證券從業(yè)資格考試試題練習可下載

證券從業(yè)資格考試試題練習可下載1.科創(chuàng)板在財務(wù)類退市標準方面，不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入（）的退市指標（第一年觸及該指標掛*ST，第二年仍觸及該指標退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。A.

凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億B.

扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億C.

扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億D.

凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億【答案】:

C【解析】:科創(chuàng)板制度設(shè)計的退市制度從嚴化包括兩方面：一方面，退市的標準更加多元客觀，減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間；另一方面，退市的程序更加緊湊，具有可預(yù)期性。其中，退市標準嚴格化在財務(wù)類指標方面的體現(xiàn)為：不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入“扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億”的退市指標（第一年觸及該指標掛*ST，第二年仍觸及該指標退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷金融產(chǎn)品是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。[2017年9月真題]A.

金融產(chǎn)品托管人B.

監(jiān)管部門C.

中介機構(gòu)D.

金融產(chǎn)品發(fā)行人【答案】:

D【解析】:代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。3.下列各項中，證券公司的股東可以用（）出資。[2016年7月真題]A.

貨幣B.

信用C.

特許經(jīng)營權(quán)D.

勞務(wù)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九條，證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。4.國際證監(jiān)會組織認為，金融衍生工具的風險有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．信用風險Ⅱ．市場風險Ⅲ．結(jié)算風險Ⅳ．操作風險A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具具備不確定性或高風險性，還伴隨著以下幾種風險：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險；②因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風險；③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風險；④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風險；⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風險；⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。5.符合條件的（）等機構(gòu)投資者以及參與科創(chuàng)板發(fā)行人首次公開發(fā)行的戰(zhàn)略投資者，可以作為出借人，通過約定申報和非約定申報方式參與科創(chuàng)板證券出借。Ⅰ．公募基金Ⅱ．社?；稷螅ｋU資金Ⅳ．證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:科創(chuàng)板證券出借，是指證券出借人以一定的費率通過上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補償并支付費用的業(yè)務(wù)。符合條件的公募基金、社?；稹⒈ｋU資金等機構(gòu)投資者以及參與科創(chuàng)板發(fā)行人首次公開發(fā)行的戰(zhàn)略投資者，可以作為出借人，通過約定申報和非約定申報方式參與科創(chuàng)板證券出借。6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金的會計核算工作由（）負責。[2017年9月真題]A.

基金份額登記機構(gòu)B.

基金管理人C.

基金托管人D.

基金份額持有人【答案】:

B【解析】:依據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金管理人應(yīng)當進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。7.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（）。[2015年11月真題]Ⅰ．利率風險是固定收益證券投資的主要風險Ⅱ．利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券Ⅲ．利率波動對長期債券的影響要大于短期債券Ⅳ．零息債券不受利率波動的影響A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項，零息債券又稱貼現(xiàn)債券，是指不規(guī)定票面利率，低于面值發(fā)行，到期時按面值付給持券人的債券。零息債券對利率的改變特別敏感。一般而言，債券價格與利率變動呈反比關(guān)系。8.國際直接投資主要進行的形式有（）。Ⅰ．采取獨資企業(yè)的方式在國外建立一個新企業(yè)Ⅱ．收購國外企業(yè)的股權(quán)達到擁有實際控制權(quán)的比例Ⅲ．利潤再投資Ⅳ．利用國際上金融資產(chǎn)的價格波動高拋低吸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進行：①采取獨資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)；②收購國外企業(yè)的股權(quán)達到擁有實際控制權(quán)的比例；③利潤再投資。9.下列關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說法，錯誤的有（）。Ⅰ．證券金融公司應(yīng)當制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標準格式，報中國證券業(yè)協(xié)會備案Ⅱ．證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風險的需要，建立轉(zhuǎn)融通互?；稷螅ＷC金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于20%Ⅳ．證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過5個月A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項，證券金融公司應(yīng)當制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標準格式，報中國證監(jiān)會備案；Ⅲ項，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%；Ⅳ項，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個月。10.風險限額的設(shè)定的前提是確定金融機構(gòu)的（）。A.

風險敞口B.

風險暴露C.

風險偏好D.

風險胃口【答案】:

C【解析】:風險偏好是金融機構(gòu)開展風險管理的基礎(chǔ)前提，風險限額的設(shè)定的前提是確定金融機構(gòu)的風險偏好。風險偏好是指金融機構(gòu)董事會和高級管理層明確說明的愿意承受的整體風險水平或者風險敞口。11.證券投資者保護基金公司的職責包括（）。Ⅰ．籌集、管理和運作基金Ⅱ．監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作Ⅲ．組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ．管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資者保護基金公司的職責除了以上四項之外，還包括：①證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。②發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。12.國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，經(jīng)（）核準后便可發(fā)行。[2017年9月真題]A.

國家財政部B.

中國人民銀行C.

證監(jiān)會D.

國家發(fā)改委【答案】:

B【解析】:我國天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準后即可發(fā)行。13.在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。A.

配股B.

定向增發(fā)C.

公開增發(fā)D.

發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【答案】:

C【解析】:向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)（SeasonedEquityOffering），是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價格大都以市場價格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。14.下列關(guān)于公司章程的說法，錯誤的是（）。[2016年11月真題]A.

公司章程只對公司和股東具有約束力B.

公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記C.

公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當辦理變更登記D.

設(shè)立公司必須依法制定公司章程【答案】:

A【解析】:A項，根據(jù)《公司法》第十一條，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。15.期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由（）按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。[2016年7月真題]A.

中國期貨業(yè)協(xié)會B.

中國人民銀行C.

國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)D.

期貨交易所【答案】:

C【解析】:期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。16.保薦機構(gòu)項目質(zhì)量出現(xiàn)問題，需要被問責的人不包括（）。A.

內(nèi)核負責人B.

合規(guī)總監(jiān)C.

保薦業(yè)務(wù)負責人D.

保薦代表人【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機構(gòu)應(yīng)當建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實保證保薦業(yè)務(wù)負責人、內(nèi)核負責人、保薦業(yè)務(wù)部門負責人、保薦代表人、項目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責，嚴格控制風險，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.下列關(guān)于上市公司股份質(zhì)押的表述，錯誤的是（）。[2017年2月真題]A.

質(zhì)押合同自登記之日起生效B.

公司可以接受以本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標的C.

股份設(shè)質(zhì)應(yīng)訂立書面合同，并辦理出質(zhì)登記D.

股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外【答案】:

B【解析】:股份的設(shè)質(zhì)是指將依法可以轉(zhuǎn)讓的股份質(zhì)押，設(shè)定質(zhì)權(quán)。股份設(shè)質(zhì)應(yīng)當訂立書面合同，并在證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股份所得的價款應(yīng)當向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔保的債權(quán)或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標的。18.證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，應(yīng)當給予處罰，包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．責令改正，給予警告，沒收違法所得Ⅱ．處以違法所得5倍以上罰款Ⅲ．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款Ⅳ．情節(jié)嚴重的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。19.下列對普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任、嚴重損害公司債權(quán)人利益時，應(yīng)當對公司債券承擔賠償責任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益Ⅳ．如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權(quán)人的利益；③公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任；④公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當對公司債務(wù)承擔連帶責任；⑤公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。20.短期國債一般指償還期限為（）的國債。A.

1年或1年以內(nèi)B.

3個月或3個月以內(nèi)C.

9個月或9個月以內(nèi)D.

6個月或6個月以內(nèi)【答案】:

A【解析】:國債按償還期限分類，可分為短期國債、中期國債和長期國債。其中，短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短、流動性強的特點。21.創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件，發(fā)行對象不超過（）名。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

C【解析】:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件；發(fā)行對象不超過5名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當遵守國家的相關(guān)規(guī)定。22.某股份有限公司申請在上海證券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．股票經(jīng)中國證監(jiān)會核準已公開發(fā)行Ⅱ．最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載Ⅲ．公開發(fā)行股份的比例達到25%以上Ⅳ．公開發(fā)行股份的比例達到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上。23.下列對法和法律關(guān)系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.

法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指個人的權(quán)利和義務(wù)D.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責【答案】:

A【解析】:社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指個人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責。24.以下影響股價變動的因素中，屬于公司經(jīng)營狀況的是（）。Ⅰ．公司治理水平與管理層質(zhì)量Ⅱ．公司競爭力Ⅲ．財務(wù)狀況Ⅳ．抗外部沖擊的能力A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項，抗外部沖擊的能力屬于行業(yè)與部門因素。25.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)的說法中正確的有（）。Ⅰ．自營業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營業(yè)務(wù)部門專職負責Ⅱ．非自營業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務(wù)Ⅲ．非自營業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)可以以部分形式開展自營業(yè)務(wù)Ⅳ．自營業(yè)務(wù)中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應(yīng)當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關(guān)人員簽字確認后存檔A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項，根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》第七條，自營業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營業(yè)務(wù)部門專職負責，非自營業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務(wù)。26.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當對發(fā)布的（）和審閱過程實行留痕管理。[2017年6月真題]Ⅰ．方式Ⅱ．時間Ⅲ．內(nèi)容Ⅳ．對象A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十八條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行留痕管理。發(fā)布證券研究報告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報告發(fā)布之日起不得少于5年。27.在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票是（）。[2018年5月真題]A.

B股B.

紅籌股C.

N股D.

H股【答案】:

B【解析】:B股為境內(nèi)注冊、境內(nèi)上市的外資股。H股為在中國香港上市的外資股；N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。28.下列說法錯誤的是（）。[2014年3月真題]A.

金融遠期合約根據(jù)交易雙方需求在場外市場協(xié)商確定B.

在交易所交易的期權(quán)分為標準化期權(quán)和奇異型期權(quán)兩大類C.

我國商業(yè)銀行銷售的“掛鉤理財產(chǎn)品”本質(zhì)上是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.

金融互換是最基礎(chǔ)的金融衍生工具之一【答案】:

B【解析】:B項，標準化期權(quán)和權(quán)證是在交易所交易的，奇異型期權(quán)是在場外交易的。29.下列各項中關(guān)于基金投資風險管理說法正確的是（）。Ⅰ．對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容Ⅱ．按照是否可以通過分散投資來降低風險的標準，可以風險劃分為外部風險與內(nèi)部風險Ⅲ．內(nèi)部風險主要指基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風險Ⅳ．外部風險包括市場風險、政策風險、信用風險以及經(jīng)營風險等風險A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。按照是否可以通過分散投資來降低風險的標準，可以將外部風險劃分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。內(nèi)部風險多屬于非系統(tǒng)性風險。30.下列屬于交易所市場的有（）。Ⅰ．拆借市場Ⅱ．期貨交易所Ⅲ．外匯市場Ⅳ．證券交易所A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:證券交易所、期貨交易所、期權(quán)交易所等金融市場是高度組織化的金融市場，被稱為交易所市場。31.證券賬戶開立的總體要求包括（）。Ⅰ．證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準確和完整Ⅱ．證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受Ⅲ．證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶Ⅳ．證券公司應(yīng)當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴及糾紛處理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項，屬于證券公司委托證券經(jīng)紀人開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的要求。32.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動，該項業(yè)務(wù)被稱為（）業(yè)務(wù)。[2018年5月真題]A.

投資顧問B.

企業(yè)融資C.

投資銀行D.

財務(wù)顧問【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二條，證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。33.風險管理的流程主要包括（）等。Ⅰ．風險的識別Ⅱ．風險的補償Ⅲ．風險的衡量Ⅳ．風險的監(jiān)測A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)該根據(jù)自身特點制定相應(yīng)的風險管理流程，以落實各項流動性風險管理政策和制度。在一般情況下，風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應(yīng)對，風險的監(jiān)測、預(yù)警與報告。34.風險控制委員會的主要職責包括（）。Ⅰ．對合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策進行審議并提出意見Ⅱ．對合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設(shè)置及其職責進行審議并提出意見Ⅲ．對需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案進行評估并提出意見Ⅳ．對需董事會審議的合規(guī)報告和風險評估報告進行審議并提出意見A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:風險控制委員會的主要職責包括：①對合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策進行審議并提出意見；②對合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設(shè)置及其職責進行審議并提出意見；③對需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案進行評估并提出意見；④對需董事會審議的合規(guī)報告和風險評估報告進行審議并提出意見；⑤公司章程規(guī)定的其他職責。證券公司董事會設(shè)合規(guī)委員會的，前述職責中有關(guān)合規(guī)管理的職責可以由合規(guī)委員會行使。35.下列關(guān)于上市公司收購的說法，錯誤的是（）。A.

以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在五日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告B.

在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷要約C.

收購行為完成后，收購人應(yīng)當在十五日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予公告D.

收購上市公司中由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有的股份，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》，以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。36.股票風險的內(nèi)涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現(xiàn)D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。37.證券投資基金從證券市場取得的收入有（）。Ⅰ．買賣股票的價差收入Ⅱ．買賣債券的價差收入Ⅲ．股權(quán)的紅利收入Ⅳ．印花稅返還收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。38.股權(quán)投資基金在募集過程中的投資冷靜期，以下表述正確的是（）。A.

最少24個小時B.

最多24個小時C.

最多72個小時D.

最少72個小時【答案】:

A【解析】:除非另有約定，基金合同中應(yīng)當設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，募集機構(gòu)不得主動聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動聯(lián)系募集機構(gòu)。39.財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。A.

20B.

5C.

10D.

15【答案】:

B【解析】:《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定，財務(wù)顧問不再符合本辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。責令改正期滿后，仍不符合本辦法規(guī)定條件的，中國證監(jiān)會撤銷其從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格。40.股權(quán)投資基金募集應(yīng)通過（）對投資者進行風險評估。A.

電話訪談B.

問卷調(diào)查C.

投資者自行認定D.

基金管理人根據(jù)投資者過去的投資經(jīng)歷判斷【答案】:

B【解析】:在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行計估。投資者應(yīng)當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。41.股票未來收益的現(xiàn)值是股票的（）。[2014年11月真題]A.

賬面價值B.

票面價值C.

清算價值D.

內(nèi)在價值【答案】:

D【解析】:股票內(nèi)在價值即股票未來收益的現(xiàn)值，取決于預(yù)期股息收入和市場收益率。42.當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。[2015年11月真題]A.

面值B.

固定股息率C.

市值D.

凈值【答案】:

A【解析】:當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，一般是按照優(yōu)先股票的面值清償。43.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十九條，在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。44.用于記錄證券公司交存的、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)資金的賬戶是（）。[2017年6月真題]A.

轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶B.

轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶C.

轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶D.

轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶【答案】:

C【解析】:C項，轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金；A項，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算；B項，轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券；D項，轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。45.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。[2015年11月真題]A.

藍籌股B.

優(yōu)先股C.

潛力股D.

紅籌股【答案】:

A【解析】:藍籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。46.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人是下列機構(gòu)中的（）。[2014年3月真題]A.

商業(yè)銀行B.

證券公司C.

基金管理公司D.

基金投資咨詢公司【答案】:

A【解析】:我國《證券投資基金法》第三十二條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。47.下列有關(guān)銀行間債券市場金融債券發(fā)行的表述中，正確的有（）。Ⅰ．金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式Ⅱ．發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的，原發(fā)行核準文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券Ⅲ．發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申請文件報中國證監(jiān)會備案Ⅳ．發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在募集說明書中說明每期發(fā)行安排。Ⅱ項，發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)，開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。Ⅲ項，發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)行前5個工作日將相關(guān)的發(fā)行申請文件報中國人民銀行備案，并按中國人民銀行的要求披露有關(guān)信息。Ⅳ項，發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券。48.下列選項中，可以提議召開臨時股東會會議的包括（）。Ⅰ．擁有20%表決權(quán)的股東Ⅱ．1/3以上的董事Ⅲ．設(shè)立監(jiān)事會的監(jiān)事Ⅳ．董事會A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《公司法》第三十九條，股東會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議應(yīng)當依照公司章程的規(guī)定按時召開。代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上的董事、監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事提議召開臨時會議的，應(yīng)當召開臨時會議。49.申請證券上市交易，上市公司應(yīng)當經(jīng)證券交易所依法審核同意后雙方簽訂（），以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。A.

上市章程B.

上市推薦書C.

上市協(xié)議書D.

上市公告書【答案】:

C【解析】:申請證券上市交易，應(yīng)當向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。申請股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或者法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券上市交易，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。50.以下關(guān)于財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當具備的條件，錯誤的是（）。[2017年2月真題]A.

最近36個月無違反誠信的不良記錄B.

最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰C.

參加財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格D.

所任職機構(gòu)同意推薦其擔任本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人【答案】:

A【解析】:《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當具備下列條件：①具有證券從業(yè)資格；②具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；③參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格；④所任職機構(gòu)同意推薦其擔任本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人；⑤未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥最近24個月無違反誠信的不良記錄；⑦最近24個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分；⑧最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。51.按照《期貨交易管理條例》的規(guī)定，下列屬于期貨交易所內(nèi)部管理制度規(guī)定的是（）。Ⅰ．建立健全內(nèi)控制度Ⅱ．市場異常情況的處理及報告機制Ⅲ．所得收益的使用規(guī)范Ⅳ．會員管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:期貨交易所的內(nèi)部管理制度包括：①期貨交易所人員任命的禁止性規(guī)定；②建立健全內(nèi)控制度；③市場異常情況的處理及報告機制；④相關(guān)事項的事先審批機制；⑤所得收益的使用規(guī)范；⑥發(fā)布行情信息。52.下列關(guān)于奇異型期權(quán)的說法正確的有（）。Ⅰ．任選期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種Ⅱ．奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標準化的交易所交易期權(quán)存在差異Ⅲ．百慕大期權(quán)在規(guī)定的一系列時點行權(quán)Ⅳ．障礙期權(quán)的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值A(chǔ).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項，障礙期權(quán)對行權(quán)設(shè)置了一定條件；平均期權(quán)的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值。53.在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認購一般分為（）幾個步驟。Ⅰ．開戶Ⅱ．繳款Ⅲ．認購Ⅳ．確認A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:開放式基金認購一般分為開戶、認購與確認三個步驟。①開戶，投資人認購開放式基金，必須先開立基金賬戶和資金賬戶；②認購，投資人在辦理開放式基金認購申請時，須填寫認購申請表，并須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；③確認，銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。54.可能引起操作風險的因素包括（）等。Ⅰ．工作人員誤操作Ⅱ．不完善的內(nèi)部流程Ⅲ．信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷Ⅳ．外部事件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:操作風險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風險，包括法律風險，但不包括