回報潛力。2.免費轉(zhuǎn)換基金

計劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費用443.靈活增加投資金額計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時增加每年基本保費，而且每次增加都可享有「額外回報」?！割~外回報」比率會按每次新增之基本保費及保單尚餘的整數(shù)投資年期而釐定。3.靈活增加投資金額計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時454.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。4.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供2465.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滾存，直至100歲為止。5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於476.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價值並足以支付未來兩個月的保單費用，便可隨時出售所持有的投資單位以提取現(xiàn)金。每次提取之提款費用為25美元。注：保單的現(xiàn)金價值相等於保單價值減去保單之退保費用。6.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價值482大保障:身故賠償：

于保單生效期內(nèi)，身故賠償為保單價值的101%豁免保費意外保障：

基本計劃的保費豁免上限為每年$10,000美元(于18-65歲內(nèi)因意外受傷以致連續(xù)6個月或以上完全傷殘，不能從事任何可獲取報酬的工作)2大保障:身故賠償：49計劃收費:

1.行政費用

首年投資期:月費為每年基本保費的0.5%及4美元(收費年率為每年基本保費的6%及48美元)

第二年投資期:月費為每年基本保費的0.75%及4美元(收費年率為每年基本保費的9%及48美元