金融法規(guī)試題及答案

金融法規(guī)試題及答案金融法規(guī)試題及答案金融法規(guī)試題及答案V:1.0精細整理，僅供參考金融法規(guī)試題及答案日期：20xx年X月《金融法規(guī)》考試題及答案一、名詞解釋（每題５分，共２０分）

１．證券交易所是不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施、并履行相關(guān)職責；實行自律性管理的會員制事業(yè)法人。２．內(nèi)幕信息是在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。３．投資基金是指集聚具有相同投資目標的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機構(gòu)管理運營，投資者按出資歷比例分享收益、分擔風險的基金。４．信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進行管理或者處分的行為。

二、單項選擇題（每題２分，共２０分）

１．下列不屬于我國金融法淵源的是（D）。

Ａ、民法Ｂ、國際條約C、行政法規(guī)D、基本法和專門法

２．中國人民銀行可以（B）。

A、向非金融機構(gòu)提供貸款B、向商業(yè)銀行提供貸款C、為單位提供擔保D、直接認購、包銷國債

３．商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)優(yōu)先支付（C）。

A、稅金B(yǎng)、存款利息C、個人儲蓄存款本金和利息D、單位存款

４．下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述中，不正確的一項是（A）。

A、持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅

B、票據(jù)權(quán)利包括付款請求和追索權(quán)C、票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D、持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)

５．支票的持票人應(yīng)當在自出票日起（A）日內(nèi)提示付款。

A、10B、15C、20D、30

６．一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保權(quán)時，（C）。

A、二者沒有先后順序B、采取人保優(yōu)先的原則C、采取物保優(yōu)先的原則D、債權(quán)人的選擇權(quán)

７．下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（D）。

A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權(quán)

８．我國的證券監(jiān)督管理機構(gòu)是（A）。

A、中國證監(jiān)會B、國家證券管理委員會C、財政部

D、中國人民銀行

９．一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（A）。

A、80%B、70%C、60%D、50%

１０．經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當按照（C）提取未到期責任準備金。

A、自留保險費的50%B、自留保險費的35%C、有效的人壽保險單位的全部凈值D、自留保險費的25%</P><P>三、多項選擇題（在以下每題4個答案中，有兩個以上正確答案。多選、少選均不得分。每題２分，共1０分））

1．金融法律關(guān)系具有以下特點（ABC）。

A、雙重性B、有償性C、廣泛性D、行政性

２．借款合同的擔保方式有（ABD）。

A、保證B、抵押C、扣押D、質(zhì)押

３．下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）。

A、偽造票據(jù)B、變造票據(jù)C、故意使用偽造的票據(jù)D、故意使用變造的票據(jù)

４．下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表達正確的是（AB）。

A、擔保合同履行B、對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用C、證明合同有效D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)

５．下列證券中屬于證券法調(diào)整范圍的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融債券D、公司債券

四、判斷題（在你認為正確的題目后打√，錯誤的題目后打×，每題2分，共10分）

１．中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格?！蹋玻罁?jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款?！粒常睋?jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍可享有優(yōu)于前手的權(quán)利?！粒矗磐嘘P(guān)系中，受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險?！?/p>

５．封閉型投資基金份額不得轉(zhuǎn)讓。×

五、論述題（20分）

１．試述信托的特點和職能。（10分）（1）信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進行管理或者處分的行為。

（2）信托的特點是：①信任②財產(chǎn)權(quán)是信托行為成立的前提；③受托人有雙重義務(wù)；④受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險。

（3）信托的職能：①財務(wù)管理職能；②融通資金的職能；③溝通與協(xié)調(diào)經(jīng)濟關(guān)系的職能；④投資職能；⑤經(jīng)濟咨詢職能。

２．論述證券市場禁入的含義及涉及的主機。（10分）（1）證券市場禁入是指國家為了保障證券市場正常的交易秩序，通過證券法規(guī)在一定的時期內(nèi)或永久性地禁止某些對證券市場有重大妨礙的人員從事證券買賣業(yè)務(wù)及與證券買賣有關(guān)的業(yè)務(wù)的一種法律制度。

（2）市場禁入涉及的主體包括：①上市公司董事、經(jīng)理及其他高級管理人員；②證券經(jīng)營機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）的高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負責人；③證券登記、托管、清算機構(gòu)的高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負責人；④從事證券業(yè)務(wù)的律師、注冊會計師以及資產(chǎn)評估人員；⑤投資基金管理機構(gòu)、投資基金托管機構(gòu)的高級管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負責人；⑥證券投資咨詢機構(gòu)的高級管理人員及其投資咨詢?nèi)藛T；⑦中國證監(jiān)會認定的其他人員。

（3）市場禁入制度通過將害群之馬排除在市場之外，凈分證券交易秩序，從而達到公平交易和保護廣大證券投資者的合法利益。

六、案例分析（20分）

１．李某在一證券公司工作，該公司依法可以從事證券自營業(yè)務(wù)。2000年5月10日，李某根據(jù)公司經(jīng)理王某的指令，動用客戶周某的資金帳戶中的600萬元為公司買入30萬股某股票。但其后的幾個交易日內(nèi)，該股票股票連續(xù)下跌，致使公司一直沒有合適機會拋售?？蛻糁苣骋娫摴善毕碌?，價位較低，即想大量買入，卻發(fā)現(xiàn)帳戶中已經(jīng)基本沒有資金。

問：

（1）從業(yè)務(wù)范圍上說，本案中的證券公司屬于什么類型的證券公司說明理由。

（2）本案涉及的違法行為是什么性質(zhì)的行為

（3）周某的損失應(yīng)當由誰負責賠償李某是否也應(yīng)當對周某的損失承擔一定責任說明理由。</P><P>２．1999年8月，甲商業(yè)銀行因行使對某公司的抵押權(quán)而折價500萬元取得所為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2001年3月，該銀行將大樓以800萬元的價格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤豐厚，該銀行立即斥資5000萬元收購了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為其第一大股東。同時，證券市場正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。

請結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中違法之處（

10分）</P><P>

1．（10分）

（1）本案中的證券公司屬于綜合類證券公司。因為，按照《證券法》的規(guī)定，可以從事證券自營業(yè)務(wù)的證券公司，只能是綜合類證券公司，而不可能是經(jīng)紀類證券公司。（2）本案涉及的違法行為是挪用客戶帳戶上的資金，性質(zhì)上屬于欺詐客戶的行為。（3）周某的損失應(yīng)當由證券公司負責賠償。李某不對周某的損失承擔責任。因為，李某是按照公司的指令進行違法交易的，，按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，李某不承擔責任，全部責任應(yīng)當由所屬的證券公司承擔。