反洗錢培訓(xùn)課件-002

反洗錢知識培訓(xùn)GO1PPT課件反洗錢知識培訓(xùn)GO1PPT課件目錄基礎(chǔ)知識----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識----反洗錢02支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)03CONTENTS目錄基礎(chǔ)知識----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識--洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動、金融詐騙、黑社會等是密切相關(guān)的?；A(chǔ)知識--洗錢PART01洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種基礎(chǔ)知識----洗錢洗錢的定義洗錢的過程洗錢的方式基礎(chǔ)知識----洗錢洗錢的定義洗錢的過程洗錢的方式洗錢----洗錢的定義

隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，通過各種手段使其在形式上合法化的行為。犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對犯罪收益進行清洗并使之披上合法外衣的活動被人們形象的稱為“洗錢”。洗錢----洗錢的定義隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來主要是將犯罪活動所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。通過復(fù)雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆審計線索和隱藏罪犯身份的過程。放置階段離析階段歸并階段將分散的犯罪所得與合法財產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。洗錢----洗錢的過程甩干浸泡核心主要是將犯罪活動所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑洗錢----洗錢的方式洗錢方式洗錢----洗錢的方式洗錢反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程?；A(chǔ)知識—反洗錢PART02反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，從而采取相關(guān)措施的行為?；A(chǔ)知識----反洗錢9PPT課件為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識----反洗錢洗錢動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家安全。洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會財富外流。洗錢助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定。為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識----反洗錢洗錢動搖社會信用，誘發(fā)

支付機構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各項工作，既是作為整體的支付機構(gòu)的職責(zé)，也是每一位員工的職責(zé)。支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)PART03 支付機構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔了全面支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織機構(gòu)客戶身份識別與風(fēng)險等級劃分客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告反洗錢義務(wù)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份識別和風(fēng)險等級劃分三個支柱缺一不可，相互配合才能構(gòu)筑支付機構(gòu)預(yù)防洗錢風(fēng)險的第一道防線。第一支柱第二支柱第三支柱支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)支柱客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份三個支柱缺一不可支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識別支付機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別特約商戶身份。支付機構(gòu)出售記名預(yù)付卡或一次性出售1萬元以上的不記名預(yù)付卡，應(yīng)當識別購卡人身份。購卡客戶特約商戶購卡客戶代理購卡客戶特約商戶身份識別支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識別支付機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)

支付機構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模、客戶范圍等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的風(fēng)險子項。風(fēng)險評估指標體系包括行業(yè)、地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國政要四類基本要素。行業(yè)地域業(yè)務(wù)客戶特性延時符核心成員支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—風(fēng)險等級劃分15PPT課件支付機構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模、支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報告客戶接觸注：監(jiān)測系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，不是真正意義上的可疑交易，要經(jīng)過人工識別確認后才是真正能夠向人民銀行上報的可疑交易。大額和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)+=支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報告客戶注：監(jiān)測系統(tǒng)中目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報告的證明為違法犯罪活動的調(diào)查、起訴、審判等提供證據(jù)再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易的依據(jù)支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶資料及交易記錄保存目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報告的證以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)的配套法律法規(guī)。反洗錢法律法規(guī)PART04以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》反洗錢法律法規(guī)《非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構(gòu)預(yù)反洗錢是每一位支付機構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，

做好反洗錢本職工作即是保護自己！反洗錢是每一位支付機構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，延時符謝謝觀賞PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/beijing/PPT圖表下載：/tubiao/優(yōu)秀PPT下載：/xiazai/PPT教程：/powerpoint/Word教程：/word/Excel教程：/excel/資料下載：/ziliao/PPT課件下載：/kejian/范文下載：/fanwen/試卷下載：/shiti/教案下載：/jiaoan/PPT論壇：

延時符謝謝觀賞PPT模板下載：/mo反洗錢知識培訓(xùn)GO22PPT課件反洗錢知識培訓(xùn)GO1PPT課件目錄基礎(chǔ)知識----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識----反洗錢02支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)03CONTENTS目錄基礎(chǔ)知識----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識--洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動、金融詐騙、黑社會等是密切相關(guān)的?；A(chǔ)知識--洗錢PART01洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種基礎(chǔ)知識----洗錢洗錢的定義洗錢的過程洗錢的方式基礎(chǔ)知識----洗錢洗錢的定義洗錢的過程洗錢的方式洗錢----洗錢的定義

隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，通過各種手段使其在形式上合法化的行為。犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對犯罪收益進行清洗并使之披上合法外衣的活動被人們形象的稱為“洗錢”。洗錢----洗錢的定義隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來主要是將犯罪活動所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。通過復(fù)雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆審計線索和隱藏罪犯身份的過程。放置階段離析階段歸并階段將分散的犯罪所得與合法財產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。洗錢----洗錢的過程甩干浸泡核心主要是將犯罪活動所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑洗錢----洗錢的方式洗錢方式洗錢----洗錢的方式洗錢反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程?；A(chǔ)知識—反洗錢PART02反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，從而采取相關(guān)措施的行為。基礎(chǔ)知識----反洗錢30PPT課件為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識----反洗錢洗錢動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家安全。洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會財富外流。洗錢助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定。為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識----反洗錢洗錢動搖社會信用，誘發(fā)

支付機構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各項工作，既是作為整體的支付機構(gòu)的職責(zé)，也是每一位員工的職責(zé)。支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)PART03 支付機構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔了全面支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織機構(gòu)客戶身份識別與風(fēng)險等級劃分客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告反洗錢義務(wù)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份識別和風(fēng)險等級劃分三個支柱缺一不可，相互配合才能構(gòu)筑支付機構(gòu)預(yù)防洗錢風(fēng)險的第一道防線。第一支柱第二支柱第三支柱支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)支柱客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份三個支柱缺一不可支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識別支付機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別特約商戶身份。支付機構(gòu)出售記名預(yù)付卡或一次性出售1萬元以上的不記名預(yù)付卡，應(yīng)當識別購卡人身份。購卡客戶特約商戶購卡客戶代理購卡客戶特約商戶身份識別支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識別支付機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)

支付機構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模、客戶范圍等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的風(fēng)險子項。風(fēng)險評估指標體系包括行業(yè)、地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國政要四類基本要素。行業(yè)地域業(yè)務(wù)客戶特性延時符核心成員支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—風(fēng)險等級劃分36PPT課件支付機構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模、支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報告客戶接觸注：監(jiān)測系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，不是真正意義上的可疑交易，要經(jīng)過人工識別確認后才是真正能夠向人民銀行上報的可疑交易。大額和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)+=支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報告客戶注：監(jiān)測系統(tǒng)中目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報告的證明為違法犯罪活動的調(diào)查、起訴、審判等提供證據(jù)再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易的依據(jù)支付機構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶資料及交易記錄保存目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報告的證以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)的配套法律法規(guī)。反洗錢法律法規(guī)PART04以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》反洗錢法律法規(guī)《非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構(gòu)預(yù)反洗錢是每一位支付機構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，

做好反洗錢本職工作即是保護自己！反洗錢是每一位支付機構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，延時符謝謝觀賞PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/