信用社(銀行)支票影像交換業(yè)務(wù)操作流程

信用社〔銀行〕支票影像交換業(yè)務(wù)操作流程一、前提1、使用銀之杰驗(yàn)印系統(tǒng)建立印鑒庫(kù)，包含將來(lái)開(kāi)戶(hù)單位。息。2、向客戶(hù)簽發(fā)支票時(shí)，加蓋支付系統(tǒng)行號(hào)印章。二、具體業(yè)務(wù)支票提出業(yè)務(wù)：1、客戶(hù)提交一式三聯(lián)進(jìn)賬單、支票；2、根據(jù)有關(guān)制度審核票據(jù)，業(yè)務(wù)受理后：第1聯(lián)退客戶(hù)，2、3聯(lián)保管3、進(jìn)入中聯(lián)影像交換業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作界面〔1反面；〔2提交；〔3〕超過(guò)金額上限需要授權(quán)員進(jìn)行授權(quán)后提交〔4〕在T+N借：4641貸：客戶(hù)賬在小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)，進(jìn)入“查詢(xún)〞，菜單碼為2C032F022附件。T+N入“報(bào)表〞——“打印退票理由書(shū)〞〔5〕在N日之內(nèi)，可向提入行發(fā)出查詢(xún)。〔6〕假設(shè)提出業(yè)務(wù)有誤，在中聯(lián)支票業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“止付業(yè)務(wù)〞——止付申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)錄入復(fù)核后，可向提出行發(fā)出“止付申請(qǐng)〞。支票提入業(yè)務(wù)：1、進(jìn)入中聯(lián)支票業(yè)務(wù)系統(tǒng)——待辦業(yè)務(wù)——提入業(yè)務(wù)2、業(yè)務(wù)狀態(tài)分為〔1〕票據(jù)待核驗(yàn)〔系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)印鑒通過(guò)〕審核支票要素，同意付款的業(yè)務(wù)，錄入員錄入付款回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。假設(shè)不同意付款，錄入員錄入退票回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。〔2〕待手工驗(yàn)印〔系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)印鑒未通過(guò)〕通過(guò)人工核驗(yàn)，驗(yàn)證票據(jù)印章。假設(shè)通過(guò)，審核支票要素，同意付款的業(yè)務(wù)，錄入員錄入付款回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。假設(shè)不通過(guò)，錄入員錄入退票回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后，發(fā)送退票回執(zhí)。3、假設(shè)發(fā)送付款回執(zhí)，在小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，可查詢(xún)到如下會(huì)計(jì)分錄：借：客戶(hù)賬貸:4641三、小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)新增及更新菜單1、“手工監(jiān)控〞〔2d01〕中新增及更新菜單：〔1〕普通借記來(lái)賬未回執(zhí)；〔2〕接收普借會(huì)執(zhí)未打印〔對(duì)方給本行的回執(zhí)〔3〕發(fā)送普借回執(zhí)未打印〔本行發(fā)往對(duì)方回執(zhí)〔4〕定期借記來(lái)賬未回執(zhí)；〔5〕接收定期借記回執(zhí)未打?。弧?〕發(fā)送定期借記回執(zhí)未打??；〔7〕接收影像回執(zhí)未打印〔本行提出往賬的回執(zhí)〔8〕發(fā)送影像回執(zhí)未打印〔它行提入來(lái)賬的回執(zhí)2b2002c13此交易查詢(xún)“本行提出的往賬回執(zhí)〞和“它行提入的來(lái)賬回執(zhí)〞。3、打印憑證在“