“監(jiān)”聽(tīng)則明：金融業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)處罰分析及洞察建議（2022年三季度）

三季度數(shù)據(jù)處罰分析及洞察建議“監(jiān)”聽(tīng)則明麥好在種，秋好在管圖2021至2022年第三季度金融監(jiān)管數(shù)據(jù)罰單/罰金總覽圖罰單數(shù)量 罰款金額000

4.1384384

2.13011742.13011741

2.5

5.5334334

340

（億元）543000

20222022第一季

2.1

20222022第二季度

3212082021202120820212021第三季度

1.4 212021 0第四季度人民銀行第3季度罰單數(shù)量較去年同期下降443，罰款金額較去年同期下降銀保監(jiān)會(huì)第3季度的罰單數(shù)量較去年同期增長(zhǎng)8.6，罰款金額較去年同期下降57.1。圖例 罰單數(shù)量 罰款金

人民銀行

0 1

銀保會(huì) 4 5（億元） 3

2 1121121.5900.9

一度2022202120222021

202220210.202220210.4842.51.9

（億元）2727261 2021二440.20222021.341.12022三

2021 1472022 1.0 20221.02021 20214.2 255）

1310

0.6

2021

度2021四20210

1.80.80.82090 0 0 0

）按罰單、被處罰機(jī)構(gòu)/個(gè)人、地區(qū)和時(shí)間分別統(tǒng)計(jì)p1，如下圖：?jiǎn)瘟P單罰金TOP單罰單罰金TOP11,400萬(wàn)18張單機(jī)構(gòu)罰單TOP17月，126張單月罰單TOP1黑龍江，58張地區(qū)5罰單TOP12,254萬(wàn)單機(jī)構(gòu)罰2,254萬(wàn)單機(jī)構(gòu)罰金TOP17月，1.31億單月罰金TOP1上海，0.27億地區(qū)罰金TOP1個(gè)人罰個(gè)人罰金TOP152萬(wàn)【】地罰單/金的統(tǒng)是根據(jù)具罰單人民銀分支構(gòu)，銀保監(jiān)派出機(jī)所在省自治區(qū)直轄市進(jìn)行計(jì)，其中人民銀總及保會(huì)具罰不統(tǒng)范內(nèi)。與第與第2季度相比，人民銀行第3季度處罰減少，銀保監(jiān)會(huì)處罰增加2022年第3季度共開(kāi)出數(shù)據(jù)罰單321張，罰款金額約.5億元，其中，人民銀行第3季度共開(kāi)出4張數(shù)據(jù)罰單，較第2季度下降53.%。罰款金額約07億元，較第2季度下降34.8。銀保監(jiān)會(huì)第3季度共開(kāi)出277張數(shù)據(jù)罰單，較第2季度上升33.8%，罰款金額約1.8億元，較第2季度上升79。人民銀行季度罰單數(shù)量少于銀保監(jiān)，但平均罰6遠(yuǎn)高于銀保監(jiān)會(huì)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì)罰單合計(jì)44張罰金合計(jì)0.7億罰金最高罰單1,195.6萬(wàn)平均罰單169萬(wàn)元/張

罰單合計(jì)277張罰金合計(jì)1.8億罰金最高罰單1,400萬(wàn)平均罰單64萬(wàn)元/張【】平均罰單罰合除罰數(shù)，示均張單收的款。第三季度地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)依然保持了較強(qiáng)的處罰力第三季度地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)依然保持了較強(qiáng)的處罰力度按監(jiān)管機(jī)構(gòu)所在地區(qū)分析，黑龍江連續(xù)三季度位于數(shù)據(jù)罰單榜首在本季度的321張數(shù)據(jù)類罰單中，除2張出自銀保監(jiān)會(huì)外，其余319張均出自人民銀行分支機(jī)構(gòu)或銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量占比99.4；本季度2.5億的款金額中，地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰金2.49億元，占第三季度罰金比例超過(guò)99.6按監(jiān)管機(jī)構(gòu)所在地區(qū)分析，黑龍江連續(xù)三季度位于數(shù)據(jù)罰單榜首全國(guó)31個(gè)地區(qū)，除湖南、陜西和西藏外，28個(gè)地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)收到了數(shù)據(jù)罰單。單數(shù)量排名前三的為黑龍江?。?8張）、浙江?。?0張）、山東?。?3張）。值得關(guān)的是，黑龍江在2022年前三季度均位居數(shù)據(jù)罰單榜首；數(shù)據(jù)罰單數(shù)量后三位分別為青海?。?張）、安徽?。?張）和甘肅省（3張）。高張0低按監(jiān)管所在地區(qū)分析，北京地區(qū)罰金總額與平均罰單均位居前列高第3季度上海市以2737萬(wàn)元居數(shù)據(jù)罰單罰金總額第一，隨后依次是北京市（2,297萬(wàn)元）和黑龍江?。?,295萬(wàn)元）；北京市以平均罰單574萬(wàn)元位居各地區(qū)首位，其后依次是上海市（456萬(wàn)元）和四川省203萬(wàn)元）環(huán)比上一季度，北京市罰金總額增加平均罰單增加204。按監(jiān)管所在地區(qū)分析，北京地區(qū)罰金總額與平均罰單均位居前列高萬(wàn)0低 南海諸島按罰單發(fā)布時(shí)間分析，7月份罰單數(shù)量和罰款金額最高7月份罰單126張，罰金超過(guò)1.3億元；8月份罰單88張，罰金超過(guò).5億元；月罰單107張，罰金約為0按罰單發(fā)布時(shí)間分析，7月份罰單數(shù)量和罰款金額最高

7月 8月 9月人民銀行 19 14 11銀保監(jiān)會(huì) 107 74 96（億元罰款金額 人民銀行 0.38 0.17 0.（億元銀保監(jiān)會(huì) 0.93 0.37 0.461.9

銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)第3季度的數(shù)據(jù)罰單總計(jì)307張，占整體罰單的95.6%，罰金總額約億元，占整體罰金的75.8%，依然是數(shù)據(jù)處罰大戶。非銀支付非銀支付2022年第3季度銀行與保險(xiǎn)仍為處罰重點(diǎn)監(jiān)管處罰機(jī)構(gòu)與信托公司迎來(lái)了較以往更強(qiáng)力度的構(gòu)最高罰單1,196萬(wàn)元，平均罰單351萬(wàn)元；信托公司最高罰單1,400萬(wàn)元，平均罰單635元。銀行 保險(xiǎn)

非銀支付 信托被處罰機(jī)構(gòu)84家罰單148張，占罰總量46.11%罰1.4億元，占總金額57.67%最高罰1,310萬(wàn)平均罰98萬(wàn)元張

被處罰機(jī)構(gòu)65家罰單159張，占罰總49.53%罰款0.46億元，占款總金額18.16%最高罰160萬(wàn)元平均罰29萬(wàn)元

被處罰機(jī)構(gòu)8家罰單8張，占罰單總量2.49%罰款0.28億元，占款總金額11.20%最高罰1,196萬(wàn)元平均罰351萬(wàn)元

被處罰機(jī)構(gòu)5家罰單5張，占罰單總1.56%罰款0.32億元，占款總金額12.65%最高罰1,400萬(wàn)元平均罰635萬(wàn)元國(guó)有大型商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行與農(nóng)村商業(yè)銀行位居處罰前列國(guó)有大型商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行與農(nóng)村商業(yè)銀行位居處罰前列按銀行類型7分析，本季度國(guó)有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社及村鎮(zhèn)銀行收到數(shù)據(jù)罰單，其中國(guó)有大型商業(yè)銀行收到罰單41張，罰款金額共計(jì)6,314萬(wàn)元，位居各類銀行機(jī)構(gòu)罰單及罰金榜首；城市商業(yè)銀行與農(nóng)村商業(yè)銀行依次收到數(shù)據(jù)罰單31張、35張，罰款金額總計(jì)3,946萬(wàn)元、1,5萬(wàn)元。張 2022年第三季度各類銀行機(jī)構(gòu)罰單/罰金統(tǒng)計(jì)...1..5..0

百萬(wàn)元0 六家國(guó)有大型商業(yè)銀行均收到數(shù)據(jù)罰單，處罰集中于分支機(jī)構(gòu)罰單 罰金 六家國(guó)有大型商業(yè)銀行均收到數(shù)據(jù)罰單，處罰集中于分支機(jī)構(gòu)本季度，六家國(guó)有大型商業(yè)銀行均收到數(shù)據(jù)罰單，環(huán)比上一季度，罰單數(shù)量增長(zhǎng)95.%，罰款金額增長(zhǎng)1138%，最高罰款金額為130萬(wàn)元。處罰對(duì)象均為分支機(jī)構(gòu)，其中，分行層級(jí)共收到31張數(shù)據(jù)類罰單，占比超75，罰款金額為5,20萬(wàn)元，占比且本季度銀行機(jī)構(gòu)的兩張千萬(wàn)級(jí)大額罰單均來(lái)自分行?！尽繀⒖笺y保監(jiān)會(huì)年月日發(fā)布的銀行金融機(jī)法人監(jiān)管責(zé)任單位名單及行業(yè)用表達(dá)，我們將銀業(yè)金融機(jī)構(gòu)細(xì)分類，開(kāi)性金融機(jī)、政策性行、國(guó)大型商業(yè)銀行股份制商銀行、市商業(yè)銀、民營(yíng)行、外資法人銀、房蓄農(nóng)商銀、村作農(nóng)信村銀、村金助。信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是城市商業(yè)銀行本季度監(jiān)管處罰的重點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是城市商業(yè)銀行本季度監(jiān)管處罰的重點(diǎn)第3季度城市商業(yè)銀行共計(jì)收到31張數(shù)據(jù)罰單，罰款金額約為3,946萬(wàn)元，其中，信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)罰單22張，占比超70，罰金3,044萬(wàn)元，占比超7。信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)貸款五級(jí)分類信息及信用信息為監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注重點(diǎn)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)注熱度延續(xù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)注熱度延續(xù)前3季度，農(nóng)村商業(yè)銀行共收到11張數(shù)據(jù)罰，罰金總計(jì)1.4億元，涉及42家機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量位于各類銀行機(jī)構(gòu)首位，罰款金額位居第二。2022年罰單數(shù)量排名/罰單數(shù)量（張）罰款金額排名/罰款金額（億元）第一季度第一名/62第一名/0.86第二季度第一名/54第二名/0.37第三季度第二名/35第三名/0.18財(cái)險(xiǎn)公司高居保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量和罰款金額雙榜首財(cái)險(xiǎn)公司高居保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量和罰款金額雙榜首按保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)類型分析，本季度五類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收到了數(shù)據(jù)罰單，其中財(cái)險(xiǎn)公司罰單和罰金均居榜首。財(cái)險(xiǎn)公司收到罰單98張，罰款金額2,919萬(wàn)元，罰單數(shù)量和罰款金額均超過(guò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整體處罰的60%。環(huán)比上一季度，財(cái)險(xiǎn)公司罰單數(shù)量與罰金呈現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)，罰單環(huán)比增長(zhǎng)58.1，罰金環(huán)比增長(zhǎng)60.6。張0

2022年二、三季度各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量和罰款金額統(tǒng)計(jì)百萬(wàn)元 .9 ..0....5財(cái)險(xiǎn)公司 壽險(xiǎn)公司 健康險(xiǎn)公司 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu) 0年二季度罰數(shù)量 年三季度罰數(shù)量年二季度罰金額 年三季度罰金額【】參考人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》、銀保監(jiān)會(huì)于年月日發(fā)布的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人監(jiān)管責(zé)任單位單、國(guó)險(xiǎn)業(yè)協(xié)對(duì)險(xiǎn)公的類行業(yè)用達(dá)，們將險(xiǎn)金機(jī)構(gòu)分為類保險(xiǎn)團(tuán)控公司、出口信用險(xiǎn)司財(cái)公、險(xiǎn)健險(xiǎn)養(yǎng)保公、保公、險(xiǎn)介。 非銀支付機(jī)構(gòu)仍為監(jiān)管關(guān)注對(duì)象非銀支付機(jī)構(gòu)仍為監(jiān)管關(guān)注對(duì)象前3季度非銀支付機(jī)構(gòu)共收到2張數(shù)據(jù)罰單，涉及機(jī)構(gòu)9家，罰款金額約777萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)平均罰金9約410萬(wàn)元，位居各類金融機(jī)構(gòu)第二。本季度非銀支付機(jī)構(gòu)收到罰單8張，8家機(jī)構(gòu)被處罰，罰金總額為2,09萬(wàn)元，環(huán)比上一季度，罰金增加了41%，其中超千萬(wàn)大額罰單1張，金額為1,165萬(wàn)元。信托公司機(jī)構(gòu)平均罰金在各類金融機(jī)構(gòu)中位列第一信托公司機(jī)構(gòu)平均罰金在各類金融機(jī)構(gòu)中位列第一本季度，信托公司收到數(shù)據(jù)罰單5張，罰款金額3,175萬(wàn)元，涉及機(jī)構(gòu)5家，機(jī)構(gòu)平均罰金635萬(wàn)元，遠(yuǎn)高于其他金融機(jī)構(gòu)，其中超千萬(wàn)大額罰單1張金額為1,400萬(wàn)元，環(huán)上一季度，罰單數(shù)量變化不大，罰款金額增加近6倍。百萬(wàn)86420

2022年第3季度各類金融機(jī)構(gòu)平均罰金.....7.8非銀支付機(jī)構(gòu) 信托公司 銀行 保險(xiǎn) 資產(chǎn)管理公季度平均罰金【】機(jī)構(gòu)平均金罰金除本受罰法機(jī)數(shù)，示一人構(gòu)均處金。前三季度，數(shù)據(jù)罰單直接導(dǎo)致超1前三季度，數(shù)據(jù)罰單直接導(dǎo)致超1,200人受到處罰202年前3季度，個(gè)人數(shù)據(jù)罰單10共92張，被處罰人數(shù)1,1人，罰款金額4,47萬(wàn)元，人均罰款金額3.68萬(wàn)元。罰單數(shù)量（張）393290309被處罰人數(shù)（人）446369386罰款金額（萬(wàn)元）1,9191,2841,214人均罰款金額（萬(wàn)元）4.33.483.15監(jiān)管機(jī)構(gòu)每開(kāi)出一張機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)罰單，就有70監(jiān)管機(jī)構(gòu)每開(kāi)出一張機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)罰單，就有70%的概率處罰至個(gè)人前3季度共計(jì)1006張機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)罰單，其中704張罰單涉及或關(guān)聯(lián)到個(gè)人處罰，機(jī)構(gòu)到的數(shù)據(jù)罰單有七成概率，會(huì)同時(shí)處罰相關(guān)責(zé)任個(gè)人。張2022年前三季度機(jī)構(gòu)罰單涉及個(gè)人處罰情況統(tǒng)計(jì)張0 年一季度 年二季度 年三季度涉及個(gè)人處罰的構(gòu)單量 不涉及個(gè)人處罰機(jī)罰數(shù)量【】個(gè)人數(shù)據(jù)單的處到人罰。董事長(zhǎng)人均罰款金額最高，人均罰金按職級(jí)逐級(jí)遞減董事長(zhǎng)人均罰款金額最高，人均罰金按職級(jí)逐級(jí)遞減按被處罰人職級(jí)11統(tǒng)計(jì)，級(jí)別越高，受處罰人數(shù)越少，人均罰金越高。前3季度，數(shù)據(jù)相關(guān)罰單涉及董事長(zhǎng)24人，高管層129人，部門(mén)級(jí)別206人，人均罰金依次為18.58萬(wàn)元，5.96萬(wàn)元及4.06萬(wàn)元。前三季度各職級(jí)被處罰人數(shù)匯總 前三季度各職級(jí)人均罰金匯總?cè)?418.董事長(zhǎng)人2418.董事長(zhǎng)人129高管層萬(wàn)5.96人人129高管層萬(wàn)5.96人206部門(mén)級(jí)別萬(wàn)064.416人處級(jí)萬(wàn)3.15426人萬(wàn)2.48經(jīng)辦【】個(gè)人處罰級(jí)據(jù)單列的處人處構(gòu)職進(jìn)歸，中董事長(zhǎng)：公司董長(zhǎng)公最萬(wàn)2.48經(jīng)辦高管層：包括總/公的直責(zé)人人;部門(mén)級(jí)別：包括行總司部總理分/公的法代直責(zé)人人處級(jí)：包括總行總司處；分司部總理支/公的法代人人經(jīng)辦：上述未提的他員。 罰款與警告是常見(jiàn)的個(gè)人罰單處罰類型罰款與警告是常見(jiàn)的個(gè)人罰單處罰類型將行政處罰12類型與個(gè)人職級(jí)分析，警告和罰款是各職級(jí)最常見(jiàn)、數(shù)量最多的行政處罰類型。董事長(zhǎng)高管層部門(mén)級(jí)別處級(jí)經(jīng)辦341321713【】個(gè)人處罰型據(jù)中人共國(guó)政罰》結(jié)罰中列的行分四警告：即警示和誡指政關(guān)違行管法范個(gè)的責(zé)警罰款：是行政機(jī)依強(qiáng)違行管法的人一期內(nèi)納定量幣處行撤銷任職資格：行機(jī)依對(duì)反政理規(guī)個(gè)給解其任務(wù)行處；禁止從業(yè)：是行機(jī)依對(duì)反政理序個(gè)在間領(lǐng)等面施濟(jì)社方的業(yè)制。按地區(qū)統(tǒng)計(jì)，黑龍江省被處罰人數(shù)位列第一按地區(qū)統(tǒng)計(jì)，黑龍江省被處罰人數(shù)位列第一按監(jiān)管機(jī)構(gòu)所在地區(qū)分析，黑龍江省受到數(shù)據(jù)處罰的人數(shù)最多，共129人，遠(yuǎn)超其它地區(qū)，其后依次是浙江省（86人）、山東省（78人）、廣東省（3人）、江西?。?1人）。2022年前三季度各地區(qū)被處罰人數(shù)統(tǒng)計(jì)海藏保險(xiǎn)業(yè)個(gè)人處罰人數(shù)及金額顯著高于其他行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)個(gè)人處罰人數(shù)及金額顯著高于其他行業(yè)按被處罰人機(jī)構(gòu)所屬行業(yè)分析，保險(xiǎn)業(yè)被處罰人數(shù)及金額尤為突出，前3季度共處罰701人，超出第二名銀行業(yè)（453人）近5%；罰款金額2419萬(wàn)元，超出第二名銀行業(yè)110%。此外，除信托公司處罰18人，罰款390萬(wàn)元，非銀支付公司處罰18人，罰款443萬(wàn)元外，其他金融機(jī)構(gòu)處罰人數(shù)均低于10人，罰款金額均低于10萬(wàn)。2022年前三季度各類金融機(jī)構(gòu)被處罰人數(shù)統(tǒng)計(jì)人

.

.

百萬(wàn)000

2.41

.8

6

1.

8.35 年一季度處人數(shù) 年二季度處人數(shù)年三季度處人數(shù) 前三季度個(gè)人罰金總計(jì)深度分析數(shù)據(jù)罰單深度分析數(shù)據(jù)罰單，提煉5類處罰事由畢馬威分析人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)222年第3季度數(shù)據(jù)類罰單的處罰事由，通過(guò)提煉關(guān)鍵詞，將處罰事由歸納為如下五類：數(shù)據(jù)質(zhì)量 數(shù)據(jù)合規(guī) 未按送

未按案

披露信息數(shù)量 269 18 50 10 14未按規(guī)定披露信息平均罰金最高未按規(guī)定披露信息相關(guān)罰單共計(jì)14張，罰金總額4,613萬(wàn)元，平均罰金29萬(wàn)元，位列所有處罰事由首位。數(shù)據(jù)質(zhì)量仍是主要處罰事由數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)罰單共計(jì)269張，占罰單總量的84，環(huán)比增長(zhǎng)15，本季度所有超千萬(wàn)大額罰單均與數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)。監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量處罰的重點(diǎn)仍在數(shù)據(jù)真實(shí)性與數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性數(shù)據(jù)真實(shí)性和數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性仍是數(shù)據(jù)質(zhì)量處罰的主要原因，第3季度數(shù)據(jù)真實(shí)性問(wèn)題罰單192張，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性問(wèn)題罰單49張，延續(xù)前兩季趨勢(shì)，位于數(shù)據(jù)質(zhì)量處罰原因前兩位。張0

2022年前三季度數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題罰單數(shù)量7 61447 614472 269保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)真實(shí)性問(wèn)題最為突出，第3季度192張數(shù)據(jù)質(zhì)量真實(shí)性問(wèn)題罰單中，有19張來(lái)自保險(xiǎn)公司，占比超7%。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收到的19張數(shù)據(jù)罰單中，約9%與數(shù)據(jù)真實(shí)性相關(guān)，常見(jiàn)處罰事由為財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、編制虛假資料、虛列費(fèi)用。附件：處罰事由關(guān)鍵詞數(shù)據(jù)質(zhì)量處罰類型及關(guān)鍵詞數(shù)據(jù)真實(shí)性 虛報(bào)、虛構(gòu)、虛假資料、信息不真實(shí)、與事實(shí)不數(shù)據(jù)完整性 信息完整性、完整、遺漏、漏報(bào)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性 不準(zhǔn)確、統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、填報(bào)錯(cuò)誤、信息錯(cuò)誤、不正數(shù)據(jù)一致性 信息一致性數(shù)據(jù)及時(shí)性 及時(shí)、遲報(bào)數(shù)據(jù)合規(guī)處罰類型及關(guān)鍵詞數(shù)據(jù)收集 違反信息采集規(guī)定、未按規(guī)定收集信息、違規(guī)收集信息數(shù)據(jù)存儲(chǔ) 數(shù)據(jù)違規(guī)留存、違規(guī)存儲(chǔ)信息、未按規(guī)定存儲(chǔ)、未按規(guī)定保存數(shù)據(jù)使用 非法查詢信息、違反信息查詢規(guī)定、違規(guī)倒賣信息、未授權(quán)查詢報(bào)告、未按規(guī)定報(bào)送關(guān)鍵詞示例：未按規(guī)定報(bào)送、未按規(guī)定提供數(shù)據(jù)、違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、未按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告、未按規(guī)定發(fā)送信息、未按規(guī)定進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)等。未按規(guī)定備案關(guān)鍵詞示例：未按規(guī)定備案、未及時(shí)備案、超過(guò)時(shí)限備案、未報(bào)備或報(bào)備不及時(shí)。