個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷

V:1.0精細(xì)整理，僅供參考個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷日期：20xx年X月個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷

風(fēng)險提示：證券投資可能獲得比較高的投資收益，但也存在比較大的投資風(fēng)險，請您根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力，審慎作出投資決定。尊敬的投資者：為了便于您了解自身的風(fēng)險承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)，請您填寫以下風(fēng)險承受能力評估問卷。下列問題可協(xié)助評估您對投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險承受能力，請您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評估結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時了解您的風(fēng)險承受能力，我們建議您持續(xù)做好動態(tài)評估。我們承諾對您的所有個人資料保密。1.請問您的年齡處于：A．30歲以下；B．31-40歲；C．41-50歲；D．51-60歲；E．60歲以上。2.您家庭預(yù)計進行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：A．70%以上；B．50%-70%；C．30%－50%；D．10%－30%；E．10%以下。3.進行一項重大投資后，您通常會覺得：A．很高興，對自己的決定很有信心；B．輕松，基本持樂觀態(tài)度；C．基本沒什么影響；D．比較擔(dān)心投資結(jié)果；E．非常擔(dān)心投資結(jié)果。4.如果您需要把大量現(xiàn)金整天攜帶在身的話，您是否會感到：A．非常焦慮；B．有點焦慮；C．完全不會焦慮。5.當(dāng)您獨自到外地游玩，遇到三岔路口，您會選擇：A．仔細(xì)研究地圖和路標(biāo)；B．找別人問路；C．大致判斷一下方向；D．也許會用擲骰子的方式來做決定。6.假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A．全部投資于A；B．大部分投資于A；C．兩種投資各一半；D．大部分投資于B；E．全部投資于B。7.假如您前期用25元購入一只股票，該股現(xiàn)在升到30元，而根據(jù)預(yù)測該股近期有一半機會升到35元，另一半機會跌到25元，您現(xiàn)在會：A．立刻賣出；B．部分賣出；C．繼續(xù)持有；D．繼續(xù)買入。8.同上題情況，該股現(xiàn)在已經(jīng)跌到20元，而您估計該股近期有一半機會升回25元，另一半機會繼續(xù)下跌到15元，您現(xiàn)在會：A．立刻賣出；B．部分賣出；C．繼續(xù)持有；D．繼續(xù)買入。9.當(dāng)您進行投資時，您的首要目標(biāo)是：A．資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險；B．盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；C．產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險；D．實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險。10.您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗；B．一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導(dǎo)；C．豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策；D．非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易。11.您是否了解證券市場的相關(guān)知識：A．從來沒有參與過證券交易，對投資知識完全不了解；B．學(xué)習(xí)過證券投資知識，但沒有實際操作經(jīng)驗，不懂投資技巧；C．了解證券市場的投資知識，并且有過實際操作經(jīng)驗，懂得一些投資技巧；D．參與過多年的證券交易，投資知識豐富，具有一定的專業(yè)水平。12.您用于證券投資的資金不會用作其它用途的時間段為：A．短期——0到1年；B．中期——1到5年；C．長期——5年以上。

評估意見：您的風(fēng)險承受能力評級屬于：型

投資者簽署：依據(jù)誠實守信的原則，本人如實填寫了本問卷。本人已知曉自己的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，并在做出投資決策前將認(rèn)真閱讀相關(guān)風(fēng)險揭示書，了解投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險級別。

投資者：（簽名）經(jīng)辦人簽署：評估日期：

風(fēng)險承受能力評估結(jié)果確認(rèn)模型1、根據(jù)投資者回答情況計算評估得分題評分表：序號123456789101112A319130001111B737353335335C955775557777D573

9777999

E191

9

總分：2、客戶風(fēng)險承受能力評估（1）五檔分類標(biāo)準(zhǔn)

保守型相對保守型穩(wěn)健型相對積極型積極型得分下限1125377387得分上限24367286100（2）三檔分類標(biāo)準(zhǔn)

保守型穩(wěn)健型積極型得分下限113773得分上限3672100

關(guān)于不同風(fēng)險承受能力類型的說明按照五檔分類標(biāo)準(zhǔn)保守型此類投資者對于投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受極小的資產(chǎn)波動，屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，首要目的是保持投資的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，這類投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性。相對保守型此類投資者不愿意接受暫時的投資損失，關(guān)注本金的安全，往往是稍微有些風(fēng)險厭惡型的投資者，首要投資目標(biāo)是資產(chǎn)一定程度的增值，為了獲得一定的收益能承受少許本金損失和波動，此類投資者可以承受少許的資產(chǎn)波動和本金損失風(fēng)險。穩(wěn)健性此類投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險，主要強調(diào)投資風(fēng)險和資產(chǎn)增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價格的波動，甚至可以承受一段時間內(nèi)投資產(chǎn)品價格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產(chǎn)波動風(fēng)險和本金虧損風(fēng)險。相對積極型此類投資者為了獲得高回報的投資收益，能夠承受投資產(chǎn)品價格的顯著波動，主要投資目標(biāo)是實現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實現(xiàn)目標(biāo)往往愿意承擔(dān)相當(dāng)程度的風(fēng)險，此類投資者可以承受相當(dāng)大的資產(chǎn)波動風(fēng)險和本金虧損風(fēng)險。積極型此類投資者能夠承受投資產(chǎn)品價格的劇烈波動，也可以承擔(dān)這種波動所帶來的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實現(xiàn)投資目標(biāo)愿意冒更大的風(fēng)險，此類投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險和更大的本金虧損風(fēng)險。

按照三檔分類標(biāo)準(zhǔn)保守型此類投資者不愿意接受暫時的投資損失或者極小的資產(chǎn)波動，關(guān)注本金的安全，往往屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，首要投資目標(biāo)是保持投資的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，并在此基礎(chǔ)上盡可能使資產(chǎn)一定程度的增值，不愿意承受或能承受少許本金的損失和波動。這類投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性。穩(wěn)健型此類投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險，主要強調(diào)投資風(fēng)險和資產(chǎn)增值之間的平衡，主要投資目標(biāo)是資產(chǎn)的增值，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價格的波動，甚至可以承受一段時間內(nèi)投資產(chǎn)品價格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產(chǎn)波動風(fēng)險和本金虧損風(fēng)險。積極型此類投資者為了獲得高回報的投資收益能夠承受投資產(chǎn)品價格的劇烈波動，也可以承擔(dān)這種波動所帶來的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實現(xiàn)投資目標(biāo)愿意冒比較大的投資風(fēng)險，此類投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險和本金虧損風(fēng)險。

《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷（試行模板）》使用說明1．本問卷供證券公司為新開戶的個人投資者（包括首次開立證券賬戶的個人投資者和從其他公司轉(zhuǎn)戶的個人投資者）初次評估時參考使用，是否使用本問卷由各公司根據(jù)具體情況自行決定，協(xié)會不做強制性要求。2.存量客戶和機構(gòu)客戶的風(fēng)險承受能力評估由各證券公司通過適當(dāng)?shù)姆绞阶孕型瓿?，在對存量客戶進行評估時，建議以交易數(shù)據(jù)分析為主，以填寫問卷為輔。如需使用評估問卷，可以參考使用《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷（試行模板）》，也可以使用公司自身的個性化問卷。3．問卷的開篇是風(fēng)險提示及對投資者的告知，評估機構(gòu)在執(zhí)行問卷調(diào)查時需提醒投資者仔細(xì)閱讀。4．問卷的問題部分共計12個問題，評估機構(gòu)在執(zhí)行問卷調(diào)查時需提醒投資者根據(jù)自身情況如實回答，如投資者對問題內(nèi)容有不理解的地方，由調(diào)查執(zhí)行人負(fù)責(zé)解釋說明。5．根據(jù)投資者對十二個問題的回答情況，參考后面風(fēng)險承受能力評估結(jié)果確認(rèn)模型中每題對應(yīng)的得分，計算出總分后按照所屬區(qū)間對應(yīng)得出評估結(jié)果。6.調(diào)查執(zhí)行人將評估結(jié)果填寫在問卷下方，請客戶仔細(xì)閱讀聲明內(nèi)容后簽字確認(rèn)，同時評估執(zhí)行人簽字并填寫評估日期。7.風(fēng)險承受能力評估結(jié)果確認(rèn)模型是對前面投資者回答情況的解讀，是評估機構(gòu)判斷投資者風(fēng)險承受能力的依據(jù)，屬于后臺部分，不