獐子島-(3)資金籌集和資金管理制度

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投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào):2008-05-07頁(yè)碼：第1頁(yè)共長(zhǎng)海縣獐子島

投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度第一條制定本制度的目的：合理組織并規(guī)范、優(yōu)化企業(yè)的資金籌集及運(yùn)營(yíng)，提高資金管理水平，降低資金本錢(qián)并保證資金的安全。本制度涵蓋范圍：投資開(kāi)展中心及除上市公司以外的全資、控股子公司。投資開(kāi)展中心財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)本制度的解釋、修訂及負(fù)責(zé)具體實(shí)施。第一章現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)及籌資預(yù)算第二條投資開(kāi)展中心及各公司（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）于每年1月份、每季度第二周前分別制定出年度和季度現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表及說(shuō)明?，F(xiàn)金流量預(yù)測(cè)應(yīng)分月預(yù)測(cè)，每季度調(diào)整一次。資金流量預(yù)測(cè)應(yīng)當(dāng)按月預(yù)測(cè)資金籌集需求量，同時(shí)預(yù)測(cè)籌資的提前量。第三條年度資金預(yù)算編制必須明確籌資用途、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、時(shí)間、方式和本錢(qián)。第四條企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《預(yù)算管理制度》的規(guī)定，對(duì)籌資預(yù)算進(jìn)行嚴(yán)格的審查，并按規(guī)定程序上報(bào)批準(zhǔn)?；I資規(guī)模超出預(yù)算必須按預(yù)算調(diào)整的規(guī)定進(jìn)行審查和批準(zhǔn)。

髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第2頁(yè)共8頁(yè)第五條制定資金籌集預(yù)算，要充分計(jì)算各種現(xiàn)金量流入，盡可能減少融資。融資要確保企業(yè)的信譽(yù)，充分考慮歸還能力，融資額不得超出歸還能力。第二章籌資本錢(qián)管理第六條財(cái)務(wù)管理部門(mén)和信息部門(mén)要全面掌握金融市場(chǎng)融資成本信息。投資開(kāi)展中心的每筆籌資必須報(bào)4家以上金融機(jī)構(gòu)的融資條件及本錢(qián)情況，各公司每筆籌資須報(bào)2家金融機(jī)構(gòu)的融資條件及本錢(qián)情況，并由投資開(kāi)展中心提出2家與公司不重復(fù)的金融機(jī)構(gòu)融資條件及本錢(qián)情況，以供董事會(huì)、股東決策時(shí)進(jìn)行選擇。第七條根據(jù)資金預(yù)算適時(shí)進(jìn)行資金籌集，資金借入或融入時(shí)間提前量不得超過(guò)50天。億元以上資金的籌集應(yīng)根據(jù)資金使用進(jìn)度分期借入或融入。第八條籌集資金應(yīng)在合同中約定有利于籌資人提前還款的條款，根據(jù)資金實(shí)際結(jié)余情況，爭(zhēng)取提前全部或局部歸還。第九條對(duì)暫時(shí)沉淀未用的資金在保證不影響使用的基礎(chǔ)上盡可能分類分期限安排協(xié)定存款、定期存款或購(gòu)買(mǎi)安全的理財(cái)產(chǎn)品，增加存款利息，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。

髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第3頁(yè)共8頁(yè)第十條籌資活動(dòng)的所有合同文件（包括擔(dān)保、抵押、質(zhì)押、監(jiān)管等文件）必須經(jīng)財(cái)務(wù)管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和法律顧問(wèn)三方面逐條審核，所有條件應(yīng)在充分理解和確保無(wú)歧義、籌資人可承受的條件下方可簽訂。第十一條最低應(yīng)于債務(wù)到期前100天制定還款或再籌資計(jì)?劃。債務(wù)到期前60天必須完全落實(shí)歸還資金來(lái)源，在此時(shí)點(diǎn)上如未能落實(shí)到位，需立即采取緊急措施。第四章存量資金管理第十二條資金動(dòng)態(tài)監(jiān)督。各企業(yè)于每周五下午五時(shí)前向投資開(kāi)展中心財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人報(bào)送一周的資金動(dòng)態(tài)表及附注。資金動(dòng)態(tài)表內(nèi)應(yīng)包括資金流入來(lái)源與金額、流出去向與金額、存量及存放處、理財(cái)產(chǎn)品、存款利率等內(nèi)容。第十三條銀行存款管理（一）新開(kāi)銀行賬戶，財(cái)務(wù)管理部門(mén)必須說(shuō)明理由、用途，由企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核，報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。（二）財(cái)務(wù)部門(mén)每年對(duì)銀行賬戶進(jìn)行一次清理，對(duì)不再使用的賬

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投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第4頁(yè)共8長(zhǎng)?？h獐子島

投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度（三）嚴(yán)禁出租、出借銀行賬戶。不得以任何形式幫助任何單位或個(gè)人進(jìn)行洗錢(qián)行為。（四）出納在每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)銀行對(duì)賬單核對(duì)銀行日記賬，查明未達(dá)賬項(xiàng)及其原因，編制《銀行存款余額調(diào)節(jié)表》及其說(shuō)明，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核。（五）出納每天應(yīng)向公司管理層上報(bào)銀行存款動(dòng)態(tài)日?qǐng)?bào)表。（六）企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)每月應(yīng)付利息進(jìn)行提前籌集，并依據(jù)籌資合同核對(duì)利息支付的準(zhǔn)確性，每月應(yīng)對(duì)存款利息、理財(cái)產(chǎn)品收益情況進(jìn)行監(jiān)督核算。第十四條現(xiàn)金管理（一）出納負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)金日常管理，同時(shí)不得監(jiān)管或臨時(shí)代理憑證錄入、收入本錢(qián)或費(fèi)用臺(tái)帳、合同及存貨的記錄和核算。非出納人員不得脫離出納經(jīng)管企業(yè)的貨幣資金。（二）出納提出現(xiàn)金必須經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)并在支票存根上簽字表示同意。（三）出納對(duì)現(xiàn)金和各種有價(jià)證券要確保安全和完整無(wú)缺。如有

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投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第5頁(yè)共長(zhǎng)?？h獐子島

投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度短缺，出納員負(fù)全額賠償責(zé)任。（四）嚴(yán)禁白條抵充庫(kù)存現(xiàn)金，任何人不得私自挪用現(xiàn)金；禁止任何形式的帳外資金（小金庫(kù)）。（五）出納在辦理收付時(shí)，應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清，每筆現(xiàn)金及支票收付后應(yīng)當(dāng)即入賬。以現(xiàn)金方式獲取的收入應(yīng)于當(dāng)天送存銀行。在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間結(jié)束后收取的現(xiàn)金應(yīng)采取可靠的保管措施，于第二天送存銀行。較大量的現(xiàn)金過(guò)夜保管、提出、送存，出納應(yīng)向財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人提出多人協(xié)助、安排車(chē)輛等要求，有關(guān)部門(mén)應(yīng)予以最大程度的協(xié)助。（六）投資開(kāi)展中心的庫(kù)存現(xiàn)金限額為200元，其他公司應(yīng)根據(jù)基本賬戶銀行的要求確定庫(kù)存現(xiàn)金限額。當(dāng)日結(jié)余超出限額，出納應(yīng)在當(dāng)天存入銀行賬戶。（七）出納應(yīng)全面掌握發(fā)票防偽識(shí)別知識(shí)，不準(zhǔn)以不合法發(fā)票支付現(xiàn)金。出納應(yīng)具備鑒別假鈔的能力。一旦收取假鈔后果自負(fù)。企業(yè)應(yīng)為出納和收銀人眼配備必要的驗(yàn)鈔設(shè)備。（A）出納在辦理現(xiàn)金支付時(shí)，必須檢查是否按制度規(guī)定經(jīng)過(guò)確認(rèn)、審核、批準(zhǔn)，不得受理未經(jīng)確認(rèn)、審核、批準(zhǔn)的支付業(yè)務(wù)，不得受理不完整、不真實(shí)、不合法及計(jì)算不準(zhǔn)確的各類憑證業(yè)務(wù)的支付。（九）企業(yè)內(nèi)部人員因公借款或借用備用金，在發(fā)生業(yè)務(wù)費(fèi)用后

髓髓■資金籌集和資金管理制度髓髓■資金籌集和資金管理制度髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第6頁(yè)共8頁(yè)（十）財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)于每月任意一天，對(duì)出納現(xiàn)金和賬簿進(jìn)行檢查盤(pán)點(diǎn)，企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)于半年內(nèi)任意一天會(huì)同財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)出納現(xiàn)金和賬簿進(jìn)行檢查。檢查應(yīng)形成記錄，相關(guān)人員簽字后報(bào)送企業(yè)法定代表人。第五章財(cái)務(wù)印鑒及票據(jù)管理第十五條財(cái)務(wù)專用章須由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人保管，出納不得保管財(cái)務(wù)專用章。財(cái)務(wù)印鑒保管人員外出時(shí)，財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)兩人分管原那么另指定其他人保管并書(shū)面移交印鑒。第十六條財(cái)務(wù)印鑒帶出企業(yè)或財(cái)務(wù)印鑒預(yù)留在空白票據(jù)上需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并指定專人攜帶或保管。第十七條嚴(yán)禁簽發(fā)空頭空白支票、無(wú)能力按期支付的商業(yè)承兌匯票和有效期超過(guò)兩天的遠(yuǎn)期支票。第十八條在收到客戶開(kāi)出的遠(yuǎn)期結(jié)算票據(jù)時(shí)，應(yīng)立即向有關(guān)

髓髓■資金籌集和資金管理制度髓髓■資金籌集和資金管理制度髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03髓髓■資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第7頁(yè)共8頁(yè)第十九條出納收到票據(jù)后，不準(zhǔn)壓票、及時(shí)存入企業(yè)賬戶。第二十條票據(jù)遺失應(yīng)及時(shí)通知銀行并去銀行辦理掛失手續(xù)。第二十一條非出納人員領(lǐng)用票據(jù)，應(yīng)及時(shí)將存根和未用票據(jù)交回出納；填寫(xiě)錯(cuò)誤、過(guò)期失效的票據(jù)，應(yīng)由出納加注“作廢”記號(hào)，企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期安排對(duì)票據(jù)使用保管情況進(jìn)行檢查。第六章網(wǎng)絡(luò)結(jié)算管理第二十二條財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人必須對(duì)網(wǎng)上銀行的付款進(jìn)行授權(quán)，并指定專人維護(hù)網(wǎng)上銀行電腦，禁止操作員以外的任何人使用。第二十三條網(wǎng)上銀行付款必須經(jīng)企業(yè)法定代表人簽置批示單，由財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)辦授權(quán)，由出納經(jīng)手付款。第二十四條操作人員應(yīng)妥善保管個(gè)人登入名、登入卡及密碼。

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投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度編號(hào)：ZT-GLG-03版號(hào)：2008-05-07頁(yè)碼：第8頁(yè)共8長(zhǎng)?？h獐子島

投資開(kāi)展中心資金籌集和資金管理制度第二十五條操作人員要定期修改密碼。完成操作后，應(yīng)及時(shí)退出網(wǎng)站。第二十六