案防合規(guī)知識(shí)測試

案防合規(guī)知識(shí)測試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________1、員工輕微違規(guī)行為積分分值年度內(nèi)超過（）分的，根據(jù)情節(jié)和積分總值給予被處分員工通報(bào)批評(píng)至記過處分。[單選題]*A、6B、12C、24(正確答案)D、362、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件B、操作風(fēng)險(xiǎn)事件C、業(yè)內(nèi)案件(正確答案)D、法律風(fēng)險(xiǎn)事件3、留用察看的查看期為（）。[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年(正確答案)D、2年4、經(jīng)核查認(rèn)定符合案件定義的，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)送（）。[單選題]*A、案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告B、案件風(fēng)險(xiǎn)事件撤銷報(bào)告C、案件確認(rèn)報(bào)告(正確答案)D、案件審結(jié)報(bào)告5、案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。[單選題]*A、一年(正確答案)B、半年C、三個(gè)月D、一個(gè)月6、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的（）、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A、操作方法B、內(nèi)部程序(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、決策機(jī)制7、商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（）與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。[單選題]*A、案件風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、經(jīng)營指標(biāo)8、突發(fā)事件信息一般（），緊急情況下，可多級(jí)同時(shí)報(bào)告。[單選題]*A、逐級(jí)上報(bào)(正確答案)B、直接上報(bào)C、越級(jí)上報(bào)D、不作報(bào)告9、內(nèi)部控制應(yīng)在治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率，這是內(nèi)部控制的（）原則。[單選題]*A、全覆蓋B、制衡性(正確答案)C、審慎性D、有效性E、相匹配10、商業(yè)銀行工作人員違反法律規(guī)定玩忽職守造成損失的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A、僅給予紀(jì)律處分B、直接追究刑事責(zé)任C、給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任(正確答案)D、不給予任何處理11、（）指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)要與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。[單選題]*A、內(nèi)部控制B、合規(guī)(正確答案)C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理D、法律風(fēng)險(xiǎn)管理12、不準(zhǔn)為授信客戶提供（）、參與客戶之間的投融資或票據(jù)貼現(xiàn)活動(dòng)。[單選題]*A、咨詢B、過橋資金(正確答案)C、幫助D、查詢13、根據(jù)問題成因分類，按照習(xí)慣做法操作而忽視了制度或流程規(guī)定的問題是（）類問題。[單選題]*A、流程缺陷B、運(yùn)行缺陷C、習(xí)慣操作(正確答案)D、故意違規(guī)14、根據(jù)我行制度管理辦法，（）制度是指有關(guān)本行公司治理、發(fā)展戰(zhàn)略及政策的基本管理制度，包括公司章程、業(yè)務(wù)政策和規(guī)則等。[單選題]*A、章程政策類(正確答案)B、管理辦法類C、操作規(guī)范類D、操作手冊(cè)類15、連續(xù)曠工（）天以上，或者一年內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間（）天以上的，給予責(zé)任人開除處分。[單選題]*A、1、3B、3、5C、5、7D、7、10(正確答案)16、嚴(yán)禁銷售非本行發(fā)行或代理的（）等金融產(chǎn)品。*A、理財(cái)(正確答案)B、保險(xiǎn)(正確答案)C、基金(正確答案)D、信托(正確答案)17、業(yè)內(nèi)案件處置工作包括（）、案件審結(jié)等。*A、機(jī)構(gòu)調(diào)查(正確答案)B、監(jiān)管督查(正確答案)C、機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)(正確答案)D、行政處罰(正確答案)18、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，具體承擔(dān)以下職責(zé)：（）*A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告(正確答案)B、對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)(正確答案)C、排查并整改內(nèi)部管理漏洞(正確答案)D、及時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況(正確答案)E、按規(guī)定提交案件審結(jié)報(bào)告(正確答案)19、事發(fā)機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開展核查，（）等發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)事件續(xù)報(bào)》。*A、涉及金額(正確答案)B、涉及機(jī)構(gòu)(正確答案)C、涉及人員(正確答案)D、涉及性質(zhì)20、我行合規(guī)問題管理包括（）工作。*A、問題發(fā)現(xiàn)(正確答案)B、問責(zé)與積分(正確答案)C、問題核實(shí)(正確答案)D、問題分類(正確答案)21、關(guān)于商業(yè)銀行授權(quán)，下列說法正確的是（）。*A、應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系(正確答案)B、實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)(正確答案)C、采取書面和口頭兩種授權(quán)形式D、應(yīng)當(dāng)適當(dāng)、明確(正確答案)22、嚴(yán)禁在（）等業(yè)務(wù)中協(xié)助或縱容客戶編造、偽造財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營情況。*A、開戶(正確答案)B、結(jié)算(正確答案)C、授信(正確答案)D、發(fā)債(正確答案)23、員工異常行為包括但不限于以下內(nèi)容：（）*A、違法犯罪等行為(正確答案)B、有損客戶或本行權(quán)利與利益的行為(正確答案)C、謀取個(gè)人不當(dāng)利益的行為(正確答案)D、違反法律、法規(guī)及本行規(guī)章制度明令禁止銀行員工實(shí)施的行為(正確答案)24、商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為：（）*A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)(正確答案)B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金(正確答案)C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保(正確答案)D、在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職(正確答案)E、違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為獨(dú)立實(shí)施(正確答案)25、不準(zhǔn)私自代客辦理（）等業(yè)務(wù)。*A、存取款(正確答案)B、支付結(jié)算(正確答案)C、轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、網(wǎng)銀(正確答案)E、對(duì)賬(正確答案)26、不準(zhǔn)代客保管章、卡、折、票、身份證件、網(wǎng)銀Ukey、支票密碼器、結(jié)算證等支付結(jié)算工具，或代客填單、簽字。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27、事發(fā)機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開展核查，涉及金額、涉及機(jī)構(gòu)、涉及人員等發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)事件續(xù)報(bào)》。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后四個(gè)月內(nèi)報(bào)送《機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告》，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過三個(gè)月。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)29、嚴(yán)禁私自接受客戶委托理財(cái)或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協(xié)議。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30、在設(shè)計(jì)產(chǎn)品流程、管理體系時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能多的設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)緩釋和管控環(huán)節(jié)以降低操作風(fēng)險(xiǎn)暴露。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)31、根據(jù)我行《風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評(píng)估管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評(píng)估，是指識(shí)別各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)與管理活動(dòng)運(yùn)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、控制措施有效性進(jìn)行評(píng)估，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果采取適當(dāng)控制措施，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32、連續(xù)曠工1天以上，3天以下的，給予責(zé)任人通報(bào)批評(píng)。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34、本機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)并報(bào)告輕微違規(guī)行為的，按積分標(biāo)準(zhǔn)分值進(jìn)行積分；總行業(yè)務(wù)管理部門合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)輕微違規(guī)行為的，按積分標(biāo)準(zhǔn)分值的1.5倍進(jìn)行積分。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35、可以查詢、下載、復(fù)印、保存、修改和刪除客戶信息，或?qū)⒖蛻粜畔①Y料帶離本行。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36、一人多個(gè)輕微違規(guī)行為的，應(yīng)按照《積分標(biāo)準(zhǔn)》中分值最高的進(jìn)行積分.（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)37、員工積分當(dāng)年達(dá)到20分（含）以上的，年度考核不能為優(yōu)（含）以上。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38、銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過48小時(shí)