銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識(shí)競賽參考題庫

73/73注意事項(xiàng)：此參考答案為合規(guī)部專業(yè)人員依照試題所做答案，由于同業(yè)公會(huì)題庫較大，且隨機(jī)出題，故可能會(huì)有部分遺漏，僅作參考。此外，因涉及競賽，請(qǐng)勿向同業(yè)泄露。案防新規(guī)知識(shí)競賽參考題庫單選題：1．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估方法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化治理，依照評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．內(nèi)部操縱應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C），并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有的部門和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)操縱的崗位3．2005年3月22日引發(fā)了《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C.堅(jiān)持相關(guān)的行為治理公開制度D.積極培育良好的合規(guī)文化4．王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某夫君李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，依照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列講法正確的是：（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行能夠自由向乙公司發(fā)放貸款5．存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期收到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A.2B.3C.4D.16.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A.高風(fēng)險(xiǎn)帳戶B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶C.高風(fēng)險(xiǎn)部門D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)7．下列講法正確的是：（D）A.已調(diào)離柜員的柜員號(hào)能夠交接和新進(jìn)柜員使用B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，能夠?qū)⒅乜真i在小鐵箱里放在桌面上，離柜干不的情況C.中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后能夠離開現(xiàn)金柜出去午餐D.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。8．下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)構(gòu)掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和職員職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)施對(duì)總行治理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤9．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指有不完善或有問題的內(nèi)部程度、職員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A.意外B.損失C.事故D.案件10．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)帳11．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職員非正常緣故無辜離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職員被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職員被拘留12．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事治理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)操縱，記賬崗位和對(duì)帳崗位必須嚴(yán)格分開13．案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查─整改─提高─再排查B.制度─執(zhí)行─檢查─修訂制C.制度─執(zhí)行─反饋─檢查─修訂制度D.制度─排查方案─整改─修訂制度─執(zhí)行14．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》中，以下講法正確的是（C）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)15．依照《銀行業(yè)監(jiān)督治理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)帳簿B.風(fēng)險(xiǎn)治理狀況C.董事和高級(jí)治理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告16．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A.款B.密C.印D.單17．在開立帳戶治理方面，下列做法不正確的是：（B）A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管18．依照監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺案件的情形：（D）A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)覺異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)覺的案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)覺異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)覺的案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常治理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)覺異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)覺的案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)覺案件線索的19．以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防控工作考評(píng)方法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)覺重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決C.在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面20．銀行職員與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流淌性風(fēng)險(xiǎn)21．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)22．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部操縱應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控23．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依照案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的治理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組24．下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行職員知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A.核心職員流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B.工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D.職員與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門25．柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)26．“三個(gè)方法，一個(gè)指引”指：（C）A.固定資產(chǎn)貸款治理暫行方法、流淌資金貸款治理暫行方法、并購貸款治理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B.固定資產(chǎn)貸款治理暫行方法、流淌資金貸款治理暫行方法、并購貸款治理暫行方法、授信盡職指引C.固定資產(chǎn)貸款治理暫行方法、流淌資金貸款治理暫行方法、個(gè)人貸款治理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款治理暫行方法、流淌資金貸款治理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引27．依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)刻及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及情況C.差不多或可能造成的損失D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施28．企業(yè)銷戶，假如交回未使用的重要空白憑證，下列講法正確的是：（B）A.告知客戶自己銷毀B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，仍入垃圾桶29．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺案件責(zé)任追究區(qū)不對(duì)待政策適用于（A）的案件A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.集體作案D.單位犯罪30．依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行能夠從事的是：（A）A.向其他商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)31．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特不重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪32．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C.激勵(lì)職員揭發(fā)舉報(bào)與職員薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)33．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估方法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督治理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位B.治安關(guān)注單位C.治安重點(diǎn)防范單位D.治安隱患單位35．下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額確定C.案件時(shí)刻鎖定D.初步推斷風(fēng)險(xiǎn)36．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。A.每半年B.每一年C.每兩年D.每五年37．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)峻的，應(yīng)（B）。A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款38．商業(yè)銀行經(jīng)營治理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行與業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.進(jìn)展是全然，治理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)39．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線40．分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長41．甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)覺，進(jìn)行了及時(shí)入帳，關(guān)于甲的這種行為以下講法正確的是：（C）A.甲構(gòu)成汲取客戶資金不入帳罪B.甲構(gòu)成失職罪C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失42．內(nèi)部操縱是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A.事前防范、事中操縱、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移43.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶44．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)治理部門D.風(fēng)險(xiǎn)治理部門45.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定，并在決定后（C）日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A．1個(gè)月，5個(gè)工作日B．1個(gè)月，10個(gè)工作日C．3個(gè)月，5個(gè)工作日D．3個(gè)月，10個(gè)工作日46.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A． 警告B． 記大過C． 降級(jí)D． 取消任職資格47.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)治理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)治理方法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A．2級(jí)B．3級(jí)C．4級(jí)D．5級(jí)48.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)要緊負(fù)責(zé)人（記大過）以上處分49.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）A. 監(jiān)察室B. 合規(guī)部C. 安保部D. 審計(jì)部51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部治理制度。A. 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B. 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C. 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D. 統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)52.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”A. 一情一報(bào)B. 一情多報(bào)C. 多情一報(bào)D. 有情不報(bào)53.“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)要緊負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢，（A）組織一次案防教育。A. 每月B. 每2個(gè)月C. 每季度D. 每半年54.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法規(guī)行為”中“法”“規(guī)”的含義（D）A. 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則D. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則55.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A. 通報(bào)批判B. 警告C. 記過D. 留用察看56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）CA. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B. 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益57.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)治理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）治理代銷產(chǎn)品的宣傳材料A. 總行或分行B. 支行C. 理財(cái)經(jīng)理D. 會(huì)計(jì)人員60.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)要緊負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分A. 記大過（含）以上B. 降級(jí)（含）以上C. 撤職（含）以上D. 開除（含）以上61.依照監(jiān)管規(guī)定，講法不正確的是（A）A. 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)覺、不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。B. 銀行在自查發(fā)覺案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C. 銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)覺的案件，能夠按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。D. 銀行高管人員涉案參與的案件，經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。62.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)A. 一年內(nèi)B. 二年內(nèi)C. 三年內(nèi)D. 五年內(nèi)63.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？CA. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員業(yè)務(wù)無其他違法違規(guī)行為的D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的64.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）A. 董事長B. 監(jiān)事長C. 行長（總經(jīng)理）D. 合規(guī)總監(jiān)多選題：1．案件信息臺(tái)帳應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A.案件信息B.案件調(diào)查情況C.案件審結(jié)情況D.后續(xù)整改情況2．案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)3．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職員非正常緣故無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身緣故帳戶資金發(fā)生異常C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報(bào)線索4．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失D.重大聲譽(yù)損失5．自查發(fā)覺案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營治理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)覺異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督B.治理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督6．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)要緊考核：（ACD）A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（CD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對(duì)帳中暴露的案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)覺的案件C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件8．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D.案件責(zé)任追究與整改9.禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件B.現(xiàn)金C.存單（折）D.有價(jià)單證10.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部操縱上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部操縱的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對(duì)帳、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰11．監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.市場準(zhǔn)入審批C.監(jiān)管打算制訂D.誡勉談話12．下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的13．嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.信用證業(yè)務(wù)14．依照《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法》規(guī)定，以下講法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.關(guān)于案防工作考評(píng)等次為不中意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途徑約見其高管層談話C.關(guān)于案防工作考評(píng)等次為不中意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤15．業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D.超權(quán)限授權(quán)16．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）A.案件信息報(bào)送及登記B.案件調(diào)查C.案件審結(jié)D.行政處罰17．銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤18．商業(yè)銀行內(nèi)部操縱的目標(biāo)有（ABCD）A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C.確保風(fēng)險(xiǎn)治理體系的有效性D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他治理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整19．下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）A.不對(duì)營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核實(shí)帳務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章20．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作治理制度》C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》21．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查帳目B.查清差不多案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任D.總結(jié)發(fā)案緣故和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見22．下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的C.通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D.通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的23．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理政策和程序的一致性。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)24．下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書25.嚴(yán)禁（AB）客戶信息A. 出賣B. 泄露C. 內(nèi)部使用D. 修改26.依照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》的要求，以下哪種情況，銀行機(jī)構(gòu)需緊密關(guān)注或監(jiān)視該賬戶（ABD）A. 連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B. 賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C. 長期交易頻繁的賬戶D. 未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶27.依照《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件（BC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是28.職員道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（ABD）A. 到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，阻礙他人或本行榮譽(yù)B. 在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，阻礙職員情緒或工作秩序C. 當(dāng)發(fā)覺職員存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)D. 未按規(guī)定履行職員重大事項(xiàng)報(bào)告制度29.職員道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特不規(guī)定包括（ABCD）A. 各級(jí)治理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密B. 各級(jí)治理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下調(diào)查，并妥善處置保密信息C. 在調(diào)查過程中，應(yīng)保證被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法。D. 舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人。30.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)（ABCD）A. 發(fā)案人B. 知情人C. 未履責(zé)人D. 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）31.銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）A. 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B. 1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行機(jī)金融機(jī)構(gòu)C. 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D. 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格32.以下講法正確的是（CD）A. 前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)B. 銀行職員親屬能夠用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員能夠簡化相關(guān)流程C. 授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、預(yù)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查33.依照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，以下哪些講法是正確的（ABD）A. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年B. 禁止采納離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)C. 基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可依照實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)刻D. 關(guān)于重要崗位職員的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%34.嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)A. 開立B. 變更C. 撤銷D. 凍結(jié)36.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分（ABC）A. 要求賠償經(jīng)濟(jì)損失B. 解除勞動(dòng)合同C. 責(zé)令辭職D. 開除37.案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的要緊領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任A. 要緊負(fù)責(zé)人B. 分管負(fù)責(zé)人C. 直接責(zé)任人D. 作案嫌疑人38.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)（ABC）A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B. 下時(shí)期案件防控工作安排C. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況D. 案件的司法結(jié)論判定39.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，以下講法，哪些是正確的（CD）A. 董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B. 監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人C. 行長為為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D. 董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人40.依照《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)治理的通知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強(qiáng)（ABCD）中心環(huán)節(jié)的治理A. 流程B. 信息披露C. 網(wǎng)點(diǎn)D. 人員41.依照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為（BC）A. 柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告B. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令C. 應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金D. 堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書42.銀行職員日常生活中禁止參與以下活動(dòng)(AC）A. 經(jīng)商辦企業(yè)B. 大額舉債C. 涉黃、涉賭、涉毒D. 買賣股票43.下列哪些屬于《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）A. 嚴(yán)禁職員借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來B. 嚴(yán)禁職員大額舉債，涉黃、涉賭、涉毒C. 嚴(yán)禁職員組織、參與民間融資或非法集資D. 嚴(yán)禁職員從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職44.下列哪一項(xiàng)講法是正確的（BCD）A. 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度D. 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)46.依照《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下那些案件不屬于第一類案件？（ACD）A. 銀行前職員王某在離職后參與非法集資B. 銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利了，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C. 外部電信詐騙D. 客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷47.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于能夠免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（ABC）A. 因不可抗力造成違法違規(guī)的B. 案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的C. 受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的D. 自查發(fā)覺、主動(dòng)揭露案件的48.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核要緊內(nèi)容包括（ABC）A. 案件防控責(zé)任制B. 重要崗位人員管控C. 案防教育D. 問題整改49.下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）A. 利用不正當(dāng)手段獵取未經(jīng)本行公開披露的信息的B. 利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的C. 為保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良阻礙的D. 未履行保密義務(wù)和相關(guān)治理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)阻礙的50.以下那些機(jī)關(guān)依照法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（ACD）A. 人民法院B. 人民檢察院C. 海關(guān)D. 稅務(wù)機(jī)關(guān)51.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》要求，加強(qiáng)關(guān)于銀行職員參與非法集資活動(dòng)的治理和處置，必須做好以下工作ABCD）A. 持續(xù)加強(qiáng)職員思想教育，引導(dǎo)職員樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀B. 處理晚上前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部治理制度，加強(qiáng)對(duì)職員行為的監(jiān)督治理C. 建立和落實(shí)治理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人D. 集中力量對(duì)內(nèi)部職員參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)覺的問題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理52.按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作治理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A. 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B. 監(jiān)管嚴(yán)峻失職，致使內(nèi)部操縱嚴(yán)峻實(shí)效，從而引發(fā)案件的C. 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D. 案發(fā)后，瞞報(bào)或有意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的53.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并依照檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控治理自我完善。A. 整體案防工作情況B. 案防治理體系運(yùn)行情況C. 內(nèi)部檢查發(fā)覺問題整改的情況D. 外部檢查發(fā)覺問題整改情況54.下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的（BCD）A. 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獵取證據(jù)B. 專案組在調(diào)查中獵取的情況能夠向其他單位和人員披露C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料D. 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作55.依照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)帳戶的監(jiān)控要求，以下哪些講法是正確的（AC）A. 關(guān)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)B. 關(guān)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)能夠依照自身特點(diǎn)，分不采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬C. 關(guān)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)D. 關(guān)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)推斷題：1．案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（T）2．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有職員的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（F）3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特不是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（T）4．銀行職員或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（F）5．案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（T）6．嚴(yán)禁銀行職員違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（T）7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（F）8．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)治理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)覺隱患，堵塞漏洞。（T）9．商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直治理。（T）10．銀行