反洗錢階段考試培訓(xùn)判斷題

判斷題1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對)2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)5.投保政策性或強(qiáng)制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。(錯)6.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對)8.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。(錯)10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機(jī)構(gòu)提供絕對的保障。(錯)11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。(對)14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。(錯)17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。(對)18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯)19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)22.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。(錯)23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。(錯)24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯)25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)26.保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。(對)27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)32.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯)33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對)38.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)39.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯)42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。(錯)43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)44.按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯)48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對)51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)52.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。(錯)53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)57.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對)58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。(對)59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對)60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯)61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯)二、單選題1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競爭的唯一要求3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元5.金融行動特別工作組秘書處設(shè)在(A)A.法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。A.5B.6C.7D.87.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括(B)。A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責(zé)分工書25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級A.風(fēng)險B.客戶C.VIPD.服務(wù)33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)A.一級B.二級C.三級D.四級34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識別36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.進(jìn)行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報告制度39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.199040.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪43.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。(A)A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo)46.亞太反洗錢組織成立于(B)年A.1995B.1997C.2000D.200347.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送(B)A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測中心D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)A.采集與分析B.分析與報告C.采集與報告D.采集、分析與報告50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國家和地區(qū)名單附錄資料：不需要的文檔可以自行刪除蔬菜的分類知識蔬菜植物的產(chǎn)品器官有根、莖、葉、花、果等5類，因此按產(chǎn)品器官分類也分成5種。

(1)根菜類。這類萊的產(chǎn)品(食用)器官為肉質(zhì)根或塊根。

①肉質(zhì)根類菜：蘿卜、胡蘿卜、大頭菜(根用芥菜)、蕪普、蕪菁甘藍(lán)和根用甜菜等。

②塊根類菜：豆薯和葛等。

〔2)莖菜類。這類蔬菜食用部分為莖或莖的變態(tài)。

①地下莖類：馬鈴薯、菊芋、蓮藕、姜、荸薺、慈菇和芋等。

②地上莖類：茭白、石刁柏、竹筍、萵苣筍、球莖甘藍(lán)和榨菜等。

(3)葉萊類。這類蔬菜以普通葉片或葉球、葉叢、變態(tài)葉為產(chǎn)品器官。

①普通葉菜類：小白菜、芥菜、菠菜、芹菜和莧菜等。

②結(jié)球葉萊類：結(jié)球甘藍(lán)、大白菜、結(jié)球萵苣和包心芥菜等。

3辛番葉菜類：蔥、韭菜、蕪荽和茴香等。

④鱗莖菜類：洋蔥、大蒜和百合等。

(4)花菜類。這類蔬菜以花、肥大的花莖或花球為產(chǎn)品器官，如花椰菜、金針菜、青花菜、紫菜蔓、

朝鮮薊和芥藍(lán)等。

(5)果菜類。這類蔬菜以嫩果實或成熟的果實為產(chǎn)品器官。

①茄果類：茄子、番茄和辣椒等。

②莢果類：豆類菜，菜豆、肛豆、刀豆、毛豆、豌豆、蠶豆、眉豆、扁豆和四棱豆等。

3瓠果類：黃瓜、南瓜、冬瓜、絲瓜、菜瓜、瓠瓜和蛇瓜等，以及西瓜和甜瓜等鮮食的瓜類。

按照農(nóng)業(yè)生態(tài)學(xué)的分類

這種分類法把蔬菜植物的生物學(xué)特性與栽培技術(shù)特點結(jié)合起來，雖然分的類很多，但較實用。

(1)白菜類。這類蔬菜都是十字花科的植物，包括大白菜、小白菜、葉用芥菜、結(jié)球甘藍(lán)(團(tuán)白菜)、

球莖甘藍(lán)、花椰菜甘藍(lán)和菜整等。多為二年生植物，第一年形成產(chǎn)品器官，第二年開花結(jié)籽。

(2)直根類。這類蔬菜以肥大的肉質(zhì)宜報為食用產(chǎn)品，包括蘿卜、蕪菁、根用芥菜、胡蘿卜和根用甜

菜等。多為二年生植物，同白菜類。

(3)茄果類。主要是茄子、番茄和辣椒等HYPERLINK"/s?wd=%E4%B8%80%E5%B9%B4%E7%94%9F%E6%A4%8D%E7%89%A9&tn=44039180_cpr&fenlei=mv6quAkxTZn0IZRqIHckPjm4nH00T1Y3PWT3PvD4rH6LryuWrA7-0