銀行客戶經理年終述職報告

—銀行客戶經理年終述職報告銀行客戶經理年終述職報告伴著社會不斷地進步，接觸并運用報告的人越來越多，我們在寫報告的時分要防止篇幅過長。那么報告應當怎么寫才適宜呢？以下是細心整理的銀行客戶經理年終述職報告，歡迎閱讀與珍藏。銀行客戶經理年終述職報告1尊敬的領導：您好！20XX年各項工作根本告一段落了，一年來我能一直如一的嚴格要求自己，嚴格根據行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲萬元，營銷基金萬元，營銷國債萬元，營銷保險萬元，營銷外匯理財產品——匯財通萬元。營銷理財金帳戶個。在這里我述職一下我在這一年中的工作情況。一、強化學習，提高自身素養(yǎng)一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習優(yōu)質客戶辨認引導流程能勝利的辨認優(yōu)質客戶。如：月日，先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務學問和理論學問的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業(yè)進展盡責盡職一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)進展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動搜集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學把握的學問，做好所內機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面清掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時分，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終使顧客滿意而歸。所里常常會有外地來的工人和同學辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時分，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時分，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設法的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自己的業(yè)務素養(yǎng)提高。三、開拓市場，查找新的增長點只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從好友那里得知，先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和好友的督促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。月號利用去兒子學校的時機，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我方案從以下幾個方面來錘煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。1、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。2、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】?。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失利。還要有主動主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通力量，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱忱開朗，在語言上要幽默幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。3、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務學問。首先要熟識銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務學問。既要把握主要業(yè)務學問，又要熟識較為冷門的業(yè)務學問；既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟識傳統(tǒng)業(yè)務，又要按時把握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律學問、經濟學問，特別是要具備綜合運用多種學問為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的力量。4、營銷方面?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要把握市場營銷學的根本學問，又要事必躬親，主動參與實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。銀行客戶經理年終述職報告2尊敬的領導、親愛的同事們：大家好！光陰如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔任XX支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20XX年工作情況匯報如下：根本工作情況20XX年，在支行行長和各位領導同時的關懷指導下，我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷XXXX交易中心、XX市電力實業(yè)公司、XX市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款XX多萬元，完成全年日均XX余萬元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務都有新的突破。收獲與感悟擔任客戶經理以來，我深入體會和感受到該崗位的職責和任務。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，按時把握客戶動態(tài)，拜見客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料按時提交檢查及歸檔。20XX年，累計發(fā)放貸款XX余萬元，按時清收貸款XX萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產生，在優(yōu)質取得營業(yè)利潤的同時完成個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何把握最新的財經信息和我市進展動態(tài)，有時跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待強化。（三）是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。今后努力方向在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。感謝大家！述職人：XX20XX年X月X日銀行客戶經理年終述職報告3尊敬的領導：您好！光陰如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20XX年又過去了。我于20XX20XX年X月進入行這個大家庭，至20XX年幾月調入支行始終在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業(yè)務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氣氛帶動起來，為自己制造更好的共事環(huán)境。20XX20XX年X月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰(zhàn)。一開頭我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱任務。在領導和同事的幫忙下，我用較短的時間熟識了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素養(yǎng)和業(yè)務力量。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我一直將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是冗雜的，即沖動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。在日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何催促客戶按時繳納利息，如何幫忙客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時分還會影響全行的績效考評，我深入體會到該崗位的職責和任務?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開頭工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相比照較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開頭明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通力量和營銷技巧得到了很大的提高。我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在許多問題：1、金融專業(yè)學問有待進一步強化。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習力量和學習主動性，按時把握最新的財經信息和精確分析將來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平；2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行強化。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，依據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進，制造出更大的輝煌；新的一年已經開頭，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動，同心協(xié)力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將主動發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績奉獻自己的力量。銀行客戶經理年終述職報告4尊敬的領導、親愛的同事們：大家好！20XX年已經過去了，我在支行領導的關懷下，在同事們的幫忙中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務學問也有了較大的進步，個人營銷力量也得到極大提高，現(xiàn)匯報個人工作情況如下：首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了XX支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20XX年末，完成總授信額度XX億元，帶動對公存款XX多萬元，完成利息收入XX多萬元，完成中間業(yè)務收入XX萬元。個人管戶企業(yè)XX勝利申報為總行級重點客戶，并且正幫助支行領導主動營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也勝利營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，完成年末新增對私存款XX萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務學問。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時分，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本把握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟識業(yè)務產品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險掌握措施，作為一名客戶經理參與分行舉辦的.第一次信貸審批人考試，順當通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最終，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿意。個人營銷力量的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成果的取得與支行領導的關懷、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。20XX年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，完成授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成果。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和強化上門服務力度。第四是大力拓展XX支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是強化交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。20XX年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。感謝大家！述職人：XX20XX年X月X日銀行客戶經理年終述職報告5告辭20XX年，我們迎來新的開端。今天是20XX年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結如下：在營銷工作方面，截止20XX年10月31日，營銷POS機5臺，辦理三方存管26戶，上交信譽卡102張，儲蓄存款元，對公存款萬元。再次面對這些數字，仍然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，生疏拜見客戶，在辦理了信譽卡的同時，挖掘儲蓄120多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的看法相關。在最初營銷客戶的時分，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時分，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，強化這方面的錘煉，真正做到依據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡潔地推舉一張信譽卡，一臺POS機。在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟識并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位賜予我指導和幫忙的客戶經理！同時多學習銀行產品學問，參與并通過了行里組織的崗位資格考試。20XX年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20XX年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素養(yǎng)和營銷力量。在社區(qū)營銷方面，自20XX年8月開頭，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開頭老年高校營銷活動，和單位同事一起為老年高校學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時分想想，心里總有些失落。但我相信，有耐煩，堅持做下去，終會有所收獲！作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，查找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，查找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里賜予我?guī)兔Φ拿恳晃煌聜?，感謝大家的理解和支持！最終祝福我們新年身體更健康，業(yè)績更杰出，支行更上一層樓！銀行客戶經理年終述職報告6我于今年7月21日到公司參與市場開發(fā)，并于8月9日正式參加本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，如今我將這個期間的本職工作做個匯報，同時也懇請大家對我的工作進行端詳，多提珍貴看法和建議。客戶經理主要是與客戶進行溝通、關系維護、與員工溝通、依據業(yè)務進展的需求，草擬并修改適用的協(xié)定、合約、幫助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰(zhàn)經驗。為和客戶建立信任的關系，專心與客戶進行溝通、溝通。晚上11：30了，我仍在為客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但趕緊就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在為他服務，都是以幫忙客戶為主，本著“誠信、耐煩、負責”的原則為客戶提供優(yōu)質服務。在我們的業(yè)績還沒有取得預期效果的時分，我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護好，做到充足利用業(yè)余時間，努力提升自己的專業(yè)學問和分析力量，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，實行多元化對待；多看、多學、多觀看，開拓視野，豐富學問面。把學到的理論與客戶溝通相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到合適自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶為我們賺到錢。我相信擁有樂觀主動的工作看法最重要，工作的同時讓自己的力量、素養(yǎng)都有提升，錘煉出自己獨立、自主的業(yè)務工作力量，將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的才智去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀看，我看到了公司所發(fā)生的改變，也感覺到了公司必定會進展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的進展道路是清楚的，市場定位是明確的，戰(zhàn)略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會伴著公司的進展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛進展用完一己之力。同志們，讓我們向著公司的雄偉藍圖邁進吧！銀行客戶經理年終述職報告7尊敬的領導、親愛的同事們：大家好!20XX年已經過去了，我在支行領導的關懷下，在同事們的幫忙中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務學問也有了較大的進步，個人營銷力量也得到極大提高。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了XXXX支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20XX年末，完成總授信額度XXXX億元，帶動對公存款XXXX多萬元，完成利息收入XXXX多萬元，完成中間業(yè)務收入XXXX萬元。個人管戶企業(yè)XXXX勝利申報為總行級重點客戶，并且正幫助支行領導主動營銷一批XXXX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也勝利營銷了一家XXXX企業(yè)，利用交叉營銷，完成年末新增對私存款XXXX萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務學問。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時分，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本把握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟識業(yè)務產品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險掌握措施，作為一名客戶經理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最終，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿意。個人營銷力量的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成果的取得與支行領導的關懷、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。20XX年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，完成授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住XXXX區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成果。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和強化上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是強化交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。20XX年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。感謝大家!銀行客戶經理年終述職報告820XX年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰(zhàn)到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到如今順應新的工作環(huán)境，到最開頭的厭煩到如今融入到工作氣氛中，這中間閱歷了許多，剛開頭想過躲避，但是后來自己意識到：假如一個人夠認真，夠專心，那么他在任何一個崗位上都能做好。到質量部的兩個多月時間里，的確接觸了許多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個方面對領導述職，請予評議：一、目前的工作狀態(tài)始終以來自己都是一獨特格比擬急促的人，處理問題和解決問題的時分往往簡單沖動，工作氣氛火藥味很濃，經常和別人爭吵得面紅耳赤，結果也不能到達預期，到達質量部之后，由于必需要先樹立“顧客就是”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和伴隨檢查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再簡單動怒，說話前都會做妥當思索，比照之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。9月份的時分思想那時分波動很大，覺得在如今這個工作崗位上不能激發(fā)我的熱忱，自己并不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和激勵，付經理針對我如今的工作提出了許多要求和看法，為我規(guī)劃了進展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在許多缺乏，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清楚，如今，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操勞，不給公司造成損失。從目前工作的熱忱勁來看，我覺得自己恢復了工作熱忱，工作狀態(tài)也調整到一個最正確狀態(tài)。二、目前的工作思路A、認清當前形式，了解客戶代表成立的必要性。客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量懲罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨力量及品牌效應非常重視，現(xiàn)如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人，假如不能清晰的把握客戶所需及要求，那么將給公司造成不行估量的損失。B、作為客戶代表，如今著重從以下方面來開展自己的工作，的確發(fā)揮自己的主觀能動性。a、聯(lián)系客戶：作為全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應主動主動滿意客戶需求，并常常與客戶保持聯(lián)系，了解我司產品零公里及售后情況，對于客戶反映和埋怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，并將處理結果及改善看法反應至客戶。得到客戶認同后才能關閉該問題，爭取做到為客戶提供“一站式”服務。b、營銷產品：我應當學會主動推銷公司產品?？蛻魜碓L時，主動介紹我司進展情況，詢問客戶關于新業(yè)務的需求，假如客戶有新的需求，要按時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應主動宣傳公司文化及進展方向。使客戶看到我們的進展決心和進展實力。給他們留下一個好的印象，在后續(xù)新產品開發(fā)的時分能把我司也納入到考慮對象。C、內部協(xié)調：作為公司對外服務的中心，需要全部相關部門全力幫助，我們應當充足發(fā)揮客戶代表的角色，將各個部門主動有效的串聯(lián)起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應主動做好內部協(xié)調方面的工作。三、目前的工作方法在與客戶對接的過程中，肯定要運用適宜的工作方法，目前我的工作方法是：1、客戶郵件及電話投訴的內容收到后先在前臺進行登記，并承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行搜集整理，搭建問題處理小組，并對組內相關工作任務。2、匯總各部門準備的資料，對于較簡潔的問題整理好報告交給黃波進行審核，審核通過發(fā)放至客戶手中，并電話詢問是否收到，對我們的改善看法是否滿意？對于較冗雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。3、報告回復后還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否根據永遠措施落實。在驗證中對于同類產品進行排查，是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象，如存在則應告知車間進行整改。4、將驗證資料及結果反應至前臺進行歸檔。四、目前的工作成果1、接手客訴工作以后，在這兩個月的時間里，通過電話回訪，實地拜見已經將所負責的區(qū)域根本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通溝通，建立了融洽的工作氣氛。2、對于客戶投訴及需要處理按時，未引起客戶埋怨，全部問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行訂正及培訓，并培訓他們關于8D報告的相關學問。4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會商量無法解決的問題按時上報給朱經理，尋求領導援助，協(xié)作領導共同解決。五、目前的工作缺乏開展外訴工作兩個月的時間里，也存在一些工作上的缺乏，這些缺乏需要在后期的工作中按時訂正。這些缺乏方面主要表如今：1、自己的工作沒有一個具體的工作方案及明確的目標，工作起來顯得比擬被動，主動性比擬弱。2、工作時間沒有一個合理有效布置，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清楚明了。3、在客戶代表這個位置上，應不斷強化自身業(yè)務學習，在和客戶溝通溝通的過程中才能更加得心應手，我應當主動學習相關審核內容，以便帶著客戶參觀和審核的時分能夠見風使舵。六、后期的工作方向1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行匯總，并整理成報告報送到總經理處。2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能根據客戶所要求的進度去處理，3、端正思想，主動主動的開展工作，合理布置工作時間，高效處理相關問題。4、后期工作先制定好工作方案和目標，然后再去開展工作，不能打亂仗，也不能同流合污。要有針對性的開展工作，提高工作效率。5、主動協(xié)作朱經理開展好質量部工作，不托質量部后腿。提高質量部的權威性。許多事情，只有做了，才會有很深的體會，假如只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，疑心，那么工作將永遠無法取得新的勝利。自身也就不會有新的收獲。以上六點內容就是我到質量工作兩個月后想要匯報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導主動提出看法，以便我在日后工作中調整方向。銀行客戶經理年終述職報告9尊敬的領導、親愛的同事們：大家好！20XX年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關懷下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫忙下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素養(yǎng)、業(yè)務技能、營銷力量、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關懷支持我的好友、客戶總結匯報如下：一、20XX年工作總結與回憶理論學習方面學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺強化對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的把握，特別是對觸及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新方法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素養(yǎng)。作為農商銀行的一名一般客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的詢問也能夠按時全面有效的解答。同時，在總行的布置下，我抓住每次外出學習和培訓的時機，注意向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的缺乏。工作實踐方面立足崗位需要，在主動學習的同時，踏踏實實做好本職工作。一是主動營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我一直將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。二是汲取存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我一直繃緊攬儲這根弦，利用一切時機汲取存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫忙我完成存款任務指標。三是努力做好風險防控。20XX年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異樣嚴峻，如何催促客戶按時繳納利息，如何幫忙客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時分還會影響全行的績效考評。四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和布置的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起清掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助裝備等。團結同事方面眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我一直以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事相互禮讓，的確做到“先別人一步想到”，與同事營造主動和諧的工作氣氛，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。二、存在的問題和缺乏在過去的一年中，成果是可喜的，但我也蘇醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與缺乏，離領導和同事的要求還有肯定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力。問題與缺乏主要表如今以下幾個方面：一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增加。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全轉變。二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充足，造成對新產品的推廣產生肯定的畏難心情，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。三、下步努力方向新的一年已經開頭，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的經驗，查找工作中的缺乏，結合總行和我支行的進展實際，努力做好以下幾個方面的工作：一是主動投身前三個月旺季營銷活動中?？傂幸呀涢_展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動，同心協(xié)力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將主動發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績奉獻自己的力量。二是連續(xù)不斷強化學習，不斷提高綜合素養(yǎng)和業(yè)務技能。針對各項制度方法和政策形勢，我將制定出一年的學習方案，有步驟、有重點地進行學習。三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度方法要求的走訪和檢查任務。下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與缺乏，不斷提高自身素養(yǎng)，主動發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務進展做出自己最大的努力，為了XX銀行更輝煌的明天。感謝大家！述職人：XX20XX年X月X日銀行客戶經理年終述職報告10尊敬的領導、親愛的同事們：大家好！20XX年各項工作根本告一段落了，一年來我能一直如一的嚴格要求自我，嚴格根據行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，19年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲XX萬元，營銷基金XX萬元，營銷國債XX萬元，營銷保險XX萬元，營銷外匯理財產品--匯財通XX萬元。營銷理財金帳戶XX個。在這里我匯報一下我在這一年中的工作狀況。一、強化學習，提高自身素養(yǎng)一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，專心參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。獨特是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質客戶辨認引導流程”能勝利的辨認優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并懇切的請他為我行提看法，同時還推舉他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很快樂的理解了我的推舉，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在XX萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務學問和理論學問的方案，同時提出了推舉把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業(yè)進展盡責盡職一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)進展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動搜集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，專心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能專心協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自我所學把握的學問，做好所內機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面清掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不一樣看法的時分，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終使顧客滿意而歸。所里常常會有外地來的工人和同學辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時分，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時分，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設法的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素養(yǎng)提高。三、開拓市場，查找新的增長點只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從好友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和好友的督促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我方案從以下幾個方面來錘煉自我，提高自我的整體素養(yǎng)。一、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修