2022年中級銀行從業(yè)資格(中級銀行管理)考試題庫高分通關(guān)300題有完整答案(貴州省專用)

《中級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個符合題意)

1、下列選項(xiàng)中，不屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。

A.商業(yè)性貸款理論

B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論

C.預(yù)期收入理論

D.負(fù)債管理理論【答案】DCS5Q2R5A1W8S5Q9HG1R4A7W10B4H6W7ZM6O6P2W10Y6Z7N102、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12

B.6

C.8

D.24【答案】ACL10V9B5E8I7M10C3HG3R9W6C5A10C6D8ZT10Q6B1X3E6L9U13、根據(jù)管理需要，信貸計(jì)劃可分為()。

A.高級指標(biāo)和中級指標(biāo)

B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)

C.A級指標(biāo)和B級指標(biāo)

D.一級指標(biāo)和二級指標(biāo)【答案】DCL5C8R8U8B1J4R8HX1P7L1M8D5L9G2ZQ6V5N2D10E9F6W34、下列關(guān)于汽車金融公司監(jiān)管指標(biāo)，說法不正確的是（）。

A.流動性比例是流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債之比，應(yīng)不小于100%

B.擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于100%

C.自用固定資產(chǎn)比例是指自用固定資產(chǎn)余額與注冊資本之比，應(yīng)不小于40%

D.對最大10家客戶的授信余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于50%【答案】CCA2S5Q9W1L9J1A8HF1P1F5T7A8O1J3ZZ2Q1O1A2U3W7A85、最易引起臍帶脫垂的胎先露是（）

A.面先露

B.頦先露

C.額先露

D.臀先露

E.前囟先露【答案】DCK4L5C9C7K6N7Y9HS4O5F6S7J4N3P1ZK4S3P1M7Y10F6S56、下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)賬支票可以提取現(xiàn)金

B.現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)賬

C.支票等同于現(xiàn)金

D.普通支票可以支取現(xiàn)金【答案】DCM1J7J5Q10I1D2R5HU4H5G6K1A8H7Y10ZH3O4R7B2S10Q6X27、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。

A.10%

B.38%

C.2%

D.8%【答案】ACH7K8Y3G4O5V10J7HL5X4N6I9Z4L7R4ZY1O5B4O6R10G4X88、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當(dāng)增加壓力測試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】BCM8P6M8Y3C4P1P2HW9H1Z2I9Y9L7J2ZU5O3E2U6F2B9W89、信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評估情況，采取相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)，下列不屬于內(nèi)部控制的要求的是（）。

A.公司固有財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與信托財(cái)產(chǎn)分開管理，分別核算，對公司管理的每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)，應(yīng)分別核算

B.自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)必須相互分離

C.分別建立自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，明確界定各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限，確保自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)各部門及員工在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)

D.統(tǒng)一建立自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，合并制定、管理各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限【答案】DCY9Z7L2D8K3M10K5HX7K7L2F5S10V7Z4ZA3H3X5X5L6P10L510、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項(xiàng)的收付事宜的業(yè)務(wù)。

A.個人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲蓄消費(fèi)【答案】BCO7Z8A10Y8P2Q6P7HJ5D10D3K7F10V3V8ZU3P7Y2G10F7S3P311、（）就是以風(fēng)險(xiǎn)作為銀行監(jiān)管的重點(diǎn)，圍繞信用、市場、操作等風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促使銀行體系穩(wěn)健經(jīng)營。

A.管法人

B.管風(fēng)險(xiǎn)

C.管內(nèi)控

D.提高透明度【答案】BCA7H7D3E1Q5T4Y10HP5O7M5J10X5L3C5ZL2U9I10H1U10D2M812、某企業(yè)成批輪一生產(chǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品的生產(chǎn)批量為120臺，平均日產(chǎn)量為10臺，該產(chǎn)品的生產(chǎn)間隔期是()天。

A.6

B.8

C.10

D.12【答案】DCV8H8Q2D9X2H10I6HV8O4Z1V5K10A8J8ZZ5Y8T8Q6A10N6N413、在編制資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃時不需要考慮的因素是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)及市場因素

B.存款人存款能力及意愿因素

C.客觀發(fā)展歷史因素

D.全行戰(zhàn)略規(guī)劃因素【答案】BCL6R1X9R10P6Y9E10HN9S9C5A5W4Z8Q8ZI10W8K1X9K4E5P614、（）涉及復(fù)雜的市場分析工具，需要投入較高費(fèi)用和成本。

A.單資金池模式

B.多資金池模式

C.期限匹配模式

D.缺口分析模式【答案】CCP9U3B10J1T7U9P7HP3L8K2Q6E1W9U2ZQ4J9J4I7N4N2V215、下列不屬于個人住房貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）。

A.虛假按揭風(fēng)險(xiǎn)

B.虛假權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)

C.虛假抵押擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

D.借款人信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCR1Z3U7C1E4V9S8HE5S1R10T9Z2S6S2ZH10D1Z1B10L6K10Y716、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)市場的正常秩序

C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)債權(quán)人利益【答案】CCI6X6W8S9U2K5U2HF1F6M8U2P2V5J4ZH7X1A1A3O3B7U617、以下哪一項(xiàng)不是階段性股權(quán)投資的類型？（）

A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資

B.對上市公司的階段性股權(quán)投資

C.對注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資

D.對擬注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資【答案】CCY9B5U8S5K9R4L6HA2D5V8Z9M10R6B7ZW7Z10M1T10N4H6K518、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。

A.中期借貸便利

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.常備借貸便利【答案】BCT2F2F3P10I2S7H6HU5W6P4T2O2N7Q10ZL2I3G2R3V1P5Y1019、2015年末，A財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)總額為225000萬元。其中，流動資產(chǎn)為66000萬元(短期貸款55000萬元)，長期貸款130000萬元，固定資產(chǎn)為7000萬元，負(fù)債總額為185420萬元，其中，流動負(fù)債為170000元(活期存款165000萬元)，定期存款15000萬元，所有者權(quán)益為39580萬元，其中，注冊資本金35000萬元。資本公積為2500萬元，盈余公積1500萬元，未分配利潤500萬元。年末，該公司不良貸款余額為10000萬元。該公司不符合監(jiān)管要求的指標(biāo)是（）。

A.不良貸款率

B.流動性比例

C.存貸比例

D.權(quán)益乘數(shù)【答案】ACD7P4A9O3F7F9D9HS2I3U7Y1M10Y8W7ZX10I9Q8D6F4A8E820、代表（）以上表決權(quán)的股東可以提議召開董事會臨時會議。

A.1/5

B.1/10

C.1/15

D.1/20【答案】BCO4U5C5I2E2C9M6HT2M7P5V5D4X10H4ZP5R1O10G7I1U10L121、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格定價(jià)的主要功能不包括（）。

A.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)、利率結(jié)構(gòu)

B.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分離和集中管理

C.引導(dǎo)產(chǎn)品合理定價(jià)

D.完善績效考評體系和激勵機(jī)制【答案】ACO8I4K1U10R9R1Z8HN8P8Q10V8O5C9F2ZD10J1D4I3Y7H1L222、（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價(jià)款和費(fèi)用的貸款。

A.項(xiàng)目融資

B.并購貸款

C.銀團(tuán)貸款

D.貿(mào)易融資【答案】BCX3K2T4D10R6Y10P9HA7V6K4B6N9I1A7ZR8N8K4P4H4C1D1023、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露和評估信息

B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動情況

D.信用風(fēng)險(xiǎn)信息【答案】CCK3D9X6A2M1X5T3HK2O8L5M4B10Q7S5ZW4A6O5B10P4U2G224、生產(chǎn)調(diào)度工作的基本原則是()。

A.快速

B.準(zhǔn)確

C.以生產(chǎn)進(jìn)度計(jì)劃為依據(jù)

D.高度集中和統(tǒng)一【答案】CCP1Q7X8L3S5B1T2HG2O2T7D10E1I10P8ZV3S10P7W2A5O9P425、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.總收入

B.總資產(chǎn)

C.凈利潤

D.總資本【答案】ACB3E6K3R6B1B1A5HP9Y10Y4N9V6N5H10ZG6C1J1U3M9C10C926、如果消費(fèi)者接受金融督察服務(wù)機(jī)構(gòu)的解決結(jié)果，則金融機(jī)構(gòu)必須接受，如果消費(fèi)者對解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請。

A.民事訴訟

B.刑事訴訟

C.司法

D.公開調(diào)解【答案】CCK4Q6J5Y7G1G8X2HR2P1R3P9F9Y9R5ZU7T4S7B3K8R2K327、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。

A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對相關(guān)客戶的整體授信管理體系

B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦?/p>

C.檢查商業(yè)銀行對申請人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況，信用評價(jià)滿足該銀行授信要求

D.如果是個人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】CCY10I6O2M3M1Q8M10HK9W5P8M6W8O8H8ZI9F3X7D8P9T7C328、()是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACV10W1T2Z2A6U6L5HV7Z1C10B4T4W6H2ZO4F3G1B6E6A8M1029、（）并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是使風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)對沖

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】ACK6Y4Y6A6C6U8M4HM1P3I1M1W2V6J10ZB6N9X7F4X4C2J1030、行政訴訟的一審程序不包括()。

A.審理前的準(zhǔn)備

B.合議庭評議

C.開庭審理

D.復(fù)議【答案】DCF6K1U4P5B9B4M8HA10T1C9C2H6B7N7ZA2C4P4Z9I5P8C331、銀行本票的提示付款期限為（）。

A.1周

B.1個月

C.2個月

D.6個月【答案】CCX4X8P3F3L1W3Z4HA7P2W10E2U8J2E7ZK8R1P3F1F4V5N832、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。

A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報(bào)率

B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本

C.改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離【答案】DCP6I4A1M1P4A9I9HG6U4G3W1M8M3O8ZG5T6T10Z5L2Q9Q833、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露和評估信息

B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動情況

D.信用風(fēng)險(xiǎn)信息【答案】CCF5G10G4U1S5H10P3HA6T6D2H9N5N7K6ZA1Q5F1N3M9L8T234、《流動性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)（）在財(cái)務(wù)報(bào)告中或銀行網(wǎng)站公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。

A.定期

B.根據(jù)市場需求

C.不定期

D.按銀保監(jiān)會要求【答案】ACO8W10A2J1F1W1W9HG4G6S6Y1I2X8I1ZG2W1G2F10F7N1L335、物聯(lián)網(wǎng)是通過各種()和互聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)隨時隨地和科學(xué)管理的一種網(wǎng)絡(luò)。

A.感應(yīng)設(shè)備

B.感知設(shè)備

C.傳感設(shè)備

D.識別設(shè)備【答案】BCR4K8S10T10L4S2S2HL4Y4F6E5C8N6X10ZY4D8E8B3F2E7T436、下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管法人”的監(jiān)管理念的是（）。

A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)

B.建立與完善有效率的內(nèi)控機(jī)制

C.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

D.堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解【答案】DCG5A8A6H3W8B4G9HX9R4U1T5N2Z3B7ZU6M6P7F7B3I2P437、《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，從（）起，銀行應(yīng)定期在財(cái)務(wù)報(bào)告中或銀行網(wǎng)站公開披露凈穩(wěn)定資金比例的定量信息和定性分析。

A.2015年

B.2016年

C.2017年

D.2018年【答案】DCW4M7R5U6T7Z10H2HM2Z8P5S7Q3N10O3ZT10X2M7M1Z10T3K438、資本監(jiān)管的三大支柱不包括（）。

A.最低資本要求

B.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

C.監(jiān)管當(dāng)局的市場約束

D.現(xiàn)場檢查【答案】DCP2Z1H2G3A6G6F4HX1E4H10G2U3P2J8ZV7W9C3N9A9Z10B939、下列選項(xiàng)中，不屬于銀團(tuán)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。

A.牽頭行風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.代理行風(fēng)險(xiǎn)

D.參加行風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD2M9M5E10B10V10D1HE9Q8S1K10C8M2N2ZT5B6S3L10I1M8G940、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。

A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對相關(guān)客戶的整體授信管理體系

B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦?/p>

C.檢查商業(yè)銀行對申請人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況，信用評價(jià)滿足該銀行授信要求

D.如果是個人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】CCQ1N2G3U8D1T2A10HX8T7W6H3E2Z4S3ZP2I4U5A2C6D1T441、下列選項(xiàng)中，無法體現(xiàn)內(nèi)部控制薄弱的是()。

A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全

B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)

C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力

D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】DCD3F1S2O4O7Z8K5HW7Z3A7R6B3O3S5ZE3N5Q1A4M9A5Y1042、某齒輪生產(chǎn)企業(yè)的流水線有效工作時間為每日8小時，流水線每生產(chǎn)一件齒輪需10分鐘，求該企業(yè)流水線每日的生產(chǎn)能力是()件。

A.48

B.50

C.480

D.500【答案】ACE10U8I9T1P3G4K5HW2N6Q7L1T2H5C2ZI4W10R9J7F2T10B1043、行政許可實(shí)施程序不包括（）。

A.申請與受理

B.審查

C.決定與送達(dá)

D.驗(yàn)收【答案】DCQ4L5G5Z7Z9O5O2HZ7M7F1K3K3C2I7ZV1W1B5J9Q1W6K144、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（）。

A.為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)

B.履行信息披露要求

C.完善消費(fèi)者投訴管理

D.履行告知義務(wù)【答案】DCI1J6X9L2G9E9L3HS6K6B6X7M5E7I5ZK6E2D7A10X7I1Q745、（）涉及復(fù)雜的市場分析工具，需要投入較高費(fèi)用和成本。

A.單資金池模式

B.多資金池模式

C.期限匹配模式

D.缺口分析模式【答案】CCQ8I1Q7V10S8W6K6HO10E8V4L9J7P7U10ZY6R3Q5F4L1P1W146、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報(bào)告的是（）。

A.薪酬管理委員會

B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D.高級管理層【答案】BCL6F3A8X6J8E7H2HR5V3X2D9O8C9O2ZX6G5Q10V8O1I7P647、商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)“制度先行”的原則，制定內(nèi)部管理規(guī)章制度，不包括()。

A.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

C.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)

D.交易員守則【答案】BCU2V1Q7P3H1M6P2HL6M3P9F5X2V2C5ZU3S8A2N3Z9C10X1048、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.總收入

B.總資產(chǎn)

C.凈利潤

D.總資本【答案】ACG8O3U4P3B3N10K9HE5P6Q9L7A4M6P3ZA9P8L7R5C7O6A149、()財(cái)政部、國家稅務(wù)總局向社會公布了《營業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)實(shí)施辦法》。

A.2016年3月24日

B.2016年11月25日

C.2016年2月24日

D.2016年8月25日【答案】ACF8T4B8S2S1F1V4HV1L6D5R1Q1L5D2ZO10O4D9D3D7F3X650、根據(jù)《中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（）層次上實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管。

A.機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

B.總行和分支機(jī)構(gòu)

C.法人和集團(tuán)

D.集團(tuán)和子公司【答案】CCP2P5X3A1H6Z5L1HY6A2L7R10V5Y10N5ZI6M1C4G3L4W8Z151、下列人員不需要經(jīng)銀監(jiān)會任職資格審核方可任職的是（）。

A.總經(jīng)理

B.董事長

C.監(jiān)事長

D.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)【答案】CCM2E8P7P9I3K7I8HZ9E10V2V10F7Z10S9ZQ3N4D8P3F6H4Y852、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.監(jiān)事會中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會和監(jiān)督委員會

D.監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)【答案】BCY9D8D3L9X5V10Q7HC8U9K1O6H10Y4W9ZP3O9F8E7Q2Z10C853、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照（）原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。

A.“形式重于實(shí)質(zhì)”

B.“實(shí)質(zhì)重于形式”

C.“法律優(yōu)于政策”

D.“政策優(yōu)于法律”【答案】BCW6A6N4A10B1T4G4HW1C6T2R9H9C1Z6ZQ4D3A1N5F1Z10Q954、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。

A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)

B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類

D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】DCN4H4G2B10C7V6V5HG10J7P9F10I6T6M10ZD10C1P6F4J7G5N655、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中．不得做的內(nèi)容不包括（）。

A.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

B.夸大收益

C.進(jìn)行強(qiáng)制性交易

D.夸大風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCN9H3B8H6W2C5A5HL7H3L4O3A7L10P3ZY1Z4H9B2M4F6J156、按照我國《合同法》的規(guī)定，運(yùn)輸合同分為()。

A.公路運(yùn)輸合同

B.多式聯(lián)運(yùn)合同

C.單式運(yùn)輸合同

D.客運(yùn)合同

E.貨運(yùn)合同【答案】BCI9X9G2A2K3Z6G5HL7C2F8R4Y5T8B3ZP8M6Y10S9Q10O8Y357、銀行從業(yè)人員違規(guī)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品給銀行帶來損失，這種行為屬于（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACM8I7T9B3F4B8Z3HY9U5Q10P1W8L6W6ZC6E7S4J4E6D9A158、（）反映的是銀行管理的效率。

A.資本收益率

B.資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)使用率

D.股權(quán)乘數(shù)【答案】BCU7X9C10I9Y4T5N7HI7H6Q10G2I8J10D5ZB9V3P5G3S6D2S459、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。

A.中期借貸便利

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.常備借貸便利【答案】BCI5S7V3I2G7C4C8HU10H10P7W2N3J3N1ZH1J8N7P5A6R4O460、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益【答案】CCQ5K9A5H4O7F10N5HV9X1D4Q10E9L8R3ZV7O2G2X3O10L6B961、銀行在金融創(chuàng)新中，保護(hù)客戶利益的方式是（）。

A.充分鼓勵客戶消費(fèi)，充分信息披露

B.客戶競爭、客戶資產(chǎn)隔離

C.客戶教育，充分信息披露

D.充分鼓勵客戶消費(fèi)，客戶資產(chǎn)隔離【答案】CCG3L1M1J6T10K4W7HS7Q3C1F9T9K3J5ZS5V8V3O5L5O9A162、下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理基本機(jī)制的是()。

A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制

B.全面管理制度

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

D.誠信舉報(bào)機(jī)制【答案】BCD1M4P6R4H5E7R10HX8Y7O7L2A1S2P1ZX1H4K3L7R10X6V463、商業(yè)銀行績效考評體系的基本要素不包括()。

A.評價(jià)方法

B.評價(jià)指標(biāo)

C.評價(jià)對象

D.評價(jià)報(bào)告【答案】ACF4L4M6H7Y1F5B4HA1G7H7X9Q3D2N4ZN10W5I2B7X5T1Z564、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管者維護(hù)市場信心手段的是（）。

A.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為，減少銀行犯罪，維護(hù)正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境

B.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)，有效防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.通過窗口指導(dǎo)，控制銀行業(yè)不良貸款暴露的規(guī)模和節(jié)奏，維護(hù)銀行股東的信心

D.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的透明度【答案】CCO9W9N4S5H10Z10R5HA2I4G7G8K8K4M4ZO2W1U5V9B6S6J565、流動性覆蓋率是指合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）現(xiàn)金凈流出量的比例。

A.30天

B.90天

C.180天

D.1年【答案】ACA2Z7H1E4Z4U4E3HQ3T1R5N7F7S3J1ZS8F2H8E7X1W9A166、下列不屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)的是（）。

A.流動性缺口率

B.存貸比

C.最大十戶存款比例

D.流動比率【答案】DCU2X7H9H9A3Y5K3HH4B2R7O3Y10K8K8ZA6U8D7Q10L8Z9T567、()對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.董事長【答案】ACV4F8V2V7M6S9H9HG7J2H3X9B4M8Q10ZB4U4G5S9X8H2P1068、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引（修訂）》，商業(yè)銀行應(yīng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關(guān)要求，基于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)水平和管理狀況開展資本充足性評估，并將其納入商業(yè)銀行（）。

A.內(nèi)部資本充足評估程序

B.持續(xù)監(jiān)管框架

C.風(fēng)險(xiǎn)考量體系

D.內(nèi)部審計(jì)【答案】ACU8W5R8X8Z4U7M10HI7M1O3D9A2Q7J4ZY5K5O5K3T10J1A669、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）。

A.3億元

B.1.4億元

C.2億元

D.1億元【答案】BCE1U1R2T2A3O10I3HM8R1Q10K6T9I4M6ZI2J1S2P9K4X4A670、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動態(tài)調(diào)整

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線【答案】CCX9H9C3S3J10A10U1HE6O5A6U6O7L2R5ZZ3K3I5O9A8B1J571、備用信用證受()影響遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率波動

B.通貨膨脹

C.匯率波動

D.利率及匯率波動【答案】DCT8C2P9I9P7N3D1HS10Q1Y1J3R3L6Z8ZS10L9Q4F4Q3E4V272、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式為（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACV10Q8W6U2V9O8M9HW10B8H9E9L1B5L5ZA5K9C5L2Q6O2G873、擔(dān)保、備用信用證等能夠?qū)⑿庞蔑L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，這種轉(zhuǎn)移屬于（）。

A.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.再保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.擔(dān)保轉(zhuǎn)移【答案】BCU8L3Q9B5M10U3D6HQ4C5Q7Q2D5W1N10ZZ9C8Z7X10M10Q2M674、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括()。

A.營業(yè)利潤

B.非營業(yè)利潤

C.稅前利潤

D.凈利潤【答案】BCE3U6R8R4Q10T1Q1HR8Q3O6B1C8D3K8ZH5Y1V2M7L6J3I775、金融消費(fèi)者面臨著無處不在的風(fēng)險(xiǎn)，而且隨著金融產(chǎn)品（）的提高和金融市場演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

A.單一性

B.復(fù)雜性

C.不確定性

D.盈利性【答案】BCZ3F10I5G2Q10F7G6HO10G4N8M9R4W4E2ZQ10H2U5N5H8H3S676、金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，注冊資本應(yīng)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】BCX1O8D10H6U10Y5G9HT9O3S2J3S6T5U1ZC9I3D5S8M6E5A477、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格模式中的（）能夠?qū)⒗曙L(fēng)險(xiǎn)集中到總行資金管理部門管理。

A.差額管理模式

B.單資金池模式

C.期限匹配模式

D.多資金池模式【答案】CCL5A8X9Z8S1R7S10HS6I9C6M4Z10T4L10ZL3M5G2D5O3I6I478、根據(jù)《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。

A.原則1

B.原則2～4

C.原則5～12

D.原則13【答案】ACN1Q10Y1C5D1A1F2HP10A1P8H10O8U7G7ZE7N6J4K8P4P9U379、商業(yè)銀行發(fā)行的（）是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.一般債券

B.次級債務(wù)

C.次級債券

D.混合資本債券【答案】CCN8T4Q3O1Z9V6X9HO3Y9B6X2T4Z10J2ZX6Z4C8E1S3G3J380、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的二級資本不包括（）。

A.二級資本工具及其溢價(jià)

B.超額貸款損失準(zhǔn)備

C.多數(shù)股東資本可計(jì)入部分

D.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分【答案】CCX10N1Q2Y7O6E1C2HO1A1X4S10E6Z8X10ZZ2N1D10R5F7B6Y781、商業(yè)銀行的（）對構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以確保銀行合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層【答案】BCN10P6Y5H9B6K7C6HT8H10B8V8L9K6G5ZE4L1B3W4O6Y2E182、2011年，銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行桿杠率管理辦法》，規(guī)定了商業(yè)銀行杠桿率的最低要求是()。

A.3％

B.4％

C.6％

D.8％【答案】BCR8Z9J1X6V1M9U4HF10V7L8J9S8I2E8ZA5V7R9U4G10A7G883、兒童糖尿病患兒每日攝入的熱量應(yīng)按三餐分配，早、午、晚分別占（）

A.2/5、2/5、1/5

B.1/5、2/5、2/5

C.1/5、2/5、1/5

D.2/5、1/5、2/5

E.2/5、1/5、1/5【答案】BCW3Y7L8Q2H1S1B10HB8H3P7E4I10J8E10ZY7J7X6L5J8S8M684、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來反映商業(yè)銀行中長期流動性水平的指標(biāo)是()。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動性覆蓋比率

D.流動性缺口率【答案】BCG7K6B4X2O8C2G8HZ8O10M4I3Z7J3N8ZC8D2M7I1P6E1U885、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。下列關(guān)于銷售起點(diǎn)金額說法不正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評級為一級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

B.風(fēng)險(xiǎn)評級為三級和四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

C.風(fēng)險(xiǎn)評級為五級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣

D.風(fēng)險(xiǎn)評級為二級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于8萬元人民幣【答案】DCN6M4D1X4C3Q10F1HC1U10M7E8F6H8V1ZV7S4D9X6Q1K8L286、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年10月【答案】DCC5E2L9K9S7W1B8HA5O5V6W1G10Q10B2ZM2T7X3E8O2V2X387、（）不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制。

A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制

B.全面管理制度

C.誠信舉報(bào)機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】BCW4P10G3B8Z6L7V10HL5J10J6Y7H4U2Q10ZK7A2E3E1X2D2T1088、在法人層級上，考慮到集團(tuán)管理的效率，減少風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散鏈條的必要性，對集團(tuán)層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構(gòu)。

A.母一子一孫

B.孫一子一父

C.父一子一孫

D.孫一子一母【答案】ACP2Z7U1A3J7C7D10HU3K10R6L4M2P2F2ZU8G6N3N8Q3X7J689、商業(yè)銀行（）要定期對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.內(nèi)審部門

C.高層管理者

D.監(jiān)事會【答案】BCH4S9Z6K8Y4B4Z2HL9W1E2F2F9V10F10ZK7M6Q1E7M5J8S290、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問題進(jìn)行（）或提出監(jiān)管意見。

A.停業(yè)整頓

B.風(fēng)險(xiǎn)提示

C.口頭警告

D.罰沒收入【答案】BCO2H1P7P5D6T1Z9HF7N8V10X4H10X8E2ZG5T8V8S2B4U2P691、按照（）的規(guī)定，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)要依法簽訂同業(yè)拆借合同。

A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B.《商業(yè)銀行法》

C.《合同法》

D.《同業(yè)拆信》【答案】CCK4R2O5Z9S3T4M5HR3X5Y2W10G7L9Y2ZL3N5Y7X8P8H8O892、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行常用的存款定價(jià)方法的是（）。

A.行業(yè)價(jià)格法

B.逆向倒推法

C.綜合評價(jià)法

D.內(nèi)部評級法【答案】DCS9P4I5S1E2K6B3HP1Q4N2S3D3U5A8ZP10Y2Z2P4P4N4S293、“信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)手續(xù)完備，確有代償能力并易于實(shí)現(xiàn)”指的是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的（）原則。

A.合法性

B.有效性

C.審慎性

D.獨(dú)立性【答案】BCC6R1Q7F4Y4C9Y1HI6H3J2M1D1Z1V4ZU2J7X4G4X2E1U494、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】ACN8J4D6J9D3R9I2HQ10V6T9I10T9E4J1ZI9S2Y3M5U2X7R895、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，（）用于度量中長期內(nèi)銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動性覆蓋比率

D.流動性缺口率【答案】BCO4A4L9H7Q5V6C8HT10Q4C2W5N7W9G5ZE7H2U6R2T6T6V596、商業(yè)銀行的()對構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以確保銀行合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。

A.股東大會

B.董事會

C.高級管理層

D.監(jiān)事會7【答案】BCY7S5I6W5R10B10T2HO3X2D10B10H9X4E3ZL8A9H2Z7Y10B1E1097、在下列預(yù)測方法中，反映需求變化最快的是()。

A.上期銷售量法

B.算術(shù)平均數(shù)法

C.一次指數(shù)平滑法

D.一次移動平均數(shù)法【答案】ACD1W6H2S4U9B4G4HT9N4R2Q7I8J4R3ZP10J5S3H10T1V8N998、一些大型銀行和一些股份制商業(yè)銀行采用（）、平衡計(jì)分卡等國際通行的績效管理方法。

A.關(guān)鍵績效指標(biāo)

B.經(jīng)濟(jì)資本指標(biāo)

C.經(jīng)濟(jì)增加值

D.資本收益率【答案】ACK9D6Y2K8H10U1M5HI9O2Y6L2B4Y4M5ZL10X10M1C9U4N7T699、銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.持卡人的資信能力變化風(fēng)險(xiǎn)

B.信用卡失竊的風(fēng)險(xiǎn)

C.真實(shí)持卡人的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.持卡人惡意透支風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCK3B7E9C4V7S2G10HC1G2E3F7D10Q1X8ZC1S5B4M7D3S3M6100、銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者是（）。

A.銀行股東

B.存款人

C.政府

D.銀行員工【答案】BCO7K8W4L8N10Q4F9HS8S7W7B4E9O4H1ZY10K8W1Y6C1W4U8101、銀行凈穩(wěn)定資金比例計(jì)算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個月

C.3個月

D.1年【答案】DCQ10L9G4J6K5I6Y10HH2H5T9T5K10L3O4ZR5E2X8E9N10A10A9102、優(yōu)化的生產(chǎn)計(jì)劃的特征有()。

A.有利于充分利用銷售機(jī)會，滿足市場需求

B.有利于充分利用盈利機(jī)會，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)成本最低化

C.有利于充分利用盈利機(jī)會，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利益最大化

D.有利于充分利用銷售機(jī)會，擴(kuò)張市場份額

E.有利于充分利用生產(chǎn)資源，最大限度地減少生產(chǎn)資源的閑置和浪費(fèi)【答案】ACW3S1H9R8A9G3H9HL10W4I9Q9Q7E5R2ZP2G7S3B7L10N3Q1103、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確外包活動按（）原則進(jìn)行訪問授權(quán)。

A.“必需知道”和“最小授權(quán)”

B.“一事一審”和“事前審批”

C.“雙人經(jīng)手”和“四眼”

D.“事前審批”、“事前審批”和“事中監(jiān)管”【答案】ACF3T1M1M4A5A10Z5HO3L10P4I10W2S10P2ZU3A10I7Q7U4M5R6104、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對其股東、員工、消費(fèi)者、商業(yè)伙伴、政府和社區(qū)等利益相關(guān)者以及為促進(jìn)社會與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展所應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)、法律、道德與慈善責(zé)任。

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.環(huán)境責(zé)任

C.社會責(zé)任

D.法律責(zé)任【答案】CCK6C10U6L1V6C5L3HK1A8T3E1H1N1V9ZY10K3K2N9A6N1O6105、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動資金貸款

C.銀團(tuán)貸款

D.貿(mào)易融資【答案】BCT8E3Z10T9H5K10O7HB9E7W3D4H5S10Z1ZX6C4G6L3I2O1Y5106、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理結(jié)構(gòu)中，（）應(yīng)制定、定期評估并監(jiān)督執(zhí)行流動性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。

A.董事會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.銀行指定的專門部門【答案】BCV4H8O2U1B8A2L4HI1M7D3G10O8C7M4ZO3H8V7U8C5C2R6107、最大十家客戶融資集中度指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.小于75%

B.小于50%

C.小于25%

D.小于15%【答案】BCW10Z5X4I4D5X8T8HT3D2M5N10Z5O2C8ZK2L1D10J9U9J3I10108、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。

A.董事任期屆滿，連選可以連任

B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年

C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)

D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年【答案】DCI3B7O5E5Z3G3N4HX1U3Q5P4R3P10E6ZF6D4Y3S3O4Z7R7109、下列人員不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格審核即可任職的是（）。

A.總經(jīng)理

B.董事長

C.監(jiān)事長

D.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)【答案】CCA6A2P10F2B8X3I5HU2O2R2V7S10J3W8ZQ6E5O7Q6Q8Q6G8110、下列關(guān)于常備借貸便利說法錯誤的是（）。

A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一

B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導(dǎo)市場利率的需要等綜合確定

C.一般期限在1~12個月

D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】CCG6A2R7G7H4Y7Q8HW7X3J8M6N7W10K4ZB2V6W5C4Y8L7T3111、申請人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的行政復(fù)議的決定，可以在（）內(nèi)依法提起行政訴訟。

A.6個月

B.60日

C.15日

D.5年【答案】CCT3C8U6E6I9B10Y5HW7U9J7C4R8M2L6ZP10W3D1V5O7I2G6112、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任至少應(yīng)包括()。

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

C.文化建設(shè)責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任【答案】ACA4Y10Q10R9R7E6A5HJ2J10U10Q6J8O2V10ZA8Q5A1C6E5H6T9113、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。

A.會計(jì)資本也就是賬面資本

B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求

C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算出來的虛擬資本

D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本【答案】DCW1Z10E10F5S7A10K1HN3K4S9O4W4R6P2ZH6T8J4S3P10R6I9114、（）不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

C.下一年度發(fā)展規(guī)劃

D.年度重大事項(xiàng)【答案】CCL5Y3W1E10U9E8M3HD8O9H8P7Z1P4F1ZT1J10P2N6L2E10X5115、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，因此應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。

A.合法合規(guī)原則

B.公平競爭原則

C.成本可算原則

D.客戶適當(dāng)性原則【答案】ACP1L10H9B4X1G7X10HG5S6F7G3X4W2P5ZT8L10S9U7R2O4E4116、區(qū)域信貸資源配置的主要考慮因素不包括（）。

A.利潤目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和市場預(yù)期

B.區(qū)域信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益屬性

C.國家區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域信貸資源儲備情況

D.銀行區(qū)域市場競爭地位【答案】ACQ7O4P9F7S10I5R2HM1O9O4I9Z10W6A8ZA10J8N5H9L1I1E7117、（）不屬于消費(fèi)者信息管理應(yīng)遵循的原則。

A.真實(shí)

B.完整

C.安全

D.封閉【答案】DCU3Q6R8L2B4J3S4HC1Q9D2N4D5C8C3ZW3S4Y7G4O9A10H5118、關(guān)于買賣合同中出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的履行及責(zé)任承擔(dān)，下列說法正確的有()。

A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)

B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人承擔(dān)

C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由出賣人承擔(dān)

D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人與出賣人共同承擔(dān)

E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)【答案】ACS3X1N6D1M4D6V10HG8Z4N7L6Q4O6G7ZP9G9S7Q8J10E1A10119、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當(dāng)以小額為主。下列關(guān)于借款人余額上限的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，說法不正確的是（）。

A.同一法人或其他組織在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺存款總余額不超過人民幣500萬元

B.同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元

C.同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元

D.不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】ACH6G5C3E7F10Z4A8HD1O9T7G2U10A10V3ZM3J8Q4U9X1K9I1120、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理常用的方法不包括()。

A.情景模擬及壓力測試

B.久期分析

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析

D.敏感性分析【答案】CCQ5Q4V6F5A6J7B4HC2G1B8X1A4L7T5ZU4X9Q2Z4S1Y1Q1121、下列關(guān)于銀行披露凈穩(wěn)定資金比例的說法，不正確的是（）。

A.披露的各項(xiàng)數(shù)據(jù)應(yīng)是前一季度每日觀測值的簡單平均數(shù)

B.銀行要按照規(guī)定的披露模板披露凈穩(wěn)定資金比例及其主要構(gòu)成部分的數(shù)據(jù)

C.如果銀行每半年披露一次，則應(yīng)同時披露該半年內(nèi)兩個季度的季末數(shù)據(jù)

D.凈穩(wěn)定資金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】ACU10E1O2V5R2K2B5HL2X6X4M8S5J8J6ZK2E6H7X2M7G9A4122、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時，可采取（）的強(qiáng)制措施。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.限制分配紅利和其他收入

D.撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利【答案】BCI5D3N6O5D3U3D2HG5M7B7G10W2T9K7ZV9L1P8P1H8R8O9123、（）不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制。

A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制

B.全面管理制度

C.誠信舉報(bào)機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】BCG6P5Q5H3B6V5M5HE9O6H3R10G8W5T10ZB9C10W10A9K5T2R10124、責(zé)令停業(yè)整頓屬于（）。

A.人身罰

B.財(cái)產(chǎn)罰

C.行為罰

D.申誡罰【答案】CCB3Z6T4M8V1B6V8HP1G5S2A8S2Q2Y6ZS7R10H9P6M6B7H8125、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】ACE10M7H1Z5W4R6R5HL5R9P9N3Y5P9Q2ZC5D5R7K10H8P7Z7126、下列不屬于銀行管理流動性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動力不足之處的是（）。

A.保持充足的流動性是有代價(jià)的

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的概率較低，容易被銀行忽視

C.銀行不能依靠準(zhǔn)備金制度來管理流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行在流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCV1H7S8G6O1K1W9HE7T3L2Z3X10Q1M9ZT8Q6C5T4M8K7C8127、中長期生產(chǎn)計(jì)劃規(guī)劃的內(nèi)容包括()。

A.企業(yè)生產(chǎn)能力的增長水平

B.企業(yè)重大技術(shù)改造和設(shè)備投資

C.生產(chǎn)線設(shè)置

D.環(huán)境保護(hù)

E.產(chǎn)品品種【答案】ACM8J8E8A8I9E2O7HM3I4N4M9C5T1G3ZR4E3G3N7Q1W7C2128、監(jiān)控租賃物件運(yùn)營維護(hù)狀況屬于租賃物管理的（）。

A.租前管理

B.租中管理

C.租后管理

D.權(quán)屬轉(zhuǎn)移管理【答案】CCV5A7O8A6E2U3O8HL9L4T5P6P10C4I5ZM3P7T3I8M7T10H1129、下列人員不需要經(jīng)銀監(jiān)會任職資格審核方可任職的是（）。

A.總經(jīng)理

B.董事長

C.監(jiān)事長

D.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)【答案】CCO7Y4U9I6Q4V10B8HA8P4K8P7U6G7B7ZG4Z4B5K9H3K2V10130、（）理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行按照約定條件向投資者保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)，并依據(jù)投資收益情況確定投資者實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。

A.保本浮動收益

B.非保本浮動收益

C.保證收益

D.保本固定收益【答案】ACZ7H5V2V3N3G2Y2HN8I8A5O6B9H5G10ZX2I2Q7M9D2Z5X2131、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.15%【答案】BCQ4L3Q5I9V8Y2H4HY1U5F3Z6N6C9R1ZC4L5T2P3U5F2O6132、（）不是造成銀行管理流動性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動力不足的原因。

A.保持充足的流動性是有代價(jià)的

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的概率較低，容易被銀行忽視

C.銀行不能依靠準(zhǔn)備金制度來管理流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行在流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCF2N10G4H6F3I3Y6HA9J8U7V10G2N3U2ZK3A3Z10P6G8F3C3133、流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例【答案】ACJ8Q8Y1W7I4B1Q8HG2D5Y3U4O7D5V4ZR2Q4W1X8V3E9M2134、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中．不得做的內(nèi)容不包括（）。

A.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

B.夸大收益

C.進(jìn)行強(qiáng)制性交易

D.夸大風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCN4H4Q1J9X10Q4G1HB9Z6A4F3T3N2Y1ZU8Y7T5E1N8Y3X3135、下列關(guān)于董事會應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯誤的是（）。

A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

D.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】BCV9F7F5U5R10U6X5HH7N7K10G10R4A1A1ZM6M4A4X5S9H4S7136、資產(chǎn)負(fù)債管理的“三性”原則中，（）原則是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)。

A.安全性

B.流動性

C.盈利性

D.合法性【答案】ACM4J8D8F10L8U4P10HI2S7X8W9C2A9S5ZI3Y8Z9E1K4P8Z4137、按照收益表現(xiàn)方式的不同，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品可以分為()。

A.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品和非結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

B.保本型理財(cái)產(chǎn)品和非保本型理財(cái)產(chǎn)品

C.凈值型理財(cái)產(chǎn)品、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品和其他收益表現(xiàn)方式理財(cái)產(chǎn)品

D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】CCC1P6J8V5L3Q10J8HE4N5J1E7K7V6O8ZU3U7C4A5K2B9Q5138、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個階段是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】BCX5R8R3Q7B7K9F7HR2C6O5Q5I10I10D8ZL4D3Y6U10Q6L4P4139、高風(fēng)險(xiǎn)債券不包括（）。

A.信用評級在投資級別以下

B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜

C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低

D.債券杠桿率較高【答案】CCT7X9U3V6Z9Y6C9HH2D1N6R1P8J3O9ZK1I6A9X2I2Q10G7140、（）主要是針對銀行集團(tuán)的資本充足狀況，以及信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識別、計(jì)量、監(jiān)測和分析。

A.并表監(jiān)管

B.定量監(jiān)管

C.定性監(jiān)管

D.跨業(yè)監(jiān)管【答案】BCM7D4X6G2H10E4I3HH5J9Q4I7H8J4M9ZK7U3M8D3A5W2J9141、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，避免存在盲區(qū)和空白，這體現(xiàn)了其內(nèi)部控制的（）。

A.全覆蓋原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.相匹配原則【答案】ACN2Z7D9K5V3B5T4HQ5Y6R1N2F8A7M1ZD2P5Q9U6M8T9M10142、物聯(lián)網(wǎng)的特征不包括()。

A.是各種感知技術(shù)的廣泛應(yīng)用

B.具有智能處理的能力

C.具有網(wǎng)絡(luò)融合的能力

D.是一種建立在互聯(lián)網(wǎng)上的泛在網(wǎng)絡(luò)【答案】CCJ7K4R1C5Z8X5E6HA6E9D5Y2U7C5G7ZE7C6Y6J9U6H8Z4143、根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，下列關(guān)于受益人大會的說法錯誤的是（）。

A.受益人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上信托單位的受益人參加，方可召開

B.更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人全體通過

C.大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的2/3以上通過

D.受托人未按規(guī)定召集或不能召集受益人大會時，代表信托單位10%以上的受益人有權(quán)自行召集【答案】ACP10M7Y1Y7D10Q5K8HL6I6F10K5L7R6D8ZM6S10N8I7Q3W6G10144、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見》，明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。

A.2011

B.2012

C.2010

D.2009【答案】ACI2U9H5F4M9D10D10HW10N8X9T3H10U8G5ZV7I7N5K7Y1E5J5145、我國商業(yè)銀行的利息收入通常占總收入的()以上。

A.50％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】BCM8P9M10Q1R1B10D1HH5Z7O3L8I4Y4Z9ZH3P9P4L8D9C9F1146、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。

A.資本扣除項(xiàng)

B.核心一級資本

C.其他一級資本

D.二級資本【答案】CCJ7J4X5M2S2W3B10HI10W7R3E7L10F2O1ZA7O4N8X9I8A7T1147、貸款撥備率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和撥備覆蓋率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)分別為（）。

A.1.5%～2.5%，120%～250%

B.1.5%～2%，120%～150%

C.1.5%～2.5%，120%～150%

D.2%～2.5%，120%～250%【答案】CCW3S5E7W8T5D2U7HJ9V7O5I8D4Z10C8ZE9H10N6K4L7V5T5148、下列選項(xiàng)中，不屬于理財(cái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.國別風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCO9H9V3Y4G5S3A9HI8J2E5Y8D9A8F9ZD5N10R4I5I10N6W5149、（）是銀行業(yè)監(jiān)管的首要目標(biāo)。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益

C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

D.支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展【答案】BCO4H8K10U10D2D4Z4HJ4H8S1W3Q2E8D5ZT5E9J7G1I7A1H3150、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.董事會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.股東會【答案】ACG8R9Y3P9N1E2V3HB1O4G3L4O5S6X4ZB9T4S4S4S1U10Q7151、下列關(guān)于商業(yè)銀行杠桿率的表述，錯誤的是（）。

A.杠桿率的要求可以約束銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)的膨脹，有助于控制金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.由于計(jì)算的復(fù)雜性，杠桿率可以提供一個更為直觀的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.計(jì)算公式為:杠桿率=(一級資本一對應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

D.杠桿率不得低于4%【答案】CCI5G1B10Z10E8A9K4HN1R6S3J7G5P5D2ZP7W10X4G1X10C9T5152、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的是（）。

A.保理業(yè)務(wù)

B.基金業(yè)務(wù)

C.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)

D.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)【答案】BCM4T4L2I2J7L5C6HF8L5S6O1R5E10K9ZG4G2Z4L4K9O10T7153、如果消費(fèi)者接受金融督察服務(wù)機(jī)構(gòu)的解決結(jié)果，則金融機(jī)構(gòu)必須接受，如果消費(fèi)者對解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請。

A.民事訴訟

B.刑事訴訟

C.司法

D.公開調(diào)解【答案】CCZ1G1Y10J4S1A8J3HZ7U10F5U4S10D3W7ZL7F9M4E10W4V1O3154、倡導(dǎo)和培育良好的銀行合規(guī)文化，首先要明確合規(guī)部門的定位、權(quán)限及其（）。

A.一致性

B.全面性

C.獨(dú)立性

D.平衡性【答案】CCY4F4U10N3O5C4U1HU3E2N3H10P10N9D2ZD5E10P2T5L7S3R7155、貸款撥備率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和撥備覆蓋率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)分別為（）。

A.1.5%～2.5%，120%～250%

B.1.5%～2%，120%～150%

C.1.5%～2.5%，120%～150%

D.2%～2.5%，120%～250%【答案】CCR3F10I9O8B8V9F9HO3B7I2Z4V6V8G9ZT8M9H9R3R3O10W7156、()對內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東大會

D.高級管理層【答案】BCF8M7V7I6E7N7P10HC9G3S7S7L5U6J8ZP5N10H5K7R4A1I8157、高風(fēng)險(xiǎn)債券不包括（）。

A.信用評級在投資級別以下

B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜

C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低

D.債券杠桿率較高【答案】CCM10X3D5Y2J4J9U6HJ5Q2A6J4K2X3K1ZX2S10T4E7U7Q6Z7158、關(guān)于“第三方物流”企業(yè)的物流，下列陳述錯誤的是()。

A.“第三方物流”通常也稱為契約物流或物流聯(lián)盟

B.整個物流過程中進(jìn)行服務(wù)的“第三方”擁有商品所有權(quán)

C.物流內(nèi)容包括商品運(yùn)輸、儲存、配送以及附加的增值服務(wù)等

D.以現(xiàn)代信息技術(shù)為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)信息和實(shí)物的快速、準(zhǔn)確的協(xié)調(diào)傳遞【答案】BCT7R2Q6W2T9I8D8HT9U7P5I2R9I1H9ZW1C7W7D8O7V5K5159、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的核心是（）。

A.控制風(fēng)險(xiǎn)

B.組合資產(chǎn)

C.獲取收益

D.保證流動性【答案】ACL8Q6E1E6Q2W4E10HX2Y2G5F2C9U2G7ZJ7W3V7O7J7M2J3160、1992年美國全國反虛假財(cái)務(wù)報(bào)告委員會下屬的發(fā)起人委員會發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，文件明確了內(nèi)部控制的三大目標(biāo)，下列（）不屬于三大目標(biāo)之一。

A.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性

B.財(cái)務(wù)報(bào)告的合規(guī)性

C.相關(guān)法律法規(guī)的遵循

D.發(fā)展的效果和效率【答案】BCM4G8G7P2H5W1T8HL1I4Z1W1M9J7L5ZB5K6S3K4M5N8L10161、在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，A銀行要面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）。

A.選取合理可行的加總方法

B.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策、程序

D.充分考慮風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互傳染【答案】BCI5C9H8F3J5D3B1HW5V6W1A6H10U4J9ZH5F2M2M8L7X8X4162、監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準(zhǔn)，可以延長調(diào)查期限。

A.30

B.60

C.90

D.120【答案】CCE2N3J9D2C9J5C8HZ6F8U1B7I7T1L2ZB5W5G7M4M6E5N6163、（）是首個國際統(tǒng)一的流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管定量指標(biāo)，旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動性需求。

A.流動性覆蓋率

B.特雷諾比率

C.夏普比率

D.凈穩(wěn)定資金比例【答案】ACX5Y4O3H9A2V1L9HO3I8B4R9O7H3Q3ZT1T6C1E4J1F9Q9164、以下（）不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息

D.年度重大事項(xiàng)【答案】CCC1W5Q3R10M9V8W10HG7Y9W8M7D6V6C8ZB9N2K4G9P6F3C4165、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，但同時也是企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種。

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動資金貸款

C.項(xiàng)目融資

D.銀團(tuán)貸款【答案】BCA8Y6Q8J7V1U1S5HX7A9F1I4N4G7W8ZT7C4K2O10D1C8B6166、下列不屬于開展儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息【答案】CCU9K1H7Y9N7T10X8HT7C6O9W8H8X9R10ZO7D6X8L10Q1J9D1167、國際海洋運(yùn)輸與其他各種運(yùn)輸方式相比，其優(yōu)點(diǎn)包括()。

A.運(yùn)輸量大

B.通過能力大

C.運(yùn)費(fèi)低

D.風(fēng)險(xiǎn)小

E.對貨物的適應(yīng)性強(qiáng)【答案】ACY1R3F9Z5W1H4L9HN2V7L4Z5U6H6B1ZW7X8X5L4Y2I1D9168、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬是對（）的控制手段。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCT6O9A6T9L9G10H1HJ4K8S1N8O3R6C10ZF5Y6I7G9T10R9G6169、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同

B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同

C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同

D.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的不同【答案】CCW2W5L4U4P8B4K1HS9P10F1X2M10Y3E3ZU10F9D9V2W2S6A9170、一直以來，銀監(jiān)會秉承（）監(jiān)管理念，不斷完善非現(xiàn)場監(jiān)管理論與方法，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效“識別、度量、分析和預(yù)警”。

A.“風(fēng)險(xiǎn)為本”

B.“盈利為本”

C.“穩(wěn)定為本”

D.“信用為本”【答案】ACA8K4D9F9O2B6W6HX10F3X2E10I3O4C7ZT5V1F9Q2I8E1G3171、下列選項(xiàng)中，無法體現(xiàn)商業(yè)銀行同業(yè)存放業(yè)務(wù)內(nèi)部控制薄弱的是()。

A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全

B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)

C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力

D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】DCP5D3K9G9X10K2J1HJ6V5R8A7E5I7O1ZA9C4W6W1A10C9D3172、根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》規(guī)定，下列有關(guān)行政復(fù)議的表述，正確的是（）。

A.行政復(fù)議只審查具體行政行為是否合法

B.公民、法人或其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，可以向該行政機(jī)關(guān)申請復(fù)議

C.復(fù)議機(jī)關(guān)依法復(fù)議后不得再提起行政訴訟

D.書面審理是復(fù)議機(jī)關(guān)審理復(fù)議案件的基本形式【答案】DCP6X1Y8O3A4I7R9HG7E4I8R5P7U9Y5ZV6R7C6A7Z6O1F3173、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價(jià)格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務(wù)開放，因此會承受一定程度的市場風(fēng)險(xiǎn)。

A.國家法定

B.隨行就市

C.集中定價(jià)

D.集中競價(jià)【答案】BCM5B1S6W8V7A10Z8HC6F5B1C4V2R4U6ZQ4Y3V7U4X2R3R8174、()對內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東大會

D.高級管理層【答案】BCS7G3V3G5I4O5R8HZ7L4K6G8A10P8J10ZK7N9I3H1N1D5B3175、在編制資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃時不需要考慮的因素是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)及市場因素

B.存款人存款能力及意愿因素

C.客觀發(fā)展歷史因素

D.全行戰(zhàn)略規(guī)劃因素【答案】BCZ4U7R4L6T4S5G2HJ5L1K5Q3E9U4F6ZZ3E9X9E6F4B9L9176、從生產(chǎn)技術(shù)準(zhǔn)備開始到產(chǎn)成品入庫為止的全部生產(chǎn)活動都與生產(chǎn)進(jìn)度有關(guān)。生產(chǎn)進(jìn)度控制的目標(biāo)是()。

A.準(zhǔn)時生產(chǎn)

B.縮短生產(chǎn)周期

C.降低成本

D.最大化生產(chǎn)負(fù)荷【答案】ACQ1P2M9X7T5U2V1HK5Q9E4H2Q5X4I8ZK1A1D2J6U4W10N8177、“對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級”指的是貸款分類中的（）原則。

A.真實(shí)性

B.及時性

C.重要性

D.審慎性【答案】DCW8L8Q4A9A8Z6A1HJ1D10V9G1T4Q7W9ZL8I6M6E9K10T1T9178、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.75%【答案】CCC2G3R1F9U9E10B6HT8S2R3W6Z4T4Y9ZE5X8X1A7X9J9R7179、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）。

A.3億元

B.1.4億元

C.2億元

D.1億元【答案】BCO2Y1I7G5M9M6O7HJ3V10Z6E2B2T1L9ZL1J3C5N8X3D4T10180、2016年9月，銀監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，將（）列入銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系十大風(fēng)險(xiǎn)。

A.流動性風(fēng)險(xiǎn)

B.模型風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信息科技風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCN3X3E9X2H6M6T8HK2J1Y3P8D2V7O2ZM6B7P8Z1F1W3B8181、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰的說法正確的是（）。

A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰

B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處分

C.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰時，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任

D.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時，還應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任【答案】ACQ2Z7H8Z5N9X7Q3HZ3E9U6R8O2C8Q4ZM7D4P5O3J4L4W3182、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》的要求，（）權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。

A.經(jīng)營效益類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

B.社會責(zé)任類指標(biāo)和經(jīng)營效益類指標(biāo)

C.經(jīng)營效益類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】DCQ8R10A7M4J3Y3F6HU4T1U5O5W10R7U8ZH7Z1Z5Q8K8U7E3183、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交（）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會【答案】BCD8J3T8T9V6U2T2HG3X6W7J5R2P5C4ZH6O5S6K1F4Y7H4184、最大十家客戶融資集中度指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.小于75%

B.小于50%

C.小于25%

D.小于15%【答案】BCI1B1Q3X7N10K5K2HK2E7I10S6K2Q1Y6ZB4R5O2G6A4T7L6185、在委托貸款中，商業(yè)銀行（）。

A.獲手續(xù)費(fèi)收入

B.與借款人商定貸款條件

C.獲利益收入

D.承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)【答案】A