財(cái)務(wù)有限公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告制度

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告制度第一章第一條為了加強(qiáng)財(cái)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“公司”）的風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)有效地識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，保證公司平安、穩(wěn)健、持續(xù)開展，現(xiàn)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本方法。第二條本方法所稱的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告制度，是指根據(jù)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行靜態(tài)計(jì)量和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，通過一定的技術(shù)手段，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大和風(fēng)險(xiǎn)突然加劇的業(yè)務(wù)品種和經(jīng)營(yíng)行為及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，對(duì)于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息，以定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表和即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告形式逐級(jí)上報(bào)的制度。第二章定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表第二章定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表第三條定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表應(yīng)包括報(bào)告期當(dāng)期的關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，按業(yè)務(wù)、部門和風(fēng)險(xiǎn)類別統(tǒng)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)頭寸、重大風(fēng)險(xiǎn)事件等。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)會(huì)同公司各部門擬定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表格式（參見附件1）,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況定期和不定期調(diào)整報(bào)表格式。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表的詳細(xì)表格格式每年修改擬定后,由各部門分別填寫、定期報(bào)告。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)會(huì)同公司各部門擬定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)第五條各部門經(jīng)理是風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告報(bào)送的責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表各填報(bào)部門經(jīng)理應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送工作。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表應(yīng)于每月初的5個(gè)工作日內(nèi)以電子文件形式報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)收集各相關(guān)部門風(fēng)險(xiǎn)信息和數(shù)據(jù)，在收到相關(guān)部門填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表后，風(fēng)險(xiǎn)管理部于月后10個(gè)工作日內(nèi)，季后20個(gè)工作日內(nèi)、年后30個(gè)工作日內(nèi)，分別完成對(duì)月度、季度和年度風(fēng)險(xiǎn)信息的分析工作，將分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表報(bào)送至公司領(lǐng)導(dǎo)。第三章即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第七條即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的范圍包括但不限于：.從事尚未制定制度或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程，或者沒有按照公司的制度或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程的工作；.客戶與公司發(fā)生糾紛，并向主管部門提出書面請(qǐng)求或抗議但尚未訴諸法律的情況；.受到人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、交易所、財(cái)政、稅務(wù)以及其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政通報(bào)或經(jīng)濟(jì)處分；.業(yè)務(wù)單據(jù)缺失、交易結(jié)果與核算結(jié)果差異超過核算結(jié)果的5%時(shí);.結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生過失金額在100萬(wàn)元（含）以上的，其他業(yè)務(wù)發(fā)生金額在50萬(wàn)元（含）以上。.公司結(jié)算、信貸管理和投資管理等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中斷30分鐘以上及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障或中斷45分鐘以上；.其它可能給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的事件、事故或行為。第八條即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、背景、原因、處理情況說明及已采取的控制措施；可能發(fā)生的后果，涉及客戶的清單等；受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政通報(bào)或經(jīng)濟(jì)處分的，除了提交違規(guī)經(jīng)營(yíng)原因說明，還應(yīng)提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政通報(bào)或經(jīng)紀(jì)處分文件。即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的建議格式參見附件20第九條即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求各部門在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)加以處理，在上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部在接到報(bào)告后，應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部門及時(shí)溝通，并按照各部門職責(zé)采取相應(yīng)控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)、尋找漏洞、加強(qiáng)控制，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部主管領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)報(bào)告。各主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和處理情況報(bào)公司總經(jīng)理。第十條風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，如果處理問題的時(shí)間超過兩天,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部門應(yīng)每日將風(fēng)險(xiǎn)的化解情況報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部。第四章罰那么第十一條內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容要嚴(yán)格保密，任何人不得隨意對(duì)外泄露。出現(xiàn)泄露情況將追究有關(guān)人員責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)和后果，給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處分、行政處分或其它處理。第十二條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表填報(bào)部門、即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告提交人負(fù)責(zé)所報(bào)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，禁止虛報(bào)、瞞報(bào)、拒報(bào)、遲報(bào)，否那么將根據(jù)情節(jié)和后果，根據(jù)《財(cái)務(wù)有限公司問責(zé)制度暫行方法》，對(duì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及有關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處分、行政處分或其它處理。

第五章附那么第十三條第十四條本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。本制度自發(fā)布之日起施行。第十三條第十四條附件月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表格式

辦公室指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報(bào)告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21審計(jì)稽核部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報(bào)告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21金融開展部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報(bào)告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21客戶投訴<322

計(jì)劃財(cái)務(wù)部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報(bào)告值資本充足率三12.5%<13%核心一級(jí)資本充足率25%W6%一級(jí)資本充足率26%<7%流動(dòng)性比例225%<32%流動(dòng)性缺口率^-10%<9%存貸款比例<75%260%同業(yè)拆入比例<100%N90%自有固定資產(chǎn)比例<20%力8%核心負(fù)債依存度260%W66%資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率2100%<110%貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備充足率^100%<110%利率敏感性比例—被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21本錢收入比<35%230.5%資產(chǎn)利潤(rùn)率N0.6%<0.65%凈利差22.6%<2.9%資本利潤(rùn)率211%<12%

結(jié)算業(yè)務(wù)部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報(bào)告值客戶投訴<3三2交易結(jié)果與核算結(jié)果差異<5%三4.5%交易失敗次數(shù)占比<1%N0.9%業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障次數(shù)W2次21次業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障時(shí)間（累計(jì)）<30分鐘三25分鐘結(jié)算業(yè)務(wù)過失額——被